金融機構高檔管理人員任職資格考試題庫（附答案）.銀行業監督管理機構監督對象涉及（）o（銀監法第2條）A在國內境內外設立商業銀行B在國內境內設立金融租賃公司C在國內境內設立都市信用合伙社、農村信用合伙社D在國內香港、澳門設立金融機構.申請設立銀行業金融機構，或者銀行業金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規定比例以上股東，國務院銀行管理機構應當對股東（ ）狀況進行審查。（銀監法第17條）A資金來源 B財務狀況及資本補充能力C股東在商界名譽 D股東從事金融業務有關經驗.銀行業金融機構違背審慎經營規則，國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構采用監管強制辦法內容涉及（ ）。（銀監法第37條）A責令暫停開展業務，停止批準開辦新業務B責令撤銷董事會決策C責令控股股東轉讓股權或者限制關于股東權利D責令調節董事、高檔管理人員或者限制其權利.依照法律、行政法規規定，（ ）有權查詢涉嫌金融違法銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人賬戶。（銀監法第41條）A銀行業監督管理機構B中華人民共和國人民銀行C審計機關D監察機關.國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規規定條件和程序，審查批準銀行業金融機構（）o（銀監法第16條）A設立B變更C終結D業務范疇.銀行業金融機構審慎經營規則涉及（ ）等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。（銀監法第21條）A風險管理、內部控制B資本充分率、資產質量C損失準備金、風險集中D關聯交易、資產流動性.銀行業監督管理機構依照履行職責需要，有權規定銀行業金融機構按照規定報送（ ）等材料。（銀監法第33條）A資產負債表B利潤表C其她財務會計、記錄報表、經營管理資料D注冊會計師出具審計報告。.銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構按照規定，如實向社會公眾披露（ ）重大事項等信息。（銀監法第36條）A財務會計報告B風險管理狀況 C董事和高檔管理人員變更.銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進行檢查時，經設區市一級以上銀行業監督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項關于單位和個人采用（ ）辦法。（銀監法第42條）A詢問關于單位或者個人，規定其對關于狀況作出闡明；B查閱關于財務會計、財產權登記等文獻、資料；C對也許被轉移、隱匿、毀損或者偽造文獻、資料，予以先行登記保存；D復制關于財務會計、財產權登記等文獻、資料。.銀行業金融機構違背法律、行政法規以及國家關于銀行業監督管理規定，銀行業監督管理機構可以區別不同情形，依法采用（ ）辦法。（銀監法第48條）A對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人 員予以紀律處分；B銀行業金融機構行為尚不構成犯罪，對直接負責堇事、高檔管理人員和其她直接負責人員予以警告，處五萬元以上五十萬元如下罰款；C取消直接負責董事、高檔管理人員一定期限直至終身任職資格，禁止直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員一定期限直至終身從事銀行業工作。.商業銀行可以經營（ ）業務。（商業銀行法第3條）A吸取公眾存款 B發放短期、中期和長期貸款C辦理票據承兌與貼現D代理收付款項及代理保險業務E買賣、代理買賣外匯F從事同業拆借.商業銀行以（ ）為經營原則,實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。（商業銀行法第4條）

A安全性B流動性C賺錢性D效益性13.商業銀行與客戶業務往來，應當遵循（ ）原則。（商業銀行法第5條）A平等B自愿C公平 D誠實信用.設立全國性商業銀行注冊資本最低限額為（A五千萬元.設立全國性商業銀行注冊資本最低限額為（A五千萬元B一億元 C十億元.設立都市商業銀行注冊資本最低限額為（A五千萬元B一億元 C十億元.設立農村商業銀行注冊資本最低限額為（A五千萬元B一億元C十億元）人民幣。（商業銀行法第13條））人民幣。（商業銀行法第13條））人民幣。（商業銀行法第13條）.商業銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規定撥付與其經營規模相適應營運資金額。撥付各分支機構營運資金額總和，不得超過總行資本金總額（ ）.（商業銀行法第19條）A20% B40% C60%D80%.商業銀行及其分支機構自獲得營業執照之日起無合法理由超過（ ）未開業，或者開業后自行停業持續（ ）以上，由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營允許證,并予以公示。（ ）（商業銀行法第23條）A一種月，一種月 B三個月，三個月C半年，半年D一年，一年.商業銀行有（ ）變更事項,應當經國務院銀行業監督管理機構批準。（商業銀行法第24條）A變更注冊資本 B調節業務范疇C變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上股東D更換董事、高檔管理人員E修改章程F國務院銀行業監督管理機構規定其她變更事項。.商業銀行應當依照法律、行政法規規定使用經營允許證。禁止（ ）經營允許證。（商業銀行法第26條）

A偽造B變造C轉讓D出租E出借.任何單位和個人購買商業銀行股份總額（ ）以上，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。（商業銀行法第28條）A2% B5% C8%D10%.商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循（ ））原則。（商業銀行法第29條）A存款自愿 B取款自由C存款有息D為存款人保密.對個人儲蓄存款，商業銀行有權回絕任何單位或者個人（ ），但法律另有規定除外。（商業銀行法第29條）A查詢B凍結C支配D扣劃.商業銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同。合同應當商定（ ）和雙方以為需要商定其她事項。（商業銀行法第37條）A貸款種類B借款用途C還款期限D還款方式E違約責任F借款金額、利率.商業銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規定，貸款余額與存款余額比例（ ）。（商業銀行法第39條）A不得超過75% B不得超過60%C不得低于75%D不得低于60%.商業銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規定，流動性資產余額與流動性負債余額比例（ ）。（商業銀行法第39條）A不得超過25%B不得超過10%C不得低于25%D不得低于10%.商業銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規定，對同一借款人貸款余額與商業銀行資本余額比例（ ）。（商業銀行法第39條）A不得超過5%B不得低于5%C不得超過10%D不得低于10%.商業銀行因行使抵押權、質權而獲得不動產或者股權，應當自獲得之日起（ ）予以處分。（商業銀行法第42條）A半年內B一年內C二年內D沒有規定29.商業銀行同業拆借拆入資金可用于（29.商業銀行同業拆借拆入資金可用于（）0（商業銀行法第46條）A發放固定資產貸款 B彌補票據結算、聯行匯差頭寸局限性C投資D解決暫時性周轉資金需要.同業拆借應當遵守中華人民共和國人民銀行規定，拆出資金限于（ ）之后閑置資金。（商業銀行法第46條）A.交足存款準備金B留足備付金C歸還中華人民共和國人民銀行到期貸款D留足當月到期償債資金.商業銀行存在（ ）行為，由國務院銀行業監督管理機構依法對其實行懲罰。A.未經批準設立分支機構B.未經批準分立、合并或者違背規定對變更事項不報批C.違背規定提高或者減少利率以及采用其她不合法手段，吸取存款，發放貸款D.出租、出借經營允許證E.向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款條件優于其她借款人同類貸款條件.商業銀行有（ ）情形，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元如下罰款。（商業銀行法第75條）A回絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督B提供虛假或者隱瞞重要事實財務會計報告、報表和記錄報表C向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款條件優于其她借款人同類貸款條件D未遵守資本充分率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構關于資產負債比例管理其她規定E未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券.有（ ）情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得，沒收違法所得,違法所得五萬元以上，并處違法所得一倍以上五倍如下罰款：沒有違法所得或者違法所得局限性五萬元，處五萬元以上五十萬元如下罰款。（商業銀行法第79條）A未經批準在名稱中使用“銀行”字樣B未經批準購買商業銀行股份總額百分之五以上

C將單位資金以個人名義開立賬戶存儲.法律規定屬于國家所有財產，屬于國家所有即全民所有。（ ）財產屬于全民所有。（物權法第46、48、50、52條）A礦藏、水流、海域B文物C無線電頻譜資源D國防資產.擔保物權擔保范疇涉及（ ）?當事人另有商定，按照商定。（物權法第173條）A主債權及其利息B違約金C損害補償金D保管擔保財產和實現擔保物權費用.依照物權法規定，債務人或者第三人有權處分（ ）等財產可以抵押。（物權法第180條）A建設用地使用權B以招標、拍賣、公開協商等方式獲得荒地等土地承包經營權C生產設備、原材料、半成品、產品D正在建造建筑物、船舶、航空器.（ ）財產不得抵押。（物權法第184條）A土地所有權B耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地使用權C學校、幼兒園、醫院等以公益為目事業單位、社會團隊教誨設施、醫療衛生設施和其她社會公益設施D所有權、使用權不明或者有爭議財產E依法被查封、扣押、監管財產.債務人或者第三人有權處分（ ）權利可以出質。（物權法第223條）A匯票、支票、本票；債券、存款單；倉單、提單；B可以轉讓基金份額、股權；C可以轉讓注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中財產權：D應收賬款。39.有限責任公司股東對公司承擔責任范疇是（39.有限責任公司股東對公司承擔責任范疇是（）?（公司法第3條）A.其所認繳出資額 B其所認出資額C其所認繳資本其所持股份.公司依照法定程序發行，商定在一定期限還本付息有價證券是（ ）。（公司法第154條）A.股票 B票據C公司債券 股單.公司合并可以采用兩種方式是（ ）.（公司法第173條）A.存續合并和派生合并B吸取合并和派生合并C新設合并和存續合并 D吸取合并和新設合并.有限責任公司股東會是表達公司意思（ ）。（公司法第37條）A.代表機構 B執行業務機構C監督機構 D權力機構.記載公司組織規范及其行為準則書面文獻稱為（ ）.A.招股闡明書B公司章程C股東會議事規則 D股東大會決策.國內國有獨資公司是指，國家授權投資機構或者國家授權部門單獨投資設立（）o（公司法第65條）A.有限責任公司 B股份有限公司C公司集團D母公司.創立大會是股份有限公司設立中（ ）。（公司法第91條）A.發起人參加會議 B由認股人召集會議C暫時執行機關 D權力機關.公司增資，是指公司依法增長（ ）。（公司法第179條）A.總資產行為 資本公積金行為B.凈資產行為C.注冊資本行為47.國有獨資公司監事會是由（ ）。（公司法第71條）A.股東代表構成B.股東代表與職工代表共同構成C.國務院或者國務院授權機構、部門委派人員和公司職工代表構成D.國務院授權機構、部門委派人員構成48.國內《公司法》規定，公司形式變更時，原公司債務（ ）。（公司法第9條）A.由變更后公司承繼B.由原公司與債權人協商解決C.必要在公司形式變更邁進行清償D.必要由她人提供擔保49.《公司法》對下列各種出資形式占公司注冊資本比例有最低規定是（ ）。（公司法第27條）A.貨幣B.專利C.機器設備D.土地使用權.法定公積金轉為資本時，所留存該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本（）o（公司法第169條）A15%B20%C25%D30%.股份有限公司發起人人數為（）o（公司法第79條）2人以上5人以上50人如下2人以上200人如下.依照國內《公司法》規定，股份有限公司增資決策必要經（）o（公司法第104條）A.股東會全體股東一致通過B.出席會議股東所持表決權半數以上通過C.出席會議股東所持表決權三分之二以上通過D.全體股東所持表決權三分之二以上通過.下列選項中，符合國內《公司法》關于股份有限公司董事會會議議事規則是（ ）.（公司法第112條）A.應有過半數董事出席方可舉辦董事會B.應由董事本人出席或書面委托其她董事出席會議C.經理列席董事會會議D.監事可以列席董事會會議，并對董事會決策事項提出質詢或者建議E.董事會作出決策，必要經全體董事過半數通過.依照國內《公司法》規定，可以擔任公司監事是（ ）.（公司法第52條）A.公司董事B.公司經理C.公司股東D.公司財務負責人E.公司職工代表55.股份有限公司召開暫時股東大會法定情形有（ ）?（公司法第101條）A.董事人數低于公司章程所定人數2/3時B.單獨或共計持有公司股份10%以上股東祈求時C.公司未彌補虧損達股本總額1/3時D.董事長以為必要時E.公司經理以為必要時.國內公司法規定，股份有限公司章程應當載明事項涉及（ ）（公司法第82條）A.公司名稱B.經營范疇C.股東出資種類D.注冊資本E.公司股份總數.下列貨幣中，公司股東可以用作出資方式是（ ）。（公司法第27條）A.貨幣B.土地使用權C.商標權D.股權E.個人信用58.國內《公司法》對股份有限公司股東轉讓股份所作限制有（ ）.（公司法第142條）A.發起人持有我司股份，自公司成立之日起1年內不得轉讓B.公司董事在任職期間每年轉讓股份不得超過其所持有我司股份總數25%C.公司董事在離職后半年內不得轉讓其所持有我司股份D.公司公開發行股份前已發行股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內不得轉讓.公司不得收購我司股份，但有（ ）情形除外。（公司法第143條）A.減少公司注冊資本B.與持有我司股份其她公司合并C.將股份獎勵給我司職工D.股東因對股東大會作出公司合并、分立決策持異議而規定公司收購其股份.下列關于國有獨資公司說法對的有（ ）?（公司法第67條）A國有獨資公司不設股東會。B國有獨資公司董事會行使股東會職權，決定公司重大事項。C國有獨資公司合并、分立、解散、增長或者減少注冊資本和發行公司債券，由公司董事會決定。D重要國有獨資公司合并、分立、解散、申請破產，應當由國有資產監督管理機構審核后，報本級人民政府批準。.有下列（ ）情形之一，不得擔任公司董事、監事、高檔管理人員。（公司法第147條）A無民事行為能力或者限制民事行為能力；B因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾五年：C擔任破產清算公司、公司董事或者廠長、經理，對該公司、公司破產負有個人責任，自該公司、公司破產清算完結之日起未逾三年；D擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉公司、公司法定代表人，并負有個人責任，自該公司、公司被吊銷營業執照之日起未逾三年；E個人所負數額較大債務到期未清償。.設立有限責任公司，應當具備（ ）條件。（公司法第23條）A股東符合法定人數；B股東出資達到法定資本最低限額；C股東共同制定公司章程；D有公司名稱，建立符合有限責任公司規定組織機構：E有公司住所。.設立股份有限公司，應當具備（ ）條件。（公司法第77條）A發起人符合法定人數；B發起人認購和募集股本達到法定資本最低限額；C股份發行、籌辦事項符合法律規定；D發起人制定公司章程，采用募集方式設立經創立大會通過；E有公司名稱，建立符合股份有限公司規定組織機構；F有公司住所。.依照《公司破產法》，公司法人破產因素涉及下列（ ）狀況。（破產法第2條）A因公司經營管理不善導致嚴重虧損，并導致其不能清償到期債務情形。B不能清償到期債務，并且資產局限性以清償所有債務。C不能清償到期債務，明顯缺少清償能力。D不能清償到期債務，明顯喪失清償能力也許。.自人民法院受理破產申請裁定送達債務人之日起至破產程序終結之日，債務人關于人員承擔下列義務：（ ）。（破產法第15條）A妥善保管其占有和管理財產、印章和賬簿、文書等資料；B依照人民法院、管理人規定進行工作，并如實回答詢問：C列席債權人會議并如實回答債權人詢問；D未經人民法院允許，不得離開住所地；E不得新任其她公司董事、監事、高檔管理人員。.破產財產在優先清償破產費用和共益債務后，依照下列順序清償：（ ）?破產財產局限性以清償同一順序清償規定，按照比例分派。（破產法第113條）A破產人所欠職工工資和醫療、傷殘補貼、撫恤費用，所欠應當劃入職工個人賬戶基本養老保險、基本醫療保險費用，以及法律、行政法規規定應當支付給職工補償金：B破產人欠繳除前項規定以外社會保險費用和破產人所欠稅款：C普通破產債權。.在國內，破產制度僅合用于（ ）.（破產法第2條）A.債務人B.法人C.公司法人D.合伙公司.依照國內《擔保法》規定，下列經濟法律關系主體中，可以作為擔保人是（ ）。（擔保法第7條）A.公司法人分支機構B.自然人C.國家機關D.學校.依照《擔保法》規定，國有公司將其經營并有權處分機器、設備作抵押，抵押合同登記部門為（）o（擔保法第42條）A.該公司所在地國有資產管理部門B.該財產所在地工商行政管理部門C.該財產所在地公證部門D.該公司行業主管部門.依照《擔保法》規定，下列財產中，可以用作抵押是（）o（擔保法第34條）A.土地所有權B.所有權有爭議財產C.依法被扣押財產D.抵押人所有廠房.《擔保法》規定，當事人在合同中商定定金數額不得超過合同標金額（）o（擔保法第91條）5%10%20%30%.依照《擔保法》司法解釋第四十七條規定，以依法獲準尚未建造或者正在建造中房屋或者其她建筑物抵押行為屬于（ ）o（擔保法第47條）A.無效民事行為B.效力未定民事行為C.可撤銷民事行為D.民事法律行為E.違法行為

73.甲公司以其所持有乙上市公司依法可轉讓股票出質向銀行貸款，并與銀行訂立了書面質押合同。依照《擔保法》規定，該質押合同生效時間為（）o（擔保法第78條）A.貸款合同訂立之日B.質押合同訂立之日C.權利憑證交付之日D.向登記機構辦理出質登記之日74.國內《擔保法》規定擔保物權涉及（ ）.（擔保法第42條）A.典權和抵押權B.留置權、抵押權和質權C.地上權和地役權D.地役權、典權和質權75.甲向乙借款20萬元做生意，由丙提供價值15萬元房屋抵押，并訂立了抵擁合同。甲因辦理登記手續費過高，經乙批準末辦理登記手續。甲又以自己一輛價值6萬元“夏利”車質押給乙，雙方訂立了質押合同。乙以為將車放在自家附近不安全，決定仍放在甲處。一年后，甲因虧損無力還債，乙訴到法院規定行使抵押權、質權。本案中抵押和質押效力如何（ ）A.抵押、質押均有效B.抵押、質押均無效C.抵押有效、質押無效D.質押有效、抵押無效76.依照國內《擔保法》規定，下列（ ）財產可以抵押。（擔保法第34條）A.自留山B.某中學小汽車C.某大學辦公樓D.宅基地使用權77.下列物品（77.下列物品（）不能作為抵押物與質物。（擔保法第37條）A.抵押人所有房屋和其她地上定著物B.自留地C.依法承包并經必包方批準抵押荒山D.抵押人依法有權處分國有土地使用權78.甲為向乙借款商情丙提供抵押物，乙享有債權和抵押權，乙將債權轉讓給丁后，抵押權將（ （擔保法第50條）A.消滅B.由丁享有C.由乙繼續享有D.由乙、丙共同享有79.甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店批準將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（ ）. （擔保法第63條）A.留置權B.抵押權C.質權D.典權80.普通保證未商定保證期限間，保證期限間為主債務履行期限屆滿之日起（ ）。（擔保法第25條）A.3個月B.6個月180天90天.同一債務有兩個以上保證人，保證人沒有商定保證份額，承擔（ ）?（擔保法第12條）A.同一責任B.共同責任C.連帶責任D.連帶限責任.以無地上定著物土地使用權抵押，登記部門為（ ）?（擔保法第42條）A.縣級以上人民政府規定部門B.核發土地使用權證書土地管理部門C.財產所在地工商行政管理部門D.抵押人所在地公證部門.同一財產向兩個以上債權人抵押，拍賣、變賣抵押物所得價款，如抵押合同以登記生效，按（ ）清償。（擔保法第54條）A.債權比例B.主合同訂立日期先后C.抵押合同訂立先后D.抵押物登記先后順序.下列權利不能用于質押有（ ）.（擔保法第75條）A.匯票B.提單C.法人股D.著作權中財產權.下列不屬于抵押擔保范疇有（ ）.（擔保法第46條）A.主債權及利息B.違約金C.定金D.損害補償金.依照《擔保法》規定，普通保證和連帶責任保證保證人享有債務人（ ）?（擔保法第20條）A.抗辯權B.申辯權C.陳述權D.訴訟權.連帶責任保證保證人與債權人未商定保證期間，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（ ）內規定保證人承擔保證責任。（擔保法第26條）A.3個月B.6個月90天120天88.依照《擔保法》規定，下列財產中，不得用于抵押有（ ）。（擔保法第37條）A.商品化土地使用權B.專利權C.所有權屬不明房產D.土地所有權89.依照《擔保法》規定，債務人或者第三人可以將下列財產用于抵押，作為債權擔保（）o（擔保法第34條）A.農村承包經營戶依法承包并經發包方批準抵押荒地B.依法被監管財產C.股份有限公司依轉讓方式獲得土地使用權D.鄉鎮公司所有房屋.依照《擔保法》規定，下列財產中，不得用于抵押有（ ）..（擔保法第37條）A.抵押人所有機器B.抵押人依法有權處分國有土地使用權C.醫院所有房屋

D.依法扣押財產.當前國內法律規定下列權利可以質押：（ ）。（擔保法第75條）A.匯票、支票、本票、債券、存款單B.依法可以轉讓股份、股票C.學校、醫院收費權D.倉單、提單E.依法可以轉讓商標專用權，專利權、著作權中財產權）=（擔保.借款人以土地使用權辦理貸款抵押登記手續，辦理抵押物登記部門應當是：（法第42條））=（擔保A.工商行政管理部門B.公證部門C.土地管理部門D.發放貸款金融機構E.司法部門.依國內法律規定，可以作為抵押物有（ ）.（擔保法第34條）A.房屋B.土地使用權C.國庫券D.股票94.《擔保法》規定了（ ）擔保形式。（擔保法）A.保證B.抵押C.定金D.留置95.保證方式可以分為（95.保證方式可以分為（）o（擔保法第16條）A.口頭保證B.書面保證C.普通保證D.連帶責任保證.保證擔保范疇涉及（）o（擔保法第21條）A.主債權及利息B.違約金C.損害補償金D.實現債權費用.保證人可就（ ）事由提出抗辯，不承擔或免除承擔保證責任。（擔保法第23、24、29、30條）A.保證人對未經其書面批準轉讓債務B.債權人與債務人合同變更主合同而未經保證人書面批準C.主合同當事人雙方串通，騙取保證人提供保證D.公司法人分支機構未經法人書面授權.質權消滅有（ ）狀況。（擔保法第71、72、73條）A.因出質人清償了債務B.質權人實現了債權C.質押財產滅失D.質物轉讓.留置擔保范疇涉及（）o（擔保法第83條）A.違約金B.定金C.留置物保管費D.實現留置權費用.《擔保法》規定（ ）財產可以抵押。（擔保法第43條）A.抵押人所有房屋和其她地上定著物B.抵押人所有機器、交通運送工具和其她財產C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地使用權D.抵押人依法承包并經發包方批準抵押荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地土地使用權E.抵押人依法有權處分國有土地使用權、房屋和其她地上定著物101.《擔保法》規定（ ）財產不可以抵押。（擔保法第37條）A.依法被查封、扣押、監管財產B.土地所有權C.依法有權處分國有土地使用權D.所有權、使用權不明或者有爭議財產E.學校、幼兒園、醫院等以公益為目事業單位、社會團隊教誨設施、醫療衛生設施和其她社會公益設施.《擔保法》規定擔保活動應當遵循（ ）原則。（擔保法第3條）A.平等B.自愿C.公平D.誠實信用.《擔保法》規定抵押合同內容應當涉及（ ）。（擔保法第39條）A.被擔保主債權種類、數額。B.債務人履行債務期限；C.抵押物名稱、數量、質量、狀況、所在地、所有權權屬或者使用權權屬；D.抵押擔保范疇；E.當事人以為需要商定其她事項。104.《擔保法》規定留置權因（ ）因素消滅。（擔保法第88條）A.債權消滅；B.債務人另行提供擔保并被債權人接受。C.期限過期D.債權人自然死亡105.質押涉及（ ）形式。A.動產質押B.權利質押C.利益質押D.不動產質押.《擔保法》規定因發生（ ）債權，債務人不履行債務，債權人有留置權。（擔保法第84條）A.保管合同B.運送合同C.加工承攬合同D.經濟合同.《擔保法》規定質押合同應當涉及（ ）內容。（擔保法第65條）A.被擔保主債權種類、數額；B.債務人履行債務期限；C.質物名稱、數量、質量、狀況；D.質押擔保范疇：E.質物移送時間：F.當事人以為需要商定其她事項。108.國內《票據法》規定持票人對定期匯票出票人和承兌人票據權利時效，為自匯票到期日起（ ）（票據法第17條）A.2年B.6個月C.3個月D.1年109.下列關于空白票據轉讓表述中，對的是（）o（票據法）A.空白票據只能依背書方式轉讓B.空白票據只能依直接交付方式轉讓C.空白票據轉讓時不受特別限制D.空白票據不可以轉讓）o（票據法第97條））o（票據法第97條）A.出票人所屬國法律B.付款人所屬國法律C.出票地法律D.付款地法律111.普通背書相對必要記載事項是（ ）.（票據法第29條）A.背書人B.被背書人C.”不得轉讓”字樣D.背書日期112.支票出票人重要票據義務是（ ）.（票據法第89條）A.直接付款義務B.擔保義務C.背書義務D.承兌義務.背書轉讓與普通債權轉讓重要不同在于（ ）。（票據法第17條）A.背書轉讓不必告知票據債務人，普通債權轉讓應當告知債務人B.背書人轉讓票據后退出票據關系，普通債權人轉讓債權后不退出債權債務關系C.背書轉讓屬于不要式行為，普通債權轉讓都是要式行為D.背書轉讓只能是財產權，普通債權轉讓既可以是財產權也可以是人身權.狹義票據行為僅指（）o （票據法）A.可以發生票據債務法律行為B.可以變更票據債務法律行為C.可以消滅票據債務法律行為D.可以完畢票據債務法律行為115.下列票據中，屬于涉外票據是（115.下列票據中，屬于涉外票據是（）o（票據法第94條）A.外國人簽發票據B.票據行為中有發生在國內，有發生在外國C.所有票據行為都發生在外國票據D.國內公司在國外簽發、使用票據116.導致票據權利消滅因素是（）o（票據法）A.時效期間通過B.受欺詐或者受脅迫C.獲得票據因素不合法D.背書不持續.張某偽造了甲公司簽章簽發了一張支票并交付給乙公司，乙公司背書轉讓給丙公司。應當對丙公司負票據責任是（ ）.（票據法第37條）A.張某 B.甲公司C.乙公司D.張某、甲公司、乙公司.如下票據抗辯中，可以對抗任何持票人是（ ）?（票據法第13條）A.持票人通過欺詐方式獲得票據B.持票人獲得票據沒有支付對價C.票據因素關系無效D.票據記載違背票據金額記載規則.票據善意獲得是指（ ）。（票據法）A.當事人通過繼承方式，善意地從有處分權人手中獲得有效票據B.當事人通過繼承方式，善意地從無處分權人手中獲得有效票據C.當事人通過票據法規定方式，善意地從有處分權人手中獲得有效票據D.當事人通過票據法規定方式，善意地從無處分權人手中獲得有效票據.在各種票據行為中，基本票據行為是（ ）.（票據法）A.出票 B.背書C.承兌D.保證.根據國內《票據法》，保證人未記載被保證人名稱時，未承兌匯票中被保證人推定為（（票據法第47條）A.背書人B.委托付款人C.出票人D.委托收款背書背書人122.出票后定期付款匯票，其提示付款期限為（ ）。（票據法第53條）A.自出票日起10日內B.自到期日起10日內C.自到期日起15日內D.自出票日起15日內123.票據行為與普通法律行為比較具備（ ）。（票據法）A.無因性、文義性、諾成性B.要式性、無因性、協同性C.有因性、文義性、要式性D.連帶性、實踐性、獨立性124.如下票據獲得方式中，必要支付對價是（ ）?（票據法第10、II條）A.因稅收獲得票據B.因買賣獲得票據C.因繼承獲得票據D.因贈與獲得票據）。（票據法125.定日付款或者出票后定期付款匯票，持票人向付款人提示承兌期限為（）。（票據法第58條）A.應當在匯票到期日前B.應當在匯票到期日前10日內C.應當在匯票出票后30日內

D.應當在匯票到期日前15日內126.票據保證行為絕對必要記載事項不涉及（ ）。（票據法第46、47條）A."保證"字樣B.保證人名稱和住所C.保證人簽章D.保證日期.如果票據金額以外幣為單位進行記載，（ ）.（票據法第59條）A.應當按照付款日官方價格以人民幣支付B.應當按照付款日市場價格以人民幣支付C.如果沒有此外商定，按照付款日市場價格以人民幣支付D.應當支付票載外幣.匯票義務人涉及（ ）.（票據法第27、37條）A.背書人和被背書人B.保證人和委托收款人C.承兌人和背書人D.出票人和委托付款人129.當持票人為出票人時（ ）。（票據法第69條）A.可以對所有前手行使追索權B.對其前手無追索權C.僅對其直接前手可以追索，對其間接前手不可以追索D.對其后手可以進行追索130.票據效力重要取決于其在形式上與否符合票據法規定，而不取決于使用票據因素。票據因而得名為（ ）.（票據法）A.債權證券 B.完全有價證券C.流通證券 D.無因證券131.關于匯票付款人地位，對的表述是（131.關于匯票付款人地位，對的表述是（）□（票據法）A.匯票付款人是固然票據債務人B.匯票付款人一經承兌，即成為票據債務人C.匯票付款人與匯票出票人負相似責任D.匯票付款人與背書人負相似責任.本票出票人絕對必要記載事項不涉及（ ）。（票據法第75條）A.無條件支付承諾B.擬定金額C.付款人名稱D.收款人名稱.出票人在本票上未記載出票地，應當（ ）.（票據法第76條）A.以出票人住所地為出票地B.以付款人住所地為出票地C.以出票人營業場合為出票地D.以本票簽發地為出票地.國內《票據法》規定票據不涉及（ ）。（票據法）A.支票B.本票 C.股票 D.匯票.依照國內《票據法》對支票付款規定，下列表述中錯誤是（）o（票據法）A.支票付款日期僅限于見票即付B.超過法定付款提示期限，付款人可以回絕付款C付款人依法支付支票金額，普通狀況下，對出票人不再承擔受委托付款責任D.支票付款人是第一債務人136.下列支票中屬于空白支票是（ ）。（票據法第84、85條）A.出票人欠缺票據金額支票B.出票人欠缺簽章支票C.背書人欠缺背書日期支票D.出票人欠缺出票地支票137.依照中華人民共和國人民銀行《支付結算辦法》規定，劃線支票效力為（ ）。A.與普通支票相似B.只能用于轉賬C.只能用于支取鈔票D.無效票據138.依照《票據法》規定，下列關于匯票表述中，對的是（）o（票據法第22條）A.匯票未記載收款人名稱，可由出票人授權補記B.匯票未記載付款日期，為出票后10日付款C.匯票未記載出票日期，匯票無效D.匯票未記載付款地，以出票人營業場合、住所或經常居住地為付款地.依照《票據法》規定，下列關于本票表述中，不對的是（ ）?（票據法第75條）A.到期日是本票絕相應記載事項B.本票基本當事人只有出票人和收款人C.本票不必承兌D.本票是由出票人本人對持票人付款票據.下列票據中沒有保證關系票據是（ ）?（票據法）A.商業承兌匯票B.銀行本票C.轉賬支票D.銀行承兌匯票.持票人對票據出票人和承兌人票據權利，自票據到期日起2年。見票即付匯票、本票，票據時效起算日是（ ）.（票據法第17條）A.出票日B.到期日C.承兌日D.付款日）o（票據法第33條）.）o（票據法第33條）A.在條件成就時有票據上效力B.不具備票據上權力C.不論條件與否成就，均具備法律上效力D.在承兌前有法律效力，承兌后無法律效力.支票基本關系人中沒有（ ）。（票據法）A.出票人B.承兌人C.付款人D.收款人.不具備信用工具職能票據有（ ）.（票據法）A.本票B.銀行匯票C.支票D.商業匯票.以背書轉讓票據時，由（ ）簽章。（票據法第29條）A.出票人B.背書人C.被背書人D.持票人.票據權利是指（ ）向票據債務人祈求支付票據金額權利。（票據法第4條）A.收款人B.債權人C.持票人D.保證人.（ ）是出票人簽發，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付擬定金額給收款人或持票人票據。（票據法第19條）A.股票B.支票C.匯票D.本票.形式背書涉及（ ）? （票據法）A.普通背書B.委托收款背書C.設定質押背書D.特別背書E.轉讓背書.票據偽造人應承擔法律責任涉及（ ）?（票據法）A.票據責任B.侵權民事責任C.不當得利民事責任

D.相應刑事責任E.違約責任.普通承兌效力重要有（ ）.（票據法）A.一經完畢承兌行為，承兌人即應承擔到期付款責任B.承兌人票據責任不受持票人與否依法提示付款影響C.承兌人必要承擔最后追索義務D.一經完畢承兌行為，出票人不必再對票據負責任E.一經完畢承兌行為，背書人不必再對票據負責任.依照票據法普通原理，票據保證人責任具備多重屬性，重要涉及（A.票據保證人責任是同一責任B.票據保證人責任是刑事責任C.票據保證人責任是行政責任D.票據保證人責任是獨立責任E.票據保證人責任是連帶責任.在國內《票據法》上，可以成為被追索人有（ ）。（票據法）A.出票人 B.承兌人C.保證人 D.背書人E.付款人.依照《票據法》規定，下列關于票據背書表述中，對的有（ ）A.背書人在背書時記載“不得轉讓”字樣，被背書人再行背書無效B.背書附條件，背書無效C.某些轉讓票據權利背書無效D.分別轉讓票據權利背書無效.票據法律關系主體有（）o（票據法）A.發票人B.保證人C.付款人D.受款人.票據行為有（ ）特性。（票據法））?（票據法）。（票據法）A.）?（票據法）。（票據法）B.是以設立、變更或終結票據關系為目C.是一種意思表達D.是一種合法行為.票據行為人意思表達不真實或存在缺陷涉及（ ）行為。（票據法）A.因欺詐而獲得票據B.因盜竊而獲得票據C.因脅迫而獲得票據D.因惡意而獲得票據.票據記載事項普通分為（ ）。（票據法）A.法定記載事項B.絕對記載事項C.相對記載事項D.任意記載事項.各類票據必要絕對記載內容有（ ）.（票據法）A.票據金額B.票據金錢C.票據收款人D.年月日.無權代理人在票據上簽章，簽章人承擔票據責任必要具備（ ）條件。（票據法第5條）A.無權代理人在票據上以被代理人名義簽章B.無權代理人在票據上以自己名義簽章C.行為人沒有代理權D.該票據能產生票據上效力.票據權利涉及（ ）。（票據法第4條）A.祈求補償權B.祈求返還原票據權C.付款祈求權D.追索權161.當事人獲得票據重要有（ ）狀況。（票據法第10.11條）A.從出票人處獲得B.從持票人得受讓獲得C.依稅收、繼承、贈與方式獲得D.依買賣方式獲得.因（ ）而獲得票據，不享有票據權利。（票據法第12條）A.欺詐B.重大過錯C.背書D.偷盜.票據權利可因（ ）等事由發生而消滅。（票據法）A.履行B.免除 C.抵銷D.時效.票據喪失，失票人可以及時告知票據付款人掛失止付，但（ ）票據除外。（票據法第15條）A.未記載付款人B.未記載承兌人C.無法確認付款人及其代理人D.未記載出票人.依照抗辯因素及抗辯效力不同，票據分為（ ）.（票據法）A.對物抗辯B.對事抗辯C.對人抗辯D.對票抗辯.（ ）而為抗辯屬于對物抗辯。（票據法）A.票據行為不成立B.票據載明權利已消滅C.票據權利保全手續欠缺D.票據上有偽造、變造情形167.背書不得記載內容有（）?（票據法第33條）A.背書人簽章B.被背書人名稱C.附有條件背書D.某些背書168.（ ）不得為票據保證人，法律另有規定除外。（票據法第8、9、10條）A.國家機關B.以公益為目事業單位C.公司法人D.公司法人分支機構.國內《票據法》將匯票分為（）o（票據法第19條）A.銀行匯票B.商業匯票C.即期匯票D.遠期匯票.法定禁止背書情形有（ ）.（票據法）A.被回絕承兌匯票B.被回絕付款匯票C.超過付款提示期限匯票D.未記載出票地匯票.承兌程序重要涉及（ ）.（票據法第38、39條）A.提示承兌B.承兌C.承兌成立D.付款.追索權行使普通程序涉及（ （票據法）A.發出追索告知B.擬定追索對象C.祈求清償金額D.受領清償金173.國內《票據法》中本票是（）。（票據法第73條）A.銀行本票B.記名式本C.即期本票D.遠期本票.如果本票持票人未按規定期限提示出票，則喪失對（ ）追索權。（票據法第79條）A.出票人B.背書人C.背書人保證人D.付款人.國內《票據法》按支付方式將支票分為（ ）。（票據法第83條）A.普通支票B.特殊支票C.鈔票支票D.轉賬支票.金融機構不得對違背票據法規定票據進行（ ）。（票據法）A.承兌B.貼現C.保證D.付款.商業匯票持票人向銀行辦理貼現必要具備下列條件：（）o（票據法）A.通過背書B.在銀行開立存款賬戶公司法人以及其她組織C.與出票人或直接前手之間具備真實商品交易關系D.提供與其直接前手之間增值稅發票和商品發運單據復印件E.貼現行與簽發行相似.銀行承兌匯票出票人必要具備下列條件：（ ）。（票據法）A.具備真實商品交易關系B.提供增值稅發票和商品發運單據復印件C.在承兌銀行開立存款賬戶法人以及其她組織D.與承兌銀行具備真實委托付款關系E.資信狀況良好，具備支付匯票金額可靠資金來源.申請辦理銀行承兌匯票時，承兌申請人應向開戶行提交下列（ ）資料。（票據法）A.銀行承兌匯票申請書及營業執照或法人執照復印件、法定代表人身份證明B.上年度和當期資產負債表、損益表和鈔票流量表C.商品交易合同原件及復印件D.按規定需要提供擔保，提交保證人關于資料（涉及營業執照或法人執照復印件，當期資產負債表、損益表和鈔票流量表）或抵（質）押物關于資料（涉及權屬證明、評估報告等）.承兌時，信貸部門負責受理客戶申請，并對承兌申請人關于狀況進行審查。審查內容涉及（ ）?（票據法）A.承兌申請人合法資格、經營狀況、信譽狀況、財務狀況及鈔票流量B.該筆業務與否具備真實貿易背景C.該筆業務與否控制在授信額度內D.對按規定需要提供擔保，審查承兌申請人可以提供足值、有效擔保.承兌匯票保證金收取要遵循如下規定（ ）.（票據法）A.按信用級別收取保證金B.保證金實行專戶封閉管理，用于支付相應到期銀行承兌匯票C.實行保證金集中管理D.保證金可以提前支取.承兌匯票管理上應當（ ）。（票據法）A.實行授權管理B.納入客戶統一授信C.發生點款，納入不良貸款考核D.建立銀行承兌匯票業務檔案.金融機構不得對違背票據法規定票據進行（）o（票據法）A.承兌B.貼現C.保證D.付款.下列關于貼現說法對的是（）o（票據法）A.對持票人來說，貼現是以出讓票據形式，提前收回墊支商業成本B.對銀行來說，貼現是買進票據成為票據權利人C.貼現是銀行提供信用一種方式D.銀行可以通過辦理貼現業務獲得收入.國內《票據法》規定票據不涉及（ ）。（票據法）A.存單B.商業匯票C.提單D.飛機票E.銀行本票.按照國內《票據法》規定，票據行為重要指（ABCDE）。（票據法）A.出票B.背書C.承兌D.保證E.追索.屬于匯票絕對必要記載事項有（ ）.（票據法第22條）A.無條件支付委托B.付款人名稱C.收款人名稱D.付款日期E.出票人簽章?187-228題為經濟金融基本知識.商業銀行內部組織機構普通由（ ）構成。A決策機構B執行機構C管理機構D監督機構E中央銀行派出機構.金融是貨幣資金融通，其中融通重要對象是（ ）?A貨幣B貨幣資金C貨幣和貨幣資金D貨幣及黃金.金融工具具備哪些特性（ ）.A償還性B可轉讓性（流動性）C安全性D收益性.下列（ ）屬于對金融機構事前監管。A機構設立審批B存款保險制度C資本金管理D清償力管理E風險管理F業務活動范疇管理.對金融機構保護性辦法涉及（ ）?A檢查稽核B最后援助C風險管理D存款保險制度.當前信用重要形式是（ ）.A銀行信用 B商業信用C國家信用D民間信用.商業銀行基本職能涉及（）oA充當信用中介B變貨幣收入為貨幣資本C變貨幣資本為貨幣收入D充當支付中介E創造派生存款和信用流通工具.非銀行金融機構與商業銀行區別在于（ ）。A與否具備信用中介功能B資金運用不同C與否具備信用創造功能D資金來源不同.隨資金市場資金供求關系變化而定期調節利率是（ ）.A固定利率B浮動利率C市場利率D官定利率.一國政府通過中央銀行擬定各種利率是（）oA市場利率 B官定利率C固定利率D浮動利率.SDR是（ ）.A歐洲經濟貨幣聯盟創設貨幣B歐洲貨幣體系中心貨幣CIMF創設儲備資產和記賬單位D世界銀行創設一種特別使用資金權利.（ ）是指個人之間互相以貨幣或實物提供信用。A商業信用B銀行信用C國家信用D消費信用E民間信用.短期資金市場特點涉及（ ）.A融資期限短B融資期限長C參加者重要是機構投資者D融資目是為解決短期資金周轉需要E金融工具備較強“貨幣性”，即流動性.中央銀行貨幣政策最后目的涉及（）oA國際收支平衡B物價穩定C經濟增長D充分就業E金融創新.貨幣詳細形態隨著商品經濟發展不斷演變。最初形態是一種（）oA實物貨幣B信用貨幣C金屬貨幣D金幣銀行券.匯率不穩有下浮趨勢且在外匯市場上被人們拋售貨幣是（）oA非自由兌換貨幣B硬貨幣C軟貨幣D自由外匯。.單位銀行結算賬戶按用途分為（ ）.A基本存款賬戶B普通存款賬戶C專用存款賬戶D暫時存款賬戶E長期存款賬戶.商業銀行辦理資金結算業務重要工具備（ ）等。A本票B匯票、支票C委托收款、匯兌D托收承付、信用卡E股票.菲利普斯曲線闡明了（ ）.A失業率與通貨膨脹率之間正有關關系B失業率與通貨膨脹率之間負有關關系C就業率與通貨膨脹率之間正有關關系D就業率與通貨膨脹率之間負有關關系.中央銀行性質涉及（ ）＜.A以賺錢為目B不以賺錢為目C經營普通商業銀行業務D不經營普通商業銀行業務E為實現國家政策服務TOC\o"1-5"\h\z.商業銀行“三性”不涉及（ ）?A安全性B流動性C政策性D效益性.中央銀行貨幣政策涉及（ ）,A信貸政策B產業政策C利率政策D外匯政策.如下（ ）不是經濟學家凱恩斯所提出人們持有貨幣動機。A交易動機B炫耀動機C防止動機D投機動機.金融信托投資業務中信托性質（ ）?A財產所有權轉移性B財產核算她主性C財產核算能動性D收益分派實績性E收益分派專業性.金融市場組織形式重要有（ ）。A交易所B柜臺交易C現場交易D公開交易E信托交易.下列（ ）是貨幣市場構成某些。A銀行承兌匯票市場B同業拆借市場C股票市場D債券市場E大額存單市場.從各國金融監管實踐看，金融監管體制模式重要涉及（ABCD）.A雙線多頭監管體制B單線多頭監管體制C高度集中單一監管體制D跨國監管體制.普通性貨幣政策工具重要涉及（ ）.A法定存款準備金率B再貼現利率C公開市場業務D貼現利率E補貼利率.巴塞爾銀行監管委員會在發布《新資本充分率框架》中重要提出三個方面內容，即“三大支柱”，涉及（ ）。A最低資本充分率規定B金融當局持續監督C商業銀行公司治理D市場約束.貨幣作用體當前它（ ）職能上。A價值尺度B流通辦法C支付手段D貯藏手段E世界貨幣.中央銀行職能有（ ）。A發行銀行B銀行銀行C國家銀行D首腦機關E管理銀行.從大方面看，借貸雙方資金融通方式可分為（ ）兩大類。A直接融資B政府融資C間接融資D公司融資E合伙融資.國內央行首要調控貨幣是（ ）?AMl、M2和M3BMl和M2CM0和MlDM3.判斷經濟與否陷入了通貨緊縮，要看價格總水平與否持續下降，且持續期至少在（以上。A半年B3個月C4個月D5個月.支票特點涉及（ ）,A支票有效期短，見票即付B在銀行信用基本上產生，以貸款為根據C在銀行信用基本上產生，以存款為根據D簽發支票金額，以存款余額為限E支票有效期長，見信即付.在采用直接標價前提下，如果需要比本來更少本幣就能兌換一定數量外國貨幣，這表白A本幣幣值上升，外幣幣值下降，普通稱為外匯匯率上升B本幣幣值下降，外幣幣值上升，普通稱為外匯匯率上升C本幣幣值上升，外幣幣值下降，普通稱為外匯匯率下降D本幣幣值下降，外幣幣值上升，普通稱為外匯匯率下降.長期資金市場是指以長期金融工具為媒介而進行（ ）以上資金交易活動總稱。A半年B3個月C4個月D1年.從組織形式上看，國內商業銀行實行是（ ）.A分支行制B單元銀行制C集團銀行制D連鎖銀行制.按期限劃分，金融工具可分為（）oA直接金融工具B間接金融工具C短期信用工具D長期信用工具E不定期信用工具.當前國內實行是（ ）匯率制度。A以市場供求為基本B浮動

C單一D有管理.金融監管目的涉及（ ）。A保證金融體系安全與穩健運營B保護存款人和投資人利益C維護金融業平等有序競爭D增強本國金融業在國際市場上競爭力.美國金融監管當局為（）oA貨幣監理署B聯邦存款保險公司C證券交易委員會D聯邦儲備體系.（ ）依法對境外金融機構投資入股中資金融機構行為進行監督管理。（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第3條）A中華人民共和國外交部B中華人民共和國人民銀行C外匯管理局D中華人民共和國銀行業監督管理委員會.單個境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過（ ）o（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第8條）A10%B20% C30% D40%.各種境外金融機構對上市中資金融機構投資入股比例共計達到或超過（ ），對該上市金融機構仍按照中資金融機構實行監督管理。（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第9條）A15% A15% B20% C25%D30%.中華人民共和國銀行業監督管理委員會自接到完整吸取境外金融機構投資入股申請文獻之日起（ ）作出批準或不批準決定。（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第12條）A2個月內B3個月內C4個月內D5個月內.境外金融機構應當在收到中華人民共和國銀行業監督管理委員會投資入股批準決定后（ ）個工作日內將資金足額劃入中資金融機構賬戶。（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第13條）A30 B40 C50D60.境外金融機構向中資金融機構投資入股，應當基于誠實信用并以（ ）為目的。（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第5條）A短期投資B長期投資C中長期投資D永久投資.境外金融機構投資入股汽車金融公司，依照（ ）有關規定執行。（《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》第19條）A《汽車金融公司管理辦法》B《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》C《境內外資銀行外債管理辦法》D《中華人民共和國外資銀行管理條例實行細則》.商業銀行根據本辦法制定服務價格，應至少于執行前（ ） 個工作日向中華人民共和國銀行業監督管理委員會報告，并應至少于執行前（ ）個工作日在有關營業場合公示。（《商業銀行服務價格管理暫行辦法》第14條）A15、10 B10,15 C25、20 D20、25.商業銀行實行市場調節價服務項目及服務價格，由 （ ）通過恰當方式發布，接受社會監督。（《商業銀行服務價格管理暫行辦法》第15條）A物價管理局B中華人民共和國銀行業監督管理委員會D中華人民共和國人民銀行.各商業銀行之間應加強合伙，互相征詢集團客戶資信時，應按（ ）原則依法提供必要信息和查詢協助。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引〉決定》（修正）第28條）A法律B商業C互換D公平.商業銀行對集團客戶內各個授信對象核定最高授信額度時，最高授信額度應依照集團客戶（ ）及時做出調節。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引〉決定》（修正）第II條）A經營狀況變化B高管層變化C財務狀況變化D關聯方變化.商業銀行對跨國集團客戶在境內機構授信時，除了要對其境內機構進行調查外，還要關注其境外公司（ ）等狀況，并在調查報告中記錄有關狀況。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引〉決定》（修正）第15條）A背景B信用評級C經營和財務D擔保和重大訴訟.銀監會將按本指引規定加強對商業銀行集團客戶授信業務監管，定期或不定期進行檢查，重點檢查商業銀行對集團客戶（ ）?（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引〉決定》（修正）第22條）A授信管理制度建設狀況B授信管理制度執行狀況C信貸信息系統建設狀況D對外對內擔保信息和訴訟狀況.當一種集團客戶授信需求超過一家銀行風險承受能力時，商業銀行應采用（ ）等辦法分散風險。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引〉決定》（修正）第12條）A組織銀團貸款B聯合貸款C投資D貸款轉讓.附屬資本涉及（ ）.（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行資本充分率管理辦法〉決定》第12條）A、重估儲備B、普通準備C、少數股權D、長期次級債務.下列（ ）保證主體提供保證具備風險緩釋作用。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行資本充分率管理辦法〉決定》第26條）A國內政策性銀行、商業銀行B國內國家機關C國內中央政府投資公用公司D多邊開發銀行.商業銀行計算資本充分率時，應從資本中扣除（ ）如下項目。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行資本充分率管理辦法〉決定》第14條）A商譽B商業銀行對未并表金融機構資本投資C商業銀行對公司資本投資D商業銀行對自用不動產資本投資.對資本局限性商業銀行，銀監會可以采用下列（ ）等糾正辦法。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈商業銀行資本充分率管理辦法〉決定》第40條）A規定商業銀行限制資產增長速度B規定商業銀行減少風險資產規模C規定商業銀行限制固定資產購買D規定商業銀行限制分派紅利和其她收入.下列（ ）屬商業銀行理財顧問服務業務品種。A定期儲蓄存款B小額質押貸款C個人消費貸款D基金.商業銀行應配備與開展個人理財業務相適應理財業務人員，保證個人理財業務人員每年培訓時間不少于（ ）小時。（《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第20條）A10小時B20小時C30小時D40小時.商業銀行向客戶提供財務規劃、投資顧問、推介投資產品服務，應一方面調查理解客戶（ ）。（《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第37條）A學歷狀況B投資目C財務狀況D投資經驗E同窗關系F風險認知和承受能力.商業銀行開辦保證收益理財籌劃起點金額，人民幣應在戶（ ）以上，外幣應在（ ）以上。（《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第34條）A5萬元，30000美元B10萬元，5000美元C6萬元，4000美元D5萬元，5000美元.商業銀行申請代客境外理財購匯額度，應向（ ）報送關于購匯材料。（《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第14條）A中華人民共和國人民銀行B國家外匯局C中華人民共和國銀監會D國家外匯局和中華人民共和國銀監會.商業銀行向中華人民共和國銀監會申請開辦代客境外理財業務資格，應提交材料涉及（）o（《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第10條）A申請書B有關內部控制與風險管理制度C托管合同草案D中華人民共和國銀監會規定其她文獻.商業銀行有（ ）情形，應在發生后5個工作日內報中華人民共和國銀監會和國家外匯局備案。（《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第32條）A變更托管人及托管代理人B公司注冊資本和股東構造發生重大變化C涉及訴訟或受到重大懲罰D中華人民共和國銀監會和外匯局規定其她情形.代客境外理財業務托管人保存商業銀行匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金外來紀錄等有關資料，其保存時間不得少于（ ）。（《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第20條）ABCD5年.銀監部門收到金融機構申請開辦衍生產品交易業務完整材料（ ）日起予以批復。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法〉決定》第13條）A6個月B3個月C60日D30日.金融機構從事衍生產品交易業務監督機構是（ ）。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法〉決定》第5條）A人民銀行B銀監會C國家外匯局D人民銀行和銀監會258.下面（）機構開辦衍生產品交易業務時由其法人直接向中華人民共和國銀監會提出申請。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法〉決定》第8258.下面（A財務公司B都市商業銀行C汽車金融公司D中資商業銀行E政策性銀行259.銀監會及其派出機構實行行政懲罰，實行查處分離原則，體當前（）o（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政懲罰辦法》第5條）A.銀監會及其派出機構監督檢查部門負責行政懲罰案件備案、調查，提出懲罰意見，執行行政懲罰B.法律部門負責審查懲罰意見合法性、恰當性，組織聽證C.銀監會及其派出機構負責人或主席會議（局長會議）負責作出行政懲罰決定D.紀檢監察部門負責案件最后審查把關.有下列（ ）情形之一，法律部門應當提出糾正意見，并將監督檢查部門移送材料一并退回監督檢查部門，重新進行調查取證。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政懲罰辦法》第26條）A.違法事實不清B.證據局限性C.程序不合法D.懲罰種類或幅度不當.對于行政懲罰案件，銀監會或其派出機構負責人或主席會議、局長會議應當依照審查成果，分別作出（ ）決定。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政懲罰辦法》第33條）A.確有應受行政懲罰違法行為，依照情節輕重及詳細狀況，作出行政懲罰決定B.違法行為情節輕微，依法可以不予行政懲罰，作出不予行政懲罰決定C.違法事實不能成立，不得予以行政懲罰D.違法行為已構成犯罪，在作出相應行政懲罰決定同步，移送司法機關追究其刑事責任.行政復議期間詳細行政行為不斷止執行；但有下列（ ）情形之一，可以停止執行。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政復議辦法》第19條）A.被申請人以為需要停止執行B.行政復議機關以為需要停止執行C.申請人申請停止執行，行政復議機關以為其規定合理，決定停止執行D.法律規定停止執行.行政復議機關工作人員在行政復議活動中，有下列（ ）情形之一，依法予以警告、記過、記大過行政處分；情節嚴重，依法予以降級、罷免、開除行政處分;構成犯罪，依法追究刑事責任。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政復議辦法》第36條）A.徇私舞弊B.違背規定泄露行政復議案件辦理過程和行政復議委員會討論狀況C.違背行政復議程序D.其她失職、失職行為.《行政復議辦法》所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立（）o（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政復議辦法》第41條）A.商業銀行B.都市信用合伙社C.農村信用合伙社D.政策性銀行265.起草規章部門應當將規章送審稿送銀監會法律部門審查，并提交如下（ ）材料。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會法律工作規定》第36條）A.起草闡明

B.論證報告C.國內外有關立法資料D.調研報告、有關案例等其她參照資料.規章解釋應當遵循如下（規定》第63.規章解釋應當遵循如下（規定》第63條）A.解釋權唯一原則B.尊重規章制定目原則C.及時、公開原則D.通俗易懂原則.行政允許實行程序分為（允許實行程序規定》第6條）A.申請與受理 B.審查）原則。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會法律工作）三個環節。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會行政C.決定與送達 D.公示.自助銀行是指商業銀行在其營業場合以外設立，具備獨立營業場合，提供（ ）等金融服務功能無人營業網點。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈中華人民共和國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政允許事項實行辦法〉決定》修正第51條）A.存取款B.貸款C.轉賬D.貨幣兌換E.查詢.擬任國有商業銀行、股份制商業銀行行長、副行長，應具備（ ）.（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈中華人民共和國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政允許事項實行辦法〉決定》修正第127條）A.本科以上學歷B.從事金融工作8年以上C.大專以上學歷D.從事有關經濟工作以上（其中從事金融工作4年以上）E.從事金融工作5年以上270.中資商業銀行如下事項須經銀監會及其派出機構行政允許：機構設立，機構變更，機構終結,

調節業務范疇和（等。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈中華調節業務范疇和（人民共和國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政允許事項實行辦法〉決定》修正第4條）A.增長業務品種B.董事和高檔管理人員任職資格C.工作人員崗位調節271.《中華人民共和國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政允許事項實行辦法》所稱中資商業銀行涉及（ ）等。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈中華人民共和國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政允許事項實行辦法〉決定》修正第2條）A.國有商業銀行B.股份制商業銀行C.都市商業銀行D.都市信用社股份有限公司E.農村信用社.申請中資商業銀行獨立董事任職資格，擬任人還應是（ ）方面專家，并符合《股份制商業銀行獨立董事和外部監事制度指引》規定。（《中華人民共和國銀行業監督管理委員會關于修改〈中華人民共和國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政允許事項實行辦法〉決定》修正第124條）A.法律 B.經濟C.金融D.財會E.貿易.下列（ ）情形，金融機構應當向中華人民共和國銀行業監督管理委員會或其派出機構申請換發金融允許證。（《金融允許證管理辦法》（修改）第8條）A.機構改名B.營業地址（僅限于清算代碼）變更C.允許證損毀D.允許證遺失274.金融允許證明行機構編碼終身制原則，但（274.金融允許證明行機構編碼終身制原則，但（）因素除外。（《金融允許證管理辦法》（修改）第9條）A.金融機構改名B.金融機構被撤銷C.營業地址（僅限于清算代碼）變更D.金融允許證遺失或破損.商業銀行關聯交易應當符合原則是（ ）。（《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第3條）A逐利原則B誠實守信C互換原則D公允原則.下列（ ）是商業銀行關聯自然人。（《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第7條）A商業銀行內部所有員工B商業銀行重要自然人股東及其近親屬C對商業銀行有重大影響其她自然人D董事長媽媽兄弟成年子女.下列（ ）是商業銀行關聯法人或其她組織。（《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第8條）A間接控制商業銀行5%以上股份非自然人股東B與商業銀行同受某一公司直接、間接控制法人或其她組織C直接控制商業銀行6%股份外資商業銀行D其她可直接、間接、共同控制商業銀行或可對商業銀行施加重大影響法人.下列（ABCD）是屬于商業銀行與關聯方之間關聯交易。（《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第18條）A保證B抵債資產接受或處置C保函D不動產買賣.商業銀行制定關聯交易管理制度應涉及內容有（ABCD）.（《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第23條）A董事會或者經營決策機構對關聯交易監督管理B關聯交易控制委員會職責和人員構成C關聯方信息收集與管理，關聯方報告與承諾、辨認與確認制度D關聯交易種類和定價政策、審批程序和原則，回避制度，內部審計監督，信息披露，懲罰辦法等內容.M公司向W商業銀行申請流動資金貸款100萬元，并由與M公司存在關聯關系Q商業銀行提供擔保，同步M公司又以銀行存單和國債提供足額反擔保。請問下列說法錯誤是（ ）。（《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第29條）AQ商業銀行不得為關聯方M公司融資行為提供擔保BQ商業銀行可覺得關聯方M公司融資行為提供擔保C商業銀行不得為關聯方融資行為提供擔保D商業銀行可覺得關聯方融資行為提供擔保.信貸資產證券化發起機構是指通過設立特定目（ ）信貸資產金融機構。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第六條）A信托轉讓 B銀行轉讓 C資金轉讓D資產轉讓.銀監會應當自收到信托投資公司完整申請材料之日起 （ ）工作日內決定與否受理申請。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第11條）A三個B五個C十個D十五個.受托機構因辭任、被資產支持證券持有人大會解任或者信托合同商定其她情形而終結履行職責，應當在（ ）工作日內向銀監會報告。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第26條）A三個B五個C十個D十二個.貸款服務機構更換，受托機構應當及時告知借款人，并在（ ）工作日內向銀監會報告，報送新訂立貸款服務合同。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第27條）A三個B五個C七個D十個.信托投資公司擔任特定目信托受托機構，注冊資本不低于（ ）元人民幣。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第9條）A一億B三億C五億D10億元.金融機構應當在每個會計年度終了后四個月內披露上述信息。因特殊因素不能準時披露，應當至少提前（ ）工作日向銀監會申請延期。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第74條）A七個B十個C十五個D三十個.信托投資公司擔任特定目信托受托機構，應按國家關于規定完畢重新登記（ ）年以上。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第9條）A一年B二年C三年D四年.信貸資產證券化交易中對表外證券化風險暴露，應運用（ ）信用轉換系數。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第65條）A80% B85% C95% D100%.信托投資公司擔任特定目信托受托機構，近來三年末凈資產應不低于（ ）元人民幣。（《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》第9）A一億B三億C五億D十億.商業銀行（ ）承擔對市場風險管理實行監控最后責任，保證商業銀行有效地辨認、計量、監測和控制各項業務所承擔各類市場風險。（《商業銀行市場風險管理指引》第8條）A股東大會B監事會 C高檔管理層 D堇事會

.國有商業銀行和股份制商業銀行最遲應于（ ）年終前，都市商業銀行和其她商業銀行最遲應于（ ）年終前達到本指引規定。（《商業銀行市場風險管理指引》第42條）TOC\o"1-5"\h\zA, B,C, D,.商業銀行內部審計報告應當直接提交給（ ）?（《商業銀行市場風險管理指引》第30條）A股東大會 B董事會 C監事會D高檔管理層.商業銀行應當按照銀監會關于商業銀行資本充分率管理關于規定劃分銀行賬戶和（ ），并依照該賬戶性質和特點，采用相應市場風險辨認、計量、監測和控制辦法。（《商業銀行市場風險管理指引》第14條）A基本賬戶B普通賬戶C交易賬戶D專用賬戶.商業銀行內部審計部門應當定期（至少（ ）次）對市場風險管理體系各個構成某些和環節精確、可靠、充分和有效性進行獨立審查和評價。（《商業銀行市場風險管理指引》第30條）A至少每年兩次 B至少每年一次C至少每季一次 D至少每月一次.商業銀行應當對銀行賬戶頭寸按市值（ ）至少重估一次價值。（《商業銀行市場風險管理指引》第18條）A每周B每月C每日 D兩日.商業銀行市場風險管理政策和程序及其重大修訂應當由（ ）批準。（《商業銀行市場風險管理指引》第11條）A股東大會 B董事會 C監事會 D經營管理層.缺口分析是衡量（ ）變動對銀行當期收益影響一種辦法。（《商業銀行市場風險管理指引》附錄）A匯率B利率C商品價格 D股票價格298.商業銀行在進行缺口分析時，當某一時段內（298.商業銀行在進行缺口分析時，當某一時段內（時，就產生了負缺口，即負債敏感型缺口，此時市場利率上升會導致銀行凈利息收入下降。相反，就產生了正缺口，即資產敏感型缺口，此時市場利率下降會導致銀行凈利息收入下降。（《商業銀行市場風險管理指引》附錄）A負債不不大于資產B資產不不大于負債C負債不不大于權益D權益不不大于負債.按照《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定，對商業銀行內部控制評價應從充分性、合規性、（ ）和適當性等四個方面進行。（《商業銀行內部控制評價試行辦法》第8條）A獨立性B公正性C重要性D有效性.商業銀行內部控制評價過程評價不涉及（ ）□（《商業銀行內部控制評價試行辦法》第2條）A內部控制環境、風險辨認與評估評價B內部控制辦法評價C信息交流與反饋評價D內部控制重要目的實現限度評價。.商業銀行內部控制體系是商業銀行為實現經營管理目的，通過制定并實行系統化政策、程序和方案，對風險進行有效辨認、評估、（ ）、監測和改進動態過程和機制。（《商業銀行內部控制評價試行辦法》第3條）A評價 B管理C控制 D反饋.對商業銀行風險評估抽樣量必要依照業務頻次進行擬定，其中對每月執行一次業務或事項，抽樣量應保持在（ ））個之間。對每周執行一次業務或事項，抽樣量應保持在（ ）個之間。（《商業銀行內部控制評價試行辦法》第42條）

A2-6、4-10 B8—12、10-2