1、2016年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前模擬試卷(3)一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分(1) 根據(jù)我國(guó)證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。A: 會(huì)員大會(huì)B: 理事會(huì)C: 監(jiān)察委員會(huì)D: 董事會(huì)答案:A解析:根據(jù)我國(guó)證券交易所管理辦法第17條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。(2) 收入型基金以獲取( )為目的。A: 基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值B: 當(dāng)期的最大收入C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益D: 穩(wěn)定收益答案:B解析:收入型基金是主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金

2、資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。A: 美元B: 歐元C: 特別提款權(quán)D: 英鎊答案:A解析:美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等；也有使用復(fù)合貨幣單位的如特別提款權(quán)。(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。A: 基金資產(chǎn)估值B: 基金資產(chǎn)總值C: 基金資產(chǎn)凈值D: 基金份額凈值答案:C解析:從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。A: 委托訂單的數(shù)

3、量B: 委托價(jià)格限制C: 買(mǎi)賣(mài)證券的方向D: 委托時(shí)效限制答案:C解析: 略(6) 依照證券投資基金法的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。A: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)B: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)D: 按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)答案:B解析: 略(7) 目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)B: 發(fā)起人C: 基金份額持有人D: 基金托管人答案:D解析:基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系，通?；鹨?guī)模越大。基金托管費(fèi)

4、率越低。(8)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于_人。( )A: 10：5B: 20；10C: 30；10D: 30；20答案:D解析:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保B: 發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)D: 發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)答案:D解析:資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信

5、托受益權(quán)份額。受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。A: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B: 改變貼現(xiàn)率C: 改變銀行準(zhǔn)備金D: 改變稅率答案:D解析:央行的基本貨幣政策一般包括三個(gè)：公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。改變稅率屬于政府行為。(11)根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過(guò)該證券的( )。A: 20%B: 15%C: 10%D: 5%答案:C解析:基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家

6、公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。(12) 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。A: 5B: 10C: 15D: 20答案:C解析:我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿(mǎn)后可以通過(guò)法定程序延期。目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。(13) 長(zhǎng)期資本流動(dòng)的方式不包括( )。A: 國(guó)際直接投資B: 銀行資金劃撥C: 國(guó)際證券投資D: 國(guó)際貸款答案:B解析: 長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種方式。(14) 中央銀行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。A: 大

7、額可轉(zhuǎn)讓存款單B: 銀行承兌匯票C: 金融債券D: 國(guó)庫(kù)券答案:D解析:所謂公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券吞吐基礎(chǔ)貨幣以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象主要是政府公債和國(guó)庫(kù)券。(15) ( )是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B: 信用風(fēng)險(xiǎn)C: 操作風(fēng)險(xiǎn)D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。(16) 以政府短期、中期、長(zhǎng)期

8、債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。A: 互換期權(quán)B: 貨幣期權(quán)C: 利率期權(quán)D: 股票期權(quán)答案:C解析:利率期權(quán)指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買(mǎi)人或賣(mài)出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(17) 下列不屬于直接融資的是( )。A: 商業(yè)信用B: 企業(yè)發(fā)行股票C: 企業(yè)發(fā)行債券D: 銀行貸款答案:D解析:在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。(18) 長(zhǎng)期國(guó)

9、債的償還期限一般為( )。A: 5年以上B: 10年C: 15年以上D: 10年或l0年以上答案:D解析:長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以?xún)?nèi)的國(guó)債；中期國(guó)債是指償還期限在1年以上，10年以下的國(guó)債。(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。A: 每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過(guò)200人B: 為保證私募債安全性私募債須強(qiáng)制擔(dān)保C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)答案:B解析: 鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。(20)如果一國(guó)出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短

10、暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )。A: 貨幣危機(jī)B: 銀行危機(jī)C: 外債危機(jī)D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)答案:D解析:狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。(21) 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)( )年。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:B解析:證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年，且已被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司(22)普通股票是

11、最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。A: 營(yíng)銷(xiāo)權(quán)B: 支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C: 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D: 基本權(quán)利和義務(wù)答案:D解析:普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。(23) 以下關(guān)于外資股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付B: 境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)C: 紅籌股不屬于外資股D: 境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值以外幣認(rèn)購(gòu)答案:B解析: 略(24) 關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯(cuò)誤的是( )。A: 累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%B: 有限責(zé)任公

12、司和其他類(lèi)型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元C: 最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券l年的利息D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬(wàn)元答案:D解析: 選項(xiàng)D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元。(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。A: 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B: 中國(guó)進(jìn)出口銀行C: 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D: 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行答案:D解析:政策性銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)

13、量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容如需調(diào)整應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。(26) 通常情況下，債券的收益率( )。A: 與償還期成正比與風(fēng)險(xiǎn)性成反比B: 與償還期成反比與風(fēng)險(xiǎn)性成反比C: 與償還期成正比與風(fēng)險(xiǎn)性成正比D: 與償還期成反比與風(fēng)險(xiǎn)性成正比答案:C解析: 略(27) 采用( )方式，客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。A: 自助委托B: 人工電話(huà)委托C: 非柜臺(tái)委托D: 柜臺(tái)委托答案:D解析:柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根_據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。采用柜臺(tái)委托方式客戶(hù)

14、和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任比較穩(wěn)妥可靠。(28) 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是( )。A: 證券公司B: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)D: 律師事務(wù)所答案:C解析:在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱(chēng)為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。(29) 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。A: 雙方面B: 單方面C: 多方面D: 互相答案:B解析: 略(30) ( )是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地

15、貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。A: 外國(guó)債券B: 歐洲債券C: 亞洲債券D: 國(guó)際債券答案:A解析: 略(31)甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)，甲的信用評(píng)級(jí)低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率。這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于( )。A: 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C: 風(fēng)險(xiǎn)分散D: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖答案:A解析:本題要求考生對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒(méi)有發(fā)生將甲風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移的情況，由此排除B；也沒(méi)有通過(guò)組合甲乙進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散，由此排除C：也沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)別的產(chǎn)品來(lái)對(duì)沖甲風(fēng)險(xiǎn)，由此排除D。事實(shí)上這是一種風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式通過(guò)對(duì)信用評(píng)級(jí)低的客戶(hù)收取較高

16、的貸款利率對(duì)自己承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)償。(32) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。A: 募集人在無(wú)法支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償B: 本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后C: 期限在5年以上(含5年)D: 定向募集答案:A解析:保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。與商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)不同的是，按照保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，

17、募集人才能償付本息；并且，募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。(33) 在中央銀行的職能中“銀行的銀行”的職能主要是指( )。A: 壟斷發(fā)行貨幣調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量B: 代理國(guó)庫(kù)對(duì)政府融通資金C: 集中保管存款準(zhǔn)備金充當(dāng)最后貸款人D: 實(shí)施貨幣政策制定金融法規(guī)答案:C解析:中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者；作為全國(guó)票據(jù)的清算中心并對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。(34) 只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于( )。A: 美式期權(quán)B: 歐式期權(quán)C: 看跌期權(quán)D: 看漲期權(quán)答案:B解析:按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以

18、分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行：美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行：修正的美式期權(quán)也稱(chēng)為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。(35) 下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。A: 外匯期權(quán)B: 利率期權(quán)C: 股指期權(quán)D: 股指期貨期權(quán)答案:D解析:現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項(xiàng)D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項(xiàng)已經(jīng)明確說(shuō)了是期貨期權(quán)當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。(36) 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱(chēng)為( )。A: 參與優(yōu)先股B: 可累積優(yōu)先股C: 可贖回優(yōu)先股D: 股息可調(diào)整優(yōu)先股答案:B解析

19、:優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱(chēng)為可累積優(yōu)先股。(37) 以下對(duì)基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是( )。A: 遵守基金契約B: 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C: 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D: 在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定答案:C解析: 選項(xiàng)C屬于基金份額持有人的權(quán)利。(38) ( )是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具A: 銀行票據(jù)B: 商業(yè)票據(jù)C: 中期票據(jù)D: 短期票據(jù)答案:C解析:根據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)2008年4月16日發(fā)布的銀行間債券市

20、場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。(39)基金管理公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的( )。A: 50%B: 60%C: 70%D: 80%答案:B解析:特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。(40) 目前，我國(guó)證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。A: 股權(quán)B: 債權(quán)C: 信托D: 擔(dān)保答案:C解析:基金反映的是一種

21、信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人；股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人。(41) 自律性組織包括證券交易所和( )。A: 證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B: 證券公司C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)D: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所答案:C解析:按照證券法的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。(42) 以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是( )。A: 轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活B: 為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C: 便于股票分割D

22、: 發(fā)行價(jià)格靈活答案:B解析: 無(wú)面額股票具有以下特點(diǎn)：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；(2)便于股票分割。(43)證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣( )億元。A: 2B: 1C: 3D: 5答案:A解析:證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬(wàn)元。證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的其凈資本不得低于人民幣2億元。(44) 以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數(shù)得到的股價(jià)平均數(shù)是( )。A: 綜合股價(jià)平均數(shù)B: 修正股價(jià)平均

23、數(shù)C: 加權(quán)殷價(jià)平均數(shù)D: 簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)答案:D解析:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數(shù)：加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來(lái)的股價(jià)平均數(shù)：修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)通過(guò)變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。(45) 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。A: 基金是否為獨(dú)立的法人B: 基金是否上市交易C: 基金規(guī)模是否變化D: 基金募集是否為公募答案:A解析: 略(46) 國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是( )，以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。A:

24、外國(guó)貨幣B: 國(guó)際通用貨幣C: 本國(guó)貨幣D: 本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣答案:B解析:國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。(47) 債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。A: 債券價(jià)格B: 經(jīng)濟(jì)周期C: 市場(chǎng)收益率D: 經(jīng)濟(jì)政策答案:C解析: 略(48) 從本質(zhì)上說(shuō)，回購(gòu)協(xié)議是一種( )。A: 以證券為抵押品的抵押貸款B: 融資租賃C: 信用貸款D: 金融衍生產(chǎn)品答案:A解析: 從本質(zhì)上說(shuō)，回購(gòu)協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。(49) 由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的( )。A: 40%B: 50

25、%C: 60%D: 70%答案:B解析: 由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50%。(50) 下列各項(xiàng)中不屬于委托指令的基本要素的是( )。A: 證券品種B: 證券賬號(hào)C: 委托價(jià)格D: 席位代碼答案:D解析:證券委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買(mǎi)賣(mài)方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。(51) 下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券價(jià)值的說(shuō)法中。正確的有( )?？赊D(zhuǎn)換公司債券實(shí)質(zhì)上是一種由普通債權(quán)和股票期權(quán)兩個(gè)基本工具構(gòu)成的復(fù)合融資工具，因此可轉(zhuǎn)換公司

26、債券的價(jià)值可以近似地看作是普通債券與股票期權(quán)的組合體由于可轉(zhuǎn)換公司債券的持有者可以按照債券上約定的轉(zhuǎn)股價(jià)格在轉(zhuǎn)股期內(nèi)行使轉(zhuǎn)股權(quán)利，這實(shí)際上相當(dāng)于以轉(zhuǎn)股價(jià)格為期權(quán)執(zhí)行價(jià)格的美式買(mǎi)權(quán)一旦市場(chǎng)價(jià)格高于期權(quán)執(zhí)行價(jià)格，債券持有者就可以行使美式買(mǎi)權(quán)從而獲利贖回條款相當(dāng)于債券持有人在購(gòu)買(mǎi)可轉(zhuǎn)換公司債券時(shí)就無(wú)條件出售給發(fā)行人的1張美式買(mǎi)權(quán)回售條款相當(dāng)于債券持有人同時(shí)擁有發(fā)行人出售的1張美式賣(mài)權(quán)A: B: C: D: 答案:D解析: 略(52) 某證券公司的注冊(cè)資本為人民幣8億元，可以從事下列( )業(yè)務(wù)。證券資產(chǎn)管理證券自營(yíng)證券投資咨詢(xún)證券承銷(xiāo)與保薦A: B: C: D: 答案:D解析: 略(53) 關(guān)于基金管

27、理人，下列說(shuō)法正確的有( )?；鸸芾砣耸秦?fù)責(zé)基金的發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)基金管理人由基金管理公司擔(dān)任基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化A: B: C: D: 答案:C解析: 基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，所以項(xiàng)錯(cuò)誤。(54) 以下關(guān)于證券交易所說(shuō)法正確的是( )。為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施組織證券交易監(jiān)督證券交易實(shí)行自律管理的法人A: B: C: D: 答案:D解析:我國(guó)證券法規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易實(shí)行自律管理的法人。(55)與有形市場(chǎng)相比，無(wú)形市場(chǎng)具有以下( )典型特征。交

28、易場(chǎng)所不固定交易范圍比較廣交易時(shí)問(wèn)相對(duì)較短交易的種類(lèi)多V.分散交易A: B: C: VD: 答案:C解析:與有形市場(chǎng)相比，無(wú)形市場(chǎng)有以下幾個(gè)典型的特征：(1)交易場(chǎng)所不固定，分散交易。無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別。(2)交易范圍比較廣。(3)交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)，不是集中、固定的。(4)交易的種類(lèi)多。(56) 根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行( )的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。企業(yè)債券可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券股票法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券A: B: C: D: 答案:C解析:發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的或公開(kāi)發(fā)行法律、行政法

29、規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。(57) 除管理費(fèi)用，證券投資基金所支付的費(fèi)用還包括( )?；痄N(xiāo)售服務(wù)費(fèi)基金托管費(fèi)基金運(yùn)作費(fèi)基金交易費(fèi)A: B: C: D: 答案:D解析:基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個(gè)方面：(1)基金管理費(fèi)；(2)基金托管費(fèi)；(3)基金交易費(fèi)；(4)基金運(yùn)作費(fèi)；(5)基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。(58)按股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。其中。普通股股東按持有股份比例享有的權(quán)利包括( )。公司決策參與權(quán)利潤(rùn)分配權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)剩余資產(chǎn)分配權(quán)A: B: C: D: 答案:D解析:普

30、通股享有以下基本權(quán)利：公司決策參與權(quán)；利潤(rùn)分配權(quán)；優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；剩余資產(chǎn)分配權(quán)。優(yōu)先股享有以下權(quán)利：優(yōu)先分配權(quán)；優(yōu)先求償權(quán)。(59) 下列對(duì)債券與股票的比較正確的有( )?？傮w而言如果市場(chǎng)是有效的則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系債券和股票是虛擬資本，它們本身無(wú)價(jià)值但又都是真實(shí)資本的代表發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要債券是一種有期證券：股票是一種無(wú)期證券A: B: C: D: 答案:C解析:發(fā)行債券是公司追加資本的需要，發(fā)行股票是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要。所以項(xiàng)錯(cuò)誤。(60) 債券的發(fā)行價(jià)格可分為( )。平價(jià)發(fā)行溢價(jià)發(fā)行折價(jià)發(fā)行定向發(fā)行A: B: C: D:

31、答案:C解析: 債券的發(fā)行價(jià)格可分為平價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行和折價(jià)發(fā)行。(61) 通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括( )?；鸸芾碣M(fèi)基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)基金交易費(fèi)基金運(yùn)作費(fèi)用A: B: C: D: 答案:D解析:通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。(62) 下列有關(guān)深圳證券交易所1OF的表述中，正確的有( )?；鸷贤Ш蠹催M(jìn)入封閉期封閉期一般不超過(guò)2個(gè)月投資者在同一交易日內(nèi)可以進(jìn)行多次認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y者通過(guò)交易所的所有認(rèn)購(gòu)委托一經(jīng)確認(rèn)不得撤銷(xiāo)投資者通過(guò)交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的必須按照金額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)A: B: C: D: 答案:B解析:項(xiàng)封閉期一般不

32、超過(guò)3個(gè)月，項(xiàng)投資者通過(guò)交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的，必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。(63) 關(guān)于股權(quán)分置改革，下列說(shuō)法正確的有( )。2005年起由中國(guó)證監(jiān)會(huì)牽頭多部門(mén)協(xié)同遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點(diǎn)先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步解決”的操作思路。啟動(dòng)了針對(duì)股權(quán)分置問(wèn)題的改革在改革中非流通股股東與流通股股東之間采取對(duì)價(jià)的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來(lái)的收益公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議原則上應(yīng)當(dāng)由全體流通股股東一致提出改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的12以上通過(guò)。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護(hù)A: B: C: D: 答案:A解析:項(xiàng)，公司

33、股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致提出；項(xiàng)，改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的23以上通過(guò)。(64) 下列關(guān)于封閉式基金籌集、交易的敘述，正確的有( )。通過(guò)證券公司進(jìn)行申購(gòu)和贖回在交易所上市交易一般由證券公司、商業(yè)銀行作為承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)封閉式基金的籌集是一次性的A: B: C: D: 答案:D解析:封閉式基金有一個(gè)較長(zhǎng)的封閉期，持有人在封閉期內(nèi)不能贖回。只能在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)。(65) 以下屬于記賬式國(guó)債的特點(diǎn)的有( )?？梢杂浢?、掛失發(fā)行和交易均無(wú)紙化交易手續(xù)簡(jiǎn)便交易安全A: B: C: D: 答案:D解析:記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易

34、均無(wú)紙化所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。(66) 關(guān)于紅籌股，下列描述正確的有( )。紅籌股不屬于外資股紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道紅籌股屬于境外上市外資股A: B: C: D: 答案:C解析: 紅籌股不屬于外資股，所以項(xiàng)錯(cuò)誤。(67) 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( )。所借貸貨幣資金的數(shù)額借貸的時(shí)間債券的利息V借貸的經(jīng)濟(jì)主體A: B: C: D: 答案:C解析:債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額；(2

35、)借貸時(shí)間：(3)在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。(68) 以下關(guān)于QDII基金說(shuō)法正確的有( )。QDII基金是合格境內(nèi)投資者基金QDII基金是合格境外投資者基金QDII基金為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利QDII基金為國(guó)外投資者參與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資提供了便利A: B: C: D: 答案:B解析: QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字縮寫(xiě)，QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。(69) 我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定上市公司增資的方式有( )。非公開(kāi)發(fā)行股票向不特定對(duì)象

36、公開(kāi)募集股份向原股東配售股份發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券A: B: C: D: 答案:D解析:我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開(kāi)發(fā)行股票。(70) 關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法中正確的有( )。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司充當(dāng)證券買(mǎi)方和賣(mài)方的代理人在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司的業(yè)務(wù)收入來(lái)源于投資者繳付的所有稅費(fèi)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司要收取一定比例的傭金在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司不能內(nèi)部撮合A: B: C: D: 答案:C解析: 略(71) 關(guān)于委托指令及其有效期，以下說(shuō)法正確的有( )。委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定

37、日有效委托指令部分成交后委托指令失效委托有效期滿(mǎn)委托指令自然失效我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效A: B: C: D: 答案:B解析:如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿(mǎn)委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。(72) 證券投資基金的資產(chǎn)總值包括( )?；饟碛械母黝?lèi)證券的價(jià)值銀行存款本息基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款其他投資所形成的價(jià)值A(chǔ): B: C: D: 答案:D解析:證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額凈

38、值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。(73) 下列關(guān)于短期融資券的表述，正確的有( )。短期融資券在國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算短期融資券對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行只在銀行間債券市場(chǎng)交易同業(yè)拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)短期融資券應(yīng)當(dāng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)企業(yè)不得自行銷(xiāo)售A: B: C: D: 答案:D解析: 略(74) 證券市場(chǎng)全球化趨勢(shì)主要表現(xiàn)在( )。證券市場(chǎng)一體化、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化投資者個(gè)人化、金融監(jiān)管合作化.金融創(chuàng)新深化、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化交易所重組與會(huì)員化、金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜A: B: C: D: 答案:A解析:全球化趨勢(shì)主要表現(xiàn)在：

39、證券市場(chǎng)一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化、交易所重組與公司化、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化、金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化、金融監(jiān)管合作化。(75) 關(guān)于非流通國(guó)債，下列論述正確的有( )。非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓非流通國(guó)債必須記名非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象只是個(gè)人A: B: C: D: 答案:A解析:非流通國(guó)債可以記名，也可以不記名，所以項(xiàng)錯(cuò)誤；非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)所以項(xiàng)錯(cuò)誤。(76) 深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括( )。集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)大宗交易系統(tǒng)固定收益證券綜合電子平臺(tái)綜合協(xié)議交易平臺(tái)A: B: C: D: 答案:B解析:固定收益證券

40、綜合電子平臺(tái)是上海交易所設(shè)置的、與集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)平行的、獨(dú)立的固定收益市場(chǎng)體系。(77) 以下關(guān)于金融衍生品市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的有( )。金融衍生品市場(chǎng)可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)金融衍生品市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能金融衍生品市場(chǎng)可以提高交易效率金融衍生品市場(chǎng)具有優(yōu)化資源配置的功能A: B: C: D: 答案:D解析: 略(78) 基金本期已實(shí)現(xiàn)收益是指( )扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額?；鸨酒诶⑹杖胪顿Y收益公允價(jià)值變動(dòng)收益本期利潤(rùn)A: B: C: D: 答案:A解析:基金本期已實(shí)現(xiàn)收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價(jià)值變動(dòng)收益)扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，是將本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額

41、。(79) 下列有關(guān)我國(guó)股票除息報(bào)價(jià)的陳述中，正確的陳述有( )。B股除息報(bào)價(jià)等于最后交易日的收盤(pán)價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利B股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤(pán)價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利A股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤(pán)價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利A、B股除權(quán)、除息的處理方式是一樣的A: B: C: D: 答案:A解析:我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券做除權(quán)、除息處理。對(duì)于僅發(fā)放現(xiàn)金股利的，除權(quán)(息)價(jià)：前收盤(pán)價(jià)一現(xiàn)金股利，可見(jiàn)A股的“前收盤(pán)價(jià)”是指權(quán)益登記日的收盤(pán)價(jià)B股的“前收盤(pán)價(jià)”是指最后交易日的收盤(pán)價(jià)。(80)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFH)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的

42、人民幣金融工具，具體包括( )。在證券交易所掛牌交易的股票在證券交易所掛牌交易的債券.證券投資基金在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具A: B: C: D: 答案:D解析:在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。(81) 為了盡量減少頻繁發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)，各國(guó)應(yīng)該( )。完善宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)管理保持國(guó)際收支基本平衡加強(qiáng)和改善金融監(jiān)管建立和完善保護(hù)投資者權(quán)益和信心的制度加強(qiáng)國(guó)際金融合作和協(xié)調(diào)，運(yùn)用國(guó)際資源提升防范國(guó)際金融危機(jī)

43、的能力更加注重健全金融體系推行金融改革A: B: C: D: 答案:D解析: 略(82) 證券中介機(jī)構(gòu)包括( )。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)證券立法機(jī)構(gòu)A: B: C: D: 答案:A解析: 證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類(lèi)。(83) 目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括( )。證券投資基金業(yè)務(wù)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)A: B: C: D: 答案:C解析:目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。(84) 中國(guó)證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中( )服務(wù)。登記存管結(jié)算經(jīng)紀(jì)A: B: C: D: 答案:C解析:中國(guó)

44、證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)。不以營(yíng)利為目的的法人。(85)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007年3月的最新統(tǒng)一規(guī)定關(guān)于認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及份額計(jì)算下列說(shuō)法正確的是( )。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用：認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)份額：認(rèn)購(gòu)金額基金份額面值A(chǔ): B: C: D: 答案:B解析:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率；認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值。(86) 關(guān)于QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的有( )。國(guó)際市場(chǎng)投資會(huì)面臨國(guó)內(nèi)基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險(xiǎn)

45、QDII基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金國(guó)際市場(chǎng)投資將會(huì)面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)盡管進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)但并不能排除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)A: B: C: D: 答案:D解析: QDII基金涉及跨境交易，市場(chǎng)投資會(huì)面臨國(guó)內(nèi)基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)申購(gòu)、贖回的時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金；國(guó)際市場(chǎng)投資將會(huì)面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)：進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)但并不能排除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(87) 上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)( )之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程是為非流通股可上市交易做出的制度安排。債券持有人流通股股東優(yōu)先股股東非

46、流通股股東A: B: C: D: 答案:C解析:上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程是為非流通股可上市交易做出的制度安排。(88) 關(guān)于地方政府債券以下說(shuō)法正確的有( )。專(zhuān)項(xiàng)債券的償還通常得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持專(zhuān)項(xiàng)債券的償還通常來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)以及政府特定的稅收或補(bǔ)貼一般責(zé)任債券的償還通常來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)以及政府特定的稅收或補(bǔ)貼一般責(zé)任債券的償還通常得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持A: B: C: D: 答案:B解析: 略(89) 我國(guó)證券發(fā)行實(shí)行( )。核準(zhǔn)制注冊(cè)制上市保薦制度審核委員會(huì)制度A: B:

47、 C: D: 答案:C解析: 我國(guó)的證券發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制、上市保薦制、審核委員會(huì)制度。(90) 有( )情形之一的證券公司不得申請(qǐng)注冊(cè)登記為保薦機(jī)構(gòu)。凈資本為人民幣4000萬(wàn)元公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰從業(yè)人員中符合保薦代表人資格條件的有4人A: B: C: D: 答案:A解析:項(xiàng)，注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬(wàn)元。項(xiàng)，具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定。(91) 發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券的目的有( )。滿(mǎn)足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過(guò)程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要改變財(cái)務(wù)公司資金來(lái)源單一的現(xiàn)狀滿(mǎn)足財(cái)務(wù)公司調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)滿(mǎn)足財(cái)務(wù)公司化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要A: B: C: D: 答案:D解析:為滿(mǎn)足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過(guò)程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要，為改變財(cái)務(wù)公司資金來(lái)源單一的現(xiàn)狀滿(mǎn)足其調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要同時(shí)也為了增加銀行間債券市場(chǎng)的品種、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許財(cái)務(wù)公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券。(92) 以下對(duì)證券交易所交易原則說(shuō)法正確的是( )。價(jià)格較高的買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格