2021年銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)測試1、 在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無需重新識(shí)別客戶身份.錯(cuò)2、 金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告,但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證實(shí)已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷,人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī).錯(cuò)3、 反洗錢內(nèi)部限制制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求,不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合.錯(cuò)4、 金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響.錯(cuò)5、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料.對(duì)6、 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中央和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告.對(duì)7、 金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果.對(duì)8、 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別.對(duì)9、 金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)舉措的,應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部,并由總部報(bào)告國家公安部、國家平安部,同時(shí)抄報(bào)中國人民銀行.錯(cuò)10、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣 1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù),需登記客戶身份根本信息,假設(shè)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的對(duì)11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出, 但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng),那么不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容.對(duì)12、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、 地域、業(yè)務(wù)〔含金融？產(chǎn)品、金融效勞〕、行業(yè)〔含職業(yè)〕四類根本要素.對(duì)13、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、 稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等.錯(cuò)14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后, 可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況.錯(cuò)15、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶, 但經(jīng)高級(jí)治理層批準(zhǔn)的客戶除外.B.錯(cuò)16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者限制的資產(chǎn), 應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)舉措.〔〕錯(cuò)17、 反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查.錯(cuò)18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的, 應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn), 可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃舉措.錯(cuò)19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題, 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保證舉措.對(duì)20、 某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶,金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑,可不報(bào)告.對(duì)2、 以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕oA客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí),應(yīng)及時(shí)向〔 D〕報(bào)告,并采取妥善舉措予以應(yīng)對(duì).監(jiān)管部門董事會(huì)監(jiān)事會(huì)高級(jí)治理層4、 如果客戶、客戶的實(shí)際限制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕 ,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先〔B〕.采取交易限制舉措盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查舉措中止為客戶辦理業(yè)務(wù)提交可疑交易報(bào)告6、 以下哪些說法是錯(cuò)誤的〔D〕.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所, 運(yùn)用一系列檢查手段,監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密, 不得違反規(guī)定對(duì)外提供中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處分7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道, 特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前,進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,根據(jù)〔 A〕原那么建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)治理舉措.風(fēng)險(xiǎn)可控風(fēng)險(xiǎn)平均效率優(yōu)先合法合規(guī)12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn).董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)中國證券監(jiān)督治理委員會(huì)14、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度,以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體舉措, 表述不正確的是〔C〕在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí), 應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在, 分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別舉措對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶,不管出現(xiàn)何種情形,都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別舉措15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者限制的資產(chǎn), 應(yīng)當(dāng)立即采取〔D〕舉措.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)持續(xù)跟蹤監(jiān)測凍結(jié)19、 反洗錢內(nèi)部限制的核心是〔B〕保證反洗錢工作合規(guī)免責(zé)有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)保證業(yè)務(wù)開展不受限制預(yù)防受到監(jiān)管處分20、 某日,張某持王某身份證到A銀行為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.張某告知柜員小劉王某因上班沒有時(shí)間親自到柜臺(tái)開戶所以委托張某代辦, 隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某的身份證進(jìn)行核查,留存了王某身份證復(fù)印件,并根據(jù)張某填寫的〈〈個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表?內(nèi)容,在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份根本本行恐怖融資名單庫進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后,小劉為王某開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶. 請(qǐng)問小劉為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢. ABD未核對(duì)代理人張某的身份證未登記代理人張某的身份根本信息未留存代理人張某的身份證復(fù)印件未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、 金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元〔 ABCD〕違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的3、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的 A銀行開立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶, B信托公司開立信托賬戶,C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn).該金融集團(tuán)是〔〕ABCDAC錯(cuò)三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后,將該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別評(píng)定為高、中、低該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為, 為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原那么, 它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時(shí), 評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)； 在為客戶開立儲(chǔ)蓄賬戶時(shí),評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低級(jí)該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為,為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原那么, A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別4、 以下關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的選項(xiàng)是〔 〕ACD客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易, 由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由發(fā)卡行報(bào)告客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告.5、 洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn),包括但不限于〔ACD〕.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況6、 金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知,該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑,該工作人員可以采取以下哪 CD將該客戶視為正常客戶通知該客戶改變交易方式,預(yù)防觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警,并保存記錄將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測,發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括〔AD〕.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料8、 我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道,稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易效勞. 在同時(shí)向以下哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況, 并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范舉措,預(yù)防事態(tài)惡化. 〔〕ABC董事會(huì)高級(jí)治理層中國人民銀行公安機(jī)關(guān)9、 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),如果授權(quán)他人辦理的,應(yīng)查看客戶的 〔〕. AD合法有效的授權(quán)委托書代理人的資質(zhì)證實(shí)合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件10、 反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括〔ABCD〕環(huán)節(jié)檢查發(fā)現(xiàn)問題通報(bào)問題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定11、 反洗錢內(nèi)部限制制度包括哪些內(nèi)容〔ABCD〕客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、 客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度反洗錢培訓(xùn)宣傳制度配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看, 以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？ 〔〕ABC客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后,立即在同一網(wǎng)點(diǎn) ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)客戶個(gè)人賬戶長期無交易,今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入, 并立即通過ATM取現(xiàn),賬戶不留余額客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行,限制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬, 且金額相同,且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生〞13、 為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括 〔ABCD〕客戶的住所地或者工作單位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證實(shí)文件的種類客戶的身份證件或者身份證實(shí)文件號(hào)和有效期限14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合〔 AD〕條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí),需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別.交易金額單筆人民幣1萬元以上交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外幣等值10000美元以上交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清楚描述哪些內(nèi)容. 〔ABCD〕客戶職業(yè)、年齡、收入等根本信息交易的可疑特征客戶的歷史交易情況關(guān)聯(lián)客戶根本信息和交易情況16、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、 現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,進(jìn)行客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)包括〔ABCD〕.了解實(shí)際限制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件登記客戶身份根本信息留存有效身份證件或其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件或影印件17、 為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)采取以下身份識(shí)別舉措〔 ABCD〕.核對(duì)并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證實(shí)文件登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證實(shí)文件的名稱、號(hào)和有效期限登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)、有效期限18、 申請(qǐng)開立根本存款賬戶的,銀行應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具〔BCD〕企業(yè)法人,應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件非法人企業(yè),應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算治理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證實(shí)非預(yù)算治理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書19、 反洗錢內(nèi)部限制的目標(biāo)是〔ABC〕保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行.保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)限制在規(guī)定的范圍之內(nèi).保證金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行.保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)限制在最低.20、 為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括 〔ABCD〕客戶的名稱客戶的住所客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼1、 從賬戶開立和資金交易情況看,以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？〔ABC〕客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后,立即在同一網(wǎng)點(diǎn) ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)客戶個(gè)人賬戶長期無交易,今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入, 并立即通過ATM取現(xiàn),賬戶客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行,限制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬, 且金額相同,且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生〞2、 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),如果授AD合法有效的授權(quán)委托書代理人的資質(zhì)證實(shí)合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人的有效證件一、判斷題1、 金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告,但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證實(shí)已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī).錯(cuò)2、 客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能非除洗錢嫌疑的,管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃舉措.應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵機(jī)關(guān)報(bào)寶.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主錯(cuò)1、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果. 〔對(duì)〕2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、 地域、業(yè)務(wù)〔含金融？產(chǎn)品、金融效勞〕、行業(yè)〔含職業(yè)〕四類根本要素. 〔對(duì)〕3、反洗錢內(nèi)部限制制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求,不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合. 〔錯(cuò)〕4、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù),需登記客戶身份根本信息,假設(shè)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的經(jīng)常居住地.〔對(duì)〕5、 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后,可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況.〔錯(cuò)〕5、 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易,金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？〔錯(cuò)〕6、 開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的,銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料. 〔對(duì)〕7、 金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)舉措的,應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部,并由總部報(bào)告國家公安部、國家平安部,同時(shí)抄報(bào)中國人民銀行. 〔錯(cuò)〕8、 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下,經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn),檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存〔錯(cuò)〕9、〈〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法? 適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行.〔對(duì)〕10、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者限制的資產(chǎn), 應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)舉措.〔錯(cuò)〕11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、 資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展TOC\o"1-5"\h\z客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料. 〔對(duì)〕12、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶, 但經(jīng)高級(jí)治理層批準(zhǔn)的客戶除外.〔錯(cuò)〕13、 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中央和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告. 〔對(duì)〕14、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員, 情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高級(jí)治理人員和其他責(zé)任人處一萬元以 罰款？〔錯(cuò)〕15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無需重新識(shí)別客戶身份. 〔錯(cuò)〕16、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告, 但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證實(shí)已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷,人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī). 〔錯(cuò)〕17、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì),并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？〔對(duì)〕18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶, 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？〔對(duì)〕19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出, 但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理TOC\o"1-5"\h\z由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng), 那么不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容. 〔對(duì)〕20、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、 可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響. 〔錯(cuò)〕二、單項(xiàng)選擇題1、 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和〔 〕缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充.〔B〕A、 匯款人工作單位B、 匯款人住所C、 匯款行地址D、 匯款人身份證實(shí)文件2、〈〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法? 規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔B〕個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中央報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中央報(bào)送大額交易的,其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定.TOC\o"1-5"\h\zA、 3B、 5C、 7D、 103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù), 單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款,應(yīng)審查〔〕〔D〕A、 〈〈外匯申報(bào)單?B、 〈〈提取外幣現(xiàn)鈔備案表?C、 〈〈外匯業(yè)務(wù)審批表?D、 〈〈涉外收入申報(bào)單〔對(duì)私〕?4.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯治理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？〔B〕?外匯申報(bào)單?；〈〈提取外幣現(xiàn)鈔備案表?；〈〈外匯業(yè)務(wù)審批表?；〈〈涉外收入申報(bào)單〔對(duì)私〕?5、以下屬于大額交易的是〔A〕A、 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣 18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì) 45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆 150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、反洗錢內(nèi)部限制的核心是〔B〕保證反洗錢工作合規(guī)免責(zé)有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)保證業(yè)務(wù)開展不受限制預(yù)防受到監(jiān)管處分7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí),應(yīng)及時(shí)向〔 D〕報(bào)告,并采取妥善舉措予以應(yīng)對(duì).監(jiān)管部門董事會(huì)監(jiān)事會(huì)高級(jí)治理層8、中國人民銀行設(shè)立〔B〕,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告. 、A、 反洗錢局B、 中國反洗錢監(jiān)測分析中央C、 保衛(wèi)局D、 分支機(jī)構(gòu)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道, 特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前,進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,根據(jù)〔A〕原那么建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)治理舉措.風(fēng)險(xiǎn)可控風(fēng)險(xiǎn)平均效率優(yōu)先合法合規(guī)10、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度, 以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體舉措, 表述不正確的是〔C〕在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí), 應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在, 分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別舉措對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶,不管出現(xiàn)何種情形,都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別舉措11、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí), 定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息,本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每〔C〕進(jìn)行一次審核.A、 一月B、 三月C、 半年D、 一年12、 以下說法正確的選項(xiàng)是〔A〕oA、 客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程B、 客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中C、 客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成D、 客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始13、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者限制的資產(chǎn), 應(yīng)當(dāng)立即采取〔D〕舉措.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)持續(xù)跟蹤監(jiān)測凍結(jié)14、 銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí),境外匯款人住所不明確的,可登記〔B〕.A、 匯款人姓名或者名稱B、 資金匯出地名稱C、 匯款人身份證D、 匯款人住所15、金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告, 致使洗錢后果發(fā)生的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員處〔B〕罰款.A、 1萬元以上5萬元以下5萬元以上50萬元以下A、20萬元以上50萬元以下A、50萬元以上500萬元以下16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中央負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的〔 D〕報(bào)告.A、 客戶身份識(shí)別B、 交易記錄保存C、 大額交易D、 可疑交易17、 如果客戶、客戶的實(shí)際限制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕 ,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先〔B〕.采取交易限制舉措盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查舉措中止為客戶辦理業(yè)務(wù)提交可疑交易報(bào)告19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A 〕的批準(zhǔn).A、 董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層B、 中國人民銀行C、 中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)D、 中國證券監(jiān)督治理委員會(huì)18、〈〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法? 規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 〔C〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中央報(bào)告.A、 5萬；5000B、 10萬；1萬C、 20萬；1萬D、 50萬；5萬〈〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法?第二十六條規(guī)定了〔A〕種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型.TOC\o"1-5"\h\z5781020、以下哪些說法是錯(cuò)誤的〔 D〕.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所, 運(yùn)用一系列檢查手段,監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密, 不得違反規(guī)定對(duì)外提供中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處分三、多項(xiàng)選擇題1、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,進(jìn)行客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)包括〔ABCD〕.了解實(shí)際限制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件登記客戶身份根本信息留存有效身份證件或其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn),包括但不限于〔ACD〕.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況4、以下關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的選項(xiàng)是〔 ACD〕客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易, 由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由發(fā)卡行報(bào)告〔注：應(yīng)由收單行報(bào)告〕客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告.5、 從賬戶開立和資金交易情況看,以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？〔ABC〕客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后,立即在同一網(wǎng)點(diǎn) ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)客戶個(gè)人賬戶長期無交易,今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入, 并立即通過ATM取現(xiàn),賬戶不留余額客戶賬戶頻繁發(fā)生境外 IP地址登錄網(wǎng)上銀行,限制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬, 且金額相同,且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生〞6、 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),如果授權(quán)他人辦理的,應(yīng)查看客戶的〔AD〕 .合法有效的授權(quán)委托書代理人的資質(zhì)證實(shí)合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件7、 S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶,該餐廳為個(gè)體工商戶,經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等.一直以來,該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右.2006年12月,該賬戶交易忽然放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元,且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位,款項(xiàng)用途主要是貨款〞、還款〞和工程款〞等.請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？〔 B、C〕A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn).B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款.G長期閑置的賬戶原因不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付.D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑, 或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可8、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合舉措〔 ABQA、 根據(jù)通知書的要求,組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng),并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B、 嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù),并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、 準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料,以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、 被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)〈〈現(xiàn)場檢查會(huì)談紀(jì)要?簽字確認(rèn)9、 我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道,稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易效勞. 在了解到媒體報(bào)道后,A商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當(dāng)同時(shí)向以下哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況, 并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范舉措,預(yù)防事態(tài)惡化.〔ABC〕A.董事會(huì)B.高級(jí)治理層C.中國人民銀行D.公安機(jī)關(guān)10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合〔AD〕條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí),需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別.A.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬兀以上C.交易金額單筆外幣等值10000美兀以上D.交易金額單筆外幣等值1000美兀以上11、 反洗錢內(nèi)部限制制度包括哪些內(nèi)容〔ABCD〕客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、 客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度反洗錢培訓(xùn)宣傳制度配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、 為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括 〔ABCD〕客戶的住所地或者工作單位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證實(shí)文件的種類客戶的身份證件或者身份證實(shí)文件號(hào)和有效期限13、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知, 該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑,該工作人員可以采取以下哪些舉措〔 CD〕將該客戶視為正常客戶通知該客戶改變交易方式, 預(yù)防觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警, 并保存記錄將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測,發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告14、某日,張某持王某身份證到 A銀行為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.張某告知柜員小劉王某因上班沒有時(shí)間親自到柜臺(tái)開戶所以委托張某代辦, 隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某的身份證進(jìn)行核查,留存了王某身份證復(fù)印件,并根據(jù)張某填寫的〈〈個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表?內(nèi)容,在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份根本本行恐怖融資名單庫進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后,小劉為王某開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶. 請(qǐng)問小劉為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢〔ABD〕未核對(duì)代理人張某的身份證未登記代理人張某的身份根本信息未留存代理人張某的身份證復(fù)印件未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在15、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括〔AD〕.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料16、 為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括 〔ABCD〕客戶的名稱客戶的住所客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼17、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的 A銀行開立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶, B信托公司開立信托賬戶,C財(cái)產(chǎn)保