1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè) 2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。 A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會 B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會 C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會 D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會 16.按照關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于()萬元。 A.500 B.300 C.200 D.100 17.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于

2、()億元。 A.100 B.80 C.60 D.50 18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是()。 A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建 B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限 C.組織機構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成 D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員 19.張某是 S 公司的財務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為()。 A.S 公司的財務(wù)總監(jiān)張某 B.S 公司的法定代表人王某 C.S 公司 D.

3、S 公司的總經(jīng)理李某 20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。 A.藍籌股 B.紅籌股 C.績優(yōu)股 D.金牛股 21.下列()主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。 A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé) B.乙公司最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6% C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn) D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股 22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為()家。 A.5 B.10 C.20 D.30

4、 23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括()。 A.金融 B.地產(chǎn) C.公用事業(yè) D.制造業(yè) 24.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是()。 A.固定利率債券不確定性大 B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險 C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整 D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年 25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是()。 A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾 B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券 C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性 D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券 26.證券公司發(fā)行短

5、期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的()，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。 A.40% B.50% C.60% D.70% 27.下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是()。 A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保 B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保 C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保 D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式 28.下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是()。 A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在 B.計息周期一般在 5 到 10 年 C.具有期限超長、主動贖回

6、、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢 D.發(fā)改委并未對該類債券制定專門的規(guī)定 29.公司債券可申請一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的()，剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后 5 個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。 A.30% B.40% C.50% D.60% 30.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯誤的是()。 A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點 B.特殊目的機構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之問的中介機構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人 C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機構(gòu)的信用評級 D.受托人托管資產(chǎn)

7、組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能 31.下面有關(guān)影響國債銷售價格因素的說法正確的是()。 A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間 B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債 C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費收入 D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格 32.地方政府一般債券的期限為()。 A.1 年、2 年、3 年、5 年 B.1 年、3 年、5 年、7 年 C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年 D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年 33.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該

8、具備的條件包括，財務(wù)公司設(shè)立()以上。 A.1 年 B.6 個月 C.2 年 D.3 年 34.發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿()的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān) 保人提供擔(dān)保。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 35.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為()， A.偏股基金 B.股票基金 C.混合型基金 D.債券基金 36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。 A.5 日 B.10 日 C.15 日 D.20 日 37.基金管理人會針對不同的

9、基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在 1%1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在()以下。 A.2% B.1.5% C.1% D.0.5% 38.基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱為()。 A.申購 B.認購 C.購買 D.贖回 39.對()而言，基金份額價格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。 A.股票基金 B.混合基金 C.貨幣基金 D.債券基金 40.按照中國金融期貨交易所交易規(guī)則及相關(guān)細則，5 年期、10 年期國債期貨合約上市首日起，進行投機交易 的客戶某一合約單邊持倉限額為()手。 A.

10、600 B.1 200 C.2 000 D.5 000 41.貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在()年以內(nèi)。 A.1 B.2 C.3 D.5 42.金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo) Delta=()。 A.期權(quán)價格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價格變化 B.期權(quán)標(biāo)的證券變化/期權(quán)價格變化 C.期權(quán)價格變化/無風(fēng)險利率變化 D.無風(fēng)險利率變化/期權(quán)價格變化 43.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法錯誤的是()。 A.波動率與認購、認沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系 B.到期期限與認購、認沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系 C.標(biāo)的證券價格與認購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認沽期權(quán)價值為負相關(guān)關(guān)系 D.市場無

11、風(fēng)險利率與認沽期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認購期權(quán)為負相關(guān)關(guān)系 44.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為()。 A.股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證 B.認股權(quán)證和備兌權(quán)證 C.認購權(quán)證和認沽權(quán)證 D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證 45.()描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。 A.名義值法 B.敏感性分析方法 C.波動性測量 D.VAR 方法 46.按照風(fēng)險因素劃分，金融風(fēng)險不包括()。 A.經(jīng)濟風(fēng)險 B.市場風(fēng)險 C.信用風(fēng)險 D.流動性風(fēng)險 47.全面的風(fēng)險管理的含義不包括()。 A.全過程的風(fēng)險管理 B.全部風(fēng)險的管理 C.全方位的管理 D.全天候的管理 48.通過金融理論的發(fā)展、金

12、融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有()。 A.擴散性 B.加速性 C.可管理性 D.不確定性 49.下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說法，錯誤的是()。 A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息 B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益 C.從理論上說，除權(quán)日股票價格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲 D.從理論上說，除息日股票價格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額 50.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是()。 A.基金資產(chǎn)總值 B.基金負債 C.基金份額凈值 D.基金資產(chǎn)凈值 二、組合型選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50

13、 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分) 51.下列屬于場外交易市場的有()。 拆借市場 期貨交易所 黃金市場 證券交易 A. B. C. D. 52.下列屬于全球金融體系主要參與者中屬于金融公司的是()。 存款吸收機構(gòu) 為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu) 中央銀行 其他金融公司 A. B. C. D. 53.國際短期資金流動的類型包括()。 國際直接投資 國際間接投資 貿(mào)易資金流動 保值性資金流動 A. B. C. D. 54.倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，它主要具有的特點是()。 以外幣交易為主 以居民交易為主 以金融機構(gòu)批發(fā)性交易為主 交易時段橋接美洲和亞太 A. B.

14、 C. D. 55.2018 年 7 月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進行基本面分析時，應(yīng)考慮主要宏觀經(jīng)濟變量包括()。 國內(nèi)生產(chǎn)總值 經(jīng)濟周期 財政政策 國際資本流動 A. B. C. D. 56.2018 年 3 月 17 日第十二屆全國人民代表大會第一次會議通過關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定，下面關(guān)于其表述正確的是()。 決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 重新規(guī)劃銀監(jiān)會、保監(jiān)會的職責(zé)范圍 中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少 使保監(jiān)會微觀職能更為明確 A. B. C. D. 57.以下關(guān)于券商柜臺市場說法正確的是()。 證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募

15、產(chǎn)品 證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品 投資者可以自己獨立開立產(chǎn)品賬戶 證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施 A. B. C. D. 58.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用()。 協(xié)議方式 做市方式 競價方式 合同方式 A. B. C. D. 59.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括()。 承擔(dān)風(fēng)險資本的推出窗口作用 優(yōu)化資源配置 促進產(chǎn)業(yè)升級 投機活動 A. B. C. D. 60.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。 證券承銷與保薦業(yè)務(wù) 證券自營業(yè)務(wù) 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券監(jiān)管業(yè)務(wù) A. B. C. D. 61.在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)()。 按照規(guī)定程序了解

16、客戶的情況 審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認知水平和風(fēng)險承受能力 向客戶進行充分的風(fēng)險揭示 將風(fēng)險揭示書交客戶簽字確認 A. B. C. D. 62.證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求()。 具備中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格 最近六個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立子公司后，各項風(fēng)險控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定 最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形 公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批 A. B. C. D. 63.按照律

17、師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵 守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的()。 真實性 及時性 準(zhǔn)確性 完整性 A. B. C. D. 64.證券市場的監(jiān)管手段包括( )。 經(jīng)濟手段 市場手段 行政手段 法律手段 A. B. C. D. 65.證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段，是指通過()等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。 利率政策 信貸政策 罰款 公開市場業(yè)務(wù) A. B. C. D. 66.我國證券市場監(jiān)管體系包括()。 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) 證券投資者保

18、護基金 證券登記結(jié)算公司 行業(yè)協(xié)會 A. B. C. D. 67.中國證券監(jiān)督管理委員會是全國()的主管部門。 證券市場 貨幣市場 信托市場 期貨市場 A. B. C. D. 68.下列()股份變動不會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。 股份回購 增發(fā)股票 資本公轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增股本 股份分割與合并 A. B. C. D. 69.下列()屬于我國公司法規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。 公司重大決策參與權(quán) 公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) 知情權(quán) 處置權(quán) 優(yōu)先認購權(quán) A. B. C. D. 70.我國公司獲得利潤的分配順序為()。 提取法定盈余公積 提取任意盈余公積 繳納企業(yè)所得稅 彌補虧

19、損 分配現(xiàn)金股利 A. B. C. D. 71.證券委托可分為()。 柜臺委托 非柜臺委托 線上委托 線下委托 A. B. C. D. 72.在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務(wù)狀況，常用來衡量其安全性的指標(biāo)有()。 每股收益 債務(wù)擔(dān)保比率 杠桿比率 銷售利潤率 A. B. C. D. 73.一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟對于股票價格的影響是()。 經(jīng)濟運行態(tài)勢良好時，股票價格上升 經(jīng)濟運行態(tài)勢較差時，股票價格上升 經(jīng)濟運行態(tài)勢良好時，股票價格下降 經(jīng)濟運行態(tài)勢較差時，股票價格下降 A. B. C. D. 74.基本分析法的主要內(nèi)容包括()。 宏觀經(jīng)濟分析 投資分析 行業(yè)和區(qū)域分析 公司

20、分析 A. B. C. D. 75.股票分析中，技術(shù)分析方法主要有()。 K 線理論 形態(tài)理論 波浪理論 循環(huán)周期理論 A. B. C. D. 利率指數(shù)的變化，對利率進行定期調(diào)整的債券，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括 1 個月、6 個月、1年，2 年、3 年或 5 年。 25.【答案】D 【解析】考查金融債券的基本知識。金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險更小的國債和銀行儲蓄存款利率。 26.【答案】C 【解析】考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的 60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。 27.【答案】D

21、 【解析】考查財務(wù)公司發(fā)行金融債券。財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。 28.【答案】B 【解析】考查可續(xù)期企業(yè)債券的相關(guān)知識。可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計息周期(一般 35 年)到期時，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。 29.【答案】C 【解析】考查公司債券的發(fā)行持續(xù)時間。 30.【答案】C 【解析】考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機構(gòu)進行信用評級。 31.【答案】B 【解

22、析】影響國債銷售價格的因素。從市場利率方面來說，市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間;市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間，A 項錯誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續(xù)費收入，C 項錯誤。另外，國債銷售價格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格;反之，就有可能發(fā)生虧損，D 項錯誤。 32.【答案】C 【解析】地方政府一般債券期限。 33.【答案】A 【解析】企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。 34.【答案】C 【解析】金融債券發(fā)行的擔(dān)保要求。發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不 3 年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供

23、擔(dān)保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求。 35.【答案】B 【解析】考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。 36.【答案】B 【解析】考查募集基金后驗資的時間限制。 37.【答案】C 【解析】考查不同類型基金的認購費率。 38.【答案】B 【解析】考查基金認購和申購的概念區(qū)分。 39.【答案】C 【解析】考查基金的申購、贖回原則。 40.【答案】C 【解析】考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。 41.【答案】A 【解析】考查貨幣市場基金的期限，一般 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀

24、行承兌票據(jù)等。 42.【答案】A 【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。Delta 值指期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對期權(quán)價格影響程度。Delta=期權(quán)價格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價格變化。 43.【答案】D 【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。市場無風(fēng)險利率與認購期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認沽期權(quán)為負相關(guān)關(guān)系。 44.【答案】C 【解析】考查權(quán)證的分類，按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可分為認股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認購權(quán)證和認股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價值，可分為平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證。按照權(quán)證

25、持有人行權(quán)的時間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。 45.【答案】D 【解析】考查風(fēng)險管理方法。 46.【答案】A 【解析】考查風(fēng)險的分類。按照風(fēng)險因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。 47.【答案】D 【解析】全面的風(fēng)險管理有四個方面的含義： 1)全過程的風(fēng)險管規(guī); 2)全部風(fēng)險的管埋; 3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。 48.【答案】C 【解析】金融風(fēng)險的有效管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。 49.【答案】C 解析：從理論上說，除息日股票價格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股

26、利相同的數(shù)額;除息日股票價格應(yīng)按送股，配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實踐中，除息除權(quán)后，股價變化與理論價格之間通常會存在差異。 50.【答案】C 【解析】基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)、一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。 51.【答案】D 【解析】本題主要考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場。外匯市場、黃金市場等市場傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統(tǒng)一的交易吋間。 52.【答案】D 【解析】本題主要考查全球金融體系的主要參與者。 53.【答案】D 【解析】本題主要考查

27、國際短期資金流動的類型。 54.【答案】B 【解析】本題主要考查倫敦外匯市場的特點。 55.【答案】;B 【解析】影響我國金融市場運行的主要因素包括經(jīng)濟因素，經(jīng)濟因素包括宏觀經(jīng)濟環(huán)境、宏觀經(jīng)濟政策和國際經(jīng)濟因素。宏觀經(jīng)濟變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總量、經(jīng)濟周期、通貨膨脹與利率、匯率和國際資本流動。財政政策屬于宏觀經(jīng)濟政策。 56.【答案】B 【解析】2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定，決定組建中國銀保監(jiān)會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為

28、監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責(zé)更為明確。 57.【答案】D 【解析】證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，錯誤;投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，表述錯誤;證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。 58.【答案】A 【解析】在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。 59.【答案】A 【解析】創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的推出窗口作用;二是作為資

29、本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用。 60.【答案】A 【解析】本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)，證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)。可見本題證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。 61.【答案】D 【解析】在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序了解客戶的情況，審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認知水平和風(fēng)險承受能力，向客戶進行充分的風(fēng)險揭示，并將風(fēng)險揭示書交客戶簽字確認。 62.【答

30、案】C 【解析】本題考查證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司要求的區(qū)別，具備中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格僅是證券公司設(shè)立另類子公司的要求。 63.【答案】D 【解析】按照律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性。 64.【答案】D 【解析】考查證券市場三種監(jiān)管手段，即法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段。 65.【答案】B 【解析】經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策

31、等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。 66.【答案】B 【解析】考查我國證券市場的監(jiān)管體系。我國證券市場經(jīng)過 20 多年的發(fā)展，逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。 67.【答案】C 【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門。 68.【答案】C 【解析】股份回購是公司利用自有資金購買，不影響公司內(nèi)部股東份額占比;增發(fā)股票在通常情況下，由于可能有除原股東之外的其他人購入股票，或原股東并不按原持有份額比例購入

32、相應(yīng)比例的股票，極可能導(dǎo)致該比重的變化;資本公積、股票的分割與合并不影響每位股東占公司股份比例。 69.【答案】B 【解析】公司重大決策參與權(quán)和公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是公司法規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。 70.【答案】B 【解析】企業(yè)利潤應(yīng)當(dāng)先繳納所得稅，再進行分配，分配順序為：彌補虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余公積、分配股利。 71.【答案】A 【解析】證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。 72.【答案】B 【解析】考查公司財務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短 期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。 73.【答案】C 【解析

33、】考查影響股價變動的宏觀經(jīng)濟因素。 74.【答案】D 【解析】考查基本分析法的主要內(nèi)容。 75.【答案】D 【解析】考查技術(shù)分析方法的理論，包括 K 線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期 理論。 76.【答案】B 【解析】考查利用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對企業(yè)進行估值的計算公式。 77.【答案】A 【解析】考查中央政府國債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。 78.【答案】B 【解析】考查證券公司債券品種。 79.【答案】D 【解析】考查公司債券的發(fā)行主體。公司債券的發(fā)行主體不包括上市公司。 80.【答案】B 【解析】考查我國非金融企業(yè)債

34、務(wù)融資工具的特點。 81.【答案】B 【解析】考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟動因。 82.【答案】A 【解析】考查國債競爭性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容。見財政部關(guān)于印發(fā) 2018 年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則 。 83.【答案】C 【解析】考查詢價交易方式下報價方式，雙邊報價、小額報價是點擊確認、單向撮合的方式。 84.【答案】A 【解析】考查影響債券現(xiàn)金流的因素。 85.【答案】A 【解析】考查利率期限結(jié)構(gòu)的理論。 86.【答案】D 【解析】考查可從事基金代理銷售的機構(gòu)，目前商業(yè)銀行，證券公司是我國基金銷售的主要渠道，但是都是可以進行基金代銷的機構(gòu)。 87.【答案】D 【解析】考查我國目前的基金自律組織。 88.【答案】D 【解析】考查基金