1、基金從業(yè)資格考試真題答案下載16. 下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。I.外部環(huán)境n.事項(xiàng)識(shí)別m.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估W.控制活動(dòng)v.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)a. I、n、m、vb. n、m、w、vC.m、iv、vd.i、n、m、w【答案】b【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成?！究键c(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則17. ()主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A. 專業(yè)性原則B. 公正性原則C. 主觀性原則D. 獨(dú)立性原則【答案】D【解析】合規(guī)管理的基本

2、原則包括： 獨(dú)立性原則； 客觀性原則； 公正性原則； 專業(yè)性原則； 協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理概述18. ()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A. 電話服務(wù)中心B. 郵寄服務(wù)C. 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D. “一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D【解析】專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過(guò)程?！究键c(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程19.

3、 下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A. 投資決策教育B. 資產(chǎn)配置教育C. 權(quán)益保護(hù)教育D. 投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D【解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容： 投資決策教育； 資產(chǎn)配置教育； 權(quán)益保護(hù)教育。其中無(wú)D選項(xiàng)?！究键c(diǎn)】投資者教育工作20, 增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A. 追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B. 追求資本增值C. 追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D. 經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B【解析】增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象?！究键c(diǎn)】證券投資基金分類概述21. 在我國(guó)，既

4、是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A. 份額登記機(jī)構(gòu)B. 基金銷售機(jī)構(gòu)C. 基金托管人D. 銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】C【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)?！究键c(diǎn)】證券投資基金的運(yùn)作與參與主體22. 在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為()。A. 離岸基金B(yǎng). 在岸基金C. 國(guó)內(nèi)基金D. 國(guó)際基金【答案】B【解析】在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投

5、資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門(mén)比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管?！究键c(diǎn)】證券投資基金分類概述23. 基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。A. 合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B. 合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D. 合規(guī)管理部門(mén)的薪資待遇【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括： 合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)。 合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限，包括享有與

6、基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。 合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。 保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。 合規(guī)管理部門(mén)與其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系。 設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的原則?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容24. 下列選項(xiàng)不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A. 不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B. 適當(dāng)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C. 基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基

7、金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證D. 基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】B【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范25. 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。A. 證券交易所B. 證監(jiān)會(huì)C. 基金托管人D. 基金份額持有人【答案】C【解析】T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷

8、機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記?！究键c(diǎn)】基金的登記26. 以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A. 申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易B. 申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF通過(guò)交易所;LOF在代銷網(wǎng)點(diǎn)C. 基金投資策略不同。ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動(dòng)方式D.

9、 申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬(wàn)份;LOF在申購(gòu)、贖回上最低要求為1000元【答案】C【解析】LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1) 申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。(2) 申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF的申購(gòu)和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。(3) 對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參與ETF的申購(gòu)和贖回交易，而LOF在申購(gòu)和贖回上沒(méi)有特別要

10、求。(4) 在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。(5) 基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金?！究键c(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露27. 以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A. 目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B. 內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為

11、違反法律但并不違反道德C. 功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D. 相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B【解析】道德與法律的聯(lián)系有： 目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。 內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。 功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無(wú)法可依”的，道德調(diào)整就起了補(bǔ)充作用。 相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促

12、進(jìn)作用?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范28. 投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）。A. 520.45B. 530.45C. 540.45D. 550.45【答案】B【解析】公式考查。凈認(rèn)購(gòu)金額=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）;認(rèn)購(gòu)費(fèi)=30000-29469.55=530.45（元）。因此正確答案為B。【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)()。29. 下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是A. 基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B. 基

13、金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī),宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C. 基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D. 業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明【答案】D【解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求： 基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)； 基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī),宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)； 基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)； 業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明?！究键c(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范30. 下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A. 正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B. 合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C. 隨