第1頁共18頁一、單選題(本題共90小題，每題0.5分，共計45分)考試須知：第2頁共18頁A、1個月13、風險評估是一個動態過程，每個監管周期至少要對銀行業金融機構法人進行()整體A、代發工資B、代理財政性存款19、對借款人利用企業兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額，如沒有逾期未C、代理財政投資歸還貸款本息，至少劃分為()D、代銷開放式基金A、關注類24、債券投資的()是指由于通貨膨脹的發生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢的B、次級類實際購買力越來越低，甚至有可能低于原來投資金額的購買力。C、可疑類A、信用風險D、損失類B、利率風險20、《商業銀行法》明確指出：“商業銀行不得向關系人發放信用貸款；向關系人發放擔保貸C、購買力風險款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。”這里所指的關系人不包括()D、流動性風險A、商業銀行的董事25、下列()不屬于銀行績效考評的指標。B、商業銀行的監事A、合規經營類指標C、商業銀行信貸業務人員B、風險管理類指標D、集團客戶中關聯方C、發展轉型類指標21、《存款保險條例》規定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣()D、盈利潛力類指標A、20萬元26、某人投資債券。買入價格為500元，賣出價格為600元，期間獲得利息收入50元，則該投B、30萬元資者持有期收益率為()C、50萬元A、20%D、100萬元B、30%22、對借款人利用企業兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額，如沒有逾期未C、40%歸還貸款本息，至少劃分為()D、50%A、關注類27、當前，我國商業銀行面臨的最主要的風險是()B、次級類A、信用風險C、可疑類B、市場風險D、損失類C、流動性風險23、商業銀行的代理業務不包括()D、國家風險第4頁共18頁31、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動()的某種資產或衍生產品，來沖36、資本市場是指()A、向汽車經銷商發放汽車貸款B、向汽車購買者發放汽車貸款C、向汽車生產者發放汽車貸款D、向汽車維修者發放汽車貸款39、商業銀行應當認真遵循()的原則，采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級，根據存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶40、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是()A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付41、對于與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應采用()方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付42、()商業銀行考評體系中的核心指標。A、經濟資本B、經濟增加值C、資本預期收益率D、稅后凈利潤43、貨幣經紀公司最早起源于()44、()是指債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或金融持有人造成經濟損失的風險。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、法律風險45、《商業銀行內部控制指引》中對內部控制評價進行具體要求不包括()A、內部控制評價制度B、內部控制評價的頻率C、內部控制評價的范圍D、內部控制評價反饋46、下列不屬于銀行業金融機構的重組方式的是()A、增資發行B、購買與承接D、兼并收購47、以下()不屬于商業銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象第6頁共18頁48、三大類審計不包括()53、宋體銀行市場定位主要包括產品定位和()兩個方面。49、現階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次，其中M1表示()54、前進機械廠購買一批設備急需資金500萬元向甲商業銀行申請貸款，并請市第三人民醫院A、廣義貨幣提供保證，并按照法律規定該醫院()A、商業匯票55、下列關于合規及合規風險的說法中，不正確的是()B、商業銀行的經營活動違反了法律、規則和準則可能遭受合規風險51、債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信任質量發生變化，從而給銀行帶來的可能性屬于()56、下列政策不屬于擴張性財政政策的是()52、平衡計分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業銀行()視角的重要評價工具。57、中間業務是一項()業務，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續費收入，第7頁共18頁58、銀監會的監管措施不包括()C、對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行59、根據《信托公司管理辦法》,信托公司固有投資業務不可開展的投資類型是()60、銀行業金融機構要想提升競爭力、構筑求利益的同時，還應當遵守善業道德和履行()61、外匯業務中較獨特的風險是()62、關于同業拆借說法不正確的是()63、《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》從()三個方面對銀行業金融機構應該履行的企業社會責任進行了闡述，并對銀行業金融機構履行企業社會責任64、()是指合規管理應當運用系統觀點進行系統的設計和組織，構建合理的運行體制，65、下列行為中，不屬于信托業務禁止性規定的是()66、下列不屬于單位結算賬戶是()67、下列屬于商業銀行利息收入的是()72、下列關于我國經濟供給側結構性改革的說法中，錯誤的是()A、貸款利息收入A、最終目的是滿足需求B、投資收益B、主攻方向是提高供給質量C、公允價值變動損益C、改革的關鍵是產業結構優化升級D、手續費和傭金收入D、根本途徑是深化改革68、銀行業金融機構應將從業人員行為守則及評估報告報送()73、根據《商業銀行合規風險管理指引》,下列不屬于董事會的合規管理職責的是()A、銀行業監督管理機構A、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作B、銀行業協會出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決C、人民銀行B、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施D、國務院C、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性69、重大關聯交易應當由商業銀行關聯交易控制委員會審查后，提交()批準，并在批準D、授權董事會下設的風險管理委員會，審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀后10日內報告監事會以及銀保監會。。行合規風險管理進行日常監督A、股東大會74、下列()情況，中國銀監會可以對商業銀行實施接管。B、董事會A、嚴重違法經營C、監事會B、嚴重危害金融秩序D、風險管理委員會C、已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益A、中國人民銀行75、金融租賃公司的同業拆借比例不得超過資本凈額的()B、國家開發銀行A、20%C、中國進出口銀行B、50%D、中國農業發展銀行C、80%71、存款業務是屬于商業銀行的()D、100A、中間業務76、財務公司為我國金融發展作出了重大貢獻，其貢獻不包括()B、資產業務A、催生了大型企業的財團意識C、負債業務B、節省了企業集團的融資成本D、其他業務C、降低了企業的系統風險第9頁共18頁77、開發銀行和政策性銀行應當遵循風險管理()原則，充分考慮金融業務和金融風險的相關性，按照相關規定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍，并將各類表內外、境內79、無論商業銀行是采用內部評級法初級法還是內部評級法高級法，都必須按照監管要求估計80、信用風險又稱(),是指發行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金，而給81、宋體重大聲譽事件發生后()內向國務院銀行業監督管理機構或其派出機構報告有關A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時82、既可以用于支取現金，也可以用于轉賬的支票是()84、()策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。85、貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀保監會批準經營的業務不包括()第10頁共18頁得分評卷人二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計40分)第11頁共18頁E、獎懲9、下列屬于財產信托的有()5、互聯網支付的主要表現形式有()A、動產信托E、網銀10、下列投資組合中，能夠產生風險分散A、收益率相關系數為0的兩種資產則和準則相一致，其中的法律、規則和準則包括()B、收益率相關系數為-1的兩種資產C、收益率相關系數為-0、5的兩種資產B、自律性組織的行業準則D、收益率相關系數為1的兩種資產D、部門規章及其他規范性文件11、貨幣政策的時滯包括的階段有()7、信息科技風險監管的目標有()B、公眾意識到貨幣政策并采取措施E、所采取的貨幣政策發揮作用D、提高行業競爭能力12、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼8、下列屬于商業銀行合規管理部門基本職責的是()B、金融機構信貸結構的調整D、金融機構再貼現票據數量的調整13、()是內部控制的三大目標。第12頁共18頁14、貨幣經紀公司的核心業務主要有()15、下列屬于普惠金融創新金融品種和服務手段內容的有()16、銀行業金融機構應當從()方面做好從業人員行為管理。17、資本市場主要包括()18、《商業銀行公司治理指引》第四條指出，商業銀行公司治理應當遵循原則有()19、關于金融市場經濟調節功能的說法正確的有()20、財務公司的負債業務包括()21、我國商業銀行綜合化經營的工商企業控股模式的代表有()第13頁共18頁E、海航集團22、現有的票據和結算方式包括()B、應充分尊重他人的知識產權23、根據金融產品成交與定價方式的不同可以將金融市場分為()B、改善銀行業金融機構的運營，增加價值24、能效信貸業務的重點服務領域涉及的行業包括()28、下面屬于中央銀行提高再貼現率后的影響的有()25、宋體常備借貸便利的主要特點有()29、不良貸款的處置方式有很多，包括()A、是中央銀行與金融機構“一對一”交易，針對性強第14頁共18頁30、合規培訓在組織方式上可以采取的措施有()B、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關系的總和E、網絡培訓35、中央銀行基準利率主要包