1、杭后聯社頭道橋信用社人民幣收付業務管理考核辦法第一條  為加強轄內人民幣收付業務管理，督促本機構履行法定職責，不斷提高現金服務水平，根據中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國人民幣管理條例和現金管理暫行條例等，制定本辦法。第二條  本機構現金存取業務必須按旗人民銀行相關規定辦理。第三條 本機構現金存取業務在杭后聯社統一管理下進行辦理。第四條  本機構向人民銀行申請辦理現金存取業務，除必須具備相關的開戶條件外，還須具備以下條件：（一）現金收付工作內控制度健全。必須建立規范的現金出納工作制度。包括現金出納人員上崗培訓制度、人民幣收付業務管理內部考核制度

2、、現金整點操作規程、現金整點人員工作職責、庫房安全管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等。（二）現金管理硬件設施完善。1.整點場所。（1）整點場所的面積原則上不低于40平方米，整點場所應盡可能靠近庫房并必須與其它區域實行物理隔離；（2）整點場所內必須安裝電子監控設備，做到監控不留死角。整點場所內不堆放無關物品、不設置固定箱柜和抽屜；（3）整點人員必須是持有人民銀行頒發的反假貨幣上崗資格證書專職人員，且必須熟練掌握中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法及中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準的相關內容和要求；（4）整點人員必須統一著裝，服裝不附口袋；（5）整點場所（含營業場所）配備的整點機具（點

3、鈔機、清分機等）必須具備良好的防偽識假功能，且數量與業務量相適應；（6）整點場所的各項規章制度必須齊全、上墻。規章制度包括現金整點操作規程、整點人員職責、績效考核和責任追究制度等。2.庫房設施。（1）庫房的面積應綜合考慮核定庫存、業務發展和回籠峰值等因素，原則上不低于20平方米；（2）庫房環境要整潔明亮、通風恒溫，溫控、除濕和清潔設備配備齊全。庫存實物的保管應達到“三防四無”的安全標準：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉爛。（三）公示內容和服務窗口到位。網點營業場所應公示的內容包括：中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法、中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準、受理鑒定貨幣真偽的資質證明（

4、如有資格）、提供券別兌換業務的服務承諾及舉報 ；服務窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。第五條  本機構主管人民幣收付業務、現金出納業務的負責人必須認真履行其崗位職責，密切配合人民銀行做好人民幣收付業務的管理工作。對管理工作嚴重不到位、現金出納差錯率居高不下、一年內連續出現3次以上（含3次）大額差錯或多次小額異常業務差錯的部門負責人及差錯直接責任人，將進行人員調整及相關處理。第六條  本機構到聯社辦理現金存取業務實行隔日預約制。預約制必須遵循的基本原則是：（1）一個工作日內清算中心按計劃對一個金融機構只辦理一次存款或取款業務，如因特殊情況需

5、要辦理兩次業務的，本機構應提出書面申請，批準后方可辦理；（2）預約的主要內容包括存款或取款的券別及金額、辦理業務的時間及其他需求等；（3）本機構預約存取款應有明確的基本數量單位并嚴格按照預約辦理存取現金業務。（4）聯社清算中心綜合平衡各金融機構的預約情況，可以對現金預約金額、券別作適當調整。對不嚴格按約定辦理現金存取業務的金融機構，將實施限制措施。第七條  金融機構應嚴把人民幣質量關，上繳聯社的錢捆必須達到“五好”（點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質量標準（見附3），同時必須經過全額復點（包括殘損券）。第八條  本機構從事柜面現金收付業務和清分、復點業務的員工，必須經

6、過下列專業培訓并取得相關證書：經過專業的反假貨幣培訓并取得人民銀行頒發的反假貨幣上崗資格證書；經過專業的中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法和中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準培訓并取得相關證書。第九條  本機構柜面支付的回籠人民幣必須經過全額復點，同時嚴格按照中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標準進行整點挑剔，杜絕參有假幣、長短款、殘損幣和停止流通的人民幣流入市場，維護人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時，金融機構應做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負責制。對社會反響大、群眾投訴多的人員采取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對責任人員

7、經查實違規事實后提出處理意見。第十條  本機構每年、每季度向聯社報送現金分析報告，每天向聯社預約次日現金出入庫計劃，每月向聯社報反假幣報表，要結合實際、有深度，計劃要做到及時、準確。第十一條  本機構必須嚴格執行現金投放、回籠計劃，尤其是在旺季投放時，對轄內可能出現的突發情況應預先制訂好各種應急預案。為使現金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進行的轄內行際間的現金與券別調節，確保轄內現金供應總體平衡。第十二條  本機構應嚴格按照人民銀行人民幣收付和現金管理的各項規定辦理客戶現金存取業務，加強對現金收付的柜面監督，嚴格執行大額現金收付審批、登記和備案制

8、度，控制現金流量。自覺接受人民銀行對現金管理工作的各項檢查，對違反現金管理暫行條例和商業銀行現金收付柜面監督辦法辦理現金存取業務的金融機構，人民銀行將根據金融違法行為處罰辦法進行嚴肅處理。第十三條  人民銀行貨幣金銀部門每年對本機構的人民幣收付業務進行檢查考核，內容包括：（一）人民幣質量管理方面；（二）現金計劃方面；（三）反假貨幣管理方面；1.反假貨幣宣傳服務站的組織、溝通與運行情況；2.柜面員工持證上崗情況；3.反假貨幣和愛護人民幣的宣傳情況；4.假幣投訴情況；（四）其他方面：主要考核配合人民銀行開展調研情況、各種材料上報質量情況、貨幣金銀工作會議精神布置落實情況等。第十四條

9、60; 本金融機構必須嚴格按照本辦法開展現金收付和人民幣質量管理工作。第十五條  本辦法自發文之日起執行。   二九年一月一日附1“五好”錢捆質量標準 一、點準。紙幣每捆10把，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分幣每卷100枚。二、挑凈。無不同套別混扎，無完整券、殘損人民幣混扎，無夾雜粘貼膠帶的鈔票，無明顯大頭針、回形針等附著物，無偽造、變造幣。三、墩齊。每捆票面三面對齊，第四面毛邊不超過。四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每5把錯位捆扎，且腰條整齊、無斷裂；錢捆捆扎緊湊，從錢捆側面（底面）拎起捆扎繩，錢捆自然下垂不超過；錢捆塑封或機器雙十字捆扎，機器捆扎錢捆應達到五點粘結；錢捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對應。五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復點員名章與腰條名章一致；行名章應為在同級人民銀行開戶的金融機構的錢捆封簽章。     附2現金出納差錯標準 一、大額差錯標準為：（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發現長、短款差錯10張以上的；（二）在10元、5元券一捆鈔票中發現長、短款差錯15張以上的；（三）在其它券別一捆鈔票中發現長、短款差