1、理財經理滿期轉保技巧2022/7/27理財經理滿期轉保技巧課程目標通過學習滿期轉保的意義，使理財經理熟練掌握滿期轉保技巧及話術，從而強化轉保信心、提升專業素質、提高轉保能力。理財經理滿期轉保技巧課程大綱滿期轉保的意義1滿期轉保技巧和方法2滿期轉保話術3 話術演練4理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的意義（1/6）做好滿期給付和轉保工作關系到客戶存續和業務發展；關系到渠道信任；關系到公司形象；關系到行業發展； 關系到隊伍建設。功在當前，利在永久。理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的意義（2/6）公司理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的意義（3/6）對客戶的意義保障可以延續客戶深入了解保險的契機享受保險公司更高品質

2、的服務減除客戶未來對保障和資金的擔憂理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的意義（4/6）對銀行的意義維護銀行形象柜員減輕銷售壓力、提高專業素質與保險公司共享優質客戶資源提高客戶對銀行的忠誠度理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的意義（5/6）對公司的意義重樹公司良好形象降低銷售成本，提高業務內涵價值培養忠誠客戶群，擴大市場影響力穩定團隊提高公司競爭力理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的意義（6/6）對理財經理的意義鼓勵信心提高客戶忠誠度拓寬市場增加收入延長職業壽命理財經理滿期轉保技巧課程大綱滿期轉保的意義1滿期轉保技巧和方法2滿期轉保話術3 話術演練4理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的工作內容提取即將到期客戶信息整理客

3、戶資料做好前期準備拜訪客戶（提前約訪）拜訪情況分析、反饋理財經理滿期轉保技巧提取即將到期銀保客戶信息滿期保單明細表序號代理銀行保單號碼保費保額生效日滿期日投保人被保險人家庭住址家庭電話手機辦公電話123456理財經理滿期轉保技巧整理客戶資料按區域劃分:市區、外縣、鄉鎮按滿期金額分：2萬以下、25萬、5萬以上；按客戶特質分：忠誠客戶 、 一般客戶、沒有提供過服務或較敏感、可能引起糾紛的客戶；針對不同的客戶類型制定不同的服務策略，并“一對一”提供服務。分析過往投保情況、整合客戶現有需求，找準切入點，預想轉保方案根據分析，準備相關資料（感謝信、收益表、產品介紹、禮品介紹、分紅通知書等）理財經理滿期轉

4、保技巧做好前期準備資料準備2010年公司成績單2010年分紅通知書滿期/紅利給付申請書銀行轉賬授權書新產品宣傳資料展業工具（速算表、保險與儲蓄對比表等）話術準備（預演客戶可能提出的問題）理財經理滿期轉保技巧拜訪客戶（1/2）約訪時間按客戶分類中確定的服務策略約定見面時間約訪方式短信（公司的標準短信）電話（建議運用中性的約訪話術）信函直接登門理財經理滿期轉保技巧拜訪客戶（2/2）登門流程寒暄、贊美匯報公司成績（展示成績單、紅利通知書）送滿期給付通知書及異議處理服務介紹協助客戶準備資料并填寫生存保險金/利差/紅利領取申請書（個人）新理財產品推介征求意見再次感謝理財經理滿期轉保技巧拜訪情況分析、反饋

5、（1/2）填寫工作日志，并根據拜訪情況將客戶分為A類、B類、C類。A類：短期內能夠促成B類：需要繼續做工作；C類：資金已另有安排，暫時不會投資保險；理財經理滿期轉保技巧拜訪情況分析、反饋（2/2）對于不能回答的問題，及時向經理、組訓請教，若需要陪訪，要提前與主管進行溝通。對于有特別異議的客戶，第一時間向職場經理反饋，尋找解決辦法，避免矛盾升級。理財經理滿期轉保技巧滿期轉保流程（1/2） 電話約見不同意見面同意見面協助辦理滿期上門拜訪確定客戶意向問題客戶意向客戶保單資料分類排序促成轉保理財經理滿期轉保技巧未滿期客戶滿期客戶滿期 新保提前授權+借款轉保提交資料 投保人被保人身份證復印件部門經理及客

6、戶簽字、滿期和新保統一授權帳戶復印件部門經理客戶簽字、合同正本、滿期給付通知書、借款申請書柜面回訪確認及受理促成轉保滿期轉保流程（2/2）理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的方法一對一法 （客戶回訪）多對一法 （意愿溝通）借勢營銷法（客戶答謝會、紅利匯報會、服務升級會、新產品發布會）轉保服務 （服務贏得認可）理財經理滿期轉保技巧滿期轉保的注意事項提前約見客戶，掌握客戶的情緒變化，完善客戶相關手續，確保客戶及時領到滿期金或進行轉保。為確保最后一期紅利通知書的準確送達，再次確認客戶最新聯系電話號碼和通訊地址。理財經理滿期轉保技巧課程大綱滿期轉保的意義1滿期轉保技巧和方法2滿期轉保話術3 話術演練4理財經

7、理滿期轉保技巧話術的思路電話約訪寒暄贊美匯報成績遞送通知服務介紹新品推薦填寫資料征求意見異議處理理財經理滿期轉保技巧電話約訪話術錢先生，您好！我是中國人壽保險公司的理財經理李明，您*年*月*日曾在*行存過的* *銀保理財產品即將到期，今天我專程通知您，為了讓您順利的領取滿期金，公司要求我們為您提供上門服務， 一方面是給您送達滿期給付通知書，另一方面是向您介紹辦理領款的相關手續及需準備的資料，我想上午就過去，您看方便嗎？” 理財經理滿期轉保技巧寒暄、贊美(寒暄、贊美后) 錢先生，中國人壽近幾年突飛猛進取得了可喜的成績，全靠像您一樣的廣大客戶的支持，在此代表公司對您的厚愛表示衷心感謝，這是我們公司

8、委托我帶給您的成績單和紅利通知書 （拿出紅利通知書） 理財經理滿期轉保技巧匯報公司成績（解讀紅利通知書）同時公司要求我與您分享國壽的成績和榮譽（展示成績單），國壽能取得這么多輝煌成就，確實是因為有一大批像您一樣的忠實客戶的信賴與支持,今后還希望您能一如既往的支持我們。理財經理滿期轉保技巧送滿期給付通知書錢先生，您在*年存到我公司的銀保理財產品馬上就要滿期了(具體的時間是:#月#日)，看的出您當時非常有遠見，如果當年您存五年定期存款，到今年滿期，您僅僅得到1440元，而且還享受不到保險公司的五年的高額人身保障。這是公司專門給您打印的滿期給付通知書，為了順利的辦理滿期領取，有些小事情需要您的配合，

9、您看，這張滿期給付通知書上寫得非常清楚（引導客戶準備相關證件）理財經理滿期轉保技巧服務介紹錢先生， *年有很多客戶跟您一樣有眼光，都選擇了存這款理財產品，現在陸續到期了，所以這段時間我們公司客服中心忙得不得了，您知道現在金融部門都很忙，在銀行取錢都要排號等上半天，為不耽誤您的時間，公司專門成立理財團隊，委托理財經理辦理領款手續，既然公司專程派我來為您服務，我一定能讓您滿意，如果沒有問題的話，您在這里簽個字。拿出滿期給付通知書讓客戶在下方簽字確認。理財經理滿期轉保技巧轉保暨理財新產品推介錢先生，您當時選擇投資中國人壽是非常有遠見的，您知道前幾年的中國資本市場持續低迷，好多炒股、炒基金的人資金都被

10、套牢，而中國人壽的紅利一直都在穩健增長，特別是2004年以后我公司通過加強資金運用的管理力度，紅利水平更是明顯提高。這些年您看著中國人壽越來越強大，已經成長為一只績優股，如果您投資的股票現在正在增值，您會舍得拋掉嗎？一定不會！不過遺憾的是在國壽分紅逐年攀升的時候您的鴻豐分紅保險已經到期，建議您不如轉存，繼續分享中國人壽更好的投資回報，而且現在的新理財產品也升級了，更具人性化了哦！現在有一款理財新產品特別適合您，我來給您具體介紹一下.理財經理滿期轉保技巧登門協助客戶準備資料并填寫生存保險金/利差/紅利領取申請書（拜訪話術）為了讓您順利的領取到滿期金，我公司推薦您采取委托理財經理辦理的方式。如果您愿意全權委托理財經理辦理相關手續，請在此簽名如果您愿意通過授權銀行轉賬方式領取本張保單的滿期金和紅利，請在此簽名：理財經理滿期轉保技巧征求意見錢先生，滿期金存到哪里都是存，但是存國壽* *理財產品意義卻大不一樣，它不僅保本、保息、保障，而且年年有分紅，真的是一個本息不愁的好產品，而且這個產品在本月答