1、XXXX證券投資基金 募集申請材料基金合同（草案）華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金基金合同基金管理人：華夏基金管理有限公司基金托管人：中國建設銀行股份有限公司華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金基金合同目 錄 TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc40166663 第一部分 前言 PAGEREF _Toc40166663 h 2 HYPERLINK l _Toc40166664 第二部分 釋義 PAGEREF _Toc40166664 h 4 HYPERLINK l _Toc40166665 第三部分 基金的基本情況 PAGEREF _Toc40166665

2、h 9 HYPERLINK l _Toc40166666 第四部分 基金份額的發售 PAGEREF _Toc40166666 h 10 HYPERLINK l _Toc40166667 第五部分 基金備案 PAGEREF _Toc40166667 h 12 HYPERLINK l _Toc40166668 第六部分 基金份額的申購與贖回 PAGEREF _Toc40166668 h 13 HYPERLINK l _Toc40166669 第七部分 基金合同當事人及權利義務 PAGEREF _Toc40166669 h 22 HYPERLINK l _Toc40166670 第八部分 基金份額持

3、有人大會 PAGEREF _Toc40166670 h 29 HYPERLINK l _Toc40166671 第九部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 PAGEREF _Toc40166671 h 37 HYPERLINK l _Toc40166672 第十部分 基金的托管 PAGEREF _Toc40166672 h 40 HYPERLINK l _Toc40166673 第十一部分 基金份額的登記 PAGEREF _Toc40166673 h 41 HYPERLINK l _Toc40166674 第十二部分 基金的投資 PAGEREF _Toc40166674 h 43 HYP

4、ERLINK l _Toc40166675 第十三部分 基金的財產 PAGEREF _Toc40166675 h 51 HYPERLINK l _Toc40166676 第十四部分 基金資產估值 PAGEREF _Toc40166676 h 52 HYPERLINK l _Toc40166677 第十五部分 基金費用與稅收 PAGEREF _Toc40166677 h 57 HYPERLINK l _Toc40166678 第十六部分 基金的收益與分配 PAGEREF _Toc40166678 h 60 HYPERLINK l _Toc40166679 第十七部分 基金的會計與審計 PAGER

5、EF _Toc40166679 h 62 HYPERLINK l _Toc40166680 第十八部分 基金的信息披露 PAGEREF _Toc40166680 h 63 HYPERLINK l _Toc40166681 第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算 PAGEREF _Toc40166681 h 70 HYPERLINK l _Toc40166682 第二十部分 違約責任 PAGEREF _Toc40166682 h 72 HYPERLINK l _Toc40166683 第二十一部分 爭議的處理和適用的法律 PAGEREF _Toc40166683 h 73 HYPERL

6、INK l _Toc40166684 第二十二部分 基金合同的效力 PAGEREF _Toc40166684 h 74 HYPERLINK l _Toc40166685 第二十三部分 其他事項 PAGEREF _Toc40166685 h 75華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金基金合同第一部分 前言一、訂立本基金合同的目的、依據和原則1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益，明確基金合同當事人的權利義務，規范基金運作。2、訂立本基金合同的依據是中華人民共和國民法典、中華人民共和國證券投資基金法(以下簡稱“基金法”)、公開募集證券投資基金運作管理辦法(以下簡稱“運作辦法”)、公開募集證券

7、投資基金銷售機構監督管理辦法(以下簡稱“銷售辦法”)、公開募集證券投資基金信息披露管理辦法(以下簡稱“信息披露辦法”)、公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定（以下簡稱“流動性風險管理規定”）和其他有關法律法規。3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權益。二、基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基金合同為準。基金合同當事人按照基金法、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資人自依

8、本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。三、華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金由基金管理人依照基金法、基金合同及其他有關規定募集，并經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)注冊。中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的

9、投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資者應當認真閱讀并完全理解基金合同第二十部分規定的免責條款、第二十一部分規定的爭議處理方式。四、本基金資產可投資于港股通機制下允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行 T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比 A 股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正

10、常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。五、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準。六、本基金按照中國法律法規成立并運作，若基金合同的內容與屆時有效的法律法規的強制性規定不一致，應當以屆時有效的法律法規的規定為準。七、基金份額持有人承諾其知悉中華人民共和國反洗錢法、中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知、金融機構大額交易

11、和可疑交易報告管理辦法、中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會相關決議的通知等反洗錢相關法律法規的規定，將嚴格遵守上述規定，不會違反任何前述規定；承諾用于基金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其收益；承諾出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職責，不借助本業務進行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。基金份額持有人承諾，其不屬于聯合國、中國有權機關或其他司法管轄區有權機關制裁名單內的企業或個人，不位于被聯合國、中國有權機關或其他司法管轄區有權機關制裁的國家和地區。第二部分 釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：1、基金或本基金：指華夏永潤六個月持有期混合型

12、證券投資基金2、基金管理人：指華夏基金管理有限公司 3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司 4、基金合同、基金合同或本基金合同：指華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金基金合同及對本基金合同的任何有效修訂和補充5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金托管協議及對該托管協議的任何有效修訂和補充6、招募說明書：指華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書及其更新7、基金產品資料概要：指：華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金基金產品資料概要及其更新8、基金份額發售公告：指華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金基金份額發售公告9、法律法規：

13、指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等10、基金法：指中華人民共和國證券投資基金法及頒布機關對其不時做出的修訂11、銷售辦法：指公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法及頒布機關對其不時做出的修訂12、信息披露辦法：指公開募集證券投資基金信息披露管理辦法及頒布機關對其不時做出的修訂13、運作辦法：指公開募集證券投資基金運作管理辦法及頒布機關對其不時做出的修訂14、流動性風險管理規定：指公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定及頒布機關對其不時做出的修訂15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會16、銀行業

14、監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委員會17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織20、合格境外投資者：指符合合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法及相關法律法規規定可以使用來自境外的資金投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者

15、，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人23、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額的認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務24、銷售機構：指華夏基金管理有限公司以及符合銷售辦法和中國證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議，代為辦理基金銷售業務的機構25、登記業務：指基金

16、登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等26、登記機構：指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為華夏基金管理有限公司或接受華夏基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、由該登記機構辦理登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶29、基金合同生效日：指基

17、金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期30、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期31、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3個月32、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日34、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回

18、或其他業務的工作日37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段38、業務規則：指華夏基金管理有限公司開放式基金業務規則，是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理人、銷售機構和投資人共同遵守39、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為40、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為42、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件，

19、申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷售機構的操作44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10% 46、持有期：指本基金對每份基金份額設

20、置六個月的持有期。在持有期到期日之前（不含當日），投資者不能提出贖回申請；持有期期滿后（含持有期到期日當日）投資者可以申請贖回47、持有期起始日：對于每份基金份額，持有期起始日指基金合同生效日（對認購份額而言）或該基金份額申購申請確認日（對申購份額而言）48、持有期到期日：對于每份基金份額，持有期到期日指該基金份額持有期起始日六個月后的月度對應日。在基金份額的持有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；基金份額的持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請；因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的持有期到期日按時開放辦理

21、該基金份額的贖回業務的，該基金份額的持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日49、月度對應日：指某一個特定日期在后續月度中的對應日期，如該月無此對應日期或該對應日期為非工作日，則順延至下一個工作日。50、元：指人民幣元51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約52、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產的價值總和53、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值54、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基

22、金份額總數55、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程56、規定媒介：指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及信息披露辦法規定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站）等媒介57、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務的費用58、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資

23、產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等59、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待60、港股通：指內地投資者委托內地證券公司，經由上海證券交易所和深圳證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買賣規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票61、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性

24、風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶62、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資產63、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件第三部分 基金的基本情況一、基金名稱華夏永潤六個月持有期混合型證券投資基金二、基金的類別混合型證券投資基金三、基金的運作方式契約型開放式本基金對每份基金份額設置六個月持有期。對于每份基金份額，持有期起始日指基金合同生效日（對認購份額而言

25、）或該基金份額申購申請確認日（對申購份額而言）；持有期到期日指該基金份額持有期起始日六個月后的月度對應日。月度對應日指某一個特定日期在后續月度中的對應日期，如該月無此對應日期或該對應日期為非工作日，則順延至下一個工作日。在基金份額的持有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；基金份額的持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請；因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金份額的持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。基金管理

26、人在開放日辦理基金份額的申購贖回。但本基金對每份基金份額設置六個月持有期，如果投資人多次認購/申購本基金，則其持有的每一份基金份額的贖回開放的時間可能不同。申購和贖回的具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照信息披露辦法的有關規定在規定媒介上公告。四、基金的投資目標在嚴格控制風險的前提下，綜合考慮基金資產的收益性、安全性、流動性，通

27、過積極主動地投資管理，合理配置債券等固定收益類資產和權益類資產，追求基金資產的長期穩健增值。五、基金的最低募集份額總額本基金的最低募集份額總額為2億份。六、基金份額面值和認購費用本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元。本基金認購費率按招募說明書的規定執行。七、基金存續期限不定期八、基金份額類別本基金根據認購費、申購費、銷售服務費收取方式及其他條件的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資者認購/申購時收取前端認購/申購費的，稱為A類基金份額；不收取前后端認購/申購費，而從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額。A類、C類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計

28、凈值。在不違反法律法規且對現有基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，可根據基金發展需要，在履行適當程序后，基金管理人可停止現有基金份額類別的銷售或者增設新的份額類別。新的份額類別可設置不同的申購費、贖回費、銷售服務費等，而無需召開基金份額持有人大會。有關基金份額類別的具體規則等相關事項屆時將另行公告。第四部分 基金份額的發售一、基金份額的發售時間、發售方式、發售對象1、發售時間自基金份額發售之日起最長不得超過3個月，具體發售時間見基金份額發售公告。2、發售方式通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份額發售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告。3、發售

29、對象符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。二、基金份額的認購1、認購費用本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用，C類基金份額不收取認購費用。本基金A類基金份額的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產品資料概要中列示。基金認購費用不列入基金財產。2、募集期利息的處理方式有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額（份額類型為投資者認購時選擇的相應類別）歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。3、基金認購份額的計算基金認購份額具體的計算

30、方法在招募說明書中列示。4、認購份額余額的處理方式認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。5、認購申請的確認銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構已經接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢。三、基金份額認購金額的限制1、投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款。2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具體限制請參看招募說明書或相關公告。3、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理方

31、法請參看招募說明書或相關公告。4、基金投資人在基金募集期內可以多次認購基金份額，認購費按每筆認購申請單獨計算。認購一經受理不得撤銷。5、如果募集期限屆滿，單一投資者認購基金份額比例達到或者超過50%，基金管理人有權全部或部分拒絕該投資者的認購申請，以確保其認購基金份額比例低于50%。第五部分 基金備案一、基金備案的條件本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證

32、監會辦理基金備案手續。基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效。基金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求

33、報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模基金合同生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并6個月內召集基金份額持有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。第六部分 基金份額的申購與贖回一、申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由

34、基金管理人在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。二、申購和贖回的開放日及時間1、六個月持有期本基金對每份基金份額設置六個月持有期。對于每份基金份額，持有期起始日指基金合同生效日（對認購份額而言）或該基金份額申購申請確認日（對申購份額而言）；持有期到期日指該基金份額持有期起始日六個月后的月度對應日。月度對應日指某一個特定日期在后續月度中的對應日期，如該月無此對應日期或該對應日期為非工作日，則順延至下一個工作日。在基金份額的持有期到期日前

35、（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；基金份額的持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請；因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金份額的持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。2、開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回。但本基金對每份基金份額設置六個月持有期，如果投資人多次認購/申購本基金，則其持有的每一份基金份額的贖回開放的時間可能不同。具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基

36、金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。基金合同生效后，若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或實際情況需要，基金管理人有權視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照信息披露辦法的有關規定在規定媒介上公告。3、申購、贖回開始日及業務辦理時間基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業務辦理時間在申購開始公告中規定。基金管理人自認購份額的持有期到期日（即基金合同生效日六個月后的月度對應日）起開始辦理贖回。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在認購份額的持有期到期日按時開放辦理贖回業

37、務的，認購份額的持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。在確定申購開始時間后，基金管理人應在申購開放日前依照信息披露辦法的有關規定在規定媒介上公告申購的開始時間。基金份額持有人自每筆申購份額的持有期到期日起（含當日）可對該基金份額提出贖回申請，因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金份額的持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定

38、之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。對于尚未開始辦理贖回業務的基金份額，投資人提出的贖回或者轉換轉出申請不成立。三、申購與贖回的原則1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、本基金份額分為多個類別，適用不同的申購費或銷售服務費，投資者在申購時可自行選擇適當的基

39、金份額類別；6、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準；7、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照信息披露辦法的有關規定在規定媒介上公告。四、申購與贖回的程序1、申購和贖回的申請方式投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回的申請。2、申購和贖回的款項支付投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付

40、申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。對于每份基金份額，自該基金份額的持有期到期日起（含當日），基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。基金份額持有人贖回申請生效后，基金管理人將在T7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回或本基金合同約定的延緩支付贖回款項時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。3、申購和贖回申請的確認基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷

41、售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到申請。申請的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。4、基金管理人可以在不違反法律法規且對基金份額持有人無實質性不利影響的前提下，對上述業務辦理時間進行調整，并提前公告。五、申購和贖回的數量限制1、基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規定請參見招募說明書或相關公告。2、基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規定請

42、參見招募說明書或相關公告。3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規定請參見招募說明書或相關公告。4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照信息披露辦法的有關規定在規定媒介上公告。六、申購和贖回的價格、費用

43、及其用途1、本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設置基金代碼，分別計算和公告基金份額凈值。本基金兩類基金份額凈值的計算，均保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。2、申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見招募說明書。本基金A類基金份額的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產品資料概要中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2

44、位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。3、贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見招募說明書。本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產品資料概要中列示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并扣除相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。4、本基金A類基金份額的申購費用由投資人承擔，不列入基金財產。該等申購費可在投資者申購基金份額和/或在投資者贖回基金份額時收取。在申購時收取的申購費稱為前端申購費，在贖回時收取的申購費稱為后端申購費。實際執行的收費方式在招募說明書中載明。5

45、、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。贖回費用歸入基金財產的比例依照相關法律法規設定，具體見招募說明書的規定，未歸入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續費。法律法規或監管機構另有規定的從其規定。6、本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定，并在招募說明書中列示。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內且對基金份額持有人無實質性不利影響的情況下，調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照信息披露辦法的有關規定在規定媒介上公告。7、基金管理人可以在對基金份

46、額持有人利益無實質不利影響且不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，針對投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基金申購費率、贖回費率。8、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。七、拒絕或暫停申購的情形發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：1、因不可抗力導致基金無法正常運作。2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申購

47、申請。3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。6、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形。8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。發生上述第1、2、3、5

48、、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定拒絕或暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理，具體時間以基金管理人屆時公告為準。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計

49、算當日基金資產凈值。4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。6、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述

50、第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理，具體時間以基金管理人屆時公告為準。九、巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認定若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。2、巨額贖回的處理方式當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。（1）全額贖回：當基金管理人認

51、為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執行。（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖

52、回申請一并處理，無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。（3）暫停贖回：連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規定媒介上進行公告。（4）本基金發生巨額贖回且存在單個基金份額持有人贖回申請超過前一工作日基金總份額20%以上的情形下，如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支付全部投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大

53、波動時，基金管理人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況：如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護其他贖回投資人的利益，對于其他投資人的贖回申請按正常贖回程序進行。對于單個投資人超過前一開放日基金總份額20%以上的大額贖回申請，基金管理人在剩余支付能力范圍內對其按比例確認當日受理的贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以

54、此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。 如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時，則所有投資人的贖回申請（包括單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請和其他投資人的贖回申請）都按照上述“（2）部分延期贖回”的約定一并辦理。3、巨額贖回的公告當發生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在規定媒介上刊登公告。十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定

55、期限內在規定媒介上刊登暫停公告。2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近1個開放日的基金份額凈值。3、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新開放的公告。十一、基金轉換基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。十二、基金的非交易過戶基金的非

56、交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。十三、基

57、金的轉托管基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。十四、定期定額投資計劃基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。十五、基金份額的凍結和解凍基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。十六、基金份額的轉讓基金份額可以按照法律法規規定和基金合同約定在中國證監會認可的交易場所或

58、者通過其他方式進行轉讓。十七、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公告。十八、基金管理人可在法律法規允許的范圍內，在不影響基金份額持有人實質利益的前提下，根據市場情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提前公告。第七部分 基金合同當事人及權利義務一、基金管理人（一）基金管理人簡況名稱：華夏基金管理有限公司住所：北京市順義區安慶大街甲3號院法定代表人：楊明輝設立日期：1998年4月9日 批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基字199816號文 組織形式：有限責任公司 注冊資本：2.38億元人民幣 存續期限：100年 聯系電話：

59、400-818-6666（二）基金管理人的權利與義務1、根據基金法、運作辦法及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不限于：（1）依法募集資金；（2）自基金合同生效之日起，根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基金財產；（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費用；（4）銷售基金份額；（5）按照規定召集基金份額持有人大會；（6）依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷

60、售機構的相關行為進行監督和處理； （9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得基金合同規定的費用； （10）依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案；（11）在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請； （12）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；（13）在條件允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資； （14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構；（16）