1、國(guó)際匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)第1頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二 一、概述 二、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明 三、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定 四、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)中存在的問題 五、注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 六、常用縮略語 七、常見案例類型 第2頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二概述一、概念國(guó)際匯款查詢查復(fù)是經(jīng)由BANCS系統(tǒng)處理的國(guó)際匯入、匯出匯款因無法解付或更正而產(chǎn)生的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，它是國(guó)際匯款業(yè)務(wù)處理過程中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，是資金安全、準(zhǔn)確、快捷劃轉(zhuǎn)的保障。 第3頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二概述二、國(guó)際匯款查詢查復(fù)流程圖第4頁，共118

2、頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二概述第5頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二概述三、查詢查復(fù)基本原則 1、先內(nèi)后外、大額優(yōu)先。 2、有查必復(fù)、電查電復(fù)。 3、查詢及時(shí)、內(nèi)容準(zhǔn)確。 4、專人負(fù)責(zé)、定期催查。暫時(shí)難以查詢的，應(yīng)先復(fù)對(duì)方“正在處理，如有結(jié)果，立即答復(fù)”,同時(shí)抓緊跟進(jìn)。第6頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二概述四、上線前后查詢查復(fù)方式的變化上線前國(guó)際匯入?yún)R款查詢查復(fù)方式為省行集中查詢，國(guó)際匯出匯款查詢查復(fù)方式為發(fā)報(bào)行直接查詢國(guó)外。上線后國(guó)際匯入、匯出匯款查詢查復(fù)實(shí)行省行集中查詢。實(shí)行省行集中查詢后，減少了中間環(huán)節(jié)，提高了

3、效率，前臺(tái)操作變得也相對(duì)簡(jiǎn)單,有利于業(yè)務(wù)開展。第7頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明一、國(guó)際匯入?yún)R款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作1、 國(guó)外匯入?yún)R款發(fā)起查詢（1）55472（匯入報(bào)文調(diào)閱），聯(lián)動(dòng)55473（匯入報(bào)文調(diào)閱清單）交易畫面后，選擇需查詢的報(bào)文，選擇“報(bào)文處理”，提交。 （2）55065（匯入報(bào)文調(diào)閱-報(bào)文處理）畫面，功能選擇“轉(zhuǎn)查詢”。 （3）55110（報(bào)文調(diào)閱-轉(zhuǎn)查詢）畫面，在查詢?cè)虼a處，點(diǎn)擊“搜索”按鈕，找到合適的查詢?cè)颍c(diǎn)擊返回，提交，完成轉(zhuǎn)查詢操作。 第8頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明（

4、4）如無合適的查詢?cè)颍墒止ぽ斎搿?9”代碼，并在查詢?cè)蛱幨止ぽ斎朐颍⒃蚍秩校谝弧⒍锌奢斎?個(gè)漢字或35個(gè)字符，第三行可輸入6個(gè)漢字或30個(gè)字符。（5）原則上，選擇合適的查詢?cè)虼a后不要再手工輸入查詢?cè)颉＃?）提交后，左下角顯示OK狀態(tài)，報(bào)文轉(zhuǎn)入CORONA查詢系統(tǒng)。 （7）如由于查詢?cè)蚋幕蛘卟閺?fù)回來的更正電仍錯(cuò)誤，需再次發(fā)起查詢,操作與第一次查詢步驟相同，只需在55110畫面，“再次發(fā)起查詢”欄位前的小方框打“”即可。 第9頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明第10頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二

5、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明第11頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明第12頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明2、國(guó)外匯入?yún)R款收到查復(fù)報(bào)文后的處理方法（1）轉(zhuǎn)查詢后，未入賬的報(bào)文子狀態(tài)會(huì)變?yōu)椤癐NVA”。如有查復(fù)回來，原報(bào)文會(huì)自動(dòng)變?yōu)椤癐NVR”查復(fù)狀態(tài)。且55472交易調(diào)閱，會(huì)有”TBPR”狀態(tài)的MT996報(bào)文。（2）前臺(tái)柜員每天要及時(shí)關(guān)注MT996和變?yōu)椤癐NVR”狀態(tài)的MT103、MT202。（3）調(diào)閱MT996的方法：（a）在55472交易畫面，去掉所有的日期，選擇子狀態(tài)為“TBPR”待處理，報(bào)文類型選擇

6、“MT996”；第13頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明（b）如知道查詢案例編號(hào)，可在55472交易畫面的報(bào)文編號(hào)（TAG20）欄位輸入查詢案例編號(hào)，可調(diào)閱到對(duì)應(yīng)的MT996報(bào)文；（c）在聯(lián)動(dòng)回顯的55473界面，點(diǎn)擊相應(yīng)的報(bào)文，功能項(xiàng)選擇：D-調(diào)閱報(bào)文明細(xì)，提交。（d）系統(tǒng)回顯55474匯入報(bào)文調(diào)閱明細(xì)畫面，MT996報(bào)文中20場(chǎng)編號(hào)即為對(duì)應(yīng)的該案例查詢編號(hào)，21場(chǎng)編號(hào)為對(duì)應(yīng)的當(dāng)時(shí)轉(zhuǎn)查詢的匯入報(bào)文（MT103、MT202）的業(yè)務(wù)編號(hào)。柜員可根據(jù)21場(chǎng)編號(hào)找出對(duì)應(yīng)的匯入報(bào)文，查看更正電信息是否正確，便于后續(xù)處理。 第14頁，共118頁，2022年，

7、5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明 (4)根據(jù)查復(fù)指令做后續(xù)操作，可根據(jù)21場(chǎng)TI編號(hào)找到對(duì)應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文，做入賬或退報(bào)等處理。（注意：MT996只是查復(fù)信息）。 (5)各行收到MT996報(bào)文后及時(shí)調(diào)閱報(bào)文明細(xì)并把MT996變?yōu)椤癐NVO”已讀狀態(tài)，用以區(qū)分待處理狀態(tài)。第15頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明3、MT996報(bào)文的處理(1)55472調(diào)閱畫面輸入相關(guān)信息，回顯55473畫面；(2)55473畫面找到對(duì)應(yīng)的MT996報(bào)文，功能選擇“D-調(diào)閱報(bào)文明細(xì)”后提交。(3)聯(lián)動(dòng)回顯55474畫面，在功能下拉菜單中

8、選擇“C-已讀”提交后完成操作。第16頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明二、國(guó)際匯出匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理 1、主動(dòng)發(fā)起查詢（1)55482調(diào)閱匯出報(bào)文，選擇各種條件如金額、日期、或根據(jù)報(bào)文的20場(chǎng)編號(hào)調(diào)閱所需報(bào)文；（2）畫面回顯55483（匯出報(bào)文調(diào)閱清單），選擇自己的目標(biāo)報(bào)文，選擇調(diào)閱功能；（3）畫面回顯55402（匯出報(bào)文調(diào)閱明細(xì)），功能選擇“轉(zhuǎn)查詢”；（4）畫面回顯55110（報(bào)文調(diào)閱轉(zhuǎn)查詢），點(diǎn)擊“搜索”，選擇查詢代碼，然后返回，提交。第17頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說明 2、收到查復(fù)報(bào)文后

9、的處理：同匯入?yún)R款報(bào)文的查復(fù)報(bào)文處理方法。第18頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定1、當(dāng)匯入?yún)R款報(bào)文由于指示不清等原因不能解付需對(duì)外查詢時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)在2日內(nèi)通過轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。2、查詢用語要準(zhǔn)確、清楚，避免模棱兩可，以提高查詢效率。3、發(fā)出查詢后，五個(gè)工作日未收到查復(fù)，前臺(tái)經(jīng)辦柜員應(yīng)再次發(fā)起查詢。4、各機(jī)構(gòu)應(yīng)專人每日監(jiān)控MT996報(bào)文，當(dāng)日或最遲次日根據(jù)報(bào)文指示處理相應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文，同時(shí)將報(bào)文狀態(tài)改為“已讀”。5、對(duì)通過電話查詢或電話通知收款人取款，應(yīng)做好相應(yīng)通話記錄。第19頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分

10、，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定6、向收款人發(fā)出收款通知后（郵寄、電話通知），5個(gè)工作日未見取款應(yīng)再通知，或立即主動(dòng)查詢國(guó)外；7、客戶委托我行查詢匯出匯款入賬情況、修改匯款信息或匯款人要求匯入行退匯等查詢，經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)日或最遲次日通過轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。 8、對(duì)涉及到反洗錢的國(guó)際匯出匯款查詢，必須及時(shí)答復(fù)，避免匯款被凍結(jié)。 9、因各種原因無法解付的匯入掛賬款項(xiàng)，掛賬時(shí)間最長(zhǎng)不得超過兩個(gè)月。10、登記國(guó)外匯款查詢查復(fù)登記簿，登記內(nèi)容要完整。 第20頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)存在的問題1、目前個(gè)別行還不清楚國(guó)際匯款查詢查復(fù)如何處理；2、對(duì)賬號(hào)戶名不符、資金

11、性質(zhì)不明而無法入賬，不及時(shí)進(jìn)行查詢；3、不及時(shí)處理MT996查復(fù)報(bào)文；4、只改MT996查復(fù)報(bào)文狀態(tài)，但不根據(jù)MT996報(bào)文指令去處理相應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文。5、查詢內(nèi)容表達(dá)不準(zhǔn)確、不清楚，造成總行無法處理MT995查詢報(bào)文。第21頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二查詢查復(fù)業(yè)務(wù)存在的問題6、對(duì)于查詢解付日期的報(bào)文置之不理；7、沒有按照國(guó)外行要求及時(shí)退匯。8、國(guó)際匯入?yún)R款掛賬超過兩個(gè)月。9、對(duì)非本行或內(nèi)容更改為其他機(jī)構(gòu)的MT996報(bào)文，不及時(shí)通知省行或總行。10、誤發(fā)查詢，產(chǎn)生費(fèi)用。第22頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二注意事項(xiàng)及風(fēng)

12、險(xiǎn)點(diǎn)1、當(dāng)匯入?yún)R款報(bào)文由于指示不清等原因不能解付需對(duì)外查詢時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)在2日內(nèi)通過轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。2、發(fā)出查詢后，五個(gè)工作日未收到查復(fù)，前臺(tái)經(jīng)辦柜員應(yīng)再次發(fā)起查詢，避免長(zhǎng)期掛賬。3、各機(jī)構(gòu)應(yīng)專人每日監(jiān)控查MT996報(bào)文，當(dāng)日或最遲次日根據(jù)報(bào)文指示處理相應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文，同時(shí)將報(bào)文狀態(tài)改為“已讀”，避免客戶投訴或索賠。4、因各種原因無法解付的匯入掛賬款項(xiàng)，掛賬時(shí)間最長(zhǎng)不得超過兩個(gè)月，避免總行通報(bào)。第23頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5、對(duì)國(guó)際匯出匯款的查詢要高度關(guān)注，及時(shí)答復(fù)，避免匯款被退或被凍結(jié)。6、由于MT996報(bào)文不能退回，

13、對(duì)非本機(jī)構(gòu)或報(bào)文內(nèi)容更正為其他機(jī)構(gòu)的MT996報(bào)文，應(yīng)及時(shí)與省行或總行聯(lián)系，以便總行重新發(fā)報(bào)，避免延誤客戶資金入賬。7、柜員發(fā)起查詢后，客戶又要求不再查詢或問題已解決，應(yīng)及時(shí)撤銷查詢，避免無效查詢。8、MT103/MT202退匯后，前臺(tái)不能夠再調(diào)閱報(bào)文，當(dāng)客戶要求查詢，前臺(tái)必須給省行提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)編號(hào)、貨幣、金額、日期等內(nèi)容，避免耽誤查詢和產(chǎn)生不必要的費(fèi)用。第24頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9 、選擇合適的查詢?cè)虼a后，勿需再手工輸入查詢?cè)颉?0 、避免在同一天內(nèi)重復(fù)轉(zhuǎn)查詢，答復(fù)查詢內(nèi)容除外。11 、對(duì)于匯出匯款：要注意遵守國(guó)外收款行的核查要

14、求，如歐洲銀行一般要求提供匯款人的完整信息、收款人精確的IBAN號(hào)等，近一段時(shí)期紐約分行加大了OFAC合規(guī)檢查，對(duì)匯往敏感國(guó)家或地區(qū)，盡量選擇其他代理行中轉(zhuǎn)，同時(shí)對(duì)客戶做好解釋工作，請(qǐng)客戶積極配合。第25頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)12 、匯出匯款退匯一般有兩種情況（ 1）、收款行通過MT103/202報(bào)文主動(dòng)退回我行的，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)及時(shí)調(diào)閱，特別是MT202報(bào)文。 （2）、收款行僅貸記頭寸給總行的，總行會(huì)發(fā)出指令通知網(wǎng)點(diǎn)，報(bào)文內(nèi)容會(huì)注明“THE COVER IS PENDING ON H.O. KINDLY RECONCILE THIS MATT

15、ER.”，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)通過TPTS系統(tǒng)，向總行發(fā)送借報(bào)索要頭寸。第26頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二abtabout 關(guān)于，大約a/caccount 帳戶adj adjust 調(diào)整advadvice 通知amndamend 修改amtamount 金額a/mabove mentioned上述的a/naccount number 帳號(hào)常用縮略語第27頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二ans answer 答復(fù)a.s.a.p. as soon as possible 盡快地attn attention 注意avd avoid 避免auth au

16、thority 授權(quán)bal balance 余額bef before 以前BIC bank identifier code銀行識(shí)別代碼常用縮略語第28頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二bk bank 銀行bnf beneficiary 收益人b/o by order of 匯款人bst best 最好的br branch 分支can cancel 注銷cc carbon copy 副本CDT credit 貸記常用縮略語第29頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二chk cheque 支票chg charge 費(fèi)用co. company 公司co

17、mm commission 傭金conc concerning 關(guān)于conf confirm 證實(shí)cfm confirm 證實(shí)cls close 關(guān)閉常用縮略語第30頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二cr credit 貸記crct correct 正確的cvr cover 頭寸dble double 雙倍的dbt debit 借記delt delete 刪除dd dated 注明日期的dept department 部門常用縮略語第31頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二diff differ 與 不一致doc document 單據(jù)dtld

18、 detailed 詳細(xì)的dtls details 詳情dr. Debit 借記dup duplicate 副本entd entered 登記etc etcetera 等等常用縮略語第32頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二 errerror 錯(cuò)誤 ex example 例如 expexport 出口 expexpense 費(fèi)用 f.e.for example 例如 fvrfavour 受益 f/oin favor of 以 為受益人 fr free 免費(fèi) 常用縮略語第33頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二 fr from 從 h.o. hea

19、d office 總部 hr hour 小時(shí) hund hundred 百 id identification card身份證 i.e =that is 就是 immd immediately 立即地 imp import 進(jìn)口常用縮略語第34頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二 infminform 通知 intinterest 利息 intlinternational 國(guó)際 incincorporated 有限責(zé)任 invinvoice 發(fā)票 i/oinstead of 代替 ltdlimited 有限的 maxmaximum 最大常用縮略語第35頁，共118頁，2

20、022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二mgr manager 經(jīng)理min minimum 最小mk mark 標(biāo)記msg message 報(bào)文mt message type 報(bào)文類型m/t mail transfer 信匯no. number 數(shù)字nbr number 數(shù)字常用縮略語第36頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二ok all correct 全部正確ogb original bank 原始銀行payt payment 支付pymt payment 支付pls please 請(qǐng)p/o payment order 付款指示rcpt receipt 收據(jù)rec

21、t receipt 收據(jù)常用縮略語第37頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二rec receipt 收據(jù)rcvd received 收到recd received 收到ref reference 參考re refer to 關(guān)于s.b. subbranch 支行U/T/A unable to apply 不能解付rm remittance 匯款常用縮略語第38頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二 rptreport 報(bào)告 teltelephone 電話 throthrough 通過 thruthrough 通過 ugturgent 加急 valv

22、alue 價(jià)值 viavia=by way of 經(jīng)由 wldwould 將常用縮略語第39頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二 wll we will 我們將要 w.c. without charge 免費(fèi) yr your 你們的常用縮略語第40頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類型1、更正受益人戶名 PLS BE ADV THE CORRECT BNFS NAME SHOULD BE XIAOLI ZHANG BENEFICIARYBNF ADVISEADV第41頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類

23、型2、更正帳號(hào)并且要求答復(fù)解付日 PLEASE AMEND BENES A/C NO TO READ PLEASE CONFIRM TO US DATE AND AMOUNT UNDER WHICH THE BENEFICIARY WAS CREDITED 第42頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類型3、國(guó)外行要求退匯 PLS RETURN FUNDS TO H.O. PER CITIUS33 MT196 DD.100406 AS PER REM BANK REQUEST. HEAD OFFICE- H.O. 第43頁，共118頁，2022年，5月20日，20

24、點(diǎn)41分，星期二常見案例類型4、受益人聲稱未收到資金，答復(fù)解付日 /URGENT/ 緊急，急迫 THE BNF CLAIMS NON-RECEIPT OF THE FUNDS PLS CFM (CONFIRM )THE DATE BENE BEING CREDITED 第44頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類型5、更正附言，并且答復(fù)解付日 PLS AMEND FIELD 70 TO:TUITION FEE PLS CONFIRM DATE AND AMOUNT CREDIT TO THE BNF. 第45頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，

25、星期二常見案例類型6、安慰電。對(duì)方行表明他們已收到我們發(fā)出的查詢，也已聯(lián)系過客戶并將及時(shí)回復(fù)。 BEST RGDS第46頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類型7、 IBAN NO.有誤，要求盡快更正，否則退匯。 BE INFORMED THAT WE CAN NOT EFFECT THIS P/O,BECAUSE THE IBAN OF BNF IS NOT CORRECT.THE STANDARD IBAN NO. IS COMPOSED BY 2 LETTERS AND 25 DIGITS. PLS URGENTLY CHECK WITH YR REMIT

26、TER AND INFORM US ASAP THE CORRECT IBAN OF BNF. IF YOU DO NOT REVERT TO US UNDER 7 DAYS.WE SHALL RETURN THE FUNDS. 第47頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類型8、請(qǐng)向我行在你們總行開立的賬戶貸記USD15.00轉(zhuǎn)匯費(fèi)。（該費(fèi)用的收取是根據(jù)我方國(guó)際匯出匯款原報(bào)文71場(chǎng)次的收費(fèi)方式?jīng)Q定的。一般是針對(duì)OUR選項(xiàng)。） FOR USD500.00 PLS CREDIT USD15.00 TO OUR A/C WITH BOC H.O FOR TRANSFE

27、RING CHGS AS YOU STATED IN YR P/O FIELD 71. BEST RGDS.第48頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例類型9.收款人帳號(hào)戶名不符，要求在7個(gè)工作日回復(fù)正確信息，否則退匯。 WE ARE INFORMED BY BKCHUS33 BELOW PLEASE BE ADVIESD THAT THE ABOVE PAYMENT HAS BEEN RETURNED BY BBK WITH REASON AS：BNFNAME AND A/C NO.DONT MATCH .WE ARE HOLDING THE REFUND AN

28、D WAITTING FOR YOUR FURTHER INSTRUCTION WITHIN 7 BUSINESS DAYS IN ORDER TO RE-EFFECT PAYMENT AGAIN.PLEASE TAKE PROMPTLY INVESTIGATION AND GIVE US RESPONSE BY MT199 BEFORE 15MAY10,OTHERWISE,WE SHALL RETURN FUNDS TO YOU. 第49頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例1:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMENDCORRECT DETA

29、ILS OF BNFAND READ FIELD 59 AS:87252308093001HEIBEI HONGLI CO.LTD.請(qǐng)更正正確的收款人的信息為：87252308093001HEIBEI HONGLI CO.LTD. 第50頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例2:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE INFORMED THAT WE ARE UNABLETO APPLY FUNDS SINCE BENES NAMEAFTER ALTERATION IS STILL

30、 NOT MATCHWITH OUR RECORD.FOR YOUR INFORMATIONONLY THE A/C HOLDER IN OUR RECORDSHOULD READ: HONG MING (HONG KONG)ELECTRONICS COMPANY LIMITED.-第51頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例我們被BKCHHKHH通知如下：根據(jù)你們提供的變更后的信息，收款人的名字仍舊與我們的記錄不匹配，因此我們?nèi)耘f不能解付我們的記錄中帳號(hào)的持有人為：HONG MING (HONG KONG)ELECTRONICS COMPANY LIMITED.

31、第52頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例3:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND THE BENEFICIARYS NAME TO:BAODING CHANGJI CO.,LTD.請(qǐng)更正收款人的名字為:BAODING CHANGJI CO.,LTD. 案例4:77A:INSTRUCTION:79:PLS CONFIRM THE EXACT BNFS NAME TO US請(qǐng)證實(shí)收款人的確切名字給我們第53頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例5第二次追查請(qǐng)將資金退回總行由于它同另一筆編號(hào)為同一金額同一收款

32、人的MT103重復(fù)第54頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例6:77A:INSTRUCTION:79:BENF NAME SHLD BE XIDA CO LTD收款人的名字應(yīng)為XIDA CO LTD.案例7:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND FIELD 59 TO READ ASWANG SHADQING請(qǐng)更正59場(chǎng)的信息為WANG SHADQING第55頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例8:77A:INSTRUCTION:79:PLS CONTACT H.O. ASAPMR ZHENG NANT

33、EL請(qǐng)和總行鄭楠先生聯(lián)系電話為第56頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例9:77A:INSTRUCTION:79:PLS RETURN THIS FUNDS TO H.OAS WE HAVE NOT RECD THE COVER FROM REM BK請(qǐng)將資金退回總行由于我們還未收到匯款銀行的頭寸 第57頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例10。請(qǐng)更正付款信息如下收款人的帳號(hào)為。第58頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例11:77A:INSTRUCTION:7

34、9:/2ND TRACER/PLS RETURN FUNDS TO H.O.PER IRVTUS3N MT199 DD.091204AS REMITTER REQUEST第二次追查請(qǐng)將資金退回總行根據(jù)IRVTUS3N 091204的MT199報(bào)文的指示應(yīng)匯款人的請(qǐng)求第59頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例12:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BARCGB22 BELOW.PLEASE NOTE THAT WE HAVEPAID AS INSTRUCTED AND HAVE NOFURTHER DETAILS TO

35、 PROVIDE. IFYOU ARE STILL UNABLE TO APPLYFUNDS WE WOULD SUGGEST THAT YOUARRANGE TO RETURN THE FUNDS第60頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例我們被BARCGB22通知如下我們已經(jīng)按照付款指示付款，沒有進(jìn)一步的信息提供給你如果你仍舊不能解付，我們建議你將資金退回.案例13:77A:INSTRUCTION:79:PLS CLARIFY YR REQUIRE.請(qǐng)澄清你的查詢要求第61頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例14:77A:I

36、NSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE ADVISED THAT REMITTER INSIST THE GIVEN BENES DETAILS ARE CORRECT. WOULDYOU PLS CHECK AGAIN AND EFFECT PAYMENT BUT AVOID DUPLICATION.IF IT IS STILL NOT IN ORDER, WOULD YOU PLS PROVIDE US THE CORRECT BENES DETAILS第62頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常

37、見案例我們被BKCHHKHH通知如下匯款人堅(jiān)持認(rèn)為提供的信息是正確的請(qǐng)你們?cè)俅魏藢?shí)并解付匯款避免重復(fù)如果仍舊不正確的話，請(qǐng)?zhí)峁┱_的收款人信息案例15:77A:INSTRUCTION:79PLS CONFIRM WHEN THE FUNDS ARE APPLIED.請(qǐng)證實(shí)資金何時(shí)解付第63頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例16:77A:INSTRUCTION:79:ACCORDING TO OUR CUSTOMER THE BENEFICIARY HASNOT RECEIVED THE FUNDS YETSO, PLEASE READ IN FIELS 5

38、8 BKCHCNBJ220INSTEAD OF BKCHCNBJ600按我們客戶說收款人還沒收到款項(xiàng)，請(qǐng)將58場(chǎng)讀作BKCHCNBJ220代替BKCHCNBJ600第64頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例17:77A:INSTRUCTION:79:THE CORRECT PURPOSE OFREMITTANCE ISPURPOSE OF REMITTANCE BUSINESS正確的匯款用途是商業(yè)匯款第65頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例18:77A:INSTRUCTION:79: AMEND THE ACCOUNT

39、NUMBERTO READ AS 4020204 0188 092527 0 BENEFICIARY BANK SWIFT ADDRESS ASBKCHCNBJ200 AND ADVISE THE CREDIT更正帳號(hào)讀作4020204 0188 092527 0收款行SWIFT地址為BKCHCNBJ200并通知貸記日期第66頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例19:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BKCHUS33PLEASE BE ADVISED THAT THE ABOVE PAYMENT HASBEEN RETUR

40、END BY BBK WITH REASON AS:BNFS A/C IS NOT FOUND.WE ARE HOLDING THE REFUND AND WAITTING FOR YOUR第67頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例FURTHER INSTRUCTION WITHIN 7 BUSINESS DAYS INORDER TO RE-EFFECT PAYMENT AGAIN. PLEASE TAKEPROMPTLY INVESTIGATION AND GIVE US RESPONSE BYMT199 BEFORE 24NOV09, OTHERWISE,

41、 WE SHALL RETURNFUNDS TO YOU. PLS BE NOTED.第68頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例我們被BKCHUS33通知以上款項(xiàng)被受益行退回，原因?yàn)槭湛钊藥ぬ?hào)沒找到我們正控制著這筆退匯等待你在七個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，為了重新解付款項(xiàng)。請(qǐng)迅速查詢通過MT199報(bào)文在091124前給我們答復(fù)，否則我們將退匯，切記。第69頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例20:77A:INSTRUCTION:79:THE NEW BNFS ACCT NR YOU SUPPLIEDIS THE SAME AS THE O

42、RIGINALPLS RE-CONFIRM IT ASAP.你提供的新的收款人帳號(hào)與原始的相同，請(qǐng)盡快盡可能重新證實(shí)它第70頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例21:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHAU2S BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE ABOVE FUND IS UNABLE TOAPPLY NOW, DUE TO THE INCORRECT BENE ACCT NUMBER.PLS URGENTLY PROVIDE US THE CORRECT BENE ACCT NUMB

43、ER.我們被BKCHAU2S通知如下現(xiàn)在款項(xiàng)不能被解付，由于收款人帳號(hào)不正確，請(qǐng)緊急提供正確的帳號(hào)第71頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例22:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHDEFF BELOW.WE CONFIRM EFFECTED YR AMENDEDINSTRUCTIONS. PLS. REMIT EUR 25,00OUR INVESTIGATION FEE QUOTING OURREF. DRXI0060-26NOV09我們被BKCHDEFF通知如下我們證實(shí)已按你更正指示解付款項(xiàng)，請(qǐng)匯EUR25

44、.00作為我們的查詢費(fèi)，請(qǐng)引用我們的編號(hào)DRXI0060-26NOV09第72頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例23:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHGB2L BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE ABV FUNDS WAS AUTOEFFECTED ON 091126 FOR GBP15,982.00 (LESS OURCHGS GBP18.00) UNDER OUR REF BDRMOT09075845THEREFORE, WE ARE UNABLE TO AMEND YR A/

45、M PAYMENTTO ACC GB22BARC20078223224678PLS ADVISE REMITTER TO INFORM BEN TOCONTACT BENE BANK DIRECTLY TO SETTLE IT.第73頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例我們被BKCHGB2L通知如下上述款項(xiàng)已于091126自動(dòng)解付GBP15982.00(差額為我方費(fèi)用GBP18.00)我們的編號(hào)為BDRMOT09075845因此我們不能更正付款指示的帳號(hào)為GB22BARC20078223224678請(qǐng)通知匯款人讓收款人直接聯(lián)系受益行自行解決第74頁，共118頁，

46、2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例24:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHDEFF BELOW.WE HAVE RECEIVED FOLLOWING MESSAGEFROM DEKRUA22 DD. 100128:QUOTEPLS, BE ADVISED WE CANT APPLYFUNDS TO BNFS ACCOUNT.PLS, PROVIDE US CORRECT BNFSNUMBER ACCOUNT IN EUR-CURRENCY.第75頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例我們被BK

47、CHDEFF通知如下我們已收到來自DEKRUA22 100128電報(bào)請(qǐng)通知我們根據(jù)收款人的帳號(hào)不能解付，請(qǐng)給我們提供正確的收款人的歐元帳號(hào)第76頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例25:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE SAID PAYMENT WAS RETURNED BYSCBLHKHH FOR THE REASON OFAS PER BNF REQPLS URGENTLY CHECK AND INSTRUCT TOUS BY SWIF

48、T MT199 QUOTING OUR ABOVEREF WITHIN 7 DAYS FROM THE DATE OFTHIS SWIFT.第77頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例OTHERWISE, WE SHALL HAVE NOALTERNATIVES BUT TREAT YOUR PAYMENTAS CANCELLED AND RETURN FUNDS TOYOU ACCORDINGLY. PLS BE GUIDED.我們被BKCHHKHH通知如下應(yīng)收款人要求上述款項(xiàng)已被SCBLHKHH退回請(qǐng)緊急核實(shí)并自此報(bào)文之日7日內(nèi)通過MT199報(bào)文指示我們，否則

49、我們將別無選擇地退回給你，請(qǐng)斟酌自便第78頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例案例26:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHUS33 BELOW.WE NEED FOLLOW INFORMATION AS1. NATIONALITY OF BNF2. PURPOSE OF PAYMENT INCLUDING DESCRIPTION OFGOODS, ORIGIN AND DESTINATION COUNTRY OF GOODS.第79頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二常見案例我們被BKCH

50、US33通知如下我們需要以下信息：收款人國(guó)籍匯款用途包括貨物描述和貨物的來源國(guó)目的國(guó)第80頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二Corona系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)概況查詢重復(fù)模塊銷賬模塊涵蓋業(yè)務(wù)范圍由國(guó)際支付業(yè)務(wù)引起的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)BGL賬戶NOSTRO賬戶處理報(bào)文類型MTn92、MTn95、MTn96、MTn99（二期增加MTn90、MTn91、MTn98）MT950、MT940、Corona內(nèi)部格式與Bancs往來形式MT995、MT996MT950、FTP、Trickle Feed系統(tǒng)目標(biāo)構(gòu)建全行統(tǒng)一、規(guī)范的查詢查復(fù)平臺(tái)，建立集中的查詢查復(fù)處理模式，實(shí)現(xiàn)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)電子化、自動(dòng)

51、化、無紙化操作，實(shí)現(xiàn)全行查詢查復(fù)信息共享，最大限度提高客戶服務(wù)水平提高賬戶自動(dòng)銷賬率，加強(qiáng)對(duì)NOSTRO賬戶、BGL賬戶的管理 功能模塊 分類第81頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二81Corona與Bancs系統(tǒng)之間的關(guān)系EXTERNAL隊(duì)列INTERNAL隊(duì)列圖例第82頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二82查詢查復(fù)名詞解釋查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作 Bancs主動(dòng)發(fā)起查詢的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作 國(guó)外主動(dòng)發(fā)起查詢的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作 銷賬發(fā)起查詢的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作其他系統(tǒng)操作第83頁，共118頁，2022年，5月20日，20點(diǎn)41分，星期二

52、83名詞解釋 1、訪問區(qū)域：通過權(quán)限設(shè)置，柜員可登錄不同的訪問區(qū)域進(jìn)行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理。例如：總行、河北、遼寧等。 2、報(bào)文：作為查詢查復(fù)的載體，通常為SWIFT報(bào)文。根據(jù)報(bào)文性質(zhì)分為收到報(bào)文和發(fā)出報(bào)文。 收到報(bào)文：Corona系統(tǒng)中，收到報(bào)文的狀態(tài)分為未分配（未與案例關(guān)聯(lián)的報(bào)文）、待復(fù)核、已分配（已關(guān)聯(lián)案例但還未處理的報(bào)文）、已處理、已拒絕。 發(fā)出報(bào)文：Corona系統(tǒng)中必需基于案例創(chuàng)建發(fā)出報(bào)文，發(fā)出不同的報(bào)文需要選擇不同的模板，發(fā)出報(bào)文的狀態(tài)包括待復(fù)核、待確認(rèn)、已發(fā)布、已發(fā)送、已拒絕（被復(fù)核、確認(rèn)人員拒絕的報(bào)文，目前不能進(jìn)行修改，只能重新創(chuàng)建發(fā)出報(bào)文）、已發(fā)送（ACK）、已發(fā)送（NAK）。 3、案例：Corona系統(tǒng)通過查詢案例處理所有與之相關(guān)的報(bào)文，收到具有案例編號(hào)的報(bào)文系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)關(guān)聯(lián)相關(guān)案例，基于案例創(chuàng)建發(fā)出報(bào)文。 第8