1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法IMBstandardizationofficeIMB5AB-IMBK08-IMB2C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法一、考評(píng)原則對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。案件是否為重大、惡性，由案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地銀監(jiān)局進(jìn)行認(rèn)定；案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地銀監(jiān)局認(rèn)為難以判定的，向案發(fā)法人機(jī)構(gòu)對(duì)口的銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出申請(qǐng)，由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，會(huì)同案件稽查部門、案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地銀監(jiān)局通過聯(lián)席會(huì)議的方式共同認(rèn)定。對(duì)于其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、工作質(zhì)量、內(nèi)審稽核工作力度、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等五個(gè)方面進(jìn)行綜

2、合考評(píng)來評(píng)價(jià)其年度的案件防控工作水平。綜合考評(píng)結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。二、考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)(-)考評(píng)要素1 .案件防控工作組織；通過評(píng)價(jià)對(duì)案件防控工作的重視程度、人員配置、制度及工作機(jī)制建設(shè)來考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作組織情況。被考評(píng)機(jī)構(gòu)是否把案件防控工作視作經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成部分和全行的重點(diǎn)工作進(jìn)行規(guī)劃、安排；是否把案件防控的責(zé)任以及激勵(lì)、問責(zé)納入制度管理，制定或修訂出科學(xué)、實(shí)際、目標(biāo)明確、可操作性強(qiáng)的規(guī)章制度；是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置；是否制定了要求明確、切實(shí)可行、便于監(jiān)督檢查和考核評(píng)價(jià)的案件防控工作規(guī)劃和目

3、標(biāo)，并在各部門和各分支機(jī)構(gòu)之間細(xì)化量化、分解實(shí)施；是否建立了案件防控工作的機(jī)制和體系，以及完善的案件防控工作保障體系，且配備了與任務(wù)、職責(zé)、目標(biāo)相匹配的人員，并對(duì)有關(guān)資源進(jìn)行有效地協(xié)調(diào)和組織，保證年度案件防控工作順利進(jìn)行。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。評(píng)價(jià)人參考以上要素對(duì)案件防控工作組織予以評(píng)價(jià)。2 .案件防控工作質(zhì)量；通過評(píng)價(jià)在案件調(diào)查與處置、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送、案件防控主動(dòng)方面的工作情況來考核年度內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作質(zhì)量。在案件處置過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)程序要求，做到

4、行動(dòng)迅速、部署有力、報(bào)告真實(shí)、問責(zé)嚴(yán)肅堅(jiān)決、風(fēng)險(xiǎn)整改徹底；是否建立起完善的案件防控工作督促、監(jiān)督體系，以及完善的案件防控工作考核、評(píng)價(jià)機(jī)制來主動(dòng)提高案件防控工作的質(zhì)量；是否能從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面、杜絕瞞報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)或錯(cuò)誤確定案件性質(zhì)等情形的發(fā)生；年度內(nèi)案件防控工作是否達(dá)到控制案件風(fēng)險(xiǎn)的效果，有效地堵截新案、挖掘出舊案、杜絕隱患，并主動(dòng)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況，或出現(xiàn)公安部門、審計(jì)部門已經(jīng)上門辦案而被考評(píng)機(jī)構(gòu)仍未向監(jiān)管部門報(bào)送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防

5、控工作質(zhì)量單項(xiàng)考評(píng)為不合格。評(píng)價(jià)人參考以上要素對(duì)案件防控工作質(zhì)量予以評(píng)價(jià)。3 .內(nèi)審稽核工作力度；通過評(píng)價(jià)內(nèi)審稽核隊(duì)伍及工作機(jī)制建設(shè)、內(nèi)審稽核工作力度來考核內(nèi)審稽核在案件防控工作中發(fā)揮的作用。年度內(nèi)是否不斷致力于結(jié)合實(shí)際建立和完善獨(dú)立的稽核組織體系和規(guī)章制度，加強(qiáng)工作隊(duì)伍素質(zhì)建設(shè)；是否支持稽核部門獨(dú)立且有效地先使監(jiān)督檢查職能、督促行內(nèi)各部門或分支機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行職責(zé)；內(nèi)審稽核部門是否根據(jù)案件防控工作情況、工作重點(diǎn)和監(jiān)管部門的有關(guān)案件防控要求，有針對(duì)性地制定了年度稽核規(guī)劃、稽核重點(diǎn)和稽核方案，是否對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對(duì)年度重點(diǎn)防控領(lǐng)域進(jìn)行突擊檢查；年度內(nèi)是否加強(qiáng)

6、了對(duì)高案件風(fēng)險(xiǎn)份支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位人員稽核的深度、廣度和頻度；經(jīng)由稽核部門發(fā)現(xiàn)的問題是否能夠及時(shí)進(jìn)行延伸檢查，徹查風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)整改，明確提出責(zé)任處理意見。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生經(jīng)由內(nèi)審稽核檢查但款發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則內(nèi)審稽核工作力度單項(xiàng)考評(píng)為不合格。評(píng)價(jià)人參考以上要素對(duì)內(nèi)審稽核工作力度予以評(píng)價(jià)。4 .內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)：考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力、提高內(nèi)控水平的工作力度和成效，以及內(nèi)控在案件防控工作中發(fā)揮的作用。是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序，并保證內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行覆蓋到包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程的所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；能否采取有

7、效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、加強(qiáng)高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)督、強(qiáng)化重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管控；是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，特別是對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查等方式確保各項(xiàng)制度在各部門、各級(jí)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行，有效發(fā)揮化解案件風(fēng)險(xiǎn)的作用。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格；評(píng)價(jià)人參考以上要互對(duì)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)予以評(píng)價(jià)。5 .案件責(zé)任追究與整改；考核對(duì)案件問責(zé)制度和整改要求的執(zhí)行力度。能否建立完善的案件問責(zé)執(zhí)行工作制度，明確責(zé)任主體、責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任追究具體內(nèi)容，并建立完善的案件責(zé)任評(píng)

8、價(jià)和責(zé)任追究程序；能否確保案件責(zé)任落實(shí)在具體崗位，并以明確的規(guī)章制度加以規(guī)范和約束；能否嚴(yán)格落實(shí)“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”等責(zé)任追究制度，對(duì)銀行業(yè)案件有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)；對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在的違規(guī)行為責(zé)任人，能否主動(dòng)按照“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”的原則實(shí)施處罰；能否根據(jù)暴露出的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)、全面、細(xì)致地進(jìn)行整改，并將整改效果作為對(duì)各部門和分支機(jī)構(gòu)考核的重要內(nèi)容，以及之后各項(xiàng)檢查的重點(diǎn)。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)案件，則案件責(zé)任追究與整改項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格(5家國有大型商業(yè)銀行的“一票否決”考評(píng)以其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)為考評(píng)對(duì)象實(shí)施；其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以