EAS產品培訓

——集團資金管理EAS產品部黃健芳金蝶軟件(中國）有限公司EAS產品培訓

——集團資金管理EAS產品部黃健芳集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金管理解決方案集資金監控解決方案體驗資金集中管控解決方案體驗EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄資金管理軟件的市場規模單位（億元）資金管理軟件的市場規模單位（億元）EAS資金管理軟件推廣超過家集團企業選擇EAS資金管理系統500應用方案簡述集中結算/多維資金預算/集成Oracle中郵普泰應用方案簡述集中結算/商業票據/投融資管理/資金預算一體化應用中節能應用方案簡述集中結算/商業票據/投融資管理/資金預算一體化應用許繼電器應用方案簡述建立了與集團P07核心財務系統、產險P09集中收付系統、壽險集中代收付系統的信息交互接口;太平洋保險應用方案簡述財務公司中金嶺南EAS資金管理軟件推廣超過家集團企業選擇500應用方案簡述中經常會遇到的幾個重要問題這一刻集團究竟有貨幣資金？今天集團收入多少？都是哪些收入？今天集團支出多少？都用到哪去了？如果錢不夠，從哪來？如何確保資金使用的合理、合法性？為什么經常在關鍵時刻出現帳面上有錢，實際卻無錢可用？怎么消除合并報表上存貸雙高現象？資金周轉速度還能不能加快，哪些方面還有潛力可挖？經常會遇到的幾個重要問題這一刻集團究竟有貨幣資金？企業集團資金管理面臨的主要難題未實現資金集中管理的企業資金運動不透明，違規操作多；資金分散,信貸倒掛，財務費用高；與多家銀行的無序合作，匯兌費用大；貸款權限不集中，銀行利率高；投資、擔保隨意，集團風險大；資金信息不及時，決策難度大。企業集團資金管理面臨的主要難題未實現資金集中管理的企業企業集團資金管理面臨的主要難題已實現資金集中管理的企業資金存量中有多少能調用？資金管理中心如何進行功能業務定位，資金集中后如何化解集中后的大量工作？資金管理系統與其他系統的關系？業務怎么協同？管理模式的變更導致的信息系統的擴展、升級和個性化修改？網上結算安全性如何保證？企業集團資金管理面臨的主要難題已實現資金集中管理的企業關鍵目標降低成本整合集團信貸資源，統一融資和票據集中管理，合理安排調配內部資金余缺，降低集團融資成本。

集中資金通過收支兩條線等資金管理辦法，高度集中內部閑置資金；資金預算，做到事前預算、事中控制和事后分析。防范風險搭建資金管理信息監控平臺，全面掌握結算、投融資、票據、財務等信息；掌控下屬單位對外擔保等經濟行為，將財務風險降低到最小。3214規模效益風險防范提高效率

開展內部結算，杜絕體外循環；減少資金結算成本；通過銀企互聯，實時監控存量流量，加快資金流動。關鍵目標降低成本集中資金防范風險3214規模效益風險防范提高資金管理業務藍圖資金數據展現集團資金管理決策分析資金監控資金預警資金制度風險控制資金管控銀企互聯工商銀行安全認證平臺（CA認證）農業銀行中國銀行建設銀行交通銀行招商銀行……系統管理主數據管理權限管理流程管理異構集成基礎平臺投資管理資金預算資金結算融資管理股權投資金融理財委托貸款企業貸款投資收益預算編制預算調整控制策略執行分析預算考核賬戶管理收付管理上劃下撥多結算中心查詢分析授信管理銀行借款票據管理或有負債利息計算資金運營資金計劃收支業務融資信貸票據業務往來對賬成員單位資金管理業務藍圖資金數據展現集團資金管理決策分析資金監控資金資金監控業務模式解析資金監控A單位銀行賬戶B單位銀行賬戶

C單位銀行賬戶客商客商客商集團統一的銀企平臺流動分析存量分析結構分析……投融資決策管理特點：集團總部主要行使對下屬企業的投資監控權，而對企業的日常經營不干預，只要定期獲取下屬企業的相關報表信息可供統計、匯總、查詢即可。適用范圍：企業地域分布廣泛，數據難以集中管理和分析，行業跨度廣泛，沒有集中管理的需求，亦或存在集中管理需求有難度。資金監控業務模式解析資金監控A單位銀行賬戶B單位銀行賬戶A單位內部賬戶資金集中-統收統支業務模式解析客戶集團某銀行總賬戶關聯收款供應商付款余額減少余額增加統收統支管理特點：分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統一進行。適用范圍：由集團結算中心賬戶統一支付，適應于集團對同城分公司或全資子公司的資金管理，。A單位內部賬戶資金集中-統收統支業務模式解析集團某銀行總賬A單位銀行收入戶A單位銀行支出戶A單位內部賬戶資金集中-資金劃撥（收支兩條線）模式解析客戶集團某銀行總賬戶供應商余額減少余額增加關聯關聯收款歸集自主支付管理特點：收入賬戶和支出賬戶分離，收入戶資金自動歸集到集團母賬戶，下屬公司按月度編制資金計劃，集團按成員單位下撥申請或資金預算下撥一筆大額資金到成員單位支出戶，由成員單位支出戶自主支付。適用范圍：集團不直接管理成員單位經營收支，成員單位有一定的收支自由，適用于不同城子公司。A、預算驅動下撥，B、按申請下撥A單位銀行收入戶A單位銀行支出戶A單位內部賬戶資金集中-資A單位銀行結算戶（收支合一)A單位內部賬戶資金集中-聯動支付模式解析客戶集團某銀行總賬戶余額減少余額增加關聯收款歸集供應商①下撥②對外支付管理特點：成員單位開立收支合一銀行賬戶，收到資金自動歸集到集團母賬戶，成員單位需要支付時發起申請，結算中心實現聯動支付，即由軟件實現資金下撥到成員單位結算戶，再對外支付。適用范圍：資金集中度要求最高，賬戶數量最少，集團直接管理成員單位經營收支，成員單位有較少收支自由。A單位銀行結算戶（收支合一)A單位內部賬戶資金集中-聯資金集中管理三種業務模式區分統收統支集團劃撥聯動支付賬戶管理成員單位不開立銀行賬戶，只有集團結算中心開立賬戶成員單位開立收支兩種賬戶，集團開立母賬戶，賬戶數量較多。成員單位開立合一戶，集團開立母賬戶資金管理組織一般成立結算中心統一支付，成員單位不需出納人員可能不成立結算中心，只有集團財務部進行資金歸集與下撥的核算，成員單位需成立出納人員進行自己單位的收支結算一般成立結算中心統一支付，成員單位有出納人員，但只需核算往來，不進行資金實際收支。資金集中度資金高度集中資金部分集中，集團一般是一個星期統一劃撥一筆資金到成員單位支出戶資金高度集中，成員單位發起每一筆付款申請，由結算中心進行支付下屬單位資金自由度下屬單位資金自由度小下屬單位資金自由度大下屬單位資金自由度小缺點1、由結算中心賬戶往外支付，顯示結算中心名稱，不利于合同的實名制支付。2、結算中心工作量較大3、一般適合分公司的情況1、資金集中度較小，集團對下屬單位資金控制程度較低。1、集團結算中心工作量較大優點資金集中度高，集團資金管控力度強集團可實現抓大放小，集團工作量較小，下屬單位有一定資金收支自由度1、由結算中心賬戶往外支付，但可顯示下屬單位名稱，有利于合同的實名制支付。2、資金集中度高資金集中管理三種業務模式區分統收統支集團劃撥聯動支付賬戶管理環球集團資金管理現狀—多模式并存

資金集中管控（多種集中方式并存）

資金監控環球集團資金管理現狀—多模式并存資金集中管控（多種集中集團企業資金集中管理三步曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監控、及時反應、準確決策。特點：組織結構變動小、涉及面較窄，易實行。主要方式：收支兩條線、預算控制。特點：涉及權利較多變更、涉及面較寬。主要方式：集中結算、三算合一、投融資集中、理財服務。特點：權利變更較大；涉及面寬，較難實行。資金監控收支兩條線結算中心

財務公司集團企業資金集中管理三步曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中管控EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄集團資金監控解決方案分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團通過ERP系統收集各單位資金信息。在不改變開戶單位資金所有權的前提下，做到“你的錢，我看著花”。方案簡介：賬戶集中管理，及時準確掌握賬戶變動情況；了解企業實時資金狀況，監控集團資金頭寸及流動情況；全面了解目前資金業務情況（包括票據、投資、融資、擔保等），防范資金業務風險。管理要求：不可缺少模塊：出納管理賬戶管理、銀企互聯、資金監控可推薦使用模塊：票據管理、投資管理、融資管理、或有事項。推薦購買模塊：集團資金監控解決方案分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團通過E資金監控解決方案的主要措施1.建立賬戶集中管理體系，監控全集團賬戶變動情況2.搭建統一銀企互聯平臺，監控賬戶頭寸及流動情況3.提供動態資金監控報表，全面監控各類資金業務情況4.集團統籌融資安排，為企業提供擔保、融資服務資金監控解決方案的主要措施1.建立賬戶集中管理體系，監控全集1.賬戶集中管理-嚴謹的賬戶開立、銷戶管理控制參數賬戶開戶申請賬戶銷戶申請銀行賬戶序時簿銀行賬戶變動報表賬戶開立、銷戶幫助企業推行賬戶集中管理，實時監控賬戶變動情況客戶價值1.賬戶集中管理-嚴謹的賬戶開立、銷戶管理控制參數賬戶開立、2.搭建安全快捷銀企平臺2.搭建安全快捷銀企平臺銀企直聯平臺的數據交互示意支付單據支付結果XML數據電文XML數據電文銀企直聯平臺的數據交互示意支付單據支付結果XMLXML2.銀企平臺-便捷的賬戶交易信息查詢查詢功能實現企業ERP系統與銀行對接，真正實現對集團內賬戶頭寸、交易信息的實時查詢。客戶價值查詢賬戶余額查詢交易明細下載對賬單自動調度查詢實時賬戶頭寸交易信息查詢2.銀企平臺-便捷的賬戶交易信息查詢查詢功能實現企業ERP系3.動態資金監控平臺-豐富的監控內容3.動態資金監控平臺-豐富的監控內容3.動態資金監控平臺-報表舉例業務功能客戶價值借款變動結構分析授信額度結構分析資金存貸分析到期業務預警業務功能幫助企業實時掌控集團內資金流量、存量、重大收支活動并及時預警；做到事前、事中、事后全面控制。客戶價值3.動態資金監控平臺-報表舉例業務功能客戶價值借款變動結構4.豐富的融資服務4.豐富的融資服務4.豐富的融資服務-統一擔保擔保臺賬擔保跟蹤擔保報表統一擔保統一擔保管理，防范擔保風險，為成員企業提供融資服務。客戶價值4.豐富的融資服務-統一擔保擔保臺賬統一擔保統一擔保管理4.豐富的融資服務-委托貸款集團總部為機械集團提供委托貸款機械集團拉委托貸款生成借款單委托貸款為分子公司提供資金支持借貸方業務協同，減輕工作量。借貸業務過程更清晰客戶價值4.豐富的融資服務-委托貸款集團總部為機械集團提供委托貸EAS資金集中監控客戶價值全面集中集團資金信息，解決資金透明問題，為集團決策提供支持；提供各類資金業務分析報表及預警提醒，防范資金風險；集團授信，集團擔保，為分子公司融資服務，保障集團資金鏈健康穩定。EAS資金集中監控客戶價值全面集中集團資金信息，解決資金透明集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中集中管理EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄資金集中管控解決方案將整個集團的資金集中到集團總部,由總部統一調度、管理和運用。通過資金的集中管理,企業集團可以實現整個集團內的資金資源整合與宏觀調配,提高資金使用效率,降低金融風險。簡稱“你的錢，我幫著花”。方案簡介：集中資源，形成現金池、票據池，保證資金流穩定有序，實現資金有效配置；內部調劑，盤活閑散資金，減少外部貸款，降低成本，提供資金利用率；內部結算，及時清理三角債，降低匯兌費用，避免在途資金占用；統一投融資，發揮規模效應，降低融資成本；控制風險，資金預算監控各類業務發生額，集團統一擔保，控制資金風險；信息集中，資金信息及時、準確，為企業高層的經營決策提供信息支持。管理要求：不可缺少模塊：出納管理賬戶管理、現金池管理、資金結算、可推薦使用模塊：票據管理、投資管理、融資管理、或有事項、資金監控。推薦購買模塊：資金集中管控解決方案將整個集團的資金集中到集團總部,由總部資金集中管控解決方案的主要措施1.建立資金集中結算體系，集中資金，提高資金使用效率2.

建立資金票據集中管理體系，全面利用票據資源3.建立集團信貸管理體系，降低融資成本4.健全資金成本計價體系，實現內部資金有償使用資金集中管控解決方案的主要措施1.建立資金集中結算體系，集中資金集中管控解決方案-1.資金集中結算業務需求EAS對策資金結算1，建立結算中心，設置內部結算賬戶。2，EAS支持各種集中管理模式，可根據各分子公司行業、地域、營運資金需求不同采用不同的管理模式。如機械集團本部業務采用統收統支，其他子公司收款統一0余額歸集集團總戶，按日定時歸集。內部往來業務統一由結算中心內部受理。大額付款統一走聯動支付模式。除機械本部以外的其他分子公司按月上報資金收支計劃，總部按預算分批下撥資金，滿足分子公司日常小額結算需要。1，集中資金，解決資金分散、閑置問題；2，環球機械集團采用集中采購、集中銷售模式，內部交易往來頻繁，所以需要及時處理內部結算業務。3，設置安全便捷的付款流程，解決資金流出監管審批不到位，資金風險高的問題業務需求：EAS對策：資金集中管控解決方案-1.資金集中結算業務需求資金結算1，建

1.資金集中結算-基礎設置建立結算中心開設內部賬戶結算中心啟用基礎設置1.資金集中結算-基礎設置建立結算中心基礎設置1.資金集中結算-日常收付業務1.資金集中結算-日常收付業務

1.資金集中結算-日常業務之收款歸集定義母子賬戶關系定義上劃策略自動上劃設置后臺事務配置系統自動上劃收款歸集實現集團資金集中，有利實現資金有效配置。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之收款歸集定義母子賬戶關系收款

1.資金集中結算-日常業務之預算驅動下撥資金劃撥模板下發單位填報資金劃撥計劃設置下撥控制策略預算驅動下撥預算驅動下撥資金與預算又一便捷功能，預算直接控制資金業務。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之預算驅動下撥資金劃撥模板下發

1.資金集中結算-日常業務之聯動支付聯動支付業務處理---環球機床一筆400多萬采購款需要支付，申請聯動支付流程付款申請付款單審批并提交結算中心進入聯動支付結算單結算單受理并提交銀企生成付款方收款回單

內部結算解決付款實名制及資金備用存量平衡問題。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之聯動支付聯動支付業務處理內部結

1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算

1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算對內收款業務處理---華龍精密發起與環球機床的內部調撥訂單結算收款申請收款審批并提交結算中心進入對內收款結算單結算單受理生成關聯方付款回單

內部結算及時清理內部三角債，公平反映各個內部單位的實際經營業績；降低匯兌費用和資金在途成本。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算對內收款業務處理內資金集中管控解決方案-2.票據集中管理業務需求EAS對策資金結算1，與合作銀行招商銀行確定，由銀行分支機構代管票據，EAS提供票據信息集中管理。2，托管票據，主要進行貼現、質押、托收、對外背書等業務處理。3，提供空白憑證全周期管理功能；4，應收應付、收付款結算與票據業務緊密集成；5，可與擔保及額度管理集成聯動應用；6，與授信額度的聯動處理；7，各類業務信息自動觸發、預警提示功能。1，制造型企業銀行承兌票據使用廣泛，票據沉淀問題嚴重，票據資源未得到合理利用，希望實現票據集中調劑，降低成本，提高周轉效率。2，票據質押貸款、票據貼現融資是目前常用的票據融資方式。3，重要空白支票的管理。業務需求：EAS對策：資金集中管控解決方案-2.票據集中管理業務需求資金結算1，與

2.票據集中管理-應收票據管理批量登記批量托管應收票據托管查詢票據集中查詢應收票據托管支持結算中心查看全集團票據信息。票據托管客戶價值2.票據集中管理-應收票據管理批量登記應收票據托管支持結

2.票據集中管理-應收票據管理應收票據質押應收票據質押貸款應收票據質押換票應收票據質押實現票據融資的全稱支持票據質押可進行開新票、貸款、獲取信用額度等客戶價值2.票據集中管理-應收票據管理應收票據質押應收票據質押實3.集團信貸管理體系業務需求EAS對策信貸管理1，集團統一授信管理，分解到各個企業，可實現綜合授信、不同銀行、不同幣別的授信跟蹤處理。2，為了規避政策風險，內部調劑可借用銀行名義辦理委托貸款，在系統中貸款合同、借款合同管理流程集成協同。3，提供擔保及抵押擔保品的管理；4，完備的借貸款業務處理流程，包括業務申請、審核、還款、展期及相關的利息處理；,5，業務到期、逾期信息自動觸發提醒。1，集團具備的融資優勢，采用銀行借款、應收票據質押貸款、應收賬款融資等方式，擴大集團外部的融資渠道，從而滿足集團多層次的資金需求。

2、由集團統一安排融資，降低集團整體的財務費用。業務需求：EAS對策：3.集團信貸管理體系業務需求信貸管理1，集團統一授信管理，

3.集團信貸管理體系-綜合授信集團綜合授信貸款占用銀承占用授信跟蹤綜合授信管理集團及下屬單位的授信額度合同。

實時查看授信額度的使用情況。支持綜合授信管理，可占用其他銀行、其他幣別、其他用途的授信。客戶價值3.集團信貸管理體系-綜合授信集團綜合授信綜合授信管理集團

3.集團信貸管理體系-企業貸款借款單位申請借款企業貸款企業貸款還款企業貸款計息企業貸款開展內部貸款業務，盤活內部閑置資金幫助企業管理統借統還的資金管理業務降低整體融資成本客戶價值3.集團信貸管理體系-企業貸款借款單位申請借款企業貸款開展4.資金成本計價業務需求EAS對策資金結算1，可以靈活的定義計算對象，定義計息條件、結息方案等、支持固定利率、浮動利率、分段利率等多種計息方法；2，對內部結算賬戶積數計息；3，支持批量計息；4，利息單生成憑證、更新內部結算賬戶余額等，生成存款單位收款單；5，支持借貸款、定期存款等各類業務計息處理。1，為了體現資金的使用價值，對集團集中的子公司資金（包括銀行票據）要計算存款利息，對使用資金的單位要計算借款利息。

2、實現內部資金的“撥改貸”，加強資金使用成本考核，實現內部資金的有償使用。業務需求：EAS對策：4.資金成本計價業務需求資金結算1，可以靈活的定義計算對象

4.資金成本計價體系-利息計價利息對象定義批量計息利息單受理利息計價實現內部資金的“撥改貸”，加強資金使用成本考核，實現內部資金的有償使用。客戶價值4.資金成本計價體系-利息計價利息對象定義利息計價實現內部集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中管控EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄EAS集團資金管理關鍵特性全景的資金監控業務類型完整預置圖形轉換異常事件提醒市場化的資金劃撥可支持多種現金池管理模式自定義業務規則靈活的資金轉移定價靈活的融資管理清晰的融資臺賬管理實時的融資成本分析及時的到期債務預警全局資金計劃全面的資金計劃匯總嚴格的資金計劃控制及時的資金計劃執行分析可靠的安全保障數字簽名、信息加密防篡改雙管理員認證付款二次身份認證卓越管控駕馭公司金融EAS集團資金管理關鍵特性全景的資金監控市場化的資金劃撥靈活特性-全景的資金監控監控內容豐富完整預設功能強大的圖形分析功能提供貼心的預警提示及預警報表資金監控特性-全景的資金監控監控內容豐富完整資金監控特性-市場化的資金劃撥支持各種現金池模式支持自動按設定規則上劃下撥支持銀行上劃下自動入賬支持多級現金池，自動逐級歸集資金劃撥特性-市場化的資金劃撥支持各種現金池模式資金劃撥特性-靈活的融資管理提供各種類型的融資功能融資業務與擔保、抵質押物、授信額度等聯動管理新推出債券融資、銀團貸款全程管理融資費用、融資利息精確、明了融資管理特性-靈活的融資管理提供各種類型的融資功能融資管理特性-可靠的安全保障采用防火墻、數據加密傳輸、權限管理、基于證書的身份認證、指紋認證、密碼策略、業務單據數字簽名等多重安全機制，最大限度地保證金蝶EAS資金管理系統的安全。安全保障特性-可靠的安全保障采用防火墻、數據加密傳輸、權限管理、基于集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題提供的解決方案EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中管控EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄更多客戶更多客戶集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中管控EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄將EAS資金管理產品賣給誰？企業規模集團、總公司、股份公司、投資公司；行業前50名；國資委管轄企業；年銷售收入在10億以上；分支機構8家以上。業務特點是否有專門的資金管理部門；下屬企業不在同一個區域內辦公；是否存在資金狀況不能及時匯總的問題；是否存在存貸雙高的問題；是否有資金計劃不能有效執行的問題；是否有大量的內部往來結算。重點行業資源行業、房地產行業、港口行業、制造業、交通運輸；汽車4S、餐飲業、零售連鎖將EAS資金管理產品賣給誰？企業集團、總公司、股份公司、投資產品經營策略－老客戶營銷與方案精準營銷老客戶營銷方案精準營銷資金集中監控方案資金集中結算方案方案精準營銷策略確認二大解決方案，精準營銷，規模化推廣其他方案可考慮二次開發交付，但要嚴格審核需求范圍與交付要求老客戶營銷策略437家EAS財務老客戶二次營銷305家EAS出納老客戶二次營銷加強實施顧問狼之旅培訓，積極引導老客戶加模加站產品經營策略－老客戶營銷與方案精準營銷老客戶營銷方案精準營銷謝謝！謝謝！特別聲明沒有金蝶軟件國際軟件集團有限公司的特別許可，任何人不能以任何形式或為任何目的復制或傳播本文檔的任何部分。本文檔中包含的信息如有更改，恕不另行通知。

由金蝶軟件（中國）有限公司和其分銷商所銷售的某些軟件產品包含有其它軟件供應商版權所有的軟件組件。Microsoft?、WINDOWS?、NT?、EXCEL?、Word?、PowerPoint?和SQLServer?是微軟公司的注冊商標。IBM?、DB2?、DB2通用數據庫、OS/2?、ParallelSysplex?、MVS/ESA、AIX?、S/390?、AS/400?、OS/390?、OS/400?、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、IntelligentMiner、WebSphere?、Netfinity?、Tivoli?、Informix和Informix?動態ServerTM是IBM公司在美國或其他公司的商標。ORACLE?是ORACLE公司的注冊商標。UNIX?、X/Open?、OSF/1?和Motif?是OpenGroup的注冊商標。Citrix?、Citrix徽標、ICA、ProgramNeighborhood?、MetaFrame?、WinFrame?、VideoFrame?、MultiWin?以及此處引用的Citrix產品名是CitrixSystems公司的商標或注冊商標。HTML、DHTML、XML和XHTML是W3C?、WorldWideWeb協會、計算機科學實驗室的商標或注冊商標。JAVA?是SunMicrosystems公司的注冊商標。JAVASCRIPT?SunMicrosystems公司的注冊商標，由其技術開發和實施商Netscape許可使用。本文檔提到的金蝶?

、金蝶KIS?

、金蝶K/3?

、金蝶EAS?

、Apusic?

、金蝶友商網?和其它金蝶產品和服務以及它們各自的徽標是金蝶軟件（中國）有限公司在中國和世界其它一些國家的商標或注冊商標。本文檔提到的所有其它產品和服務名稱是它們各自公司的商標。特別聲明沒有金蝶軟件國際軟件集團有限公司的特別許可，任何人不EAS產品培訓

——集團資金管理EAS產品部黃健芳金蝶軟件(中國）有限公司EAS產品培訓

——集團資金管理EAS產品部黃健芳集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金管理解決方案集資金監控解決方案體驗資金集中管控解決方案體驗EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄資金管理軟件的市場規模單位（億元）資金管理軟件的市場規模單位（億元）EAS資金管理軟件推廣超過家集團企業選擇EAS資金管理系統500應用方案簡述集中結算/多維資金預算/集成Oracle中郵普泰應用方案簡述集中結算/商業票據/投融資管理/資金預算一體化應用中節能應用方案簡述集中結算/商業票據/投融資管理/資金預算一體化應用許繼電器應用方案簡述建立了與集團P07核心財務系統、產險P09集中收付系統、壽險集中代收付系統的信息交互接口;太平洋保險應用方案簡述財務公司中金嶺南EAS資金管理軟件推廣超過家集團企業選擇500應用方案簡述中經常會遇到的幾個重要問題這一刻集團究竟有貨幣資金？今天集團收入多少？都是哪些收入？今天集團支出多少？都用到哪去了？如果錢不夠，從哪來？如何確保資金使用的合理、合法性？為什么經常在關鍵時刻出現帳面上有錢，實際卻無錢可用？怎么消除合并報表上存貸雙高現象？資金周轉速度還能不能加快，哪些方面還有潛力可挖？經常會遇到的幾個重要問題這一刻集團究竟有貨幣資金？企業集團資金管理面臨的主要難題未實現資金集中管理的企業資金運動不透明，違規操作多；資金分散,信貸倒掛，財務費用高；與多家銀行的無序合作，匯兌費用大；貸款權限不集中，銀行利率高；投資、擔保隨意，集團風險大；資金信息不及時，決策難度大。企業集團資金管理面臨的主要難題未實現資金集中管理的企業企業集團資金管理面臨的主要難題已實現資金集中管理的企業資金存量中有多少能調用？資金管理中心如何進行功能業務定位，資金集中后如何化解集中后的大量工作？資金管理系統與其他系統的關系？業務怎么協同？管理模式的變更導致的信息系統的擴展、升級和個性化修改？網上結算安全性如何保證？企業集團資金管理面臨的主要難題已實現資金集中管理的企業關鍵目標降低成本整合集團信貸資源，統一融資和票據集中管理，合理安排調配內部資金余缺，降低集團融資成本。

集中資金通過收支兩條線等資金管理辦法，高度集中內部閑置資金；資金預算，做到事前預算、事中控制和事后分析。防范風險搭建資金管理信息監控平臺，全面掌握結算、投融資、票據、財務等信息；掌控下屬單位對外擔保等經濟行為，將財務風險降低到最小。3214規模效益風險防范提高效率

開展內部結算，杜絕體外循環；減少資金結算成本；通過銀企互聯，實時監控存量流量，加快資金流動。關鍵目標降低成本集中資金防范風險3214規模效益風險防范提高資金管理業務藍圖資金數據展現集團資金管理決策分析資金監控資金預警資金制度風險控制資金管控銀企互聯工商銀行安全認證平臺（CA認證）農業銀行中國銀行建設銀行交通銀行招商銀行……系統管理主數據管理權限管理流程管理異構集成基礎平臺投資管理資金預算資金結算融資管理股權投資金融理財委托貸款企業貸款投資收益預算編制預算調整控制策略執行分析預算考核賬戶管理收付管理上劃下撥多結算中心查詢分析授信管理銀行借款票據管理或有負債利息計算資金運營資金計劃收支業務融資信貸票據業務往來對賬成員單位資金管理業務藍圖資金數據展現集團資金管理決策分析資金監控資金資金監控業務模式解析資金監控A單位銀行賬戶B單位銀行賬戶

C單位銀行賬戶客商客商客商集團統一的銀企平臺流動分析存量分析結構分析……投融資決策管理特點：集團總部主要行使對下屬企業的投資監控權，而對企業的日常經營不干預，只要定期獲取下屬企業的相關報表信息可供統計、匯總、查詢即可。適用范圍：企業地域分布廣泛，數據難以集中管理和分析，行業跨度廣泛，沒有集中管理的需求，亦或存在集中管理需求有難度。資金監控業務模式解析資金監控A單位銀行賬戶B單位銀行賬戶A單位內部賬戶資金集中-統收統支業務模式解析客戶集團某銀行總賬戶關聯收款供應商付款余額減少余額增加統收統支管理特點：分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統一進行。適用范圍：由集團結算中心賬戶統一支付，適應于集團對同城分公司或全資子公司的資金管理，。A單位內部賬戶資金集中-統收統支業務模式解析集團某銀行總賬A單位銀行收入戶A單位銀行支出戶A單位內部賬戶資金集中-資金劃撥（收支兩條線）模式解析客戶集團某銀行總賬戶供應商余額減少余額增加關聯關聯收款歸集自主支付管理特點：收入賬戶和支出賬戶分離，收入戶資金自動歸集到集團母賬戶，下屬公司按月度編制資金計劃，集團按成員單位下撥申請或資金預算下撥一筆大額資金到成員單位支出戶，由成員單位支出戶自主支付。適用范圍：集團不直接管理成員單位經營收支，成員單位有一定的收支自由，適用于不同城子公司。A、預算驅動下撥，B、按申請下撥A單位銀行收入戶A單位銀行支出戶A單位內部賬戶資金集中-資A單位銀行結算戶（收支合一)A單位內部賬戶資金集中-聯動支付模式解析客戶集團某銀行總賬戶余額減少余額增加關聯收款歸集供應商①下撥②對外支付管理特點：成員單位開立收支合一銀行賬戶，收到資金自動歸集到集團母賬戶，成員單位需要支付時發起申請，結算中心實現聯動支付，即由軟件實現資金下撥到成員單位結算戶，再對外支付。適用范圍：資金集中度要求最高，賬戶數量最少，集團直接管理成員單位經營收支，成員單位有較少收支自由。A單位銀行結算戶（收支合一)A單位內部賬戶資金集中-聯資金集中管理三種業務模式區分統收統支集團劃撥聯動支付賬戶管理成員單位不開立銀行賬戶，只有集團結算中心開立賬戶成員單位開立收支兩種賬戶，集團開立母賬戶，賬戶數量較多。成員單位開立合一戶，集團開立母賬戶資金管理組織一般成立結算中心統一支付，成員單位不需出納人員可能不成立結算中心，只有集團財務部進行資金歸集與下撥的核算，成員單位需成立出納人員進行自己單位的收支結算一般成立結算中心統一支付，成員單位有出納人員，但只需核算往來，不進行資金實際收支。資金集中度資金高度集中資金部分集中，集團一般是一個星期統一劃撥一筆資金到成員單位支出戶資金高度集中，成員單位發起每一筆付款申請，由結算中心進行支付下屬單位資金自由度下屬單位資金自由度小下屬單位資金自由度大下屬單位資金自由度小缺點1、由結算中心賬戶往外支付，顯示結算中心名稱，不利于合同的實名制支付。2、結算中心工作量較大3、一般適合分公司的情況1、資金集中度較小，集團對下屬單位資金控制程度較低。1、集團結算中心工作量較大優點資金集中度高，集團資金管控力度強集團可實現抓大放小，集團工作量較小，下屬單位有一定資金收支自由度1、由結算中心賬戶往外支付，但可顯示下屬單位名稱，有利于合同的實名制支付。2、資金集中度高資金集中管理三種業務模式區分統收統支集團劃撥聯動支付賬戶管理環球集團資金管理現狀—多模式并存

資金集中管控（多種集中方式并存）

資金監控環球集團資金管理現狀—多模式并存資金集中管控（多種集中集團企業資金集中管理三步曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監控、及時反應、準確決策。特點：組織結構變動小、涉及面較窄，易實行。主要方式：收支兩條線、預算控制。特點：涉及權利較多變更、涉及面較寬。主要方式：集中結算、三算合一、投融資集中、理財服務。特點：權利變更較大；涉及面寬，較難實行。資金監控收支兩條線結算中心

財務公司集團企業資金集中管理三步曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中管控EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄集團資金監控解決方案分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團通過ERP系統收集各單位資金信息。在不改變開戶單位資金所有權的前提下，做到“你的錢，我看著花”。方案簡介：賬戶集中管理，及時準確掌握賬戶變動情況；了解企業實時資金狀況，監控集團資金頭寸及流動情況；全面了解目前資金業務情況（包括票據、投資、融資、擔保等），防范資金業務風險。管理要求：不可缺少模塊：出納管理賬戶管理、銀企互聯、資金監控可推薦使用模塊：票據管理、投資管理、融資管理、或有事項。推薦購買模塊：集團資金監控解決方案分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團通過E資金監控解決方案的主要措施1.建立賬戶集中管理體系，監控全集團賬戶變動情況2.搭建統一銀企互聯平臺，監控賬戶頭寸及流動情況3.提供動態資金監控報表，全面監控各類資金業務情況4.集團統籌融資安排，為企業提供擔保、融資服務資金監控解決方案的主要措施1.建立賬戶集中管理體系，監控全集1.賬戶集中管理-嚴謹的賬戶開立、銷戶管理控制參數賬戶開戶申請賬戶銷戶申請銀行賬戶序時簿銀行賬戶變動報表賬戶開立、銷戶幫助企業推行賬戶集中管理，實時監控賬戶變動情況客戶價值1.賬戶集中管理-嚴謹的賬戶開立、銷戶管理控制參數賬戶開立、2.搭建安全快捷銀企平臺2.搭建安全快捷銀企平臺銀企直聯平臺的數據交互示意支付單據支付結果XML數據電文XML數據電文銀企直聯平臺的數據交互示意支付單據支付結果XMLXML2.銀企平臺-便捷的賬戶交易信息查詢查詢功能實現企業ERP系統與銀行對接，真正實現對集團內賬戶頭寸、交易信息的實時查詢。客戶價值查詢賬戶余額查詢交易明細下載對賬單自動調度查詢實時賬戶頭寸交易信息查詢2.銀企平臺-便捷的賬戶交易信息查詢查詢功能實現企業ERP系3.動態資金監控平臺-豐富的監控內容3.動態資金監控平臺-豐富的監控內容3.動態資金監控平臺-報表舉例業務功能客戶價值借款變動結構分析授信額度結構分析資金存貸分析到期業務預警業務功能幫助企業實時掌控集團內資金流量、存量、重大收支活動并及時預警；做到事前、事中、事后全面控制。客戶價值3.動態資金監控平臺-報表舉例業務功能客戶價值借款變動結構4.豐富的融資服務4.豐富的融資服務4.豐富的融資服務-統一擔保擔保臺賬擔保跟蹤擔保報表統一擔保統一擔保管理，防范擔保風險，為成員企業提供融資服務。客戶價值4.豐富的融資服務-統一擔保擔保臺賬統一擔保統一擔保管理4.豐富的融資服務-委托貸款集團總部為機械集團提供委托貸款機械集團拉委托貸款生成借款單委托貸款為分子公司提供資金支持借貸方業務協同，減輕工作量。借貸業務過程更清晰客戶價值4.豐富的融資服務-委托貸款集團總部為機械集團提供委托貸EAS資金集中監控客戶價值全面集中集團資金信息，解決資金透明問題，為集團決策提供支持；提供各類資金業務分析報表及預警提醒，防范資金風險；集團授信，集團擔保，為分子公司融資服務，保障集團資金鏈健康穩定。EAS資金集中監控客戶價值全面集中集團資金信息，解決資金透明集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中集中管理EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄資金集中管控解決方案將整個集團的資金集中到集團總部,由總部統一調度、管理和運用。通過資金的集中管理,企業集團可以實現整個集團內的資金資源整合與宏觀調配,提高資金使用效率,降低金融風險。簡稱“你的錢，我幫著花”。方案簡介：集中資源，形成現金池、票據池，保證資金流穩定有序，實現資金有效配置；內部調劑，盤活閑散資金，減少外部貸款，降低成本，提供資金利用率；內部結算，及時清理三角債，降低匯兌費用，避免在途資金占用；統一投融資，發揮規模效應，降低融資成本；控制風險，資金預算監控各類業務發生額，集團統一擔保，控制資金風險；信息集中，資金信息及時、準確，為企業高層的經營決策提供信息支持。管理要求：不可缺少模塊：出納管理賬戶管理、現金池管理、資金結算、可推薦使用模塊：票據管理、投資管理、融資管理、或有事項、資金監控。推薦購買模塊：資金集中管控解決方案將整個集團的資金集中到集團總部,由總部資金集中管控解決方案的主要措施1.建立資金集中結算體系，集中資金，提高資金使用效率2.

建立資金票據集中管理體系，全面利用票據資源3.建立集團信貸管理體系，降低融資成本4.健全資金成本計價體系，實現內部資金有償使用資金集中管控解決方案的主要措施1.建立資金集中結算體系，集中資金集中管控解決方案-1.資金集中結算業務需求EAS對策資金結算1，建立結算中心，設置內部結算賬戶。2，EAS支持各種集中管理模式，可根據各分子公司行業、地域、營運資金需求不同采用不同的管理模式。如機械集團本部業務采用統收統支，其他子公司收款統一0余額歸集集團總戶，按日定時歸集。內部往來業務統一由結算中心內部受理。大額付款統一走聯動支付模式。除機械本部以外的其他分子公司按月上報資金收支計劃，總部按預算分批下撥資金，滿足分子公司日常小額結算需要。1，集中資金，解決資金分散、閑置問題；2，環球機械集團采用集中采購、集中銷售模式，內部交易往來頻繁，所以需要及時處理內部結算業務。3，設置安全便捷的付款流程，解決資金流出監管審批不到位，資金風險高的問題業務需求：EAS對策：資金集中管控解決方案-1.資金集中結算業務需求資金結算1，建

1.資金集中結算-基礎設置建立結算中心開設內部賬戶結算中心啟用基礎設置1.資金集中結算-基礎設置建立結算中心基礎設置1.資金集中結算-日常收付業務1.資金集中結算-日常收付業務

1.資金集中結算-日常業務之收款歸集定義母子賬戶關系定義上劃策略自動上劃設置后臺事務配置系統自動上劃收款歸集實現集團資金集中，有利實現資金有效配置。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之收款歸集定義母子賬戶關系收款

1.資金集中結算-日常業務之預算驅動下撥資金劃撥模板下發單位填報資金劃撥計劃設置下撥控制策略預算驅動下撥預算驅動下撥資金與預算又一便捷功能，預算直接控制資金業務。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之預算驅動下撥資金劃撥模板下發

1.資金集中結算-日常業務之聯動支付聯動支付業務處理---環球機床一筆400多萬采購款需要支付，申請聯動支付流程付款申請付款單審批并提交結算中心進入聯動支付結算單結算單受理并提交銀企生成付款方收款回單

內部結算解決付款實名制及資金備用存量平衡問題。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之聯動支付聯動支付業務處理內部結

1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算

1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算對內收款業務處理---華龍精密發起與環球機床的內部調撥訂單結算收款申請收款審批并提交結算中心進入對內收款結算單結算單受理生成關聯方付款回單

內部結算及時清理內部三角債，公平反映各個內部單位的實際經營業績；降低匯兌費用和資金在途成本。客戶價值1.資金集中結算-日常業務之內部集中結算對內收款業務處理內資金集中管控解決方案-2.票據集中管理業務需求EAS對策資金結算1，與合作銀行招商銀行確定，由銀行分支機構代管票據，EAS提供票據信息集中管理。2，托管票據，主要進行貼現、質押、托收、對外背書等業務處理。3，提供空白憑證全周期管理功能；4，應收應付、收付款結算與票據業務緊密集成；5，可與擔保及額度管理集成聯動應用；6，與授信額度的聯動處理；7，各類業務信息自動觸發、預警提示功能。1，制造型企業銀行承兌票據使用廣泛，票據沉淀問題嚴重，票據資源未得到合理利用，希望實現票據集中調劑，降低成本，提高周轉效率。2，票據質押貸款、票據貼現融資是目前常用的票據融資方式。3，重要空白支票的管理。業務需求：EAS對策：資金集中管控解決方案-2.票據集中管理業務需求資金結算1，與

2.票據集中管理-應收票據管理批量登記批量托管應收票據托管查詢票據集中查詢應收票據托管支持結算中心查看全集團票據信息。票據托管客戶價值2.票據集中管理-應收票據管理批量登記應收票據托管支持結

2.票據集中管理-應收票據管理應收票據質押應收票據質押貸款應收票據質押換票應收票據質押實現票據融資的全稱支持票據質押可進行開新票、貸款、獲取信用額度等客戶價值2.票據集中管理-應收票據管理應收票據質押應收票據質押實3.集團信貸管理體系業務需求EAS對策信貸管理1，集團統一授信管理，分解到各個企業，可實現綜合授信、不同銀行、不同幣別的授信跟蹤處理。2，為了規避政策風險，內部調劑可借用銀行名義辦理委托貸款，在系統中貸款合同、借款合同管理流程集成協同。3，提供擔保及抵押擔保品的管理；4，完備的借貸款業務處理流程，包括業務申請、審核、還款、展期及相關的利息處理；,5，業務到期、逾期信息自動觸發提醒。1，集團具備的融資優勢，采用銀行借款、應收票據質押貸款、應收賬款融資等方式，擴大集團外部的融資渠道，從而滿足集團多層次的資金需求。

2、由集團統一安排融資，降低集團整體的財務費用。業務需求：EAS對策：3.集團信貸管理體系業務需求信貸管理1，集團統一授信管理，

3.集團信貸管理體系-綜合授信集團綜合授信貸款占用銀承占用授信跟蹤綜合授信管理集團及下屬單位的授信額度合同。

實時查看授信額度的使用情況。支持綜合授信管理，可占用其他銀行、其他幣別、其他用途的授信。客戶價值3.集團信貸管理體系-綜合授信集團綜合授信綜合授信管理集團

3.集團信貸管理體系-企業貸款借款單位申請借款企業貸款企業貸款還款企業貸款計息企業貸款開展內部貸款業務，盤活內部閑置資金幫助企業管理統借統還的資金管理業務降低整體融資成本客戶價值3.集團信貸管理體系-企業貸款借款單位申請借款企業貸款開展4.資金成本計價業務需求EAS對策資金結算1，可以靈活的定義計算對象，定義計息條件、結息方案等、支持固定利率、浮動利率、分段利率等多種計息方法；2，對內部結算賬戶積數計息；3，支持批量計息；4，利息單生成憑證、更新內部結算賬戶余額等，生成存款單位收款單；5，支持借貸款、定期存款等各類業務計息處理。1，為了體現資金的使用價值，對集團集中的子公司資金（包括銀行票據）要計算存款利息，對使用資金的單位要計算借款利息。

2、實現內部資金的“撥改貸”，加強資金使用成本考核，實現內部資金的有償使用。業務需求：EAS對策：4.資金成本計價業務需求資金結算1，可以靈活的定義計算對象

4.資金成本計價體系-利息計價利息對象定義批量計息利息單受理利息計價實現內部資金的“撥改貸”，加強資金使用成本考核，實現內部資金的有償使用。客戶價值4.資金成本計價體系-利息計價利息對象定義利息計價實現內部集團資金管理實務機會與挑戰企業遇到的問題業務模式EAS集團資金管理方案體驗資金監控資金集中管控EAS集團資金管理關鍵特性EAS集團資金管理經典案例展示EAS集團資金管理銷售建議目錄集團資金管理實務目錄EAS集團資金管理關鍵特性全景的資金監控業務類型完整預置圖形轉換異常事件提醒市場化的資金劃撥可支持多種現金池管理模式自定義業務規則靈活的資金轉移定價靈活的融資管理清晰的融資臺賬管理實時的融資成本分析及時的到期債務預警全局資金計劃全面的資金計劃匯總嚴格的資金計劃控制及時的資金計劃執行分析可靠的安全保障數字簽名、信息加密防篡改雙管理員認證付款二次身份認證卓越管控駕馭公司金融EAS集團資金管理關鍵特性全景的資金監控市