1、防金融詐騙技能競賽1. 對于通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當采取有效措施進行人工分析、識別，這些措施包括但不限于（ ）。 *重新識別、調查客戶身份，包括客戶的職業、年齡、收入等基本信息。(正確答案)采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。(正確答案)調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經營狀況和收入來源、關聯客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。(正確答案)整體分析與客戶的業務關系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與客戶及其業務、風險狀況、資金來源等是否相符。(正確答案)涉嫌利用他人賬戶實施犯

2、罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況。(正確答案)2. 對于通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。這些措施包括但不限于哪些措施？ *重新識別、調查客戶身份，包括客戶的職業、年齡、收入等基本信息。(正確答案)采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權機構。(正確答案)調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經營狀況和收入來源、關聯客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。(正確答案)整體分析與客戶的業務關系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審

3、查，判斷客戶交易與客戶及其業務、風險狀況、資金來源等是否相符。(正確答案)涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況。(正確答案)3. 法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些信息？ *客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；(正確答案)可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者證明文件的名稱、號碼和有效期限；(正確答案)控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者證明文件的種類、號碼、有效期限。(正確答案)4. 反洗錢監管的“雙罰制”是對以下哪兩項進行處罰？ *金融機構(正確答案)直接責

4、任人員(正確答案)自然人客戶非自然人客戶5. 父親給在北京讀書的兒子在9：00匯款，兒子在9：02分收到匯款，請問該業務是支付系統哪種形式的業務（ ）。 單選題 *實時(正確答案)批量定期借記定期貸記6. 港幣的貨幣標準代碼為（ ）。 單選題 *CNYEURHKD(正確答案)JPY7. 各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續控制的( )，明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續控制措施。 單選題 *內控制度操作細則操作流程內控制度及操作流程(正確答案)8. 各金融機構和支付機構應當遵循（ ）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的

5、關系。 單選題 *“風險為本”和“審慎均衡”(正確答案)“風險為本”和“審慎經營”“風險為主”和“審慎均衡”“風險為主”和“審慎經營”9. 各金融機構和支付機構在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉（ ）及時采取適當的后續控制措施。 單選題 *客戶賬戶客戶、賬戶（或資金）和金融業務(正確答案)金融業務10. 根據反洗錢法第三十二條的規定，金融機構的哪些違法行為會被處以行政處罰？ *未按照規定履行客戶身份識別義務的。(正確答案)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的。(正確答案)未按照規定報送大額交易或者可疑交易報告的。(正確答案)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名開戶的。(

6、正確答案)違反保密規定，泄露有關信息的。(正確答案)11. 根據刑法的規定，洗錢罪的上游犯罪包括哪些？ *毒品犯罪(正確答案)黑社會性質的組織犯罪(正確答案)恐怖活動犯罪(正確答案)走私犯罪(正確答案)貪污賄賂犯罪(正確答案)12. 根據刑法第191條之規定，洗錢的方式包括哪些（ ） *提供資金賬戶的(正確答案)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的(正確答案)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的(正確答案)協助將資金匯往境外的(正確答案)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的(正確答案)13. 根據中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知（銀發

7、2016261號）規定，哪些情況下，銀行和支付機構有權拒絕開戶？ *對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。(正確答案)單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)14. 冠字號碼查詢人向銀行業金融機構提起涉假幣糾紛冠字號碼查詢申請超時的，查詢受理單位（）。 單選題 *不予受理查詢申請(正確答案)收取相關費用給予查詢必須受理查詢申請向上級申請受理查詢15. 冠字號碼查詢受理單位與再查詢受理單位均應建立（）。 單選題 *查詢登記簿(正確答案)投訴登記簿受理登記簿查庫登記簿16. 機制假幣多采用（）印刷，

8、套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。 單選題 *膠版(正確答案)打印凸版凹印17. 假幣專用封裝袋的規格為_。 單選題 *22cm*14cm(正確答案)25cm*14.5cm20cm*15.5cm25cm*15.5cm18. 金融機構、特定非金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當（ ）采取凍結措施。 單選題 *12小時內24小時內48小時內立即(正確答案)19. 金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合（ ）和（ ）的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。 *人民銀行公安機關(正確答案)銀保監會國家安全

9、機關(正確答案)20. 金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照公安部發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、（ ）的決定，依法對相關資產采取凍結措施。 單選題 *黑名單管理人員凍結資產(正確答案)中國人民銀行凍結資產聯合國制裁名單21. 金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶或者其（ ）、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據中國人民銀行的規定報告可疑交易，并依法向公安機關、國家安全機關報告。 單選題 *相關人員相關資料交易信息交易對手(正確答案)22. 金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，( )，應當提交可疑交易報告。 單選題 *不論所涉資金金額大小不論所涉資產價值大小所涉資金金額或者資產價值大于人民幣0.5萬元或等值500美元以上不論所涉資金金額或者資產價值大小(正確答案)23. 金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以（ ）開展資金交易的監測分析，全面、完整、準確地采集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。 單選題 *以賬戶為基本單位以客戶為基本單位(正確答案)以交易特征以行為特征24. 金融機構應當設立（ ）負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必