1、貨代風險防范1目錄一、風險的產生3二、操作風險4三、信用欺詐5四、提單風險6五、法律適用風險7六、職工個人行為風險8七、風險的防范92一、風險的產生貨運代理在業務經營過程中會面臨很多風險，其中有托運人、代理人、獨立經營人的概念模糊，造成身份錯，超越代理權限產生的風險；有未盡職責操作失誤造成的索賠風險和輕信承諾導致受騙產生的風險；也有拖欠運費造成的壞帳風險。貨運代理人在作為代理身份時，一定要謹慎履行合理的職責，這是對貨運人代理人最基本的要求。然而在實踐中，貨運代理企業往往疏于管理，馬虎大意未能盡到合理的義務，因自身的過錯而給托運人造成損失，實際上也是給自己造成了損失。34二、操作風險主要有：選擇

2、承運人不當；選擇集裝箱不當；未能及時搜集、掌握相關信息并采取有效措施；對特別貨物未盡特殊義務；工作不認真，操作失誤；遺失單據；單據繕制等。這些行為有可能給客戶帶來損失導致索賠風險。 5三、信用欺詐目前，很多貨運代理人為了承攬生意，吸引貨主，往往采取墊付運費及其他相關費用的方式，而這一點恰恰被個別貨主鉆了空子。個別貨主往往在前幾票業務中積極付費，表現出具有良好信譽的假象，在獲取貨運代理人的信任后，在隨后的某一大票業務中由貨運代理人墊付巨額費用后，人去樓空。貨主為了逃避海關監管，可能會虛報、假報進出口貨物的品名以及數量，當貨運代理人(包括報關行)代其報關后，經海關查驗申報品名、數量與實際不符時，貨

3、運代理人可能首當其沖遭受海關的調查和處罰。 在集裝箱運輸方式下，由于貨物不便查驗，貨主可能會實際出運低價值的貨物，而去申報高價值的貨物，并與收貨人串通(或者收貨人就是該貨主或其關聯企業)偽造出具假發票、假信用證、假合同，當貨物到達目的地，通過各種手段騙取無單發貨后，發貨人憑正本提單向貨運代理人索要高于出運貨物實際價值的賠償。6四、提單風險倒簽、預借提單現象比較普遍，憑保函簽發清潔提單或無單放貨的情況更是普遍，船公司為了規避自己的風險，一般在貨主提出上述要求時要求貨主出具保函但經常由于貨主遠在異地或者貨主的資信不能得到船公司的信任和認可，往往會要求貨運代理人出具保函以保證承擔由此引起的一切責任，

4、或要求貨運代理人在貨主出具的保函上加蓋公章，承擔連帶擔保責任。貨運代理人為向貨主體現自己“優質”的服務質量，一般隨意地按照船公司的要求出具了保函。貨運代理人此時僅是貨主的代理人，出具保函的行為是超越代理范圍的自身行為，因此貨運代理人所承擔的風險責任也遠遠超越了其應當所承擔責任的范圍。7五、法律適用風險貨運代理人在作為國際多式聯運經營人時，由于貨物運輸可能同時采取幾種運輸方式，貨物運輸的路段也會涉及幾個國家，每一種運輸方式所適用的法律不同，其規定的責任區間、責任限額、責任大小都不盡相同，而不同國家的具體法律規定又是不同的，這樣就有可能導致法律適用問題給貨運代理人造成風險損失。 由于各地的海關監管

5、、免疫查驗、出入境管理以及其他相關監管的法律法規的規定不同，而且貨運代理企業又不能完全熟悉掌握，尤其是一些最新出臺的法規，貨運代理企業缺少信息追蹤以及相關信息調研的部門，極有可能會觸犯這些規定，從而招致處罰，輕則罰款，重則有可能被吊銷當地的經營資格。8六、職工個人行為風險企業的經營活動是通過其職員完成的，但并不是所有的職員都忠實可靠，他們的個人行為往往以公司職務行為為掩護，讓貨運代理企業無法辨別，誤認其個人行為為公司行為，當個人攫取利益逃之夭夭后，又無從向其原單位索賠，從而導致經濟損失。 個別職員長期負責某單位某項具體工作，比如領提單、拿支票等等，貨運代理企業往往會放松對其警惕性，有些人在其公

6、司解除勞動關系后，仍然冒名領取提單，或騙取支票，事后由于該職員沒有原單位的書面明確授權，貨運代理企業往往自食其果。還有個別職員在某單位從事訂艙工作，其在做公司正常業務的同時又承攬私人的業務，“公務”和“私務”交雜在一起，貨運代理企業很難區分，往往會造成不必要的麻煩。9七、風險的防范1、樹立風險意識，健全內部規章制度，制定標準業務流程，對可能出現因疏忽造成風險的業務環節進行科學、全面的分析，使業務環節程序化、制度化，并不斷完善。努力學習業務知識，工作認真負責，避免操作失誤。2、對客戶實行信用管理，對貨主實行資信等級考察制度，對不同等級的貨主實行不同的對待策略，同時，提高警惕性，時刻注意保護自身的利益；墊付運費應簽訂合同，并隨時掌握對方經營狀況。3、對外出具保函應當進行嚴格的審核，慎重出具，對于不應當或不必要以及可能損害貨運代理人利益的保函堅決不出。4、加強對相關國家法律的研究和了解。5、要求往來文件盡量加蓋公司印章