1、合規(guī)培訓(xùn)前 言“假設(shè)營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員。主要內(nèi)容第一部分 營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義3課程目的-合規(guī)營銷、防止?fàn)I銷風(fēng)險3第一部分 營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系什么是營銷風(fēng)險？ 主要是指營銷行為風(fēng)險，屬于合規(guī)風(fēng)險的范疇什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義第一部分 營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系要疊一百萬張骨牌，需費時一個月，但要推倒骨牌卻只消十幾秒。 要累積勝利的事業(yè)，需耗時數(shù)十載， 但能夠因一次違規(guī) 前功盡棄,化為灰燼。

2、 二、營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一部分 營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系 證券營銷人員該當(dāng)三、本課程的目的-躲避營銷行為風(fēng)險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)那么自動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承當(dāng)責(zé)任第一部分 營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系主要內(nèi)容第一部分 營銷與營銷風(fēng)險第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3等3第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定自律規(guī)那么、.行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范試行法律二、證券經(jīng)紀(jì)人法律

3、地位資歷條件行為規(guī)范權(quán)益維護管理和監(jiān)視第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之一：法律位置證券公司經(jīng)紀(jì)人委托代理關(guān)系只能是自然人以居間人等方式進展客戶招徠和效力已被制止!第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之二：執(zhí)業(yè)的資歷條件經(jīng)過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，并經(jīng)測試合格簽署合同專門代理證券公司從事客戶招徠和效力任務(wù)展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 可從事、制止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相順應(yīng)性只能和一家證券公司簽署委托合同獲得證書后方可執(zhí)業(yè)之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之四：權(quán)益維護遵守平等、自愿、老實信譽的原那么證券經(jīng)紀(jì)人的報酬和支付

4、方式明確在合同內(nèi)權(quán)益維護第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之五-管理和監(jiān)視客戶回訪異常買賣和操作進展監(jiān)控執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核管理和監(jiān)視信息查詢證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定主要內(nèi)容第一部分 營銷與營銷風(fēng)險第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例第三部分 如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動相關(guān)處分規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原那么3營銷人員的制止行為3勤勉盡責(zé)公平對待客戶老實守信客戶利益優(yōu)先 一、營銷人員執(zhí)業(yè)原那么第三部分 如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事以下活動一向客戶引見證券公司和證券市場的根本情況；二向客戶引見證券投資的根本知識及開戶、

5、買賣、資金存取等業(yè)務(wù)流程；三向客戶引見與證券買賣有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)那么和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分 如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事以下活動續(xù)四向客戶傳送由證券公司一致提供的研討報告及與證券投資有關(guān)的信息；五向客戶傳送由證券公司一致提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介資料及有關(guān)信息； 六法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。第三部分 如何合規(guī)營銷三、營銷人員的制止行為一替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、買賣或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；二提供、傳播虛偽或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進展不用要的證券買賣；三與客戶商定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的

6、損失作出承諾；第三部分 如何合規(guī)營銷四采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招徠客戶；五走漏客戶的商業(yè)或者個人隱私；六為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷七為客戶提供非法的效力場所或者買賣設(shè)備，或者經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招徠和客戶效力等活動；八委托他人代理其從事客戶招徠和客戶效力等活動；九以所效力證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽署任何合同、協(xié)議。 三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷十代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。十一在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。十二向客戶提供非由所效力證

7、券公司一致提供的研討報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介資料及有關(guān)信息。 十三損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場次序或者違背職業(yè)品德的其他行為。三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷損害客戶利益的行為 擾亂市場次序的行為承當(dāng)法律責(zé)任營銷人員的制止行為三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷 違背職業(yè)品德的行為記入誠信檔案公司內(nèi)部處分四、相關(guān)處分規(guī)定-罰那么違反規(guī)定委托其他單位或者個人進展客戶招徠、客戶效力或者產(chǎn)品銷售活動提供投資建議，對證券價錢的漲跌或者市場走勢作出確定性的判別違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷第三部

8、分 如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處分規(guī)定-罰那么續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、買賣等事項未出示證書接受多家證券公司委托沒有或缺乏的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令矯正 警告 沒收違法所得 等值罰款撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷第三部分 如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處分規(guī)定-罰那么續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)那么和合同、以書面方式提示風(fēng)險警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷第三部分 如何合規(guī)營銷 對直接責(zé)任人員一違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；二擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；三未經(jīng)客戶

9、書面答應(yīng)，假借客戶的名義買賣證券的；四參與支配證券買賣價錢的；五擅自對客戶、柜員資料進展修正、刪除的；六經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)那么由公司另行規(guī)定和公布的。并處經(jīng)濟賠償免職降級解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司第三部分 如何合規(guī)營銷公司續(xù)以下行為：直接責(zé)任人員警告記過免職降級解聘職務(wù)并處經(jīng)濟賠償 留用察看開除解除合同 一接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；二為牟取傭金收入，誘使客戶進展不用要的證券買賣的；三參與內(nèi)幕買賣或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；四編造并傳播虛偽信息，擾亂證券買賣次序的；五其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為；六擅自修正系

10、統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)同意要求電腦人員修正系統(tǒng)操作功能的；七在業(yè)務(wù)用機上進展與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；八對系統(tǒng)運轉(zhuǎn)或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時研討處理、或者不及時向公司主管部門報告，呵斥資金損失或者客戶贊揚的。 公司續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷主要內(nèi)容第一部分 營銷與營銷風(fēng)險第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)⒎乾F(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股一、代客操作代客操作常見景象：全權(quán)委托、委托理財相關(guān)法律法規(guī)要求： 第一百四十三條、第一百四十四條 第三十九條 處分規(guī)定：責(zé)令矯正，沒收違法所得，并處以

11、五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷。 第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣 2021年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶呵斥的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例 為賺傭金提成 瞞客私自買賣案情回想 王某以本人和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個賬戶王某將買賣密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打讓丁某代其進展證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進展

12、買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場繼續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財 2021年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽署委托協(xié)議，投資損失繁重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了買賣。 第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例 湯某無證券從業(yè)資歷，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽署居間合同，從事客戶開發(fā)任務(wù)。 投資損失大，湯某分開營業(yè)部，目前去向不明 營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽署協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)

13、紀(jì)人代客理財違規(guī)案情回想 商定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承當(dāng)全部投資損失和分享20%的投資收益 累計虧損600多萬第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例： 4個月虧損20萬 委托炒股，誰“埋單林軍稱有證券內(nèi)幕音訊煽動鄭芳委托他炒股1頻繁買賣先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，商定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求： 第三十四條、第十二條、第二十四條 處分規(guī)定：確定性的判別，責(zé)令矯正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得缺乏10萬元的，處以1

14、0萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷其相關(guān)證券業(yè)務(wù)答應(yīng)。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷 。二、違規(guī)咨詢第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例違規(guī)咨詢案例第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君引見在營業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股 被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重 將證券營業(yè)部告上法庭什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求： 第一百四十五條 處分規(guī)定：責(zé)令矯正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法

15、所得或者違法所得缺乏十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。三、非現(xiàn)場開戶第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求： 第二十九、三十條處分規(guī)定：責(zé)令矯正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得缺乏3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷 四、開空戶第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例營業(yè)部。MSN客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)絡(luò)、等信息案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團隊，借銀行網(wǎng)點的場地進展客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務(wù)目的，經(jīng)過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進展批量開戶經(jīng)紀(jì)人問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：第四十三條 、第三十九條、第四條處分規(guī)定：依法處置非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員炒股第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例：員