1、橫貫東西,推動(dòng)西部開(kāi)發(fā)銀行擔(dān)保,安享投資收益 重慶國(guó)際信托投資有限公司Chongqing International Trust & Investment Co., Ltd.第一部分 重慶國(guó)信簡(jiǎn)介第二部分 信托知識(shí)簡(jiǎn)介第三部分 項(xiàng)目簡(jiǎn)介第四部分 信托產(chǎn)品簡(jiǎn)介重慶國(guó)信簡(jiǎn)介 2002年2月，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)重新登記。 截止目前,公司管理的信托資產(chǎn)總量超過(guò)4040億元。 重慶國(guó)際信托投資有限公司 Chongqing International Trust & Investment Co., Ltd. 公司注冊(cè)資本金為人民幣10.3310.33億元。目前總資產(chǎn)近 9090億元，為西部

2、地區(qū)最大的信托機(jī)構(gòu)之一。重慶路橋重慶國(guó)信71%重慶百貨17%西南證券27%13.3%益民基金40%寶盈基金17%17%未來(lái)投資100%重信財(cái)務(wù)100%重慶市商業(yè)銀行易方達(dá)基金酒店及房地產(chǎn)信托知識(shí)簡(jiǎn)介中華人民共和國(guó)信托法中華人民共和國(guó)信托法信托投資公司管理辦法信托投資公司管理辦法信托投資公司資金信托管理暫行辦法信托投資公司資金信托管理暫行辦法 委托人在信任的基礎(chǔ)上，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。委托人受托人受益人委托分配指定委托人：有完全民事行為的自然人、法人 或依法成立的其他組織。受托人：經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)成立的信托

3、資公司。受益人：可以是委托人或其指定的其他人。金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司商業(yè)銀行：從事吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。證券公司：從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。保險(xiǎn)公司：從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。信托投資公司：是主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。證券公司商業(yè)銀行信托公司 資金信托資金信托、財(cái)產(chǎn)信托、公益信托、財(cái)產(chǎn)信托、公益信托 投資基金、融資租賃投資基金、融資租賃 財(cái)務(wù)顧問(wèn)、公司理財(cái)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、公司理財(cái) 國(guó)債和企業(yè)債券承銷(xiāo)國(guó)債和企業(yè)債券承銷(xiāo) 同業(yè)拆放、擔(dān)保同業(yè)拆放、擔(dān)保 信用見(jiàn)證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢(xún)、代保管業(yè)務(wù)等信用見(jiàn)證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢(xún)、代保管業(yè)務(wù)等渝涪公司簡(jiǎn)介渝涪

4、高速公路簡(jiǎn)介注冊(cè)資本20億元總資產(chǎn)58.5億元渝涪高速公路30年經(jīng)營(yíng)權(quán)渝涪高速公路示意圖重慶涪陵長(zhǎng)壽上海上海廣州廣州全長(zhǎng)118公里成渝高速渝合高速渝黔高速瀘州渝涪高速遂寧陜西南川涪陵重慶成都成都2001年2002年2003年預(yù)計(jì)2億2.64億上半年已完成1.7億年均增長(zhǎng)率超過(guò)30%3.5億 累計(jì)可實(shí)現(xiàn)通行費(fèi)收入198.78億元，凈利潤(rùn)67.21億元(不含公路其他增值收入不含公路其他增值收入) 。830000350004000045000500005500060000650007000075000191423年萬(wàn) 元30渝涪高速具有穩(wěn)定的收入來(lái)源、充足的現(xiàn)金流量、很高的股權(quán)投資價(jià)值。 期間年均投

5、資收益率：11.2 內(nèi)部收益率： 13.41 股權(quán)價(jià)值：45.52 億元 （25.52億凈利潤(rùn)折現(xiàn)值+20億股本金）一、產(chǎn)品概述二、運(yùn)作模式三、產(chǎn)品特點(diǎn)重慶渝涪高速公路股權(quán)信托計(jì)劃 銀行擔(dān)保、具有債券特征的信托產(chǎn)品集合信托委托人委托人收購(gòu)股權(quán)分配信托收益擔(dān) 保資金信托溢價(jià)收購(gòu)股權(quán)溢價(jià)收入受益人受益人渝涪公司渝涪公司70%股權(quán)股權(quán)重慶市商業(yè)銀行重慶市商業(yè)銀行重慶城投重慶城投或其指定企業(yè)或其指定企業(yè) 分分 配配 每年分配4.2%3年期滿(mǎn)兌付剩余信托財(cái)產(chǎn) 受受 讓讓受讓價(jià)15.8915.89億元分3年支付 收收 購(gòu)購(gòu) 收購(gòu)款14億元1432651、安全性2、盈利性3、流動(dòng)性安全性股權(quán)具有較高價(jià)值 重

6、慶國(guó)信管理能力重慶城投或其指定企業(yè)溢價(jià)收購(gòu)重慶市商業(yè)銀行擔(dān)保 重慶市城市建設(shè)投資公司重慶市城市建設(shè)投資公司 1993年2月經(jīng)重慶市人民政府批準(zhǔn)組建成立的國(guó)有獨(dú)資公司,經(jīng)重慶市政府批準(zhǔn)并授權(quán)籌集、管理城建資金的專(zhuān)業(yè)性投資公司，注冊(cè)資本2020億元。 主要職能為多渠道籌集城建資金、城市建設(shè)土地儲(chǔ)備整治、管理城市基礎(chǔ)設(shè)施和國(guó)有資產(chǎn)、參與城市建設(shè)有關(guān)經(jīng)營(yíng)、確保城建計(jì)劃的實(shí)施。到2002年底,該公司總資產(chǎn)超過(guò)120120億元。 截至2001年12月底,重慶城投已經(jīng)累計(jì)完成融資9090億元，先后投資重慶市城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目46個(gè)。 重慶城投信用等級(jí)為AAA級(jí)，擁有多家銀行授信，發(fā)行的企業(yè)債券受到投資者的廣泛

7、歡迎。 重慶市商業(yè)銀行重慶市商業(yè)銀行 西南地區(qū)建行最早的地方性股份制商業(yè)銀行,注冊(cè)資本 15.1815.18億元,在國(guó)內(nèi)城市商業(yè)銀行中排位居西部第一。 總資產(chǎn)148.66148.66億元。 各項(xiàng)存款余額119.3119.3億元。 已累計(jì)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)4.24.2億元. 該行計(jì)劃經(jīng)過(guò)2-3年的發(fā)展，爭(zhēng)取在2005年底前上市。2.52%2.13%三年期銀行存款2.03%本信托4.2%盈利性96國(guó)債(6)99寶鋼債 20032003年年1212月月1 1日日到期收益率到期收益率 20032003年年1212月月1 1日日到期收益率到期收益率未來(lái)投資公司受讓受益權(quán)v 做市商v 半年后受讓受益權(quán)v 不同期限、

8、不同利率受益權(quán)質(zhì)押貸款v 重慶市商業(yè)銀行v 重慶嘉信典當(dāng)行流動(dòng)性 轉(zhuǎn)讓時(shí)點(diǎn)選擇轉(zhuǎn)讓時(shí)點(diǎn)選擇該轉(zhuǎn)讓時(shí)點(diǎn)的收益該轉(zhuǎn)讓時(shí)點(diǎn)的收益滿(mǎn)半年,不足 1年信托金額 （1.89實(shí)際持有天數(shù)360 ）滿(mǎn)1年,不足 1年半信托金額 4.2%+2.07（實(shí)際持有天數(shù)365）360滿(mǎn)1年半,不足 2年信托金額 4.2% +2.25（實(shí)際持有天數(shù)365）360滿(mǎn)2年,不足 2年半信托金額 4.2% 2+2.38（實(shí)際持有天數(shù)730）360滿(mǎn)2年半,不足 3年信托金額 4.2% 2 +2.52（實(shí)際持有天數(shù)730）360 某投資者購(gòu)買(mǎi)信托某投資者購(gòu)買(mǎi)信托10001000萬(wàn)元，在不同的時(shí)點(diǎn)獲取不萬(wàn)元，在不同的時(shí)點(diǎn)獲取不同的收益：同的收益： 不同時(shí)點(diǎn)不同時(shí)點(diǎn)半年半年1 1年年1 1年半年半2 2年年2 2年半年半3 3年年獲取的總收益獲取的總收益（萬(wàn)元）（萬(wàn)元）9.454253.258495.9126 金融產(chǎn)品金融產(chǎn)品安全性安全性盈利性盈利性流動(dòng)性流動(dòng)性三年期銀行存