第十十章章建建設設工工程程施施工工合合同同風風險險管管理理第一一節節風風險險的的概概念念一、、風風險險的的基基本本含含義義風險險一一般般是是指指在在從從事事某某項項特特別別活活動動中中因因不不確確定定性性而而產產生生的的經經濟濟或或財財務務損損失失、、自自然然破破壞壞或或損損傷傷的的可可能能性性典型型風風險險P185風險險管管理理術術語語風險險術術語語風險險：：指指不不確確定定的的事事件件或或條條件件，，一一旦旦發發生生的的話話，，可可能能對對項項目目的的目目標標帶帶來來積積極極或或消消極極的的影影響響。。風險險事事件件：：項項目目過過程程發發生生的的、、并并給給項項目目帶帶來來負負面面或或正正面面的的影影響響。。正面面的的影影響響指指機機會會、、負負面面的的影影響響指指威威脅脅不確確定定性性（（未未知知的的））：：指指不不尋尋常常狀狀態態的的特特征征，，缺缺乏乏與與理理想想結結果果相相符符的的信信息息。。風險險管管理理術術語語風險險類類型型(ⅠⅠ)商業業經經營營風風險險：：任任何何與與商商業業經經營營努努力力有有關關的的盈盈利利或或虧虧損損的的、、內內在在的的機機會會產產生生的的風風險險。。承保保的的風風險險（（純純風風險險））：：僅僅僅僅與與損損失失的的機機會會有有關關、、而而不不是是盈盈利利的的機機會會有有關關的的風風險險。。風險險類類型型（（Ⅱ）已知知風風險險：：含含有有不不確確定定因因素素的的事事項項或或情情況況的的風風險險（（例例如如：：死死亡亡））。。已知知－－未未知知風風險險：：可可識識別別的的不不確確定定性性風風險險（（例例如如電電子子票票據據、、癌癌癥癥））。。未知知－－未未知知風風險險：：現現存存的的、、我我們們難難以以想想像像的的事事項項或或情情況況的的風風險險。。風險險管管理理術術語語風險險的的來來源源內部部的的、、非非技技術術的的因因素素（（通通常常是是可可控控制制的的））。。進度度計計劃劃延延遲遲（（由由于于勞勞力力的的短短缺缺、、交交付付期期延延誤誤、、規規定定的的批批復復等等）），，成成本本超超支支（（由由于于進進度度延延誤誤、、缺缺乏乏有有經經驗驗的的員員工工、、不不適適當當的的采采購購策策略略等等）），，現現金金流流動動不不暢暢、、周周轉轉困困難難、、償償還還無無力力等等因因素素。。技術上的因素素（通常是可可控制的）技技術更新（例例如：由于新新技術的引進進帶來的零件件替換、工藝藝的復雜程度度增加），項項目技術的具具體風險（例例如：項目過過程變更），，設計因素（（例如：數據據不確切、設設計不適當等等）。風險管理術語語風險的來源（（續）外部的、不可可預見的因素素（不可控制制的）例如，法規因因素（不可預預見的政府介介入），自然然災害（風暴暴、洪水、地地震），假設設事件（破壞壞搗亂、陰謀謀破壞），不不可預見的負負面效應（環環境方面、社社會方面），，完工因素（（由于破產導導致項目不能能如期完工））。外部的可預見見的因素（但但不可控制的的）市場風險（原原材料、需求求的可獲得程程度）,環境影響、社社會影響、貨貨幣變化、通通貨膨脹、稅稅收因素）。。不可預見的因因素第十章建建設工程施施工合同風險險管理第一節風風險的概念念二、風險的基基本特征（一）、客觀觀性（二）、不確確定性（三）、可預預測性（四）、損失失性（五）、結果果雙重性第十章建建設工程施施工合同風險險管理項目風險管理理是對項目風險險進行識別、、分析和應對對的系統過程程。將積極的風險險事件結果最最大化將消極的風險險事件結果最最小化風險管理貫穿穿項目的整個個生命周期通過努力，收收集準確的項項目風險數據據和風險特征征來實現組織織對項目的風風險管理。第十章建建設工程施施工合同風險險管理第一節風風險的概念念三、風險的分分類（一）、按風風險產生的原原因分類P186（二）、按風風險產生的階階段分類（三）、按風風險產生的后后果分類P187（四）、按風風險的可控性性分類P187（五）、結果果雙重性第十章建建設工程施施工合同風險險管理第二節風風險管理一、風險管理理過程風險識別：識識別風險的來來源和種類風險分類：研研究各類風險險以及其對個個人和組織的的影響。風險分析：通通過運用分析析技術，研究究各類風險及及風險組合的的可能后果。。風險回應：通通過采用將風風險轉移給另另一方或將風風險自留等方方式，研究如如何對風險進進行管理。風險管理過程程風險管理計劃劃編制風險識別風險定性分析析風險定量分析析風險應對計劃劃編制風險監控對風險的一般般認識風險和項目生生命周期風險時間風險增加期望值賭金第二節風風險管理二、風險管理理的任務－在招標投標標過程中和合合同簽訂前對對風險作全面面分析和預測測。－對風險進行行有效預防－在合同實施施中對可能發發生或已經發發生的風險進進行有效控制制。第二節風風險管理三、風險分析析的主要任務務－損失發生前前的目標1、節約經營成成本2、減少憂慮心心理3、達到應盡社社會責任－損失發生后后的目標1、維持組織繼繼續生存2、使組織收益益穩定3、使組織繼續續發展第二節風風險管理四、承擔風險險的基本原則則P192五、風險防防范的一般方方法1、風險回避（（拒絕承擔風風險，避開風風險）2、風險降低（（風險緩和，，采取措施減減輕損失）3、風險轉移（（采取一定措措施轉移給第第三方）4、風險自留（（風險接受））第二節風風險管理六、業主的風風險防范1、認真編制好好招標文件和和相應的合同同文件2、認真對投標標人進行資格格預審3、做好評標、、定標工作4、聘請信譽良良好的監理工工程師5、高度重視開開工前及工程程實施過程中中的協調管理理，及時處理理項目的重大大問題。6、利用經濟、、法律等手段段約束承包商商違約所造成成的工程損失失。第二節風風險管理七、承包商的的風險防范1、社會風險的的防范2、自然風險防防范3、商務風險防防范4、其他風險防防范風險管理術語語風險三要素－風險事件－風險的影響響結果－風險發生的的概率風險管理中的的基本要點風險只存在于于未來。風險識別是至至關重要的一一步。風險可以量化化成貨幣值:QR=可能性×結果QR=%×￥QR=60%××10,000￥QR=6,000￥風險可以按常常規的刻度值值方法進行排排序–風險矩陣。使用風險矩陣陣12345X54321結果高中低可能性刻度值的含義義:1–很低;2––小;3––中等;4–比較大;5––十分大一旦所有風險險的可能性和和結果進行了了排序,全部風險即可可對應到風險險矩形表格中中.風險的影響結結果是什么?(QR=LxC)風險管理計劃劃編制輸入風險管理輸入入組織風險管理理政策確定角色和職職責項目利益相關關者風險承受受能力組織風險管理理計劃的模板板工作分解結構構（WBS）工具和技術計劃編制會議議風險管理計劃劃編制風險管理計劃劃編制的輸出出風險管理計劃劃：1、項目生命周周期風險管理理的結構和執執行2、不是單個風風險的應對計計劃包括：方法、、角色和職責責、預算、時時間（風險管理過過程的頻率））、評分和解解釋，以及風險應對對行動、行動動執行人、執執行方式等風風險臨界標準準3、報表格式4、跟蹤計劃風險的識別風險識別的輸輸入風險管理的計計劃項目計劃編制制的輸出風險的類別歷史信息工具和技術文檔審核信息采集技術術檢查表假定分析圖表分析技術術風險的識別風險識別的輸輸出風險風險觸發因素素其他過程的輸輸入參與風險識別別互相作用的過過程第一個相互作作用產生于項項目團隊或風風險管理團隊隊第二個相互作作用產生于全全項目團隊和和主要的項目目干系人最后的一個相相互作用是由由項目以外的的人員產生的的風險的識別信息獲取的技技術頭腦風暴、德德爾菲技術、、面試技術、、優勢、劣勢勢、機會、威威脅（SWOT）分析技術。德爾菲法：減減少人們對數數據信息的偏偏見，避免大大家受到結果果的影響。SWOT分析－提高對對風險的綜合合考慮。風險的識別風險伴隨項目目生命周期缺乏相關技術術的專家范圍或問題的的定義不清未作可可行性性研究究目標不不明確確缺乏主主人翁翁“投投入””精神神未制定定風險險管理理計劃劃應急計計劃說明不不清晰晰范圍不不清晰晰沒有管管理層層的支支持團隊成成員角角色定定義不不清，，缺乏乏有經經驗的的成員員風險的的識別別風險伴伴隨項項目生生命周周期勞工缺缺乏技技能材料不不足天氣原原因范圍變變更進度變變更法律或或法規規變更更執行失失敗質量差差客戶不不接受受驗收收建設變變更現金流流的問問題定性分分析風險定定性分分析的的輸入入風險管管理計計劃已識別別的風風險項目狀狀況項目類類型準確的的數據據風險程程度的的概率率和影影響工具和和技術術風險概概率和和影響響概率／／影響響率矩矩陣項目假假定測測試數據精精確明明細定性分分析風險定定性分分析的的輸出出項目整整體的的風險險級別別風險級級別的的先后后順序序表需要額額外分分析和和管理理的風風險列列表定性風風險分分析結結果的的趨勢勢量化分分析利用模模擬和和決策策分析析確定定風險險達到特特定的的項目目目標標的概概率分分析成本耗耗損程程度及及應急急儲備備資金金計劃劃量化風風險分分析的的輸入入風險管管理計計劃已識別別的風風險項目狀狀況風險的的優先先順序序列表表需進行行額外外分析析和管管理的的風險險列表表歷史信信息專家判判斷其他計計劃編編制的的輸出出量化分分析量化風風險分分析的的工具具和技技術面試敏感度度分析析決策樹樹分析析模擬分分析量化風風險分分析的的輸出出量化風風險的的優先先順序序列表表項目的的風險險概率率分析析實現項項目成成本和和時間間目標標的概概率量化風風險分分析結結果的的趨勢勢量化分分析面對風風險的的態度度效用理理論風險逃逃避（（風險險避免免）風險追追隨（（風險險尋求求）風險中中立敏感度度的分分析在基準準價值值范圍圍上，，確定定對項項目的的潛在在影響響最在在、含含有不不確定定因素素的風風險。。量化分分析決策樹樹分析析實例：：某家公公司準準備投投標并并分析析了相相關信信息，，一種種新的的工具具馬上上就要要投放放市場場，假假如公公司利利用這這個新新工具具的話話，可可以保保持進進度并并賺五五萬元元人民民幣，，否則則，公公司將將損失失一萬萬元人人民幣幣。新新工具具投放放市場場的概概率假假設為為20%，請進進行投投標決決策。。量化分分析決策樹樹分析析投標？？EMV＝2000投標2000不投標標0-100005000000新工具投投放20%新工具不不投放放80%新工具投投放20%新工具不不投放放80%備選方案分分支決策點點機會點點量化分分析風險對對計劃劃編制制的輸輸入風險管管理計計劃風險優優先順順序列列表項目的的風險險等級級量化的的風險險優先先順序序列表表項目概概率分分析成本和和時間間目標標完成成的概概率潛在的的應對對風險險列表表風險臨臨界點點風險的的所有有者風險的的共有有原因因定性和量化化風險分析析結果的趨趨勢應對計劃的的編制風險應對計計劃編制的的工具和技技術風險避免風險轉移風險緩解風險接受風險應對計計劃編制的的輸出風險應對計計劃（風險險記錄）剩余風險次要的風險險契約協議應急儲備金金需求計劃劃其他過程的的輸入項目修訂計計劃的輸入入風險應對的的分類規避通過排除風風險的原因因來排除具具體的威脅脅。項目經經理無法排排除所有的的風險；減少項目范范圍、增加加資源或時時間、采用用慣例方法法、篩選不不熟悉的承承包商。轉移將風險轉移移給其他組組織；處理財務風風險的最有有效的應對對類型；投保方以支支付風險保保險金的形形式轉移風風險，由保保險機構承承擔風險。。包括保險險、合同績績效保單、、保修期、、擔保等方方式；固定價格合合同是將風風險轉移給給賣方。風險應對的的分類緩解（降低低風險）通過降低風風險發生概概率及風險險結果的有有害程度來來緩解EMV的影響盡早采取有有效的行動動接受（保留留的）無法確定合合適的、應應對策略的的風險處理理方法應主動地制制定一個應應急計劃大部分風險險的處理方方式是采取取接受類型型風險應對的的分類接受（繼續續）應急計劃是處于退卻卻的位置（（次要的選選擇），或或在項目的的風險事件件發生產生生負面影響響的權變措措施。應急計劃的的編制制定管理計計劃，以應應對發生在在項目中的的具體風險險事件。預算中的應應急儲備管管理，包括括備選的進進度活動或或應急對應應的權宜措措施，以及及項目停止止后進行的的責任評估估。風險應對的的分類高風險通過減低發發生概率或或風險結果果的影響來來改變風險險應急儲備金金中級的風險險保證這些風風險不再擴擴大、同時時降低風險險的危害應急儲備低風險不必減低該該類風險，，但是應定定期的追蹤蹤