1、基金從業考試知識點測試（一）貨幣市場基金不得投資于（）。A.鈔票B.期限在1年以內的大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內的債券【答案】C【解析】貨幣市場基金不得投資于可轉換債券。基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結算備付金賬戶D.基金銷售結算專用賬戶【答案】D【解析】基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。債券市場不涉及（）。A.政府債券的發行市場B.公司債券的流通市場C.公司債券的發行市場D.級市場【答案】D【解析】債券市場涉及政府債

2、券的發行市場、公司債券的流通市場、公司債券的發行市場。基金托管人職責終結的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C【解析】基金托管人職責終結的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人；新基金托管人產生前，由中國證監會指定臨時基金托管人。當就同一事項規定召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B【解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項規定召開基金份額持有人大會， 而基金份額持有人大會的平常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額

3、 10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其她基金的過往業績時，應當（），并提供業績信息的原始出處，不得片面夸張過往業績，也不得預測所推介基金的將來業績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、精確C.及時、認真、高效D.認真、精確、客觀【答案】B【解析】基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其她基金的過往業績時，應當客觀、全面、精確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸張過往業績，也不得預測所推介基金的將來業績。國內債券型基金的認購費率一般在（）如下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A.1.5%;0B.1%;0C.1

4、.5%;5元的整數倍D.1%;5元的整數倍【答案】B【解析】目前，國內股票型基金的認購費率一般按照認購金額設立不同的費率原則，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率一般在1%如下，貨幣型基金一般認購費為0。基金經理任職應具有的條件不涉及（）。A.通過中國證監會或者其授權機構組織的高檔管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形D.近來5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政懲罰【答案】D【解析】D項的對的表述應為“近來3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理

5、部門的行政懲罰”。下列選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循的有關準則的是（）。基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的合用于全行業的規范、原則、慣例等。立法機關和證監會發布的基本法律規則。公司章程以及公司的多種內部規章制度。應當遵守的誠實、守信的職業道德A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】立法機關和證監會發布的基本法律規則；基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的合用于全行業的規范、原則、慣例等；公司章程以及公司的多種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。如下有關基金信息披露的完整性原則的說法，不對的的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有也許影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充足披露重大信息【答案】A【解析】在披露內容上，規定遵循真實性原則、精確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中，完整性原則規定披露也許影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充足的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的多種風險因素