1、一、單項選擇題：試題描述以下哪項不是我國的股票價格指數(shù)（）。答題區(qū)域上證綜合指數(shù)滬深300指數(shù)恒生股票價格指數(shù)深證成分股指數(shù)正確答案：C試題描述以下（）不是黃金的供給方。答題區(qū)域出售或借出黃金的中央銀行黃金加工商打算出售黃金的私人或集團產(chǎn)金商正確答案：B試題描述按照（）劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)答題區(qū)域交易策略B行權(quán)日期的不同對價格的預(yù)期基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)正確答案：C試題描述下列更適合通過風(fēng)險保留來解決的風(fēng)險是（）。答題區(qū)域汽車被盜的財產(chǎn)損失車禍導(dǎo)致的手術(shù)費因感冒支付的醫(yī)療費飛機失事的損失正確答案：C試題描述下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場檢查的是（）。答題區(qū)域進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢

2、查與銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員談話、資料、資料查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件D詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明正確答案：B試題描述6銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。答題區(qū)域銀行個人理財客戶經(jīng)理B信托公司工作人員某銀行通過勞務(wù)派遣方式雇用的工作人員期貨公司經(jīng)紀人正確答案：D試題描述當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)()。答題區(qū)域做出不利于提供格式條款一方的解釋做出利于提供格式條款一方的解釋按照通常理解予以解釋以上均不正確正確答案：A試題描述關(guān)于保險兼業(yè)代理人，下列說法錯誤的是（）。答題區(qū)域保險兼業(yè)代理人可以同時從事自身業(yè)務(wù)和保險代理業(yè)務(wù)保險兼業(yè)代理人的代

3、理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由其自行承擔(dān)保險兼業(yè)代理人必須在保險的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險代理業(yè)務(wù)保險兼業(yè)代理人從事保險代理活動時，有權(quán)收取保險代理手續(xù)費正確答案：B試題描述收入中必須優(yōu)先滿足的支出是義務(wù)性支出，下列支出中不屬于義務(wù)性支出的是（）。答題區(qū)域購買國債的支出已有負債的本利償還支出已有保險的續(xù)期保費支出日常生活基本開銷正確答案：A試題描述銀行代理信托類產(chǎn)品是指信托公司委托（）代為向合格投資者推介信托計劃。答題區(qū)域券商保險公司商業(yè)銀行中央銀行正確答案：C試題描述下列關(guān)于基金的說法，不正確的是（）。答題區(qū)域基金申購采取未知價原則投資者在辦理定期定額申購時，每次供款金額不得少于基金管理人規(guī)定的定期定額

4、申購業(yè)務(wù)最低每期供款金額前端收費指投資人在申購基金時繳納申購費用前端收費以持有時間劃分費率檔次正確答案：D試題描述關(guān)于基金認購，下列描述錯誤的是（）。答題區(qū)域認購期一般按照基金面值1元錢購買基金認購費率通常比申購費率優(yōu)惠投資者辦理認購必須在基金份額發(fā)售公告規(guī)定的募集期限和規(guī)定時間內(nèi)提交申請認購申請成功受理后，可在限期內(nèi)撤銷正確答案：D試題描述以下有關(guān)當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是（）。答題區(qū)域外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場外匯市場系統(tǒng)風(fēng)險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面國際外匯市場24小時連續(xù)作業(yè)，

5、為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所正確答案：B試題描述下列不屬于房地產(chǎn)投資方式的是（）。答題區(qū)域房地產(chǎn)租賃房地產(chǎn)購買房地產(chǎn)信托申請房地產(chǎn)抵押貸款正確答案：D試題描述下列關(guān)于債券價格說法錯誤的是（）。答題區(qū)域債券交易價格與人們對通貨膨脹的預(yù)期有關(guān)債券價格越高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實際收益率越低債券交易價格與市場利率無關(guān)市場利率上升，債券持有人變現(xiàn)債券的市場交易價格下降正確答案：C試題描述以保護信托財產(chǎn)的完整，保護信托財產(chǎn)的現(xiàn)狀為目的而設(shè)立的信托，稱為（）。答題區(qū)域擔(dān)保信托處理信托管理信托自益信托正確答案：C試題描述假設(shè)投資者于T日申購基金（非QDH基金）成功，投資者于

6、（）日起可贖回該部分基金份額。答題區(qū)域TOCo1-5hzTT+1T+2T+3正確答案：C試題描述商業(yè)銀行在對客戶需求進行調(diào)查時，需要調(diào)查的信息不包括答題區(qū)域客戶群對理財產(chǎn)品收益率的要求客戶群對理財產(chǎn)品流動性的要求客戶群的投資經(jīng)驗及業(yè)績客戶群對理財產(chǎn)品需求規(guī)模的預(yù)估正確答案：C，應(yīng)當以（）為準。，應(yīng)當以（）為準。試題描述根據(jù)證券投資基金法，當下列各文件所述內(nèi)容存在沖突時答題區(qū)域基金合同招募說明書基金募集方案基金發(fā)行計劃正確答案：A試題描述下列投資組合中，適合即將退休的投資人的是（）。答題區(qū)域定存+活存+公債績優(yōu)股+指數(shù)型股票基金+外幣交易認股權(quán)證+小型股票基金+期貨投機股+房產(chǎn)信托基金+黃金正確

7、答案：A試題描述下列關(guān)于封閉式產(chǎn)品和開放式產(chǎn)品說法正確的是（）。答題區(qū)域封閉式產(chǎn)品總體份額與總體金額都是可變的開放式產(chǎn)品可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回封閉式產(chǎn)品在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)可以申購，不能贖回開放式產(chǎn)品總體份額在存續(xù)期內(nèi)不變，而總體金額是可能變化的正確答案：B試題描述根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財汁劃的起點金額，外幣應(yīng)在（）美元（或等值外幣）以上。答題區(qū)域6000500040003000正確答案：B試題描述下列資產(chǎn)，通常風(fēng)險最大的是()。答題區(qū)域股票類資產(chǎn)債權(quán)類資產(chǎn)儲蓄類資產(chǎn)股票衍生類資產(chǎn)正確答案：D試題描述()萬元人民幣。()萬元人民幣。根據(jù)監(jiān)管要求，理財產(chǎn)品的銷售起點金額不得低

8、于答題區(qū)域TOCo1-5hz1235正確答案：D試題描述、低收益的產(chǎn)品的往往選擇國債、存款、保本型理財產(chǎn)品、貨幣與債券基金等低風(fēng)險投資者，其理財風(fēng)格屬于（）。答題區(qū)域穩(wěn)健型平衡型保守型成長型正確答案：C試題描述（）是將資金委托專業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理，用于投資黃金類產(chǎn)品。答題區(qū)域黃金基金紙黃金條塊現(xiàn)貨黃金期貨期權(quán)正確答案：A試題描述下列關(guān)于不同類型投資者的說法，不正確的（）。答題區(qū)域謹慎的投資者傾向于被動投資策略有計劃投資者的投資決策是積極開放的，且對自己的投資過程很自信個人主義投資者經(jīng)常質(zhì)疑分析師們的建議沖動的投資者總是調(diào)整他們的組合，以期包含最新的熱點投資正確答案：B試題描述當市場上出現(xiàn)高市盈率

9、時，可能出現(xiàn)的現(xiàn)象是（）。答題區(qū)域投資者只愿意為獲得每股收益支付很低的價格投資者可以以較少的資金進行股票投資而獲得豐厚的每股收益該市場上存在過度投機的現(xiàn)象投資者對于股票的需求度較低正確答案：C試題描述下列商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中，順序排在”基礎(chǔ)規(guī)劃”之后的是（）。答題區(qū)域客戶資產(chǎn)評估資產(chǎn)管理目標分析風(fēng)險分析實施計劃正確答案：D試題描述下列不屬于新股申購類理財產(chǎn)品收益率影響因素的是（）。答題區(qū)域新股中簽率國家調(diào)整稅率閑置資金的使用上市首日平均漲幅正確答案：B試題描述在保證收益理財計劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險的是（）。答題區(qū)域銀行投資者銀行與投資者分攤風(fēng)險A或C正確答案：D試題描述收下列哪項是實物黃金

10、業(yè)務(wù)的流程？（）將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票填寫實物黃金購買申請表客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)答題區(qū)域TOCo1-5hz正確答案：B試題描述若客戶的年度收入為30萬元，年儲蓄目標為10萬元，則年度支出預(yù)算為（）萬元。答題區(qū)域TOCo1-5hz10152030正確答案：C試題描述下列關(guān)于貨幣市場的說法，不正確的是（）。答題區(qū)域貨幣市場也稱為融通短期資金的市場相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征相對于居民和中小機構(gòu)的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大貨幣市場是短期資金融通的市場資金融通期限通常在3個月以內(nèi)正確答

11、案：D試題描述黃金市場由供給方和需求方組成，下列屬于黃金供給方的是（）。答題區(qū)域黃金加工商出售或借出黃金的中央銀行進行保值或投資的購買者購入或回收黃金的中央銀行正確答案：B試題描述下列關(guān)于制訂投資規(guī)劃的步驟排序，正確的是（）。實施投資計劃讓客戶認識自己的風(fēng)險承受能力確定客戶的投資目標確定投資計劃監(jiān)控投資計劃答題區(qū)域TOCo1-5hz正確答案：B試題描述下列關(guān)于證券投資基金的特點說法錯誤的是（）。答題區(qū)域證券投資基金是一種直接的證券投資方式證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點證券投資基金流動性強與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系正確答案：A試題描述根據(jù)不安抗辯權(quán)，當對方有下列（

12、）情形時，應(yīng)當先履行債務(wù)的當事人不可以不履行答題區(qū)域經(jīng)營狀況惡化轉(zhuǎn)移財產(chǎn)喪失商業(yè)信譽抽逃資金正確答案：A試題描述下列關(guān)于債券型理財產(chǎn)品投資風(fēng)險的說法，不正確的是（）。答題區(qū)域我國商業(yè)銀行推出的債券型理財產(chǎn)品風(fēng)險較低市場風(fēng)險是指產(chǎn)品收益率隨市場利率上下波動產(chǎn)生的風(fēng)險自然災(zāi)害等不可抗因素可能會給債券型理財產(chǎn)品帶來風(fēng)險若投資者沒有提前終止權(quán)，則可能會承擔(dān)流動性風(fēng)險正確答案：B，正確的是（）。，應(yīng)當按照訂立格式條款一方的理解予以解釋，應(yīng)當作出有利于提供格式條款一方的解釋，應(yīng)采用非格式條款試題描述下列關(guān)于格式條款合同的說法答題區(qū)域?qū)Ω袷綏l款的理解發(fā)生爭議的對格式條款有兩種以上解釋的格式條款和非格式條款不

13、一致的以上說法均不正確正確答案：C二、多項選擇題：試題描述關(guān)于投資策略的制定與市場的關(guān)系，下列相關(guān)描述正確的是（）。答題區(qū)域如果相信市場無效，投資者將采取主動投資策略如果相信市場有效，投資者將采取被動投資策略在主動投資策略下，市場有效性假定意味著只要市場達到弱有效，取之處在被動投資策略下，通常是建立一個充分分散化的證券投資組合，收益在主動投資策略下，市場有效性假定認為，如果市場是次強有效，公開信息，那么技術(shù)分析將是徒勞的正確答案：ABD試題描述在國外，通行的為客戶配置資產(chǎn)組合的方法是遵守RRTTLLU原則包括（）。答題區(qū)域避稅客戶的風(fēng)險承受能力單個客戶的特性客戶對收益率的要求客戶的投資期限正確

14、答案：ABCDE試題描述商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是（）。基本面分析將毫無可以期取得市場的平均股價已反映了所有的，其主要考慮的因素答題區(qū)域?qū)碡斢媱澠谙拚{(diào)整的權(quán)利對理財計劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利對最終支付貨幣的選擇權(quán)利對最終支付工具的選擇權(quán)利對最終保證收益率的選擇權(quán)利正確答案：ABCD試題描述下列財務(wù)指標中，能有效地將資產(chǎn)負債表和利潤表聯(lián)系起來的指標有（）。答題區(qū)域資產(chǎn)負債率存貨周轉(zhuǎn)率銷售利潤率資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率速動比率正確答案：BD試題描述維持最佳資產(chǎn)投資組合必須經(jīng)過系統(tǒng)縝密的資產(chǎn)配置流程，其中內(nèi)容包含（）。答題區(qū)域投資目標規(guī)劃資產(chǎn)類別的選擇資產(chǎn)配置策略與比例配置定期檢視動態(tài)分析調(diào)整正確答案：

15、ABCDE試題描述依據(jù)投資目標的不同，基金可分為成長型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金。下列關(guān)于不同類型基金的說法，正確的有（）。答題區(qū)域成長型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當期收益成長型基金投資對象常常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品收入型基金現(xiàn)金持有量較大，投資傾向多元化收入型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息再投資于市場平衡型基金的資產(chǎn)構(gòu)造既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值正確答案：BCE試題描述下列選項中，（）符合期貨交易的基本原則。答題區(qū)域期貨公司經(jīng)客戶委托或按照委托內(nèi)容.進行期貨交易期貨公司向客戶做出獲利保證期貨公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中與客戶共

16、擔(dān)風(fēng)險、分享利益期貨公司不隱瞞重要事項或使用不正當?shù)氖侄握T騙客戶發(fā)出交易指令期貨公司對外發(fā)布價格預(yù)測信息正確答案：AD試題描述VaR指標包括VaB和VaW，分別代表一定概率下產(chǎn)品所能達到的最高和最低期望收益率。VaR方法的優(yōu)點包括（）。答題區(qū)域簡潔明了，統(tǒng)一了風(fēng)險計量標準可以事前計算，降低市場風(fēng)險確定必要資本及提供監(jiān)管依據(jù)管理者和投資者較容易理解掌握使用條件不受限制正確答案：ABCD試題描述近年來，一些銀行通過多種手段來推廣個人理財業(yè)務(wù)，這些手段包括（）。答題區(qū)域自助設(shè)備網(wǎng)上銀行手機銀行網(wǎng)點理財區(qū)建設(shè)以上選項都正確正確答案：ABCDE試題描述下列選項中，屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當注意的事項的有（）

17、。答題區(qū)域銀行債務(wù)與親友債務(wù)的合理比例債務(wù)支出與家庭收入的合理比例短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例正確答案：BCDE試題描述證券投資基金法規(guī)定，基金管理人依照本法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)提交（）文件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)核準。答題區(qū)域申請報告驗資報告基金合同草案基金托管協(xié)議草案招募說明書草案正確答案：ACDE試題描述商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備的基本條件有（）。答題區(qū)域具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員具備有效的市場風(fēng)險識

18、別、計量、監(jiān)測和控制體系信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件正確答案：ABCE試題描述銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本條件有（）。答題區(qū)域具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性了解與個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準、行為守則正確答案：ABCDE試題描述下列對理財產(chǎn)品銷售后的跟蹤服務(wù)和投訴處理方面，表述正確的有（）。答題區(qū)域在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，理財經(jīng)理或相關(guān)人員應(yīng)定期或不定期就產(chǎn)品運行情況與客戶進行溝通，并解答客戶對產(chǎn)

19、品情況的問訊商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的投資者投訴處理機制商業(yè)銀行應(yīng)為投資者提供合理的投訴途徑，公平和公正地處理投訴商業(yè)銀行應(yīng)配備足夠的資源，確保投資者投訴處理機制有效執(zhí)行產(chǎn)品銷售后，銷售人員應(yīng)及時將客戶檔案以及銷售相關(guān)合同文本歸檔正確答案：ABCDE試題描述個人理財業(yè)務(wù)的優(yōu)勢包括（）。答題區(qū)域經(jīng)營收益穩(wěn)定批量大風(fēng)險高風(fēng)險低業(yè)務(wù)范圍廣正確答案：ABDE試題描述下列屬于特殊類型基金的是（）。答題區(qū)域上市開放式基金基金中的基金交易型開放式指數(shù)基金QDII基金基金一對多專戶理財正確答案：ABCDE試題描述下列屬于保險規(guī)劃風(fēng)險的是（）。答題區(qū)域過分保險的風(fēng)險保險操作風(fēng)險保險理賠風(fēng)險未充分保險

20、的風(fēng)險不必要保險的風(fēng)險正確答案：ADE試題描述銀行理財產(chǎn)品按期次性可分為（）。答題區(qū)域期次類產(chǎn)品開放式產(chǎn)品滾動發(fā)行產(chǎn)品圭寸閉式產(chǎn)品非保本產(chǎn)品正確答案：AC試題描述下面關(guān)于個人資產(chǎn)負債表的說法中，正確的有（）。答題區(qū)域通過分析客戶的個人資產(chǎn)負債表，銀行業(yè)從業(yè)人員可以了解客戶的資產(chǎn)和負債結(jié)構(gòu)正確分析客戶的資產(chǎn)負債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)教育貸款屬于短期負債當負債相對于資產(chǎn)來說增加速度過快時，個人有出現(xiàn)財務(wù)危機的風(fēng)險一年期的定期存款屬于流動資產(chǎn)正確答案：ABDE試題描述下列屬于商業(yè)銀行開展投資者教育內(nèi)容的有（）。答題區(qū)域普及理財基礎(chǔ)知識介紹理財業(yè)務(wù)邀請客戶進行娛樂活動接受客戶咨詢，處理客戶投訴向

21、客戶透露內(nèi)幕消息正確答案：ABD試題描述下列關(guān)于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的說法正確的有（）。答題區(qū)域收益不咼非常穩(wěn)定投資期限固定可以提前支取掛鉤指標是一組或多組利率/債券正確答案：ABCE試題描述貨幣型理財產(chǎn)品主要的投資對象有（.）。答題區(qū)域債券回購高信用級別的企業(yè)債中央銀行票據(jù)6個月的融資券可轉(zhuǎn)換債券正確答案：ABCD試題描述常見的資產(chǎn)配置組合模型有（）。答題區(qū)域金字塔形啞鈴形紡錘形梭鏢形倒三角形正確答案：ABCD試題描述假設(shè)一款匯率掛鉤型理財產(chǎn)品的投資收益與歐元兌美元的匯率掛鉤，委托投資期限為12個月，具體收益率規(guī)定如下：委托期限內(nèi)，每三個月為一個周期，如果每一個周期任何一天的匯率波動范圍

22、都沒有突破當期基準匯率的+3%區(qū)間，則該季度客戶可以獲得當季2%的預(yù)期年收益率，如果突破則收益率為0。以此類推，則該客戶的最終預(yù)期年收益率可能為（）。答題區(qū)域2%4%0%3%5%正確答案：AC試題描述結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品（如遠期、期權(quán)、掉期等）組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。一般而言，其主要風(fēng)險包括（）。答題區(qū)域掛鉤標的物的價格波動風(fēng)險信用風(fēng)險本金風(fēng)險收益風(fēng)險流動性風(fēng)險正確答案：ACDE試題描述商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）。答題區(qū)域代理買賣外匯辦理票據(jù)承兌發(fā)放金融債券發(fā)放短期貸款承銷政府債券正確答案：BD試題描述銀行從業(yè)人員為客戶設(shè)計保

23、險規(guī)劃時，應(yīng)掌握的原則包括（）。答題區(qū)域轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則目的性原則量力而行的原則分析客戶保險需要必要性原則正確答案：ACD試題描述對從業(yè)人員公平對待客戶準則理解正確的是（）。答題區(qū)域?qū)夏昕蛻魬?yīng)特殊對待對存在語言障礙者應(yīng)提供更多便利因費率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)因契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差異不應(yīng)視為歧視因業(yè)務(wù)的繁簡度和金額大小的差異而待遇不同正確答案：BCD試題描述按照交易標的物的不同，金融市場劃分為（）。答題區(qū)域有形市場一級市場貨幣市場資本市場外匯市場正確答案：CDE試題描述下列措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟政策有（）。答題區(qū)域發(fā)行中央票據(jù)提咼交易稅稅率提高再貼現(xiàn)率提高存款準備金

24、率貨幣分房制度正確答案：ABCD三、判斷題：試題描述TOCo1-5hz1.20世紀80年代末到90年代是中國個人理財業(yè)務(wù)的形成階段。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：B試題描述信托貸款的信用風(fēng)險完全由購買理財產(chǎn)品的投資者承擔(dān)。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：A試題描述銀行間債券市場是依托于上海證券交易所和深圳證券交易所進行債券交易的。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：B試題描述某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設(shè)了一個民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。這種行為違反了商業(yè)銀行法。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：A試題描述中小銀行通過市場手段來協(xié)調(diào)個人理財業(yè)務(wù)中的問題，成本相對較低。（）答題區(qū)域TOCo1-5

25、hz對錯正確答案：B試題描述銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員與同事應(yīng)當團結(jié)合作。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：A試題描述基本面分析是對股票歷史信息如股價和交易量等進行研究，希望找出其波動周期的運動規(guī)律以期形成預(yù)測模型。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：B試題描述黃金市場是24小時交易的市場，因此隨時可以變鈔票。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：A試題描述保險只是投保人和保險公司的約定條款，并不具備法律效應(yīng)。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：B試題描述TOCo1-5hz10債券型理財產(chǎn)品的目標客戶主要是風(fēng)險承受能力較低的投資者。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：A試題描述商業(yè)銀行對某個人理財產(chǎn)品的投訴及其賠償可根據(jù)與客戶的單獨溝通按照不同

26、的標準進行處理。（）答題區(qū)域TOCo1-5hz對錯正確答案：B試題描述QDII使得內(nèi)地居民可以投資于境外資本市場。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：A試題描述因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人和保險人承擔(dān)連帶責(zé)任。（）答題區(qū)域TOCo1-5hz對錯正確答案：B試題描述由于目前國內(nèi)銀行業(yè)債券型理財產(chǎn)品通常不提供提前贖回，因此投資者的本金在一定時間內(nèi)會固化在銀行里，并因此給投資者帶來再投資風(fēng)險。（）答題區(qū)域?qū)﹀e正確答案：B試題描述委托代理的委托事項不違法，被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由代理人承擔(dān)民事責(zé)任。（）答題區(qū)域TOCo1-5hz對錯正確答案：B試題描述基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，表明中國證監(jiān)會對