1、模塊二模塊二 證券證券委托交易方式委托交易方式模塊二模塊二 證券委托交易證券委托交易方式方式 2.1 證券委托交易方式的證券委托交易方式的概念概念 2.2 證券委托交易方式的證券委托交易方式的類型類型 2.3 第三方存管第三方存管2.1 證券委托交易方式的概念證券委托交易方式的概念 證券委托交易方式是指投資者在辦妥開戶手續和銀行卡登記后，通過證券公司所提供的某種途徑進行證券的委托、交易、交割、清算等行為的方式。2.2 證券委托交易方式的類型證券委托交易方式的類型2.2 證券委托交易方式的類型證券委托交易方式的類型 根據證券公司所提供的不同交易途徑，可將證券委托交易方式分為電話委托、網上委托、柜

2、臺委托、自助委托、熱鍵委托、可視電話委托等方式。2.2.1 電話委托電話委托 1）概念 電話委托指投資者利用證券營業部的電話自動委托系統，通過電話機上的數字和符號鍵輸入股票的代碼、數量、價格和交易方向等，以完成證券買賣委托或有關信息查詢的委托方式。 2）申請材料 本人身份證和證券賬戶卡的原件及復印件（各一份）、電話委托開戶申請表、電話委托交易協議書。2.2.1 電話委托電話委托 3）申請步驟 （1）投資人提供本人身份證、證券賬戶卡、資金賬戶等到證券營業部專門辦理電話委托交易方式的柜臺進行申請 （2）在柜臺領取電話委托開戶申請表，填寫個人有關資料，并提供相關證件材料的復印件，然后與證券公司簽訂電

3、話委托交易協議書（一式兩份）。 （3）營業員告知手續已辦全，取回本人證件原件、電話委托交易協議書（一份），以及電話委托交易操作說明書（一份），即完成電話委托開戶申請的全過程。2.2.1 電話委托電話委托 4）電話委托交易協議書模式標題注明委托交易的名稱，如“電話委托交易協議書”等正文雙方當事人基本信息，甲、乙雙方各自的權利和責任等內容落款甲方公司的名稱、公章，甲、乙雙方經辦人的簽章及日期適用范圍本文書是股民委托使用電話進行股票交易時達成的，用來明確當事人雙方的權利、義務與責任的協議書。2.2.1 電話委托電話委托例文電話委托交易協議書甲方：某某證券有限責任公司北京營業部乙方：某某甲、乙雙方就乙

4、方在甲方開立自動站委托、電話委托戶及進行相關的交易活動訂立并共同遵守以下協議： 第一條本合約受國家、地方證券主管機關和上交所、深交所等有關法律及法規條例的約束，同時也受證券管理機構今后頒布的有關法規及其修改內容的約束。 第二條乙方保證向甲方提供的開戶資料及其他有關資料均真實、準確及完整，并對所提供資料造成的結果負完全責任。2.2.1 電話委托電話委托 第三條甲方未經乙方明確同意而泄露乙方的委托事項及開戶資料造成乙方的損失由甲方承擔責任。 第四條甲方鄭重提醒乙方務必注意交易密碼的保密并不定期修改其密碼。凡使用其密碼所進行的一切交易，均視為由乙方親自辦理之有效委托，甲方對此不負任何責任。 第五條乙

5、方通過自助站或電話下達的買賣委托，均以甲方電腦記錄資料為準柜臺委托以委托書為準，乙方對其委托的各項交易活動的結果承擔全部責任。 第六條乙方變更交易密碼及銷戶時，必須由乙方本人親自臨柜辦理。2.2.1 電話委托電話委托 第七條甲方自助站委托、電話委托均采用全額保證金交易方式。乙方必須在甲方指定的賬戶存入足額保證金，并在該保證金內進行委托。保證金余額按銀行活期存款利率計算。乙方要求轉出其保證金和托管的證券，必須是乙方本人親自臨柜辦理。 第八條甲方嚴格按照乙方的委托指令進行買賣，如甲方工作人員行為超出委托指令造成乙方經濟上的損失，由甲方承擔責任。 第九條甲方自助站委托系統與電話委托系統及柜臺委托系統

6、兼容，乙方可隨意選擇委托方式。2.2.1 電話委托電話委托 第十條乙方須承諾償付任何因其違約而使甲方遭受的損失，甲方保留對乙方“證券賬戶”的證券及“現金賬戶”的保證金的留置權和處理權。 第十一條對因通訊、設備故障以及不可預測或不可控制因素造成的乙方損失，甲方不承擔任何經濟或法律責任。 第十二條乙方應于委托成交后的次一營業日起3日內到甲方柜臺索取成交清單。乙方如對成交清單有疑問，須在當日及時向甲方查詢，否則視為乙方已予確認。如3日內未辦理交割而引起的交割爭議由乙方承擔責任。2.2.1 電話委托電話委托 第十三條一切涉及在甲方開戶投資者的證券、現金及其他利益或權益的爭議，甲方均按國家司法機構、仲裁

7、機構及證券管理機構的裁判、裁決、決定或有關指令辦理。 第十四條甲方保留對本合約及附屬規定進行修改的權利。 第十五條在簽署本合約前，乙方應詳細閱讀本合約，并充分了解證券投資風險，愿意承擔一切有關風險。 第十六條本合約在乙方和甲方雙方簽字后生效。 第十七條本合約一式兩份，甲、乙雙方各執一份，均具同等法律效力。2.2.1 電話委托電話委托 5）交易流程 開戶后，投資者可以方便地使用任何一部座機電話或手機電話進行股票買賣操作。 撥通證券營業部專門設置的電話委托號后，投資者操作的每一步都有相關的語音提示，操作熟練的股民可中斷語音提示直接輸入數碼。每輸入一個項目內容要按一個“#”字鍵，表示結束輸入。輸入數

8、字之間的間隔一般不能超過10秒，否則被系統作超時處理，中斷此次操作。 舉例說明操作流程： 假設某股民深圳股東代碼為0123456789，交易密碼是：123456，擬委托買入1000股深發展，價格為17元，其操作過程如下： 撥通電話委托號碼（該號碼在開戶證券部的操作說明書上可查到） 語音提示：“深圳按1、上海按2” 按1鍵 語音提示：“請輸入股東代碼” 按“0123456789” 語音提示：“請輸入交易密碼” 按“123456” 語音提示：“買入按11，賣出按33，撤單按55，查詢按77” 按11 語音提示：“請輸入證券代碼” 按000001 語音提示：“請輸入買入股數” 按1000 語音提示：

9、“請輸入買入價格，以#號結束輸入” 按17# 語音提示：“下面復述委托” 復述 語音提示：“按03確認，58取消” 按03 語音提示：“您委托合同序號是100068” 這時，投資者記下合同序號，以備成交查詢和撤單，整個電話委托操作完成。2.2.1 電話委托電話委托 6）其他功能 隨著證券市場的發展，電話委托提供了更多的內容和功能，如增加了B股委托、配股委托、新股申購委托、新股中簽查詢、電話傳真對賬單、電話劃款轉賬業務等。投資者在具體操作中應以證券營業部所提供的電話委托服務功能為準。2.2.2 網上委托網上委托 1）概念 網上委托是指投資人通過互聯網，向本人的經紀公司下達證券交易指令、獲取成交結

10、果的一種交易方式。 2）申請材料 本人身份證和證券帳戶卡的原件及復印件（各一份）、網上委托開戶申請表、網上證券委托交易協議書等。2.2.2 網上委托網上委托 3）申請步驟 （1）投資者提出開戶申請投資者在開立個人資金帳戶后，填寫網上委托開戶申請表（一份），閱讀并簽訂網上證券委托交易協議書（一式兩份）。 （2）驗證投資者須提供本人的證券帳戶卡、身份證原件及復印件（各一份）。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證原件及復印件（一份）。 （3）證券公司進行開戶申請的處理對符合開戶規定的投資者，柜臺開戶人員向投資者發放網上交易的CA證書(投資者應注意及時修改證書的使用密碼)，請投資者在投資者開戶回

11、單上簽字，取回本人證件原件、網上證券委托交易協議書（一份），即完成網上委托開戶申請的全過程。2.2.2 網上委托網上委托 4）網上委托風險揭示書（節選）網上委托風險揭示書(中國證券業協會證券交易委托代理業務指引第4號第一章)第一條甲方已詳細閱讀本章，認識到由于互聯網是開放性的公眾網絡，網上委托除具有其他委托方式所有的風險外，還充分了解和認識到其具有以下風險：1、由于互聯網數據傳輸等原因，交易指令可能會出現中斷、停頓、延遲、數據錯誤等情況；2、投資者密碼泄露或投資者身份可能被仿冒；3、由于互聯網上存在黑客惡意攻擊的可能性，互聯網服務器可能會出現故障及其他不可預測的因素，行情信息及其他證券信息可能

12、會出現錯誤或延遲2.2.2 網上委托網上委托 5）網上證券委托交易協議書 模式 標題網上委托交易協議書 正文包括當事人雙方的基本信息，網上風險披露，交易辦法以及雙方的權利和責任等內容 落款當事人雙方的名稱、簽章、協議簽署日期 適用范圍 本文書是投資人與證券公司之間就網上進行股票交易活動所達成的、用來明確雙方權利和責任的協議。2.2.3 柜臺委托柜臺委托 1）概念 柜臺委托，又叫“柜臺遞單委托”、“當面委托”，是指投資者到證券營業部柜臺填寫書面買賣委托單，委托證券商代理買賣股票的交易方式。 2）申請材料 （1）個人委托本人身份證原件、證券賬戶卡，如是他人代理辦理，須出示代理人的身份證件； （2）

13、法人委托法人須出示法人證件（營業執照或其他證明文件）和法人證券賬戶卡。2.2.3 柜臺委托柜臺委托 3）申請步驟 （1）投資人攜帶相關申請材料到證券公司營業部的柜臺，填寫委托單； （2）證券公司營業部工作人員審核個人或法人所提供的證件材料并確認委托單填寫內容正確無誤后，可接受投資人的委托交易，柜臺委托交易申請完成。2.2.3 柜臺委托柜臺委托 4）交易流程 （1）證券公司營業部工作人員通過電話告知其在證券交易所交易大廳內的出市代表，將投資者的委托輸入交易所電腦自動撮合系統。有的也可以通過與交易所主機聯網的電腦終端，直接將委托指令輸入交易所交易撮合系統。 （2）交易完成后，交易所電腦系統立即將成

14、交情況傳遞到證券公司營業部，投資者可以在營業部的柜臺通過成交回報終端查看成交結果。2.2.4 自助委托自助委托 1）概念 自助委托是通過證券營業部設置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁條卡和交易密碼進入電腦交易系統委托狀態，自行將委托內容輸入電腦交易系統，以完成證券交易的一種委托形式。 2）申請材料 投資者本人的身份證及證券賬戶卡原件、交易卡。2.2.4 自助委托自助委托 3）申請步驟 （1）投資者本人攜帶身份證及證券賬戶卡原件到證券公司營業部的柜臺，填寫委托申請書； （2）營業部工作人員審核其所提供的材料和其所填寫的委托申請書，確認正確無誤后，為其辦理交易卡，自助委托交易申請完成。 4）交易流

15、程 投資者在證券公司任何一家營業部的自助委托機上劃交易卡，再輸入6位資金帳戶密碼，然后選擇相應的交易操作即可。2.2.5 熱鍵委托熱鍵委托 1）概念 投資者利用電腦上的熱鍵系統進行證券的委托買賣、資料查詢和銀證轉帳的一種證券交易方式。 2）申請步驟 （1）投資者攜帶本人身份證和證券賬戶原件到證券公司營業部柜臺，填寫熱鍵委托申請書； （2）證券公司營業部工作人員確認證件和委托申請書準確無誤后，則熱鍵委托交易申請完成，投資者可在開通頂點熱鍵系統的電腦上進行委托買賣、查詢資料和銀證轉帳。2.2.5 熱鍵委托熱鍵委托 3）交易流程 投資者在開通頂點熱鍵系統的電腦上先按下F12鍵，會彈出一個窗口，然后按

16、提示輸入您的資金帳號和密碼，并在菜單上選擇需實現的功能。可實現的功能有：買賣委托、撤單、當日資料及歷史資料查詢、銀行轉帳、修改密碼等。2.2.6 可視電話委托可視電話委托 1）概念 可視電話委托交易方式，即常說的遠程家庭大戶室。股民在家中通過圖文接收機從有線電視網接收交易所實時行情，需要委托時，撥號到證券公司連接遠程通訊機進行委托或查詢，完成后掛機。 2）交易流程 股民進行證券交易時，按下電腦鍵盤上的F12鍵啟動遠程委托系統，程序直接啟動調制解調器撥號連到證券公司電腦中心，電腦中心將把股民的委托傳向相應的營業部進行處理，該委托方式可以實現買入、賣出、撤單、查詢、資訊傳輸等功能。2.2.6 可視

17、電話委托可視電話委托 3）特點 這種委托交易方式具有連接速度快、等侍時間短、系統功能強，以及在家中就可直接觀察到股市的變化，進行證券交易活動等的特點。2.3 第三方存管第三方存管2.3.1 第三方存管概念第三方存管概念 第三方存管是一種客戶資金管理制度，也稱“客戶交易結算資金第三方存管”，第一方是證券公司，第二方是投資人，第三方是銀行。這種制度是由證券公司負責投資者的證券交易、股份管理以及根據交易所和登記結算公司的交易結算數據進行清算，由存管銀行負責管理客戶交易結算資金賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，并為證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金結算交收服務。 第三方存管制度

18、下，證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。該制度的原則是“券商管證券、銀行管資金”，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。2.3.1 第三方存管概念第三方存管概念 第三方存管是取代“銀證通”和“銀證轉賬”的一種證券交易資金結算方式。目前第三方存管還僅限于A股賬戶，B股賬戶交易繼續使用原來的銀證轉賬模式。2.3.2 第三方存管意義第三方存管意義 1）增強投資者結算資金的安全性 投資者的證券交易結算資金交由第三方存管銀行統一存管，投資者的保證金由商業銀行和券商的雙重信用作為保障，確保投資者資金的兌付，資金安全可以得到更有效地保障。 2）提高

19、資金存取的便利性 投資者不僅可以通過券商原有的方式完成轉賬，還可以通過銀行柜臺、電話銀行、網上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉等業務，更加快捷便利性。2.3.3 第三方存管優勢第三方存管優勢 1）客戶資金封閉運行 在第三方存管制度下，證券公司將客戶存取款功能移交給存管銀行，證券公司端不再辦理任何形式的客戶資金存取業務，所有的存取款行為均由客戶自行通過銀證轉賬方式進行，客戶支取的交易結算資金只能夠回到事先指定的同名銀行結算賬戶，進而實現交易結算資金封閉運行，防范客戶資金被挪用等風險。2.3.3 第三方存管優勢第三方存管優勢 2）存管銀行總分核對 存管銀行為客戶開立映射其證券公司端資金臺賬余額