中國人身保險從業資格A8《壽險公司資產管理》真題匯編一[單選題]（江南博哥）1.下列均為壽險資金的特點，但其首要特性應該是（）。A.負債性B.長期性C.穩定性D.增值性參考答案：A[單選題]2.保險公司在進行資產負債管理時應具備一定的條件，這些條件主要包括（）：①規模對稱；②結構對稱；③信息對稱；④成本收益對稱。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④參考答案：C[單選題]3.資產負債管理委員會的成員應當包括（）：①首席執行官；②財務主管；③投資主管；④精算責任人；⑤銷售主管。A.①②③④⑤B.①②③C.①②③④D.①②④⑤參考答案：A[單選題]4.以下關于我國保險資金運用監管情況的陳述中，正確的是（）。A.相比于1995年之前，1995年頒布的《保險法》大幅放寬了我國保險資金的投資渠道B.目前對我國保險資金運用進行監管的主體是中國保監會和證監會C.收益性已成為我國保險監管機構在保險資金運用監管中最重要的原則D.早期由于缺乏監管制度約束，我國保險資金運用曾出現過混亂局面參考答案：D[單選題]5.盡管我國保險資金運用情況與過去相比取得了較大進步，但保費的大幅增長與要求（）的矛盾越來越突出。A.提高償付能力B.提高投資收益率C.降低產品定價利率D.降低投資管理費用參考答案：B[單選題]6.（）理論認為，人們是否采取行動，取決于個人認為這種行為是否能夠帶來期望的結果，以及這種結果對于個體是否具有吸引力。A.期望B.目標C.強化D.公平參考答案：A[單選題]7.以下關于壽險資金運用風險防范的制度規范的描述中，正確的是（）。①為防范資金運用風險，壽險公司應當建立內部審計制度和會計核算管理制度②保險資產管理公司應當制定公平交易制度，保證公平對待不同性質和來源的資金③嚴格、規范的投資決策管理制度是防范壽險資金運用風險的重要保證④壽險資金運用應當建立集中交易制度，由獨立的交易部門負責執行所有交易指令A.②③B.①②③C.②③④D.①②③④參考答案：D[單選題]8.根據保監會2010年頒布的《保險資金運用管理暫行辦法》和《保險資金投資不動產暫行辦法》，我國保險公司投資不動產，應符合的資格條件包括（）。①實行資產托管機制②資產管理部門擁有不少于8名具有不動產投資和相關經驗的專業人員，其中具有5年以上相關經驗的不少于3名，具有3年以上相關經驗的不少于3名③上一會計年度末償付能力充足率不低于100%，且投資時上季度末償付能力充足率不低于100%④上一會計年度盈利，凈資產不低于1億元人民幣⑤具有與所投資不動產及不動產相關金融產品匹配的資金，且來源充足穩定A.②③④⑤B.①②③⑤C.①③④⑤D.①②④⑤參考答案：D[單選題]9.壽險業和資本市場之間存在密不可分的依存關系，壽險資金來源的性質決定了壽險投資的資產以（）；投資原則上要求安全性和流動性并重，同時兼顧收益性，而完善的資本市場能滿足壽險投資的這些要求。A.中期資產為主，長、短期資產為輔B.長期資產為主，中、短期資產為輔C.短期資產為主，長、中期資產為輔D.長、中期資產為主，短期資產為輔參考答案：B[單選題]10.資產證券化的運作機制中所包含的基本原理包括（）。①資產重組原理②風險隔離原理③集合投資原理④信用增級原理⑤風險轉移原理A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④⑤參考答案：B[單選題]11.下列關于我國20世紀90年代壽險業利差損危機的敘述中，正確的是（）。A.中國壽險公司在銀行存款利率大幅下降之后出售了大量高利率保單B.當時中國壽險公司的資金可運用渠道狹窄，限制了壽險公司資產配置空間C.中國人民銀行連續八次降低利率，使得壽險公司的投資收益率升高D.當時中國壽險公司資產的期限遠高于負債，造成資產負債價值變動不協調參考答案：B[單選題]12.下列投資品種中，按大類資產劃分，與其他三項不屬于同一類的是（）。A.股票型基金B.股權投資基金C.混合型基金D.不動產金融產品參考答案：D[單選題]13.債券投資可能面臨的風險包括（）。①利率風險②信用風險③政策風險④流動性風險⑤匯率風險A.①②④B.①②③④C.①②④⑤D.①②③④⑤參考答案：D[單選題]14.以下投資品種中，可以由保險資產管理公司發起設立并進行投資管理的包括（）。①項目資產支持計劃②專項資產管理計劃③證券投資基金④基礎設施債權投資計劃⑤私募股權基金A.①④B.①②④C.②④⑤D.②③④⑤參考答案：A[單選題]15.控制跨度和組織層次之間的關系（）。A.控制跨度越寬，組織層次越少B.控制跨度越寬，組織層次越多C.組織層次越少，控制跨度越窄D.組織層次越多，控制跨度越寬參考答案：A[單選題]16.根據保監會2010年頒布的《保險資金運用管理暫行辦法》和《保險資金投資不動產暫行辦法》，以下說法不正確的是（）。A.我國目前禁止保險資金投資于創業風險投資B.投資同一投資基金的賬面余額，不超過該基金發行規模的20%C.保險公司投資于基礎設施債券投資計劃的，最近兩個年度償付能力充足率應保持在100%以上D.保險公司可在法定投資比例內自主確定境外投資比例，但其投資總額不得超過保險公司上年末總資產的15%參考答案：C[單選題]17.投資分散原則要求保險資金運用策略的多元化、投資結構的多樣化，選擇相關系數（）的資產進行投資組合，使其風險程度降到最低。A.大B.較大C.小D.正參考答案：C[單選題]18.下列步驟中不屬于壽險公司資產管理流程的是（）。A.制定總體資產管理戰略B.識別、衡量和評估資產風險C.運用衍生工具進行投機D.調整與優化資產管理的流程參考答案：C[單選題]19.以下投資品種中，具有可永久性存續特點，沒有明確結束期限的是（）。A.銀行存款B.私募股權基金C.股指期貨D.股票參考答案：D[單選題]20.債券的收益率和到期期限之間存在一定關系，該關系可以通過（）來表示。A.久期B.利率敏感性C.收益曲線D.凸性參考答案：C[單選題]21.公平理論認為，員工的工作積極性取決于員工（）。A.是否認為自己的努力能夠達到預定的成就B.最終得到的報酬是否與他人相等C.是否能夠選擇自己所要達成的目標D.是否感覺到自己的付出與收益之比和他人的付出與收益之比對等參考答案：D[單選題]22.以下關于貨幣市場的理解中，正確的是（）：①貨幣市場流動性強；②金融機構參與貨幣市場的目的主要是調整流動性資產比重；③貨幣市場交易頻繁；④貨幣市場是有形市場。A.①②③B.①②④C.①③D.②③④參考答案：C[單選題]23.在保持福利原有優勢的前提下，（）進一步提高了壽險公司所提供的福利項目與員工需要之間的匹配性，改善了福利支出的有效性。A.福利資格審查B.福利水平上升C.福利工資貨幣化D.自助式福利計劃參考答案：D[單選題]24.證券投資基金的費用包括（）。①管理費②托管費③運作費④交易費⑤銷售服務費A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤參考答案：D[單選題]25.為更好地控制風險和規范市場，我國目前明確保險資金不能進行（）。A.創業投資B.私募股權投資C.基礎設施投資D.境外投資參考答案：A[單選題]26.下列關于抵押貸款的描述中，不正確的是（）。A.抵押貸款率與貸款項目風險、抵押人資信狀況及抵押物品種有關B.抵押率越高，獲得抵押貸款時所需要提供的抵押物越少C.抵押貸款證券化可以大大提高抵押貸款的流動性D.抵押貸款的信用風險較低，因此其利率也要低于國債品種參考答案：D[單選題]27.企業文化的所有內容都是在（）的基礎上產生的。A.企業價值觀B.企業道德C.企業精神D.企業制度參考答案：A[單選題]28.有助于避免考核者本人過于嚴厲或過于寬松問題的績效考核方法是（）。A.關鍵事件法B.圖尺度評價法C.強迫分布法D.行為錨定量表法參考答案：C[單選題]29.壽險公司資金來源渠道不包括（）。A.保險企業借款B.自有資金C.對投保人的賠款D.投保人繳納保費參考答案：C[單選題]30.在招聘面試中，（）是公平性和一致性程度比較高的面試方法。A.結構化面試B.非結構化面試C.壓力面試D.系列面試參考答案：A[單選題]31.（）戰略要求企業權力集中程度低，以確保有足夠的彈性以及應變能力。A.總成本領先B.標新立異C.目標積聚D.兼并收購參考答案：B[單選題]32.目前全球大型壽險公司資金運用時普通采用的管理模式是（）。A.在公司內部設立投資管理部運作的模式B.委托第三方資產管理公司的運作模式C.通過全資或控股子公司進行運作的模式D.財務部直接行使資金運用功能的模式參考答案：C[單選題]33.全球主要的股票市場指數中，（）是根據價格加權平均編制而成的指數。A.道?瓊斯工業平均指數B.上證綜合股票指數C.恒生股票指數D.標準普爾500參考答案：A[單選題]34.下列關于建立資產組合分散投資的描述中，不正確的是（）。A.分散化投資為投資者提供了一種有效的風險管理手段B.分散化投資可以在給定收益的情況下降低風險水平C.分散化投資包括種類分散化、行業分散化、國際分散化等D.建立資產組合分散投資可以消除所有的投資風險參考答案：D[單選題]35.壽險公司高層管理人員的培訓重點是（）培訓。A.技術能力和人際關系能力B.操作能力和人際關系能力C.人際關系能力和創新能力D.概念能力和創新能力參考答案：C[單選題]36.（）是對有關工作職責、工作活動、工作條件以及工作對人身安全危害程度等工作特性方面的信息所進行的書面描述。A.職務B.職務說明書C.職位概述D.職務等級參考答案：B[單選題]37.通常而言，證券市場法律體系比較完善、理性投資者占比較高的國家或地區，股票發行時較常采用的審核制度是（）。A.注冊制B.核準制C.私募制D.公募制參考答案：A[單選題]38.成熟的債券市場應當具備的特征包括（）：①債券利率的市場化；②債券票面利率較高；③債券品種的多樣化；④債券信用風險較低。A.①②B.①③C.③④D.②④參考答案：B[單選題]39.保險公司首先應當從組織架構上防范資金運用中的風險。其中，保險公司的（）應當對建立保險資金運用風險控制體系并維持其有效性承擔最終責任。A.董事會B.投資決策委員會C.風險控制委員會D.首席投資官參考答案：A[單選題]40.消極資產管理策略的特點不包括（）：①成本低；②收益低；③規則簡單；④交易頻繁。A.①③B.②③C.②④D.③④參考答案：C[單選題]41.目前在發達國家，（）已經成為個人投資者和大型投資機構間接投資于不動產的重要工具。該品種是以公司擁有資產的形式，將股東資金吸引到房地產投資中，且有職業投資經理人負責管理，可以提供較好收益率。A.房屋開發投資B.不動產投資計劃C.房地產投資信托基金D.個人住房抵押貸款證券化參考答案：C[單選題]42.以下關于保險資金境外投資的額度限制的陳述，正確的是（）：①投資總額不得超過保險公司上年末總資產15%；②實際投資總額不得超過國家外匯局核準的投資付匯額度；③投資單一主體的比例要符合中國保監會的規定；④進行重大股權投資的，應當報經中國保監會批準。A.①B.①②C.①②③D.①②③④參考答案：D[單選題]43.在保險公司的投資組合中，現金和活期存款這類高流動性資產主要用于（）。A.支付退保和保單質押貸款B.支付當年保險賠付C.獲取穩定收益D.支付未來保險賠付參考答案：A[單選題]44.壽險公司通用賬戶中最主要的投資資產是（）。A.債券B.股票C.保單貸款D.不動產參考答案：A[單選題]45.投資連結保險的風險具有多重性，需實行投資風險和保障風險區別對待，保障風險轉移給（）。A.投保人B.保險人C.受益人D.被保險人參考答案：B[單選題]46.以下關于我國保險資金運用所存在的問題的描述中，正確是的（）。①資本市場不成熟、不規范引發的系統性風險影響了我國保險資金運用②金融投資工具的缺乏給我國保險資金運用帶來了較大的壓力③我國保險公司在資金運用的正確理念方面尚需進一步加強和創新④我國保險公司資金運用運行機制不夠完善，風險管理制度還未得到全面落實A.②③B.①②③C.①③④D.①②③④參考答案：D[單選題]47.為了保證資金的安全性，減小投資風險，壽險公司的貸款以（）為主。A.信用貸款B.擔保貸款C.抵押貸款D.保證貸款參考答案：C[單選題]48.在一家壽險公司中，有些部門的主管人員在進行績效考核時，總是對與自己畢業于同一所大學的員工給予較高的評價，由此而導致的績效考核誤差被稱為（）。A.首因誤差B.主觀相似誤差C.對比誤差D.定勢誤差參考答案：B[單選題]49.壽險公司的人力資源規劃（）。A.必須兼顧公司和員工雙方的利益B.應當“以不變應萬變”C.應把“實現人力資源在數量上的供求平衡”作為唯一目標D.實際上就是招聘計劃的制訂過程參考答案：A[單選題]50.以下關于壽險公司資產管理流程的陳述中，正確的是（）。①資產配置決策是資產管理的主要步驟，這個過程包括戰略資產配置和戰術資產配置②內部控制制度和監督約束機制是壽險公司指導和規范資產管理活動的綱領與原則③資產組合管理主要包括確定資產的類別和確定各類別資產的投資比例這兩方面內容④在衡量和評估資產管理效果的基礎上，壽險公司可以不斷改進和優化資產管理流程A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④參考答案：B[單選題]51.期貨套期保值不能完全規避的風險是（）。A.多頭風險B.空頭風險C.基差風險D.對沖風險參考答案：C[單選題]52.基礎設施的投資方式主要有債權投資和股權投資。其中，股權投資具有的特點是（）。A.投資期限較長，但有還本日期B.在獲取經濟利益的同時，承擔相應的風險C.股權投資可隨時出售，依法轉讓給他人收回投資D.股權投資相對于債權投資而言，投資風險較小參考答案：B[單選題]53.以下關于我國壽險業資金運用特點的描述中，不正確的是（）。A.壽險資金運用的規模迅猛增長B.壽險企業資產配置結構差別較大C.投資業績對公司價值影響很大D.壽險資金運用存在資產配置難的壓力參考答案：B[單選題]54.某新發行基金下設5個子基金，投資者可以隨時在各子基金中自由轉換。該基金是一種（）。A.指數基金B.傘形基金C.共同基金D.封閉式基金參考答案：B[單選題]55.對于風險厭惡型投資者而言，在（）相同的情況下，其總是會偏好（）較高的投資對象。A.風險，收益率B.收益率，風險C.風險，價格D.價格，收益率參考答案：A[單選題]56.下列投資工具中，投資收益與股票市場運行情況無關的是（）。A.股票期權B.股指期貨C.預托憑證D.股票抵押貸款參考答案：D[單選題]57.我國保險企業的資產配置基本相同，其中，保險投資資產以（）為主。A.銀行存款B.股票C.固定收益資產D.不動產參考答案：C[單選題]58.下列關于壽險公司資產管理的描述中，不正確的是（）。A.壽險公司資產管理的長期目標是實現企業價值的最大化B.壽險公司進行資產管理時，應當將投資風險限制在可承受范圍之內C.壽險公司資產管理時只需負責資產組合，不需要考慮資產與負債的匹配問題D.資產管理可以幫助壽險公司提高投資收益，增強新型產品競爭力參考答案：C[單選題]59.根據投資資金特點，某機構投資者希望將大部分資金配置在能夠提供長期穩定收益，同時又具有流動性、能夠為其潛在流動性需求提供較好支持的資產上，他應當選擇的品種是（）。A.結構性存款B.銀行理財產品C.債券D.基礎設施債權計劃參考答案：C[單選題]60.利差損是指壽險公司的（）低于（）而產生的損失。A.定價利率，投資收益率B.投資收益率，定價利率C.定價利率，銀行存款利率D.投資收益率，銀行存款利率參考答案：B[單選題]61.債券買賣雙方在債券成交后當場交割，或在法定的極短時間內完成交割的交易方式是（）。A.現貨交易B.期貨交易C.期權交易D.回購交易參考答案：A[單選題]62.在壽險公司內部設立投資管理機構進行資金運用管理這一模式的優點是（）。①易于監控②較好執行投資策略③提高投資效率④有利于控制成本⑤保證投資安全性A.①④⑤B.①②④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤參考答案：B[單選題]63.早期我國保險公司資金運用的主要模式是（）。A.內設投資管理部運作模式B.通過全資或控股子公司運作模式C.委托商業銀行運作模式D.第三方資產管理公司運作模式參考答案：A[單選題]64.以下關于債券與股票異同點的陳述，不正確的是（）。A.債券與股票都屬于有價證券B.債券與股票的收益率不會相互影響C.債券與股票都是籌措資金的手段D.債券是債權憑證，股票是所有權憑證參考答案：B[判斷題]1.一般而言，對具有保底要求、投資風險由保險公司承擔，或是由保險公司與投保人共同承擔的壽險產品，由于其對配置資產在安全性具有較高要求，且必須滿足保底利率，需要將大部分的資金投資在安全性較高和具有穩定收益的固定收益類資產上。（）A.正確B.錯誤參考答案：A[判斷題]2.償付能力管理可分為實際償付能力管理和技術償付能力管理，而資產負債管理主要關注的是技術償付能力。（）A.正確B.錯誤參考答案：A[判斷題]3.學習型組織就是所有的組織成員都積極參加培訓的組織。（）A.正確B.錯誤參考答案：B[判斷題]4.通過獵頭公司來招聘人才的針對性較強，質量較高，但是費用也相對較高。（）A.正確B.錯誤參考答案：A[判斷題]5.發行結束后，投資者可以追加認購或是贖回封閉式基金，因此其份額是可變的。（）A.正確B.錯誤參考答案：B[判斷題]6.福利是產生間接管理效果的薪酬構成部分，是一個與直接薪酬形成互補的間接勞動報酬。（）A.正確B.錯誤參考答案：A[判斷題]7.壽險公司的人力資源管理過程是從招聘開始的。（）A.正確B.錯誤參考答案：B共享題干題[單選題]1.當利率下降時，以上四只債券價格變動幅度的排列順序依次為（）。A.甲＜乙＜丁＜丙B.乙＜甲＜丁＜丙C.甲＜乙＜丙＜丁D.乙＜丙＜甲＜丁參考答案：C共享題干題[判斷題]2.債券的安全性、收益性和流動性特點是可以三者兼顧的。通常而言，安全性和流動性較好的債券也相應會具有更高的收益性。（）A.正確B.錯誤參考答案：B共享題干題[單選題]3.下列關于該壽險公司債券投資的說法中，正確的是（）。A.市場利率上升時，該壽險公司的債券投資結構會使其面臨較大的再投資風險B.基于資產負債匹配管理的目的考慮，債券丙是壽險公司較好的投資標的C.債券乙的息票利率最高，因此壽險公司投資在該債券上可獲得最高的收益率D.債券乙的信用風險遠高于債券丁，因而其息票利率也相應更高參考答案：B共享題干題[單選題]4.2010年1月1日壽險公司購買債券乙時，其價格為102.5元，2010年12月31日其市場價格變為105元，不考慮交易成本，當年債券乙的投資收益率為（）。A.2.43%B.2.50%C.5%D.6.83%參考答案：D共享題干題[單選題]5.從四只債券的基本要素對比判斷，甲最有可能屬于哪種債券類型？（）A.國債B.地方政府債C.企業債D.浮動利率債參考答案：C共享題干題[單選題]6.壽險公司希望通過無擔保債投資提高收益率。根據中國保監會相關規定，其可投資的無擔保企業債信用等級為（）或以上，投資比例上限為上季度末凈資產的（）。A.A級；10%B.A級；20%C.AA級；10%D.AA級；20%參考答案：D共享題干題[單選題]7.壽險公司決定投資YY公司，并希望選擇一種投資工具，使其既能夠在該公司短期出現虧損時獲取相對安全回報，又能夠分享到大幅盈利上升所帶來的潛在益處，則該公司應當投資YY公司的（）。A.優先股B.可轉換債券C.抵押貸款D.預托憑證參考答案：B共享題干題[單選題]8.根據材料，該投資組合的期望收益率為（）。A.7%B.8%C.9%D.10%參考答案：C共享題干題[單選題]9.李某希望將所有資產投資在第三種資產上，原因是該類資產的期望收益率最高。小王向李某解釋資產組合管理的理論：不要把所有雞蛋放在一個籃子里，增加資產組合中的資產數目可以（）。A.減少非系統風險B.增加非系統風險C.減少系統風險D.增加系統風險參考答案：A共享題干題[單選題]10.小王考慮為其顧客在資產組合中加入一只股票，該股票的β（貝塔）值為1，當期市場無風險利率水平為2.5%，市場組合風險溢價（市場組合期望收益率與無風險利率水平的差值）為8.5%。根據資本資產定價模型，該股票的期望收益率為（）。A.10%B.11%C.12%D.13%參考答案：B共享題干題[單選題]11.在確定資產組合后，小王又為顧客建議了一種資產管理策略，告訴顧客可以在市場價格上升時賣出資產，價格下跌時買入資產來保持資產組合中各類資產固定比例，這種投資策略稱為（）。A.購買并持有策略B.恒定組合策略C.投資組合保險D.增長型策略參考答案：B共享題干題材料一：2010年8月5日，保監會頒布《保險資金運用管理暫行辦法》，對保險資金的投資渠道及投資比例進行了修訂。該《辦法》是《保險法》修訂實施后，中國保監會發布的關于保險資金運用的重要基礎性規章，對規范保險資金運用，保障保險資金運用安全，維護廣大投保人和被保險人權益，防范保險業風險，具有重要的意義。材料二：2010年8月11日，保監會公布了《關于調整保險資金投資政策有關問題的通知》。該《通知》是在《保險資金運用管理暫行辦法》的基礎上，對投資范圍、投資比例做出進一步的細化規定，增強了可操作性。[單選題]12.我國保險資金投資股票，主要包括（）：①境內公開發行并上市場交易的股票；②上市公司向特定對象非公開發行的股票；③特別處理的股票；④境外資本市場公開發行并上市的股票；⑤香港市場公開發行并在主板上市的股票。A.①②③④B.①②③⑤C.①③④⑤D.①②④⑤參考答案：D共享題干題材料一：2010年8月5日，保監會頒布《保險資金運用管理暫行辦法》，對保險資金的投資渠道及投資比例進行了修訂。該《辦法》是《保險法》修訂實施后，中國保監會發布的關于保險資金運用的重要基礎性規章，對規范保險資金運用，保障保險資金運用安全，維護廣大投保人和被保險人權益，防范保險業風險，具有重要的意義。材料二：2010年8月11日，保監會公布了《關于調整保險資金投資政策有關問題的通知》。該《通知》是在《保險資金運用管理暫行辦法》的基礎上，對投資范圍、投資比例做出進一步的細化規定，增強了可操作性。[單選題]13.保險資金投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%參考答案：C共享題干題材料一：2010年8月5日，保監會頒布《保險資金運用管理暫行辦法》，對保險資金的投資渠道及投資比例進行了修訂。該《辦法》是《保險法》修訂實施后，中國保監會發布的關于保險資金運用的重要基礎性規章，對規范保險資金運用，保障保險資金運用安全，維護廣大投保人和被保險人權益，防范保險業風險，具有重要的意義。材料二：2010年8月11日，保監會公布了《關于調整保險資金投資政策有關問題的通知》。該《通知》是在《保險資金運用管理暫行辦法》的基礎上，對投資范圍、投資比例做出進一步的細化規定，增強了可操作性。[判斷題]14.保險資金投資單一證券投資基金的余額，不超過該保險公司上季末總資產的5%。（）A.正確B.錯誤參考答案：B共享題干題材料一：2010年8月5日，保監會頒布《保險資金運用管理暫行辦法》，對保險資金的投資渠道及投資比例進行了修訂。該《辦法》是《保險法》修訂實施后，中國保監會發布的關于保險資金運用的重要基礎性規章，對規范保險資金運用，保障保險資金運用安全，維護廣大投保人和被保險人權益，防范保險業風險，具有重要的意義。材料二：2010年8月11日，保監會公布了《關于調整保險資金投資政策有關問題的通知》。該《通知》是在《保險資金運用管理暫行辦法》的基礎上，對投資范圍、投資比例做出進一步的細化規定，增強了可操作性。[單選題]15.保險資金可投資于貨幣市場基金、債券型基金、股票型基金，其基金管理人應當符合的條件包括（）。①公司治理良好，凈資產連續三年保持在人民幣一億元以上②依法履行合同，維護投資者合法權益，最近三年沒有不良記錄③建立有效的證券投資基金和特定客戶資產管理業務之間的防火墻機制④投資團隊穩定，歷史投資業績良好，管理資產規模或者基金份額相對穩定A.①②③B.B.②③④C.C.①③④D.D.①②③④參考答案：D共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[單選題]16.創業板股票市場主要是為（）的公司提供融資途徑的市場。A.成長性較高B.盈利性穩定C.營業規模較小D.主營業務多元化參考答案：A共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[判斷題]17.一般而言，在證券市場建設初期，各種法規制度還不完善的國家在公開發行股票時多采用證券核準制，目前中國股票發行實行的就是核準制。（）A.正確B.錯誤參考答案：A共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[單選題]18.股票的二級市場是指股票的（）。A.發行市場B.交易市場C.場外市場D.場內市場參考答案：B共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[單選題]19.公司募集股份可以采用私募發行和公募發行兩種方式，以下關于兩種方式比較的描述中，正確的是（）。①私募發行的發行程序和手續簡單，公募發行的程序相對復雜②私募發行的成本較高，而公募發行的成本相對較低③私募發行的投資人數有限，公募發行的一次發行量較多④私募發行的信息披露范圍較小，公募發行的信息披露要求較高A.①④B.①②③C.①③④D.①②③④參考答案：C共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[單選題]20.自從1995年我國通過《保險法》開始規范保險資金投資后，我國保險資金最早進入股票市場是通過投資（）實現的。A.封閉式基金B.股票C.開放式基金D.私募股權基金參考答案：A共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[單選題]21.按照監管要求，我國保險資金投資于境外股票的賬面余額，最高不得超過保險公司上季末總資產的（）。A.15%B.20%C.25%D.30%參考答案：A共享題干題材料一：2014年1月7日，監管機構發布了《關于保險資金投資創業板上市公司股票等有關問題的通知》。通知中規定：第一，為促進保險業支持經濟結構調整和轉型升級，優化保險資產配置結構，允許保險資金投資創業板上市公司股票；第二，保險集團（控股）公司、保險公司直接投資創業板上市公司股票，應當具備股票投資能力；不具備股票投資能力的公司，應當委托符合條件的專業管理機構進行投資；第三，保險集團（控股）公司、保險公司應將投資創業板上市公司股票的賬面余額納入股票資產統一計算比例。材料二：2014年1月8日，監管機構在網站發布了“試點歷史存量保單投資藍籌股政策”的消息。消息稱，經國務院同意，將啟動歷史存量高預定利率保單投資藍籌股的政策，允許符合條件的部分持有歷史存量保單的保險公司申請試點。主要政策內容包括，一是設定獨立賬戶封閉運行；二是由公司根據自身資產負債匹配情況確定藍籌股投資比例；三是對獨立賬戶投資的藍籌股試行逆周期資產認可標準；四是明確藍籌股標準，藍籌股是指經營業績較好、具有穩定且較高現金股利支付的公司股票。這意味著，近4000億元的“高利率保單”將不受股票投資比例的上限限制。[單選題]22.以下四種類型股票中，我國保險資金可以投資的是（）。A.香港市場中非公開發行的股票B.境內市場上市公司向特定對象非公開發行的股票C.被交易所實施“特別處理”的股票D.境外市場公開發行但沒有上市的股票參考答案：B共享題干題某壽險公司10年前的經營業績輝煌，可是3年前這家企業的老總，忽然從京城高薪請進一個“文化高手”，花巨資構建所謂的企業文化，重新編印了企業畫冊，規范了員工制服，…其結果如何呢？一方面是企業花大價錢搞了些有名無實的所謂文化建設，另一方面是把原本挺樸實的員工也搞得學會了務虛不務實，做表面文章的毛病。接下來的情況是，在兩年不到的時間里，原本火旺的企業終于受不了這些“花拳繡腿”表面功夫的拖累，支持不下去。根據以上資料，集合所學知識，回答問題。[單選題]23.下面對企業文化說法正確的有（）。①企業文化的塑造可以在短期內突擊②企業文化是不斷實踐和規范管理的結果③組織文化是容易拷貝和模仿的④企業文化往往發端于少數人的倡導與示范A.①②B.②③C.②④D.③④參考答案：C共享題干題某壽險公司10年前的經營業績輝煌，可是3年前這家企業的老總，忽然從京城高薪請進一個“文化高手”，花巨資構建所謂的企業文化，重新編印了企業畫冊，規范了員工制服，…其結果如何呢？一方面是企業花大價錢搞了些有名無實的所謂文化建設，另一方面是把原本挺樸實的員工也搞得學會了務虛不務實，做表面文章的毛病。接下來的情況是，在兩年不到的時間里，原本火旺的企業終于受不了這些“花拳繡腿”表面功夫的拖累，支持不下去。根據以上資料，集合所學知識，回答問題。[單選題]24.鑒于人身保險行業自身的特點，在塑造企業文化時，應該樹立（）。①與市場相銜接的“客戶”意識②與領導風格相銜接的“行為”意識③與企業職工風貌相銜接的“行為”意識④與企業發展目標相銜接的“效益”意識A.①③B.②③C.①②④D.①②③④參考答案：C共享題干題某壽險公司10年前的經營業績輝煌，可是3年前這家企業的老總，忽然從京城高薪請進一個“文化高手”，花巨資構建所謂的企業文化，重新編印了企業畫冊，規范了員工制服，…其結果如何呢？一方面是企業花大價錢搞了些有名無實的所謂文化建設，另一方面是把原本挺樸實的員工也搞得學會了務虛不務實，做表面文章的毛病。接下來的情況是，在兩年不到的時間里，原本火旺的企業終于受不了這些“花拳繡腿”表面功夫的拖累，支持不下去。根據以上資料，集合所學知識，回答問題。[單選題]25.一般來說，我國壽險企業的文化塑造包括以下幾個階段（）。①文化心理塑造②文化素質塑造③文化機制營造④專業知識學習A.①③B.②③C.②③④D.①②③參考答案：D共享題干題某壽險公司10年前的經營業績輝煌，可是3年前這家企業的老總，忽然從京城高薪請進一個“文化高手”，花巨資構建所謂的企業文化，重新編印了企業畫冊，規范了員工制服，…其結果如何呢？一方面是企業花大價錢搞了些有名無實的所謂文化建設，另一方面是把原本挺樸實的員工也搞得學會了務虛不務實，做表面文章的毛病。接下來的情況是，在兩年不到的時間里，原本火旺的企業終于受不了這些“花拳繡腿”表面功夫的拖累，支持不下去。根據以上資料，集合所學知識，回答問題。[單選題]26.優秀的企業文化不是“追時尚，趕時髦的裝飾品”，這體現了企業文化的哪一個特征（）。A.高度的戰略性B.鮮明的時代性C.明確的目的性D.價值的統一性參考答案：C共享題干題某壽險公司10年前的經營業績輝煌，可是3年前這家企業的老總，忽然從京城高薪請進一個“文化高手”，花巨資構建所謂的企業文化，重新編印了企業畫冊，規范了員工制服，…其結果如何呢？一方面是企業花大價錢搞了些有名無實的所謂文化建設，另一方面是把原本挺樸實的員工也搞得學會了務虛不務實，做表面文章的毛病。接下來的情況是，在兩年不到的時間里，原本火旺的企業終于受不了這些“花拳繡腿”表面功夫的拖累，支持不下去。根據以上資料，集合所學知識，回答問題。[單選題]27.企業的文化塑造講究潛移默化和自覺自愿，不應該“強制執行”。為此企業應該通過廣泛的宣傳尋求共識，還可以（）。①管理高層身體力行②完善有關的制度機制③通過樹立榜樣和典型來引導④加強培訓來提高素質A.①③B.②③C.②③④D.①②③④參考答案：D共享題干題某壽險公司在對自己的培訓體系進行評估之后發現，公司過去對于中層管理人員和基層管理人員的培訓是沒有什么差異的，對于高層管理人員則從來沒有進行過培訓。[單選題]28.該公司發現，必須根據基層管理人員和中層管理人員的工作特點，分別確定不同的培訓重點，其中，中層管理人員的培訓應當將重點放在（）培訓方面。A.技術能力和人際關系能力B.操作能力和人際關系能力C.人際關系能力和創新能力D.概念能力和創新能力參考答案：A共享題干題某壽險公司在對自己的培訓體系進行評估之后發現，公司過去對于中層管理人員和基層管理人員的培訓是沒有什么差異的，對于高層管理人員則從來沒有進行過培訓。[單選題]29.對基層管理人員的培訓，則應當將重點確定在（）培訓方面。A.人際關系能力B.概念能力C.技術能力D.創新能力參考答案：C共享題干題某壽險公司在對自己的培訓體系進行評估之后發現，公司過去對于中層管理人員和基層管理人員的培訓是沒有什么差異的，對于高層管理人員則從來沒有進行過培訓。[判斷題]30.壽險公司的高層管理人員由于在被提拔之前，都已經接受過大量的培訓，因而，確實不再需要對他們進行培訓了。這種觀點對嗎？（）A.正確B.錯誤參考答案：B共享題干題比例監管是保險資金運用監管的重要組成部分，它能夠引導保險資金配置的正確方向，控制保險業的整體投資風險。但是，對投資比例的過分約束會直接影響到保險公司實施資產負債管理和投資策略的有效區域，降低投資活動彈性空間。自2013年開始，保監會開始針對投資渠道不斷拓寬后原有比例監管體系所顯現出的“散、多、雜”、執行層面認識不統一等問題，在保險行業內部進行充分調研。經過深入研究和反復論證，在結合國際成熟經驗和中國實際情況的基礎上，保監會對我國保險資金運用比例監管體系進行了全面梳理與系統性優化整合，并于2014年2月印發《關于加強和改進保險資金運用比例監管的通知》，建立起一套更具延展性的多層次動態比例監管框架。請根據材料問答以下問題。[單選題]31.按照中國保監會對保險資產的分類，以下投資品種中屬于不動產類資產的包括（）。①基礎設施債權投資計劃②不動產投資計劃③以不動產為基礎資產的信托計劃④房地產信托投資基金⑤保險資產管理公司項目資產支持計劃A.②④B.①②④C.②③④D.②③④⑤參考答案：B共享題干題比例監管是保險資金運用監管的重要組成部分，它能夠引導保險資金配置的正確方向，控制保險業的整體投資風險。但是，對投資比例的過分約束會直接影響到保險公司實施資產負債管理和投資策略的有效區域，降低投資活動彈性空間。自2013年開始，保監會開始針對投資渠道不斷拓寬后原有比例監管體系所顯現出的“散、多、雜”、執行層面認識不統一等問題，在保險行業內部進行充分調研。經過深入研究和反復論證，在結合國際成熟經驗和中國實際情況的基礎上，保監會對我國保險資金運用比例監管體系進行了全面梳理與系統性優化整合，并于2014年2月印發《關于加強和改進保險資金運用比例監管的通知》，建立起一套更具延展性的多層次動態比例監管框架。請根據材料問答以下問題。[單選題]32.我國保險資金可以投資的權益類資產主要包括（）。①股票②股票型基金③未上市企業股權④以股票為基礎資產的銀行理財產品⑤基礎設施股權投資