1、 資金管理解決方案U8+資金管理解決方案一、U8+資金管理解決方案綜述資金管理解決方案提供了全面、靈活、實用、準確的資金預測功能，通過資金預測，企業能隨時掌握企業未來的資金流向、流量和盈缺情況。同時還提供了資金盈缺分析、資金風險預警功能，以幫助用戶防范支付危機；除此之外，用戶還可以進行籌投資規劃和籌投資管理。二、U8+資金管理方案構成財務供應鏈預算管理資金管理網上報銷三、目標客戶1關注現金流2希望建立完整嚴密的資金管理制度四、企業關鍵需求4.1難以掌握資金狀況診斷：企業有繁多的資金賬戶，需要準確掌握企業資金分布，的管理難點是：賬戶繁多：各行賬戶數量繁多，管理工作量大。時間滯后：銀行的對賬單滯后

2、，致使銀行存款余額表無法及時出具。異地限制：外地辦事處開設的項目賬號更是如此，需要等報賬員上報。數目不清：往往由于不清楚銀行賬面到底有多少資金可以動用，導致不能有效地盤活資金。關聯業務眾多：公司所有業務都與資金關聯，如銷售、采購、借款等，怎樣才能把所有業務關聯的資金管得有條有理？資金管理解決方案存在形式多樣：日常備用金、銀行存款的合理管理。雖然賬面收入很高，但卻不能及時支付貨款；應收賬款不及時收回就有可能壞賬，使企業蒙受損失。多維查詢要求：需要實時查詢資金來源去向，合理安排資金支出，應收賬款組成情況，減少壞賬發生。資金安全得不到保證診斷：需要確保資金的安全，其管理難點是：明確職責：怎樣為高低不

3、同的職位賦予不同的金額簽字權？嚴格把關：如何對大額款項的支出制定層層把關的流程？差錯更正：萬一出現支付錯誤，能否挽回？籌投資預測困難診斷：需要隨時了解資金頭寸的變化：投資決策：總經理問我是否可以保證一個新項目的資金投入，我總不能告訴他需要1個月的研究吧？嚴重影響投資決策及時性。籌資預測：采購部要求給供應商結算，信貸員提醒該還貸款了，而銷售回款不知何時可以到賬，這時要考慮短期貸款嗎？難以全面預測資金、制定籌資方案。財務監管的盲區如何消除診斷：需要隨時掌握外地分支機構的財務狀況、異地業務處理方法異地資金監控：為簡化手續，對外地辦事處通常采用備用金制度，不到月底數據上報，不知道他們是如何花錢的。資金

4、有效利用：異地分支機構資金使用無法監控，額度責任大。外地機構資金審批流程拖曳，不能滿足實時業務的需求。4.5資金調度困難診斷：總需要在資金短缺時取得低成本融資，在資金閑置時獲得合理收益用廈資金管理解決方案資金效率使用不均：融資困難且融資成本較高，而由于資金使用的時間性差異，出現資金短缺的時候兄弟單位恰好有資金頭寸，能否及時了解各單位的資金狀況？能否合理調度以便高效利用內部資金，實現雙贏？.6資金報表分析難診斷：借助標準模型進行各項典型財務主題分析高端分析：基礎數據全都具備了，想要按照專業模型進行財務分析的時候還是要進行長時間的計算，嚴重影響投資決策及時與準確性!五、解決方案11控制應付1:磁5

5、1方案架構資金管理解決方案用茲YTwrpxj對業務流程控制銀廳對賬對賬I弋總醮對瞰*現金盤點賬戶權限嘩票摒管理賬戶匱理收支挾制票蠟管理讖金賬戶建立遷金賦戶挺限總經理財歸總監5K3出納*誑金收款內部費用支忖砂柚曰當收支控制點裔業票堀I慳支票管理企業運營過程中，每天大量的業務同時伴隨著大量的資金支付，用友資金管理解決方案幫助企業從流程去控制、跟蹤每筆業務細節，保證資金支付的合理性及安全性，同時建立完整嚴密的資金支付控制手段，實時掌握企業資金狀況的管理體系，提升企業資金管理水平。52方案對策5.2.1診斷問題：如何實時掌握資金狀況資金頭寸對策一：隨時掌握最新資金頭寸情況，做到心中有數通過網上銀行對賬

6、單下載及銀行存款動態余額表，隨時掌握最新資金頭寸情況。對策二：現金流向追蹤日常支票登記，與對應業務自動關聯、現金憑證簽字等出納流程，隨時掌握現金，銀行日記賬余額。銀行存款自動對賬，及時核對銀行存款余額。實現貨幣資金有序管理。對策三：貨款流向追蹤建立應收賬款管理體系，清晰核銷應收賬款，隨時對應收賬款賬齡進行分析及監控，追蹤應收賬款并及時催收。對策四：采購資金的追蹤資金管理解決方案建立應付賬款管理體系，清晰核銷應付賬款，避免應付款賬重復支付，并及時付款，建立企業良好信用。對策五：資金來源追蹤實現多種形式資金追蹤，建立資金良性循環！實時查詢資金來源去向，輔助回款政策制定，有序監管資金走向。診斷問題：

7、如何保證資金的安全性？對策一：搭建健全的資金內控體系、實行相應規章制度和控制流程建立相應的規章制度和控制流程，利用軟件進行實現。職責分工與授權：資金申請與審批、支付復核與執行、資金托管與盤點、會計記錄與審計、人員定期輪崗現金銀行存款控制：庫存限額管理制度、現金管理暫行條例、貨幣資金統一管理、支付結算辦法規定、專人定期核對賬戶、現金定期盤點制度票據印章控制：票據處理程序控制、票據號碼連接、印章管理制度對策二：分層的資金管控管理利用預算管理，網上報銷，出納管理等系統，實現資料分層管控。對策三：資金支付嚴格管理通過金額權限設置、單據復核、單據審批、支付變更、憑證金額權限設置等功能層層把關，防止意外流

8、失。對策四：多角度的資金權限管理設置貨幣資金賬戶權限；各賬戶明細查詢，對賬；利用付款申請單及預算額度進行付款控制；支票管理、票據管理等。診斷問題：如何精準的資金預測？對策：完整的企業業務流程，可用資金一目了然現金流入流出所有業務在系統中運行，通過查詢流入資金及流出資金相關數據，可實時預測資金流動。資金管理解決方案診斷問題：如何消除財務監管盲區？對策一：異地資金統一管理利用高效益的異地財務監管。如收付單據錄入、財務賬簿查詢、網上支付、憑證、簽字。遠程賬簿查詢，時刻監管財務情況；網上支付減少外地現金存量，降低資金風險；遠程憑證單據審核，監控業務發生的合理合法性。對策二：異地借款報銷遠程實時管理方便

9、嚴謹的網上報銷可以制定報銷標準，通過借款單、報銷單流程控制。并可以查詢借款統計表、借款到期報警單了解資金信息。保證報銷業務處理的及時性，合理性，減少資金占用。診斷問題：如何進行實時的資金調度？對策：加強資金集中管理整合的資金優勢、提高資金使用效率、內部平衡資金盈缺，降低融資成本。利用資金管理系統掌握控制資金動向，內部貸款等合理配置資源。診斷問題：如何進行智能的資金報表分析？對策一：采用先進的分析模型杜邦分析模型、財務預警模型、量本利分析模型、企業財務綜合效益分析模型。對策二：可視化的分析采用多種的可視化分析指標：財務能力指標分析、費用預算差異分析、預算差異分析預警、資金平衡監控與分析。對策三：

10、資金預警實時掌控多項預警內容：過快增長預警、過快下降預警、虧損預警、財務風險預警、報表項目異常預警。甩滾資金管理解決方案 六、方案應用價值及時預測，掌握資金流量：通過計算時間軸上各節點將要發生的資金流入量、資金流出量、凈現金流量和資金余額等數據，預測企業在一段時間內資金的短缺和盈余情況，防范支付危機，提高資金的使用效率。實時分析，掌握資金流向：根據資金預測結果，對未來經營期間的資金數據進行實時分析，合理調整資金計劃。及時彌補資金缺口，合理安排盈余資金避免資金閑置。加強監控，防范風險：依據資金預測結果對資金風險（短缺）進行預警，并可根據企業需要設定報警時間，對籌投資、定期存款、擔保業務等業務進行

11、預警。完善付款流程：在付款前，需要根據采購合同、采購發票、委外訂單、委外發票、費用發票等填寫“付款申請單”。嚴格審批流程：根據不同的用途和金額執行不同的審批流程，防止越權審批，堵塞了資金審批漏洞。自動扣減預算：審批生效后，自動扣減資金預算，超訂單、超發票付款申請，自動報警，啟動超預算審批流程，有效避免超付業務、重復付款的發生，保障了企業的資金安全。實時事中控制：實際支付時，出納會計依據經過審批的付款申請進行付款，使付款有據可依，手續不全，拒絕支付。跟蹤追溯，便利審計：可事后根據預算執行情況，跟蹤到業務細節，及時追溯。七、示范企業-鵬泰面粉7.1企業簡介IB泰（棄皇薛）廁甜肓眼公司ranuthh

12、iiminuunnuiujflduhco_lto.地處山海關長城源頭，國內最大專用小麥粉生產廠家,面包粉北方第一品牌。中國糧油食品進出口（集團）公司全資下屬子公司。全國單線日產量最大的面粉生產廠家，擁有先進的生產技術、優良的企業文化、雄厚的資金實力、年輕團結奮進的員工隊伍， 資金管理解決方案瑞士布勒公司設備，強大的研發機構，專業精良的服務體系，年加工小麥35萬噸，小麥粉加工工藝達到國際先進水平。公司擁有“鵬泰”、“金焙”、“筋爽”、“麥純”、“芯品”五大品牌，跨越強、中、弱筋三大類別，面包粉、通用粉、低筋粉、餃子粉、專供粉等近百種產品，產品先后獲得放心糧油、綠色食品、省級著名商標、中國名牌農產

13、品，標志等殊榮。在多年來激烈的市場競爭中，造就了穩定、專業、優質、健康的品牌形象。銷售網絡遍布全國，擁有大批忠誠度較高的業務伙伴及客戶。公司先后榮獲河北省消費者信得過單位、省級產業化龍頭企業、省級食品工業優秀企業、省級企業技術中心、農產品加工企業技術創新機構、省級質量獎、省級食品安全獎等稱號，首批獲評全國職業技能鑒定站。并順利通過了：環境管理體系認證、質量管理體系認證、食品安全管理體系認證。7.2診斷問題1、企業多頭開戶，無法實時全盤掌控資金狀況企業一般都會開具多個賬戶，各個賬戶需要分分別管理，在企業資金管理調度時，不能在最快的時間掌握企業當前的貨幣資金狀況。2、資金管控存在風險，資金對賬難。

14、已有的資金管理制度，出現突發情況時不能嚴格執行，供應商客戶數量多，對賬時間長，容易出現差異，都成為資金管理的潛在風險。3、資金分析不及時，影響決策判斷。資金業務的分析，是企業日常資金管理的重要管理內容，總結以往經驗，決定未來籌投資需求及策略，由于無法及時分析，會影響企業資金的正常流轉以及決策。二二資金管理解決方案7.3診斷方案針對以上資金管理難題，鵬泰面粉部署了用友U8+信息化解決方案，采用統一平臺、銀企互聯、資金管理，理順業務流程，加強資金管控，提高工作效率，其總體業務流程圖如下：網上報銷7.4應用效果建立了數字化和網絡化的資金管理體系全面提高企業信息化水平，加強日常資金管理規范，建立決策分析手段，提升企業整體效率，降低資金成本。資金狀況實時掌控通過一個統一的平臺可以看到企業所有的資金賬戶狀況，迅速掌握企業可用資金情況，靈活進行資金調度。資金管理規范全無轉錄風險，無辨認誤差，對賬變得簡單準確了。由于規范了資金支付的流程，防止差錯與漏洞的發生，高效準確的對賬也使得外部伙伴的管理更加精準