1、基金從業基金法律法規職業資格考前練習一、單選題1.1. 下列關于正當競爭的說法，不正確的是 ( () )。A A、 公平競爭是正當競爭的前提B B、 合法競爭是正當競爭的基礎C C 有序競爭是正當競爭的表現D D、公開競爭是正當競爭的原則點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 5 章第 2 2 節誠實守信【答案】： D D【解析】：競爭是市場經濟的核心機制。 公平競爭是正當競爭的前提， 要求競爭的內容要公平。 合 法競爭是正當競爭的基礎， 要求競爭的手段要合法。 有序競爭是正當競爭的表現， 正當競爭 是在公平、合法的基礎上，依據市場經濟基本規則進行的有秩序的競爭。知識點：誠實守信2.2. 獨立第

2、三方銷售公司代銷基金具有下列 ( ( ) ) 特點。I.與國外成熟的體系有一定差距n.各類第三方銷售機構之間存在較大差距川銷售各種基金產品W.客戶可得到相對客觀的信息和投資建議及優質服務A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、W點擊展開答案與解析【知識點】：第 2121 章第 3 3 節銷售方式【答案】： D D【解析】：知識點：了解基金管理人及代銷機構銷售方式；隨著互聯網企業的強勢介入， 近年來又出現了基金公司與互聯網企業合作進行線上 銷售、 獨立基金銷售機構線上代銷等新的基金銷售方式， 也取得了極大的成功。 互聯網與金 融的相互滲入給證券市場秩序及監管帶來新挑戰。 下

3、面將依據銷售主體對各類基金銷售方式 的特點進行對照，以更為全面地了解基金銷售方式。基金公司直銷： 基金公司非常重視直銷業務， 投入在加大；熟悉自身產品， 重視資 訊；在購買費率上通常低于傳統代銷渠道。 但受限于政策和運營， 目前只能銷售自己的產品， 客戶如果通過直銷渠道3.3. 基金信息披露的內容包括 ( ( ) ) 。基金招募說明書 基金合同 基金發售公告基金份額凈值 基金募集情況 基金持有人大會決議A A、 B B、 C C、 D D、 點擊展開答案與解析【知識點】：第 2020 章第 1 1 節基金信息披露的內容【答案】：D D【解析】：基金信息披露的內容包括以下方面： (1)(1)基金

4、招募說明書。 (2)(2) 基金合同。 (3)(3)基金托管協 議。 (4)(4)基金份額發售公告。 (5)(5)基金募集情況。 (6)(6)基金合同生效公告。 (7)(7)基金份額上市交易 公告書。 (8)(8)基金資產凈值、 基金份額凈值。 (9)(9)基金份額申購、 贖回價格。 (10)(10)基金定期報告， 包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。(11)(11)臨時報告。 (12)(12) 基金份額持有人大會決議。 (13)(13) 基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。(14)(14)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟。(15)(15) 澄清公告。

5、(16(164.4. 某基金管理公司的基金經理甲， 通過互聯網散布不實消息， 從而達到推高甲公司的股價、 壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于 ( ( ) ) 。A A、 不正當競爭B B、 內幕交易C C 誤導市場D D、基于信息的操縱市場點擊展開答案與解析知識點】：第 5 5 章第 2 2 節誠實守信答案】： D D【解析】：甲的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的 誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。5.5. 監管部門對證券市場的監督檢查采取以下 （ ） 措施。I加強私募機構的規范和清理

6、n.規范基金管理公司及其子公司的資產管理業務川對基金管理公司業務實施風險壓力測試w.規范分級、保本等特殊類型基金產品，發展基金中基金產品A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 2 章第 5 5 節我國證券投資基金發展的五個階段【答案】：D D【解析】：知識點：了解我國證券投資基金發展的五個階段以及每個階段的特點和標志產品：從 20152015 年下半年開始，監管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完 善法規規范和加強監督檢查。（一）加強私募機構的規范和清理（二）規范基金管理公司及其子公司的資產管理業務（三）規范分級、保本等特

7、殊類型基金產品，發展基金中基金產品（四）對基金管理公司業務實施風險壓力測試（五）專業人士申請設立基金公司的數量攀升，申請主體漸趨多元（六）基金產品呈現貨幣化、機構化特點6.6.（ ） 應當妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面記錄和資料。I私募基金管理人n.私募基金托管人川私募基金銷售機構w.證監會A A、IB B、i、nc c、i、n、川D D、i、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 4 章第 5 5 節對非公開募集基金運作的監管【答案】： C C【解析】： 知識點：掌握非公開募集基金的信息披露和報送制度；私募基金管理人、 私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善

8、保存私募基金投資 決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料， 保存期限自基金清算終止之 日起不得少于 1010 年。7.7.依據 （ ）不同，可以將基金分為主動型基金與被動 （指數）型基金。A A、 投資對象B B、 投資目標C C 投資理念D D、運作方式點擊展開答案與解析知識點】：第 3 3 章第 1 1 節證券投資基金的分類標準及介紹【答案】：C C【解析】： 根據股票基金投資理念的不同，可以分為主動型和被動型。8.8. 申請募集基金應提交的主要文件包括 ( ( ) ) 。I基金募集申請報告n招募說明書草案川基金合同草案w基金托管協議草案A A、n、wB B、n、川、wC

9、C、I、wD D、i、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 1616 章第 1 1 節基金募集的程序【答案】： D D【解析】：申請募集基金應提交的主要文件包括基金募集申請報告、 招募說明書草案、 基金合同草 案、基金托管協議草案、 律師事務所出具的法律意見書、 中國證監會規定提交的其他文件等。 9.9. 下列說法正確的是 ( ( ) )。I基金從業人員不得借助行政手段開展業務n.基金從業人員不得采取贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金川基金從業人員不宜從事自己力所不能及的工作w.基金從業人員不能因為基金份額多寡厚此薄彼A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點

10、擊展開答案與解析【知識點】：第 5 5 章第 2 2 節誠實守信 【答案】： D D【解析】：知識點：掌握誠實守信的含義及基本要求；誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭， 不得以排擠競爭對手為目的， 壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保 險、基金份額等方式銷售基金。基金從業人員應當公平、合法、有序地進行競爭。基金從業人員不得借助行政手段或其他不合法手段開展業務， 不得給客戶或承諾給予客 戶不正當利益。專業審慎， 是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉1

11、0.10. 對基金機構監管包括 （ ） 監管。A A、 市場準入B B、 從業人員資格C C 從業人員執業行為D D、以上都是點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 4 章第 3 3 節對基金管理人的監管【答案】： D D【解析】：知識點：掌握對基金管理人的監管內容；對基金機構的監管， 包括基金機構的市場準入監管、 基金機構從業人員的資格和行為的 監管等，是基金監管的重要內容。11.201511.2015 年至今屬于我國基金業發展的 （） 階段。A A、 萌芽和早期發展時期B B、 證券投資基金試點發展階段C C 行業平穩發展及創新探索階段D D、防范風險和規范發展階段點擊展開答案與解析【知識點

12、】：第 2 2 章第 5 5 節我國證券投資基金發展的五個階段【答案】： D D【解析】：我國基金業的發展劃分為如下幾個階段：萌芽和早期發展時期（1985198519971997 年）;證券投資基金試點發展階段（19981998 20022002 年）;行業快速發展階段（20032003 20072007 年）;行業平 穩發展及創新探索階段 （2008-20142008-2014 年）； 防范風險和規范發展階段 （20152015 年至今）。知識點：中國證券投資基金業發展歷程12.12.按投資對象進行分類，可以將分級基金分為 （ ） 。A A、 母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金

13、B B、 封閉式分級基金與開放式分級基金C C 主動投資型分級基金與被動投資（指數化）型分級基金D D、股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金卜 QDIIQDII 分級基金等點擊展開答案與解析【知識點】：第 3 3 章第 9 9 節分級基金的分類和規范【答案】： D D【解析】： 按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金 ）、 QDIIQDII 分級基金等。13.13.根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A A、 基金管理人、基金銷售機構、基金經理B B、 基金管理人、基金產品、基金投資人C C 基金投資人、基金經理、基金投資策略D

14、D、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構 點擊展開答案與解析【知識點】：第 2222 章第 4 4 節基金銷售適用性的指導原則和管理制度【答案】： B B【解析】： 基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分， 將基金銷售適用性貫穿 于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人（或產品發起人 ）、基金產品 （或基金相關產品 ）和基金投資人都要了解并做出評價。知識點：基金銷售適用性的指導原則和管理制度14.14.理財的目的是實現財產的 （ ）。A A、 保值B B、 增值C C 保值、增值D D、再投資點擊展開答案與解析【知識點】：第 1 1 章第 1 1 節金融與居民理財【答案】： C

15、C【解析】：知識點：理解金融資產的概念、金融與居民理財的關系、金融市場的分類和構成要素； 理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值為目的。15.15. 以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規定？( ( ) )A A、 證券投資基金銷售管理辦法B B、 證券投資基金信息披露管理辦法C C公開募集證券投資基金運作管理辦法D D、基金管理公司投資管理人員管理指導意見點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 4 章第 3 3 節對基金管理人的監管【答案】： D D【解析】：中國證監會發布的證券投資基金銷售管理辦法 公開募集證券投資基金運作管理辦 法證券投資基金信息披露管理辦法等規章，對

16、于上述法定職責規定了具體的要求，公 開募集基金的基金管理人履行職責應當遵守這些規定。知識點：對基金管理人的監管16.16. 下列說法正確的是 ( ( ) )。I基金行業形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監管法規體系n.修改后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件川.修訂后的證券投資基金法加速了基金行業外包市場的發展w.修訂后的證券投資基金法搭建了大資產管理行業基本制度框架A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 2 章第 5 5 節我國證券投資基金發展的五個階段【答案】： D D【解析】：知識點：了解我國證券投資基金發展

17、的五個階段以及每個階段的特點和標志產品：中國證監會在證券投資基金法的框架下出臺了多項法規， 規范基金行業，保護投資 者利益。 其先后出臺了 基金管理公司管理辦法 基金運作管理辦法 基金銷售管理辦法基金信息披露管理辦法 等六項行政規章及若干配套監管文件， 形成了以 “一法六規 ”為核 心的比較完善監督管理法規體系。修訂后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件 . . 修訂后的證券投資基金法第 101101 條規定， “基金管理人可以委托基金服務機構代為 辦理基金的份額登記、17.17.下列文件沒有規定銷售適用性和投資者適當性法規的是 （ ） 。A A、 證券投資基金銷售適用性指導意見B

18、 B、 證券期貨投資者適當性管理辦法C C私募基金銷售適用性實施辦法D D、基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）點擊展開答案與解析【知識點】：第 2222 章第 4 4 節基金銷售適用性的指導原則和管理制度 【答案】： C C【解析】： 目前，銷售適用性和投資者適當性法規主要有 證券投資基金銷售適用性指導意見（證監基金字 20072782007278 號），證券期貨投資者適當性管理辦法（證監會令第 130130 號）和基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行） （中基協發 2017420174 號）。知識點：基金銷售適用性與投資者適當性18.18.基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責

19、任 （ ）。I以固有財產承擔因募集行為而產生的費用n.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務川按期返還投資者已繳納的款項w.按期返還投資者已繳納的款項的銀行同期存款利息A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 1616 章第 1 1 節基金募集的程序 【答案】： D D【解析】： 知識點：掌握基金合同生效的條件；基金募集期限屆滿， 基金不滿足有關募集要求的， 基金募集失敗， 基金管理人應承擔下列責任：以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；在基金募集期限屆滿后 3030 日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款 利息。19.19.

20、基金管理人的內部控制是指公司為保證經營運作符合公司的發展規劃建立 的系統。A A、 組織機制B B、 運用管理方法C C 實施操作程序與控制措施D D、以上都是點擊展開答案與解析【知識點】：第 2525 章第 1 1 節內部控制的基本概念及其含義【答案】： D D【解析】：知識點：理解基金公司內部控制的重要性和基本概念； 基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險， 保證經營運作符合公司的發展規劃， 在充分考慮內外部環境的基礎上， 通過建立組織機制、 運用管理方法、 實施操作程序與控制 措施而形成的系統。20.20.在我國，基金管理人只能由依法設立的 ( ( ) ) 擔任。A A、 基金管理

21、公司B B、 商業銀行C C 基金監督機構D D、自律組織( ( ) ) 而形成點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 2 章第 2 2 節證券投資基金的參與主體和運作關系【答案】：A A【解析】：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。21.21.我國基金職業道德的內容不包括 ( ( ) ) 。A A、 守法合規B B、 誠實守信C C 專業審慎D D、利益至上點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 5 章第 2 2 節基金從業人員職業道德的含義【答案】： D D【解析】：我國基金職業道德主要包括守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保 守秘密。22.22.美國開放式證券

22、投資基金產品的發展順序大體是 ( ( ) ) 。I.股票型基金n.平衡型基金川.債券型基金w.貨幣型基金A A、i、n、川、wB、I、川、n、wc ci、w、n、川D D、w、i、n、川點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 2 章第 4 4 節證券投資基金在美國及全球的普及性發展【答案】：A A【解析】：知識點：了解證券投資基金的起源、發展歷程、發展趨勢與特點；進入 2020 世紀六七十年代， 美國共同基金的產品和服務趨于多樣化， 共同基金業的規模 也發生了巨大變化。 在 19701970年以前，大多數共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在 其組合中包括了一部分債券。到了 19721972

23、年，已經出現了 4646 只債券和收入基金， 19921992 年， 更進一步達到了 16291629 只。 19711971 年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲 蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發支票的類貨幣支付功能。23.23.下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有 ( ( ) )。I有利于投資者的價值判斷n能有效防止信息濫用川可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題w有利于提高證券市場的效率A A、i、n、川B B、n、川、wC C、I、n、wD D、i、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 2020 章第 1 1 節基金信息披露的含義與作用【答案】：C C【解析

24、】：基金信息披露的作用表現在四個方面： 有利于投資者的價值判斷；和利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。24.24. 基金公司直銷具有下列 ( ( ) ) 特點。I僅銷售一家基金公司的產品n.銷售隊伍專業性強川銷售網絡推廣效果有限w.易于提高客戶忠誠度A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 2121 章第 3 3 節銷售方式【答案】： D D【解析】：知識點：了解基金管理人及代銷機構銷售方式；我國基金銷售市場現有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式。和代銷兩種方式在基金產品、銷售人員、銷售網絡、客戶關系和營銷成本上有不

25、同的特點：(1)(1)在基金產品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣， 因此直銷機構僅銷售一有利于防止利益沖突基金銷售的直銷家基金公司的產品； 而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司 等金融機構接受基金管理人的委托， 通過營業網點柜臺、 電話、 網絡等渠道為投資人辦理基 金份額認購、申購和贖回以及相應資金收付的業務，因此代銷機構往往同時25.25.下列選項不屬于投資者權益保護重要手段的是 ( ( ) )。A A、 良好的投資者教育B B、 健全投資者適當性制度C C 加強公司治理D D、提升投資者學歷水平點擊展開答案與解析【知識點】：第 2323 章第 3 3 節投資者

26、保護工作的概念和意義【答案】： D D【解析】：投資者權益保護是國際證監會組織(IOSCO)(IOSCO)提出的證券監管三大目標之一。加強公司治理、健全投資者適當性制度、良好的投資者教育是投資者權益保護的幾種重要手段。知識點：投資者保護工作的概念與意義26.26.按照不同的交易標的物，金融市場分為 ( ( ) )。I票據市場n證券市場川衍生工具市場黃金市場A A、I、nB B、n、川c ci、n、wD D、i、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 1 1 章第 1 1 節金融市場的分類【答案】： D D【解析】：按照不同的交易標的物， 金融市場分為票據市場、 證券市場、 衍生工具市場、

27、外匯市場、 黃金市場等。27.27.下列 ( ( ) ) 行為違反了審慎開展執業活動的要求。I交易結束馬上銷毀記錄n.區分投資分析和建議演示中的事實和假設川牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平w.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 5 5 章第 2 2 節專業審慎【答案】：A A【解析】：知識點：掌握專業審慎的含義及基本要求；基金從業人員在努力提高并保持自身專業水平的同時， 應當本著對投資者高度負責的態度執業，在執業過程中應當審慎處理各項業務，具體而言，包括以下基本

28、要求：(1)(1)基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合 理充分的依據， 有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性， 堅持原則，不得受各種外 界因素的干擾。(2)(2)基金從業人員在執業活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業化風險管理水平28.28.下列基金類型中投資風險最低的是 ( ( ) )。A A、 指數基金B B、 債券基金C C 股票基金D D、貨幣市場基金點擊展開答案與解析知識點】：第 3 3 章第 4 4 節貨幣市場基金在投資組合中的作用與功能【答案】：D D【解析】：與其他類型基金相比，貨

29、幣市場基金具有風險低、 流動性好的特點，是厭惡風險、 對資 產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。29.29.在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或第三方機構對基金產品的( ( ) ) 進行評價。A A、 收益B B、 風險C C 類別D D、屬性點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 4 章第 3 3 節對基金服務機構的監管【答案】： B B【解析】：知識點：掌握對基金服務機構的監管內容； 私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金， 應當自行或者委托第三方機 構對私募基金進行風險評級， 向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資

30、者推介私募基金。30.30.內部控制必須隨著有關法律、法規的調整和經營方針、經營理念等外部環境的變化及時 修改或完善，這體現了制定內部控制制度的 ( ( ) ) 原則。A A、 審慎性B B、 全面性C C 適時性D D、合規性點擊展開答案與解析【知識點】：第 2525 章第 3 3 節內部控制制度概述【答案】： C C【解析】：基金管理公司制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：合法、 合規性原則； 全面性原則；審慎性原則； 適時性原則。其中，適時性原則是指內部控制制度的制定應當隨 著有關法律法規的調整和公司經營戰略、 經營方針、 經營理念等內外部環境的變化進行及時 的修改或完善。知識點：內部

31、控制制度概述31.31.基金信息披露的原則主要體現在以下方面 ( ( ) )。I披露內容n.披露形式 川披露主體w.披露媒體A A、IB B、i、nC C、i、n、出D D、i、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 2020 章第 1 1 節基金信息披露的原則和制度體系【答案】：B B【解析】：知識點：掌握基金信息披露的作用、原則和內容； 信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。 在披露內容上， 循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求 遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。32.32. 貨幣市場基金以 ( () ) 為投資對象。

32、A A、 股票B B、 債券C C 貨幣市場工具D D、金融衍生工具點擊展開答案與解析【知識點】：第 3 3 章第 1 1 節證券投資基金的分類標準及介紹【答案】： C C【解析】： 貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。33.33. 行政監管的特征不包括 ( ( ) ) 。A A、 監管時間具有連續性B B、 監管主體及其權限具有法定性C C 監管活動具有自覺性D D、監管對象具有廣泛性點擊展開答案與解析知識點】：第 4 4 章第 1 1 節基金監管的概念和特征答案】： C C【解析】：行政監管較之基金行業自律： 基金機構內控以及社會力量監督具有以下特征： 監管內容 具有全面性；監管對象具有

33、廣泛性；監管時間具有連續性；監管主體及其權限具有法定性； 監管活動具有強制性。34.34.對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，下 列說法正確的是 ( ( ) ) 。I.在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告要求遵n.在基金份額發售的 3 3 日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站 上 川.開放式基金合同生效后每 6 6 個月結束之日起 3030 日內，將更新的招募說明書登載在指定報 刊上W.基金獲準上市的，應在上市日前5 5 個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊上A A、I、nB B、I、wC C

34、、I、川、IVD D、n、川、I點擊展開答案與解析【知識點】：第 2020 章第 2 2 節基金管理人的信息披露義務【答案】：A A【解析】：知識點：理解基金管理人信息披露的主要內容；對于基金管理人來說， 主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。(1)(1)向中國證監會提交基金合同草案、托管協議草案、招募說明書草案等募集申請 材料。在基金份額發售的 3 3 日前， 將招募說明書、 基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網 站上； 同時，將基金合同、 托管協議登載在管理人網站上， 將基金份額發售公告登載在指定 報刊和管理人網站上。

35、(2)(2)在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合35.35.普通投資者和專業投資者相互轉換需要通過 ( ( ) )形式告知基金銷售機構。A A、 口頭B B、 書面C C 電話D D、網絡點擊展開答案與解析【知識點】：第 2222 章第 4 4 節普通投資者和專業投資者【答案】： B B【解析】：普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化。 符合條件的專業投資者， 可以書 面告知基金銷售機構選擇成為普通投資者， 經營機構應當對其履行相應的適當性義務。 符合 條件的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者， 但基金銷售機構有權自主決定是否同意其 轉化。知識點：普通投資者和專業

36、投資者36.36.某商業銀行擬申請基金托管人資格，其應具備的條件有( ( ) ) 。I安全保管基金資產的條件n.向監管機構出具有托管能力的保證函 川基金管理人出具委托其托管的委托函w.基金托管人出具委托其托管的委托函A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點擊展開答案與解析【知識點】：第 4 4 章第 3 3 節對基金托管人的監管【答案】：A A【解析】：知識點：掌握對基金托管人的監管內容；擔任基金托管人， 應當具備下列條件： 凈資產和風險控制指標符合有關規定； 設有專門的基金托管部門； 取得基金從業資格的專職人員達到法定人數； 有安全保管基 金財產的條件；有安全高效的清算、交割系統；有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施； 有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度