1、專業道德專業道德 與行為與行為公司公司同業同業伙伴伙伴客戶客戶自己自己 個人形象 專業知識 積極的心態 敬業愛業，竭誠服務。 尊重主管，與同事和睦相處； 在爭取客戶時，讓客戶自己做決定，公平競爭，先到先得。 團隊精神 分享的觀念 對客戶真誠，絕不欺騙； 絕不說服客戶終止現有保單 在未了解其經濟能力時，不推銷保障計劃 在客戶未決定其需要時，要坦誠、正確地告知相關事項 嚴守行規，絕不退傭推銷保險計劃時：推銷保險計劃時：填寫投保單時：填寫投保單時：禁止虛假說明或不完全說明告訴客戶如實告知的重要性按規定面晤投保人和被保險人不代簽名遞送保單時：遞送保單時：* 確保保單安全地送到保戶的手上* 向保戶解說壽

2、險保單的每項條款理賠時：理賠時：* 盡力去協助保戶，按照公司所規定的形式呈交理賠的通知* 提供輔助性的資料，以協助理賠的處理 馬上把保費交回公司 嚴守保戶私人秘密 不挪用侵占保費投保后：投保后： 不要惡意中傷攻擊同業 不以不同保險契約作不公平或不完全的比較 先到先得 相互尊重，公平競爭 維護公司形象，遵紀守法； 出勤管理 會報管理 憲法及其它法律 保險法 代理人管理規定 行業公約業務代表錯誤的工作觀業務代表錯誤的工作觀 一、為業績而活一、為業績而活 二、要求捧場二、要求捧場 三、退傭三、退傭 四、批評別家保險公司四、批評別家保險公司 五、批評別家公司保單五、批評別家公司保單 六、惡意批評別的業

3、務員六、惡意批評別的業務員 七、退別家保單改自己公司七、退別家保單改自己公司 八、隨意跳槽八、隨意跳槽違規約定違規約定 1 1、觸犯刑律的；（永不錄用）、觸犯刑律的；（永不錄用） 2 2、違反、違反保險代理人管理規定（試行）保險代理人管理規定（試行）而受到保險監管部門處分的；（永不錄用）而受到保險監管部門處分的；（永不錄用） 3 3、因嚴重違規，違法而被所代理的保險公、因嚴重違規，違法而被所代理的保險公司依章除名、辭退或開除的；（永不錄用）司依章除名、辭退或開除的；（永不錄用） 4 4、教唆或串通投保人、被保險人或受益人、教唆或串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人的；（永不錄用）欺騙保險人的

4、；（永不錄用） 5 5、誘導客戶于投保時申報不實或誘導客戶涂、誘導客戶于投保時申報不實或誘導客戶涂改索賠資料的；（永不錄用）改索賠資料的；（永不錄用） 6 6、挪用或侵吞保費或儲金而被所代理的保險、挪用或侵吞保費或儲金而被所代理的保險公司除名的；（永不錄用）公司除名的；（永不錄用） 7 7、以退傭爭奪客戶的；（永不錄用）、以退傭爭奪客戶的；（永不錄用） 8 8、泄漏所代理保險公司商業秘密或其保險當、泄漏所代理保險公司商業秘密或其保險當事人陷私的；（三年內不錄用事人陷私的；（三年內不錄用）違規約定違規約定 9 9、詆毀其他保險公司的；（一年內不錄用）、詆毀其他保險公司的；（一年內不錄用） 101

5、0、代理人壽保險業務的個人代理人同時與、代理人壽保險業務的個人代理人同時與兩家（或兩家以上）人壽保險公司簽訂保險兩家（或兩家以上）人壽保險公司簽訂保險代理合同；代理財產保險公司的個人代理人代理合同；代理財產保險公司的個人代理人同時與兩家（或兩家以上）財產保險公司簽同時與兩家（或兩家以上）財產保險公司簽訂代理合同的；（三年內不錄用）訂代理合同的；（三年內不錄用） 1111、其他嚴重違法、違規的；（永不錄用）、其他嚴重違法、違規的；（永不錄用）違規約定違規約定17什什么么是是和性質，使其在形式上合法，從而達到占有違法收入、逃避法律制裁的目的。例如通過存入銀行、投資、購買保險、購買貴重物品等方式，達

6、到表面合法化。18什什么么是是洗洗人人從從事事犯犯罪罪收收益益或或非非法法所所得得的的清清洗洗，都都構構成成洗洗錢錢行行為為。19保保險險業業反反洗洗中華人民共和國反洗錢法規定了銀行業、證券、期貨業和保險業應履行反洗錢義務。20反反洗洗錢錢金金融融機機構構反反洗洗錢錢規規定定 金金融融機機構構大大額額交交易易和和可可疑疑交交易易報報告告管管理理辦辦法法21反反洗洗錢錢行行政政：中中國國人人民民銀銀行行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。22什什么么是是1條，將明知是毒毒品品犯犯罪罪、黑黑社社會會性性質質的的組組織織犯犯罪罪、恐恐怖怖活活動動犯犯罪罪、走走私私犯犯

7、罪罪、貪貪污污賄賄賂賂犯犯罪罪、破破壞壞金金融融管管理理秩秩序序犯犯罪罪、金金融融詐詐騙騙犯犯罪罪的所得及其產生的收益而予以掩飾、隱藏的行為，規定為犯罪。對這種行為按照洗錢罪定罪量刑。232條，將明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩掩飾飾、隱隱瞞瞞的行為，規定為犯罪。應當追究刑事責任，只是不使用洗錢罪的罪名。24面面的的犯犯罪罪都都可可以以追追究究刑刑事事責責任任，只只是是根根據據上上游游犯犯罪罪的的不不同同適適用用不不同同的的條條文文、罪罪名名，處處罰罰也也有有所所不不同同。25什什么么是是指指為為了了預預防防通通過過各各種種方方式式掩掩飾飾、隱隱瞞瞞

8、毒毒品品犯犯罪罪、黑黑社社會會性性質質的的組組織織犯犯罪罪、恐恐怖怖活活動動犯犯罪罪、走走私私犯犯罪罪、貪貪污污賄賄賂賂犯犯罪罪、破破壞壞金金融融管管理理秩秩序序犯犯罪罪、金金融融詐詐騙騙犯犯罪罪等等犯犯罪罪所所得得及及其其收收益益的的來來源源和和性性質質的的洗洗錢錢活活動動，依依照照本本法法規規定定采采取取相相關關措措施施的的行行為為。26金金融融機機構構反反融融機機構構及及其其分分支支機機構構應應當當依依法法建建立立健健全全反反洗洗錢錢內內部部控控制制制制度度，設設立立反反洗洗錢錢專專門門機機構構或或者者指指定定內內設設機機構構負負責責反反洗洗錢錢工工作作，制制定定反反洗洗錢錢內內部部操操

9、作作規規程程和和控控制制措措施施，對對工工作作人人員員進進行行反反洗洗錢錢培培訓訓，增增強強反反洗洗錢錢工工作作能能力力。 金金融融機機構構及及其其分分支支機機構構的的負負責責人人應應當當對對反反洗洗錢錢內內部部控控制制制制度度的的有有效效實實施施負負責責。27建建立立反反洗洗錢錢、登登記記客客戶戶身身份份和和信信息息，個個人人：要要求求客客戶戶出出示示真真實實有有效效的的身身份份證證件件，單單位位：出出具具真真實實有有效效的的營營業業執執照照、稅稅務務登登記記證證等等資資料料。 保保險險公公司司不不承承擔擔確確認認身身份份證證件件是是否否真真實實的的義義務務，但但如如果果客客戶戶出出示示的的

10、身身份份證證明明存存在在明明顯顯瑕瑕疵疵或或與與客客戶戶自自身身情情況況存存在在嚴嚴重重差差異異的的情情況況下下，仍仍然然與與客客戶戶建建立立業業務務關關系系或或提提供供服服務務的的，要要承承擔擔法法律律責責任任。282930單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時報告，保險公司主要是大額現金交易報告，大額轉帳交易報告由銀行負責。可疑交易需要依據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十三條所列舉的17點來進行判別(本17條要求了解,具體判別由公司有關崗位人員履行)：313217類可疑交易類可疑交易3334合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。 （15）與與洗洗錢錢高高風風險險國國家家和和地地區區有有業業務務聯聯系系的的。 （16）沒沒有有合合理理的的原原因因，投投保保人人堅堅持持要要求求用用現現金金投投保保、賠賠償償、給給付付保保險險金金、退退還還保保險險費費和和保保單單現現金金價價值值以以及及支支付付其其他他資資金金數數額額較較大大的的。 （17）保保險險公公司司支支付付賠賠償償金金、給給付付保保險險金金時時，客客戶戶要要求求將將資資金金匯匯往往被被保保險險人人、受受益益人人以以外外的的第第三三人人；或或者者客客戶戶要要求求將將退退還還的的保保險險費費和和保保單單現現金金價價值值匯匯往往投投保保人人以以外外的的其其他他人人。