1、中國工商銀行銀行理財中心客戶需求產品對照表客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務客戶事業情況中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務客戶收入穩定，傾向于在目前職位繼續發展將盈余用于投資一一投資產品、工具實業投資分次、定額投入投資產品教育投資/融資客戶收入不穩定分次投入的投資產品中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務客戶準備自立門戶基礎投資準備投資產品、工具實業融資史國芽銀行NALSlAJk MT ETULL UH r客戶信息/問題

2、/需求 可以聯系的產品/組合/服務一經常由差/旅行信用卡/靈通卡意外傷害保險理財金帳戶個人支票因私購匯個人旅行支票境外消費退稅外幣攜帶證旅游貸款理財協議/繳費通/電話銀行中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務經常由長差理財金賬戶的自動繳費、自動還款功能理財提醒服務經常上網嗎金融e戶通史國芽銀行NALSlAJk MT ETULL UH r客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務一計劃由國深造 可能是短時間生意，但是獲利較高由國打包服務：因私購匯牡丹國際卡境外匯款/匯票個人旅行支票存款證明中國工商銀行Nlslft

3、ik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務工作忙，無暇顧及銀行資產網上銀行/電話銀行繳費通理財金帳戶/ATM取款卡理財協議投資基金/分紅型保險家庭情況中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務單身信用卡汽車貸款房屋貸款將要結婚家庭財務規劃房屋貸款，汽車貸款夫妻（保障類）保險中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務孩子將要由生家庭財務規劃教育規劃教育存款教育基金父母（保障類）保險史國芽銀行NA

4、LSlAJk MT ETULL UH r客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務有剛上學的小孩希望接受什么教育？家庭財務規劃教育規劃教育存款教育基金教育貸款投資年限適中的投資基金/分紅型保險中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務30歲以上人群人生規劃養老規劃保險老人休閑消費遺產不動產剛剛結婚，沒有房房屋貸款，可以考慮打包產史國芽銀行NALSlAJk MT ETULL UH r客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務有房產，資金流動性壓力大抵押貸款（保障類）保險有房產，房產離家遠汽車消費貸款收入較局，沒有

5、好的投資渠道房地產杠桿投資（避免風險）財務投資狀況活期比例過高結算工具中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務不動個人財務規劃推介收益更好、符合客戶風險習慣的投資產品變動頻繁觀察動向結算服務、綜合月結單服務中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務定期比例過高推介收益更好、符合客戶風 險習慣的投資產品不女擔心觸響我仃存M 余額，客戶可能在其他銀行 還有存款可以轉過來 個人財務規劃中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務短期定期多次自動推介收益更好、符合客戶風轉存險習慣的投資產品或更長階段個人財務規劃客戶經常有外匯收外匯買賣入結構性存款國M中國工商銀行Nlslftik MlimFETtM ZllKrf ZHKC客戶信息/問題/需求可以聯系的產品/組合/服務客戶經常與國外有資金往來外幣票據