精選優質文檔-----傾情為你奉上精選優質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業專心---專注---專業精選優質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業

注意保密

光大銀行青島分行

組織架構

為適應本行戰略調整需要，按照有利于業務發展與創新、有利于風險控制、

精簡高效和先進性原則，本行構建了以客戶為中心、效益為目標、前中后臺條線

管理分工合理、職責明確、報告關系清晰、機構精簡的高效組織架構，提升本行

市場反應和風險控制能力。

本行決策機構包括行長、副行長、行長助理、風險總監以及下設專業委員會。

本行設置的專業委員會包括：項目推薦委員會、風險預警委員會、不良資產處置

委員會、績效管理委員會、資產負債管理委員會、大額費用支出及招標采購委員

會，為高級管理層提供支持。

分行本部各部門按照條線管理功能，形成行長、副行長/行長助理直接負責

主管的前臺、中臺和后臺的條線管理。前臺為業務條線，包括公司業務管理部、

私人銀行部、國際業務部等市場營銷和經營部門；中臺為管理條線，包括風險管

理部、計劃財務部、會計結算部、資產保全部等大風險管理部門；后臺為支持保

障條線，包括辦公室、人力資源部、監察保衛部、電腦部等綜合管理部門和支持

保障部門，本行為加強客戶服務質量的監督與考核，成立了規范化管理辦公室。

本行共有14個經營單位，包括11個支行，分行營業部與公司業務一部、二

部。

為實現總行對分行直接進行垂直、獨立的監督職能和內控評價職能，總行稽

核部在青島分行設立了稽核部青島分部，實施稽核監督。

高級管理層按照前中后臺分離的原則進行工作分工，減少職責交叉與業務條

線交叉，降低溝通成本，提高決策的效率和專業性。按照總行推行全面風險管理、

建立信貸審批垂直體系的要求，總行將在條件成熟的時候，在青島分行設立風險

總監。分行風險總監負責從事分行的全面風險管理，負責在總行授權權限內的信

貸審批，負責建立完善風險管理體系，接受總行統一管理和業務指導，同時向分

行行長匯報工作。

1、組織結構圖

2、委員會職責

高級管理層下設六個專業委員會：項目推薦委員會、風險預警委員會、不良資

產處置委員會、績效管理委員會、資產負債管理委員會、大額費用支出及招標采購

委員會。

1-授信項目推薦委員會

授信項目推薦委員會由分管公司業務的主管行長擔任主任，公司業務管理部

總經理任副主任，成員由公司業務管理部、國際業務部、資產保全部、風險管理

部派員組成，其主要職責是：

(1)按照《青島分行授信項目立項審批和項目調查介入制管理辦法》的有關規

定，研究各經營單位上報的擬營銷授信客戶的可行性，提出明確的介入、

不介入或暫緩介入的意見。

(2)做好對我行授信項目的初步審核，提出明確的預審意見。

(3)授信項目推薦上報工作。

2-風險預警委員會

風險預警委員會由分行行長或主管風險管理的副行長任主任，成員由風管

部、公司部、保全部、私人部、國際部等部門負責人組成，辦公室設在風險管理

部。風險預警委員會主要職責是：

(1)聽取個案或系統性預警信號發現及處理情況的匯報；

(2)批準預警行動方案；

(3)有權指定某單位或個人開展專項預警調查或執行預警行動方案；

(4)有權批準或修改本辦法；

(5)負責建立并維護分行風險預警體系。

(6)研究并確定下兩個月即將到期且不能正常還款授信的處置方案；

(7)研究并確定逾期９０天之內的關注類授信的化解方案；

(8)滾動預測不良貸款遷徙情況；

(9)前期違規問題整改情況；

(10)風險狀況變化趨勢。

3-不良資產處置委員會

不良資產處置委員會是主管行長領導下的不良資產處置決策機構，負責所有

重要事項的審查、審議。不良資產處置委員會實行委員制。委員人選由資產保全

部提議，報行長辦公會審議決定。委員總人數為7位，行長任不良資產處置委員

會主任，委員人選為資產保全部、風險控制部、私人管理部、公司業務管理部、

計財部等部門的負責人，主要職責包括：

(1)負責對不良貸款日產管理工作中的清收方案進行審查；

(2)本行需經不良資產處置委員會審議報總行審批的各種以物抵債的辦理和處

置業務；

(3)負責對本行全部不良資產核銷項目申報的審議，核銷后的資產清收方案進

行審查；

(4)對擬訴訟案件進行審議，對已訴案件的管理進行審查；

(5)對本行擬采用非風險代理方式或實行風險代理方式進行審議，對實行風險

代理的需上報總行審批。

4-績效管理委員會

分行績效管理委員會是平衡計分卡及績效管理實施的最高管理機構，對平衡

計分卡及績效管理的實施進行全面統籌。委員會由分行行長任主任，主管人力資

源的分行副行長任副主任，成員由人力資源部、計劃財務部、風險管理部、會計

及算部、公司業務管理部、私人銀行部部門負責人組成；其主要職責為：

(1)全面管理分行平衡計分卡實施工作，關注及把控整體戰略方向；

(2)對分行、分行條線、分行各部門及支行平衡計分卡進行審批；

(3)審核、批準平衡計分卡及績效管理相關辦法并對實施成果進行評價；

(4)對平衡計分卡及績效管理實施中的重要事項進行決策；

(5)對平衡計分卡指標的季度、年度考核結果進行最終審定。

5-資產負債管理委員會

資產負債委員會由主任、副主任和委員組成。主任由行長擔任，副主任由相

關業務主管副行長擔任。資產負債委員會委員的確定及調整由資產負債委員會辦

公室提名，報行長審定。

(1)審議并指導全行的業務發展計劃。

(2)審議確定資產項目、負債項目以及表外項目的年度結構配置目標和計劃，

并根據實際情況進行調整。

(3)及時發現和研究與銀行資產、負債管理相關的重大問題，提出解決方案和

調整意見。

(4)審議確定流動性管理、資本管理、利率、匯率管理的基本政策、程序和方

法。

(5)定期審議全行資產負債運行情況及風險管理報告。

(6)對分支行資產負債綜合管理及結構調整進行指導和監督。

(7)其他需要研究審議的重大問題。

6-大額集中采購與招標管理委員會

(1)對分行大額委辦公室提請的會議議題進行集體審議（包括可行性報告、預

算、采購方式和供應商）；

(2)對我行申辦項目，參與招標中心公開招標的開標和確定供應商；

(3)對采取行內邀標或其他采購方式的集體決策確定供應商；

(4)負責每季度定期向分行黨委匯報集中招標采購工作情況和結果；

(5)審定年度內各歸口管理部門提請的集中采購預算；

(6)負責管理和監督招標采購活動的全過程；

(7)對需要向總行報備的項目，負責組織相關資料向總行報備。

3、部門職責

本行本部各部門按照條線管理功能，形成行長、副行長/行長助理直接負責主管

的前臺、中臺和后臺的條線管理。前臺為業務條線，包括公司業務管理部、私人銀

行部、國際業務部等市場營銷和經營部門；中臺為管理條線，包括風險管理部、計

劃財務部、會計結算部、資產保全部等大風險管理部門；后臺為支持保障條線，包

括辦公室、人力資源部、監察保衛部、電腦部等綜合管理部門和支持保障部門，本

行為加強客戶服務質量的監督與考核，成立了規范化管理辦公室。

1-公司業務管理部

(1)授信管理職能：包括授信項目預審、推薦和授信后管理、評價等。

(2)營銷管理職能：包括組織對公業務市場營銷，對經營單位營銷支援等。

(3)系統管理職能：包括客戶經理培訓、考核及日常管理，對公業務經營形勢

分析等。

(4)預算規劃及資源配置職能：編制轄內對公業務年度發展規劃，實施分產品、

客戶、行業的預算、執行、管理，集中管理和調配公司業務營銷資源等。

(5)產品推廣職能。包括區域性產品研發、組織對公產品推廣等。

(6)商業匯票貼現、“票據包”買斷業務營銷、全行票據業務指導、票據業務

相關政策的制定與管理；辦理轉貼現業務。

2-私人銀行部

(1)按照國家金融政策、法規和我行各項規章制度、管理辦法和操作規程，組

織推廣和營銷私人業務，包括儲蓄業務、陽光卡業務、個人消費貸款業務、

信用卡業務和個人中間業務等，做到穩健經營，有效防范和控制經營風險。

(2)負責組織落實總行下達的私人業務發展規劃和年度計劃，按照目標責任制

要求，分解指標，落實責任，加強考核，促進私人業務按照總行戰略規劃

和計劃快速健康發展。

(3)負責當地市場和客戶需求調查，及時向總行反饋市場和客戶需求信息，為

私人業務和服務功能創新提供需求和建議，同時積極配合總行新產品開發，

組織推動新產品的推廣和營銷。

(4)負責與當地證券、保險、基金機構等金融同業合作或代理開展私人業務。

(5)根據總行統一布置，組織實施有關私人業務規章制度，并結合自身管理，

制定必要的操作流程、實施細則和補充規定。

(6)負責協調和管理、指導管轄支行的私人業務，包括儲蓄業務、銀行卡業務

和各種柜臺業務的營銷和規范，組織轄內私人業務的人員培訓。

(7)負責協調和處理轄內有關私人業務的客戶投訴，不斷完善業務功能，提升

服務水平。

(8)負責建立和完善自助設備的管理制度和責任制度，督促設備安裝進度，監

督設備運行和使用狀況。

(9)負責轄內業務數據統計和經營情況分析，及時報送有關業務報表，向總行

私人業務部反饋經營信息和市場信息。

3-國際業務部

(1)根據國家法律和總行規定及代理行政策辦理本行各項國際結算及結售匯業

務。即負責全行國際結算業務包括信用證、匯款、托收、保函（本外、幣）、

保理（國際、國內）業務的單證風險，政策風險及技術風險的把關和業務

處理以及結售匯業務的操作；

(2)負責業務范圍內授信項下貿易融資業務的操作及額度的管理；

(3)組織轄屬機構貫徹總行制定的各項規章制度及落實各項業務指標，制定有

關業務實施細則，并根據國家的有關政策和我行的規定對經營單位的國際

結算工作進行監督、指導與管理；

(4)負責經營單位自辦國際結算及結售匯業務的審查及向總行的申報；

(5)負責對經營單位超權限國際結算及結售匯業務的審批；

(6)業務范圍內數據的統計、分析及報表的報送工作；

(7)負責總行授權范圍內的代理行聯絡工作及SWIFT通訊系統的操作，維護及

安全管理；

(8)組織全行有關國際結算業務及相關外匯管理規定的學習和培訓工作；

(9)配合經營單位做好對國際結算業務的營銷及爭攬工作；

(10)完成行領導交辦的其他工作。

4-風險管理部

(1)檢查監督分（支）行風險管理政策和程序的執行情況，發現問題必須及時

報告分行領導和總行風險管理部。

(2)監控分（支）行資產質量變化狀況。對于風險隱患和重大預警信號，及時

報告分行領導和總行風險管理部。

(3)負責對公和個人授信業務的貸款風險分類認定工作，對于重點或有疑問的

業務，要現場核查。

(4)對經營單位的授信后管理工作進行定期或不定期檢查，定期對本行授信后

管理工作進行評價。

(5)負責本行的風險預警委員會的有關工作。

(6)負責對本行的合規管理工作進行統籌、管理、支持和檢查。負責對本行操

作風險的監督報告工作。

(7)負責放款審核（對公和零售）及信貸檔案管理工作。

(8)參加總行組織的現場檢查等工作。

(9)負責組織有關風險政策及專業技能培訓。

(10)負責CECM系統、個貸系統和人行征信系統的日常維護與管理工作，負責

信貸業務統計、分析與報告工作。

(11)根據風險報告制度，定期分析編制風險報告。

(12)負責零售授信管理中心的管理。組織個人授信業務審查、跟進授信后管理、

系統性風險預警工作。

(13)負責對對公授信風險管理中心的風險經理在整體職責履行方面進行評價、

監督檢查和考核的職責。

5-計劃財務部

(1)根據總行下達的業務發展計劃，編制、下達分行經營計劃，組織落實總行

及分行有關經營管理意圖，并監督執行；

(2)科學調度和管理轄內本外幣資金，保證資金安全性、流動性和效益性的協

調統一；

(3)負責現金管理、匯率管理、利率管理工作，防范相關業務風險；

(4)制定分行計劃考核、資金、會計、結算、財務制度和管理辦法，組織落實

和檢查督導各項內控措施，并組織各項財務預算、決算工作；

(5)負責編制財務計劃，并組織、落實，控制費用開支，編制固定資產購置計

劃；

(6)負責轄內稅款統一清繳工作及稅收管理；

(7)組織、匯總、編制、審核會計、財務、計劃統計報表，對各項經營數據進

行統一管理；

(8)對經營情況以及影響經營工作的重大問題做出綜合或專題分析，為行領導

提供經營建議和決策依據；

(9)對支行提供業務咨詢和技術支持；

(10)根據內控管理的要求對財務、資金、結算、現金、利率等業務進行審批、

授權和轉授權；

(11)轉發總行、人行、有關監管部門文件，制定實施細則，并組織落實；

(12)按照總行及分行有關授權，對轄內機構財務、資金、等業務進行授權管理；

(13)完成行領導交辦的其他工作。

6-會計結算部

(1)組織全行貫徹執行《中華人民共和國會計法》《中華人民共和國票據法》

《企業會計準則》《金融企業會計制度》《支付結算辦法》《人民幣銀行

結算帳戶管理辦法》等法律法規，并對執行情況進行監督檢查。

(2)組織全行認真執行總行下發的各類管理制度、會計結算業務制度、操作規

程、核算辦法，并對執行情況進行監督檢查。

(3)在符合外部監管和總行管理要求的基礎上，根據業務需求，結合分行實際

情況，制定會計核算辦法、業務規定及各類業務實施細則，并對執行情況

進行監督檢查。

(4)負責柜臺人員的業務、技能培訓和考核。

(5)會同人力資源部組織實施柜臺經理的派駐交流工作。

(6)負責重要空白憑證、有價單證的印制以及重要物品的配置，負責重要空白

憑證、有價單證和重要物品的管理和組織銷毀。

(7)負責結算類機構的審批和向中國人民銀行的申請。

(8)負責全行會計檢查工作的管理和實施。

(9)負責全行現金出納業務的管理、檢查和監督。

(10)負責全行對公業務抵質押品的保管，重要空白憑證的管理、印制等工作；

(11)按照總行及分行有關授權，對轄內機構財務、資金、結算等業務進行授權

管理；

(12)配合人力資源部對全行財會人員進行對口管理、專業資格管理，同時負責

對財會人員進行業務培訓。

7-資產保全部

(1)資產保全部門負責組織領導本行不良資產的清收保全、抵債資產處置、呆

帳核銷、法律訴訟。

(2)集中管理全行的次級、可疑、損失類不良資產，依法清收，保全資產，減

少損失；

(3)制訂分行資產保全工作各項相關的原則、政策及制度，指導分行資產保全

工作有效進行；

(4)負責管理不良資產貸款重組項目、非貨幣資產抵債項目，并規范操作規程；

(5)負責匯總統計資產保全部管理的不良資產的現金回收、有效重組、抵債資

產等清收壓縮情況；

(6)對管轄機構的不良資產清收工作進行檢查督促并提供相應支持；

(7)對損失類不良資產進行呆帳核銷及管理。

8-辦公室

(1)負責黨委會、行務會、行長辦公會及全行性會議的組織工作。

(2)負責全行性綜合性文字材料的起草。

(3)負責對外宣傳和政務信息工作。

(4)負責對分行督辦事項的催辦查辦。

(5)負責全行文件、機要、檔案、印章管理，制定相關制度并監督實施。

(6)負責對外聯絡工作。

(7)負責分行固定資產的管理和辦公用品采購、保管工作。

(8)負責全行員工住房及辦公車輛的管理。

(9)負責各級領導公務活動的接待工作。

(10)負責全行性會議的會務工作。

(11)負責全行營業網點的租賃、裝修、維修工作。

(12)負責全行基建項目管理工作。

(13)承辦行領導交辦的其他工作。

9-人力資源部

(1)通過深入細致的調查研究，依據科學的分析方法，對全轄人力資源現狀和

發展進行綜合分析預測，做出中長期人力資源規劃方案，為領導決策提供

依據；

(2)按照總行的人事工作部署和分行黨組的要求，認真落實我行人事工作年度

計劃和各項人事工作；

(3)做好人力資源的優化配置，通過雙向選擇、競爭上崗、擇優聘任（用），

逐步形成干部能上能下、員工能進能出，充滿生機和活力的用人用工機制；

(4)重視人力資源開發工作，通過輪崗、崗位交流和資格培訓，逐步提高員工

隊伍的整體素質；

(5)積極探索用人用工分配機制改革，逐步完善激勵約束機制和分配機制，建

立起賞罰分明的激勵約束機制和體現責任、貢獻差別的分配機制；

(6)積極參加各項保險統籌，規范和完善勞動合同制度，盡量避免不必要的糾

紛。

10-監察保衛部

(1)承擔本單位“防搶劫、防盜竊、防詐騙、防破壞、防治安災害事故、緊急

突發事件和保障安全”的工作。

(2)制定和完善安全保衛制度、保衛基礎檔案以及各種緊急情況處置預案并組

織員工和保安人員進行演練。

(3)制定本單位技防、物防標準，參與新建、改建和擴建營業場所的安防設計

及工程驗收。

(4)負責組織本單位的安全檢查、監督隱患整改，落實防范措施。

(5)對本單位員工進行經常性的安全防范教育，嚴格對保安人員的管理和教育

培訓。

(6)落實上級單位、行業主管、公安部門對安全防范工作的要求。

(7)負責本單位重點要害部位的安全管理。

(8)與當地行業主管、公安部門建立工作聯系，協助公安機關和執法部門做好

案件、事故的統計和查處工作。

(9)參與所在地區的社會治安綜合治理工作。

11-電腦部

(1)負責制訂、完善全行電子化方面的各項規章制度及操作規范。

(2)負責籌劃全行電子化建設的短期計劃和中、長期發展規劃，為領導決策提

出合理化建議和設想。

(3)負責全行計算機資源的安全保障工作。

(4)負責全行設備、網絡通訊及各類系統軟件、應用軟件的管理。