V57資金管理產品培訓資金結算馬靜V57資金管理產品培訓馬靜目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念

資金結算的概念結算是對由于商品交易或勞務而發生的以貨幣表示的債權、債務的清償行為或資金轉移行為。專職的資金管理機構或者大型企業集團由于經濟業務頻繁，結算量巨大，通常需要高效、專業化的資金管理部門負責結算業務的處理。當集團企業地域分布較廣時，通常按地域搭建局部集中的結算機構，集中辦理某一地域的結算業務，這些局部集中的結算機構之間也經常會因為彼此所管理的單位之間的交易而需要結算。辦理結算業務時可稟承不墊款、不允許超計劃、不允許不按規定用途使用資金的結算原則。通過對結算業務的監控分析，可診斷企業的運營是否健康；資金結算的概念

基本檔案－資金組織體系一個單位可以作為多個資金組織的成員單位支持下級結算中心作為上級結算中心的成員單位成員單位可以停用，停用后成為其它資金組織的成員單位或資金組織華東財務分公司邢臺孫公司測試河北分公司測試山東分公司測試北京分公司集團財務公司邢臺孫公司邢臺孫公司華東財務分公司華北財務分公司平頂山孫公司南陽孫公司河南業務部河北業務部基本檔案－資金組織體系華東財務分公司邢臺孫公司測試河北分公司

基本檔案－銀行帳戶銷戶時要校驗所有使用該帳戶的業務單據處理完畢取消授權要校驗所有使用該帳戶的業務單據處理完畢基本檔案－銀行帳戶

基本檔案－內部帳戶內部帳戶內部帳戶類型：資金結算參照：活期、協定是否清算帳戶：下級資金組織在上級資金組織的帳戶是否默認帳戶：錄入開戶公司系統自動帶出默認帳戶最低余額控制方案：按方案對單據的實時余額進行控制基本檔案－內部帳戶內部帳戶

基本檔案－現金帳戶現金帳戶銷戶要校驗所有使用該帳戶的業務單據處理完畢最低金額控制方案對業務的控制基本檔案－現金帳戶現金帳戶目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念現金繳存支取業務敏感交易信息設置到賬通知結算業務初始設置受理日期設置日常業務統計查詢分析功能網上收款業務委托收付款業務的流程配置資金工作日歷設置網上付款業務內部收付款業務業務流水賬賬戶科目對賬賬戶查詢受理日期設置結算結算資金結算相關業務現金繳存支取業務敏感交易信息設置到賬通知結算業務受理日期設置業務流程配置注意事項：委托付款書內部轉賬的委托付款書，不允許配置支付環節。對外支付的委托付款書，不允許取消支付環節。網銀的補錄必須在核查環節，不允許配置到其他環節。實時余額檢查與實時余額維護不能在同一個環節維護。委托收款書內部轉賬的委托收款書，不允許配置收款環節；對外收款的委托收款書，允許取消收款環節

業務流程配置注意事項：受理日期設置受理日期：資金結算、資金調度、商業票據等，均按資金組織受理日期處理業務。功能：開始受理---結束受理，日結---取消日結

受理日期設置受理日期：到賬通知生成委托單據業務流程到賬通知生成委托單據業務流程網上付款業務委托付款：結算中心接收結算單位委托代為辦理的付款業務內部轉帳業務：成員單位之間的內部轉賬業務按應用場景劃分：單中心業務、多中心清算業務對外付款業務：成員單位委托資金組織辦理對外付款業務按應用場景劃分：單中心業務、多中心清算業務支付方式不同，劃分為：現金支付回撥支付（網銀支付、非網銀支付）集團支付（網銀支付、非網銀支付）代理匯兌

外幣購匯支付業務

代發工資票據支付

網上付款業務委托付款：結算中心接收結算單位委托代為辦理的付款委托付款業務流程－內部轉帳委托付款業務流程－內部轉帳委托付款業務流程－對外支付委托付款業務流程－對外支付委托付款書新增業務——外幣購匯支付業務委托付款書新增業務——外幣購匯支付業務網上收款業務委托收款：資金組織接收成員單位委托代為辦理收款業務內部轉帳業務：成員單位之間的內部轉賬業務應用場景分為：單中心業務、多中心清算業務對外付款業務：成員單位委托資金組織辦理對外收款業務應用場景分為：單中心業務、多中心清算業務收款方式不同，分為：現金收款票據收款銀行存款收款

網上收款業務委托收款：資金組織接收成員單位委托代為辦理收款業委托收款業務流程－內部轉帳委托收款業務流程－內部轉帳委托收款業務流程－對外收款委托收款業務流程－對外收款多級中心清算業務流程隸屬于同一結算體系下不同資金組織的成員單位之間的內部轉賬，或者付款單位資金組織出于經濟、便捷等考慮委托其他資金組織代為對外支付的業務都是多結算中心的業務跨結算中心的委托付款業務，可根據管理需要確定由付款結算中心、收款結算中心還是收付共同上級中心進行最終確認；多級中心清算業務流程隸屬于同一結算體系下不同資金組織的成委托付收付款單增加“清算”頁簽，記錄委托收付款書的傳遞路徑和各個資金組織傳入、傳出清算賬戶。記賬增加參數，決定辦理資金組織轉賬成功后是否自動清算記賬。制證：辦理資金組織支付或收款成功后制證，讀取集團參數：各個資金組織必須清算記賬后，才可制證多級中心清算業務優化多級中心清算業務優化內部收/付款業務內部收/付款業務單位現金繳存業務流程單位現金繳存業務流程單位現金支取業務流程單位現金支取業務流程目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念資金結算相關接口

資金結算相關接口57資金結算新增內部接口——與保函的接口與結算的接口是針對委托代理開函而言的，非委托代理開函不存在。受理開函申請/開函登記受理繳納保證金，而收取成員單位保證金或登記收取成員單位手續費修改追加保證金或賠付支付銀行存款，而收取成員單位款項內部收款單（轉賬成功）開函修改支取保證金或關閉返回成員單位保證金或手續費修改支取保證金/關閉返回保證金//手續費內部付款單（轉賬成功）57資金結算新增內部接口——與保函的接口與結算的接口是針對委委托收款書，參照“收票登記”票據號，并將引用的票據進行收票。委托付款書，可引用資金組織的開票和收票票據，直接對外支付，自動進行票據的背書或付票處理。

票據支付的委托付款書、委托收款書沖銷需要由票據的退票沖銷觸發生成57資金結算新增內部接口——與票據的接口57資金結算新增內部接口——與票據的接口

委托付款書支付時，調用工資清單的發出的銀行指令，委托付款書本身并不發指令工資清單可以全部支付成功、部分支付成功、或全部支付失敗57資金結算新增外部接口——與現金管理的代發工資57資金結算新增外部接口——與現金管理的代發工資主要功能支持預算取數－計劃數取數、執行數取數支持預算控制－控制方式:柔性控制、剛性控制、預警性控制單據聯查預算涉及的單據委托收款書委托付款書內部收款單內部付款單57資金結算新增外部接口——與預算接口57資金結算新增外部接口——與預算接口目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念57資金結算新增主要功能委托收款書委托收款書取消收款

委托收款書批處理－批傳遞、批核查、批取消核查委托收款書錄入負數委托收款書增加退回業務流程配置－支持“收款”環節可配置將原經辦功能改為兩個按鈕實現：經辦修改、經辦委托付款書委托付款書增加網銀字段委托付款書摘要傳網銀委托付款書錄入負數

委托付款書批處理－批傳遞、批核查、批取消核查委托付款書批量CA認證委托付款書新增字段添加到外部交換平臺委托付款書取消支付將原核查功能改為兩個按鈕實現：核查修改、核查現金業務增加現金繳存單、現金支取單57資金結算新增主要功能委托收款書57資金結算新增主要功能委托收付書委托收付款增加“收付款單位”函數：可用于審批流和業務流程配置。結算單據支持單位停用結算單據增加計劃項目字段委托收付款書支持客商合并委托收付款書支持多模板內部收付款業務內部收付款業務支持多單位內部收付款業務批處理內部收付款業務自動制證內部收付款業務聯查內部賬戶結算日結優化修改賬面賬需要判斷是否日結，已日結不可修改。修改實時賬不需要判斷是否日結，即使日結也可修改。結算單據發送消息處理非網銀支付的委托付款書增加“取消支付”功能。

多頭開戶57資金結算新增主要功能資金結算的概念課件V57資金管理產品培訓資金結算馬靜V57資金管理產品培訓馬靜目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念

資金結算的概念結算是對由于商品交易或勞務而發生的以貨幣表示的債權、債務的清償行為或資金轉移行為。專職的資金管理機構或者大型企業集團由于經濟業務頻繁，結算量巨大，通常需要高效、專業化的資金管理部門負責結算業務的處理。當集團企業地域分布較廣時，通常按地域搭建局部集中的結算機構，集中辦理某一地域的結算業務，這些局部集中的結算機構之間也經常會因為彼此所管理的單位之間的交易而需要結算。辦理結算業務時可稟承不墊款、不允許超計劃、不允許不按規定用途使用資金的結算原則。通過對結算業務的監控分析，可診斷企業的運營是否健康；資金結算的概念

基本檔案－資金組織體系一個單位可以作為多個資金組織的成員單位支持下級結算中心作為上級結算中心的成員單位成員單位可以停用，停用后成為其它資金組織的成員單位或資金組織華東財務分公司邢臺孫公司測試河北分公司測試山東分公司測試北京分公司集團財務公司邢臺孫公司邢臺孫公司華東財務分公司華北財務分公司平頂山孫公司南陽孫公司河南業務部河北業務部基本檔案－資金組織體系華東財務分公司邢臺孫公司測試河北分公司

基本檔案－銀行帳戶銷戶時要校驗所有使用該帳戶的業務單據處理完畢取消授權要校驗所有使用該帳戶的業務單據處理完畢基本檔案－銀行帳戶

基本檔案－內部帳戶內部帳戶內部帳戶類型：資金結算參照：活期、協定是否清算帳戶：下級資金組織在上級資金組織的帳戶是否默認帳戶：錄入開戶公司系統自動帶出默認帳戶最低余額控制方案：按方案對單據的實時余額進行控制基本檔案－內部帳戶內部帳戶

基本檔案－現金帳戶現金帳戶銷戶要校驗所有使用該帳戶的業務單據處理完畢最低金額控制方案對業務的控制基本檔案－現金帳戶現金帳戶目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念現金繳存支取業務敏感交易信息設置到賬通知結算業務初始設置受理日期設置日常業務統計查詢分析功能網上收款業務委托收付款業務的流程配置資金工作日歷設置網上付款業務內部收付款業務業務流水賬賬戶科目對賬賬戶查詢受理日期設置結算結算資金結算相關業務現金繳存支取業務敏感交易信息設置到賬通知結算業務受理日期設置業務流程配置注意事項：委托付款書內部轉賬的委托付款書，不允許配置支付環節。對外支付的委托付款書，不允許取消支付環節。網銀的補錄必須在核查環節，不允許配置到其他環節。實時余額檢查與實時余額維護不能在同一個環節維護。委托收款書內部轉賬的委托收款書，不允許配置收款環節；對外收款的委托收款書，允許取消收款環節

業務流程配置注意事項：受理日期設置受理日期：資金結算、資金調度、商業票據等，均按資金組織受理日期處理業務。功能：開始受理---結束受理，日結---取消日結

受理日期設置受理日期：到賬通知生成委托單據業務流程到賬通知生成委托單據業務流程網上付款業務委托付款：結算中心接收結算單位委托代為辦理的付款業務內部轉帳業務：成員單位之間的內部轉賬業務按應用場景劃分：單中心業務、多中心清算業務對外付款業務：成員單位委托資金組織辦理對外付款業務按應用場景劃分：單中心業務、多中心清算業務支付方式不同，劃分為：現金支付回撥支付（網銀支付、非網銀支付）集團支付（網銀支付、非網銀支付）代理匯兌

外幣購匯支付業務

代發工資票據支付

網上付款業務委托付款：結算中心接收結算單位委托代為辦理的付款委托付款業務流程－內部轉帳委托付款業務流程－內部轉帳委托付款業務流程－對外支付委托付款業務流程－對外支付委托付款書新增業務——外幣購匯支付業務委托付款書新增業務——外幣購匯支付業務網上收款業務委托收款：資金組織接收成員單位委托代為辦理收款業務內部轉帳業務：成員單位之間的內部轉賬業務應用場景分為：單中心業務、多中心清算業務對外付款業務：成員單位委托資金組織辦理對外收款業務應用場景分為：單中心業務、多中心清算業務收款方式不同，分為：現金收款票據收款銀行存款收款

網上收款業務委托收款：資金組織接收成員單位委托代為辦理收款業委托收款業務流程－內部轉帳委托收款業務流程－內部轉帳委托收款業務流程－對外收款委托收款業務流程－對外收款多級中心清算業務流程隸屬于同一結算體系下不同資金組織的成員單位之間的內部轉賬，或者付款單位資金組織出于經濟、便捷等考慮委托其他資金組織代為對外支付的業務都是多結算中心的業務跨結算中心的委托付款業務，可根據管理需要確定由付款結算中心、收款結算中心還是收付共同上級中心進行最終確認；多級中心清算業務流程隸屬于同一結算體系下不同資金組織的成委托付收付款單增加“清算”頁簽，記錄委托收付款書的傳遞路徑和各個資金組織傳入、傳出清算賬戶。記賬增加參數，決定辦理資金組織轉賬成功后是否自動清算記賬。制證：辦理資金組織支付或收款成功后制證，讀取集團參數：各個資金組織必須清算記賬后，才可制證多級中心清算業務優化多級中心清算業務優化內部收/付款業務內部收/付款業務單位現金繳存業務流程單位現金繳存業務流程單位現金支取業務流程單位現金支取業務流程目錄

資金結算的概念資金結算涉及的基本檔案資金結算主要業務資金結算相關接口57資金結算新增主要功能

目錄資金結算的概念資金結算相關接口

資金結算相關接口57資金結算新增內部接口——與保函的接口與結算的接口是針對委托代理開函而言的，非委托代理開函不存在。受理開函申請/開函登記受理繳納保證金，而收取成員單位保證金或登記收取成員單位手續費修改追加保證金或賠付支付銀行存款，而收取成員單位款項內部收款單（轉賬成功）開函修改支取保證金或關閉返回成員單位保證金或手續費修改支取保證金/關閉返回保證金//手續費內部付款單（轉賬成功）57資金結算新增內部接口——與保函的接口與結算的接口是針對委委托收款書，參照“收票登記”票據號，并將引用的票據進行收票。委托付款書，可引用資金組織的開票和收票票據，直接對外支付，自動進行票據的背書或付票處理。

票據支付的委托付款書、委托收款書沖銷需要由票據的退票沖銷觸發生成57資金結算新增內部接口——與票據的接口57資金結算新增內部接口——與票據的接口

委托付款書支付時，調用工資清單的發出的銀行指令，委托付款書本身并不發指令工資清單可以全部支付成功、部分支付成功、或全部支付失敗57資金結算新增外部接口——與現金管理的代發工資