1、銀行案件防控綜合條線考試題及答案一、單項選擇（共30題，每題2分）1、巴塞爾新資本協議中為商業銀行提供了三種可供選擇的風 險經濟資本計量方法，即基本指標法、（）和高級計量法。A .標準法 B.基礎法 C.中級計量法 D.風險處置法2、銀行案件風險屬于（）風險的范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害，如詐騙、盜*竊、搶劫等案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。A .市場 B .操作 C.流動性 D.國家3、風險的定義包含兩層含義：一是未來結果的不確定性；二是 產生（）的可能性。A. 風險 B.損失 C.案件 D.影響4、 操作風險是由于（）導致損失的風險。A .員工 B

2、.股票價格 C匯率 D.期貨5、銀行公司治理的核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托代理關系，實現銀行各利益相關者價值最大化目標，而提出的（）、高級管理層組織體系和監督制衡機制。A.監事會 B.董事會（理事會）C.董事長 D.理事長6、目前我國中小金融機構基本建立了（）的公司治理架構。A.理事長負責制 B.領導層負責制 C.三會一層 D.二會一層7、 監督與舉報違法行為是銀行業從業人員職業操守的（）要 求。A.義務性 B.權利性 C.權力性 D.公平性& （）是銀行業從業人員的立身之本和基本要求，也是維護銀 行聲譽的根本所在。A.勤勉盡職 B.守法合規 C.專業勝任 D.品

3、行正直9、 建設良好的合規文化，有利于（）實現由被動管制到自覺 管制的轉變，切實提高制度的執行力。A.企業 B.員工 C.銀行 D.部門10、合規文化建設有利于提咼（）。A.效率 B.效益 C.制度執行力D.安全性11、 案件追究應遵循以下基本要求（）。A.從重從嚴 B.以懲罰為主 C.依據要充分D.移交司法機關12、 突發事件的報告應堅持（）的原則。A.總則 B.案件調查 C.處置 D.保密性13、 案件責任追究的重大案件責任追究到案發機構的上（）領 導。A. 一級 B.兩級 C.* D.四級14、記賬員單邊記賬，通過憑空記賬手段，虛增（減）社內往來資金，套取銀行資金，轉入個人或單位賬戶是（

4、）的風險表現。A.社內往來業務B.股金業務 C.同城清算 D.賬務核對15、加強股金證的管理，將股金證納入重要空白憑證管理，對作廢的股金證按規定處理，及時銷毀；空白股金證（）加蓋印章。A.可以 B.預簽C.不得 D.提前16、晚上守庫值班期間，發現電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應（）。A.開門外出求援B.大聲對外呼救 C.敲打響器 D.高度警惕17、 下列那項不屬于金庫管理的防控措施（）A、管庫人員必須由政治思想可靠、道德品質優良、責任心強人 員擔任。B、金庫管理必須實行雙人管庫，嚴禁一人多崗或混崗，并嚴格 執行“崗位輪換”和“強制休假”制度。C、管

5、庫人員可以一人入庫或在庫內短暫滯留。D、金庫鑰匙密碼必須分開保管、平行交接，不得交叉及橫傳使 用。A.客戶 B.網點主任 C.委派會計 D.授權柜員18、以下不屬于印、押的領取與保管環節的主要風險點的是（）。A.印、押領取 B.保管 C.遺失后處理D.使用19、 以下不屬于柜員卡使用與保管環節的主要風險點的是（）。A.卡實物 B.卡密碼 C.權限控制 D.臨時離崗20、*保管嚴格執行（）的管理規定。A.槍彈失控 B.雙人雙鎖、槍彈分管C.無持槍證 D.崗位輪換、強制休假21、（）建設是完善風險和內控管理落實科學發展觀的重要保 障。A.企業文化B.合規文化C.企業形象D.外在形象22、公司治理與

6、（）之間存在密切的內在聯系。A.資產管理 B.風險管理 C.流動性管理 D.安全管理23、案件防控長效機制的特點為（）。A.效率性 B.長期性 C.效益性 D.安全性24、 突發事件的特征（）。A.突發性 B.變化發展的確定性C.有具體的針對性D.危害是即時的25、 中小金融機構的（）部門應當獨立于經營管理，獨立于內 部控制政策的制定和執行，對董（理）事會負責，在董（理）事會下 設的審計委員會指導下開展工作。A.財務會計 B.業務管理 C.安全保衛 D.內部審計26、加強對*彈藥的檢查，各級管理機構合理設置檢查頻次，檢 查面要達到（）。A.100 B .80 C. 70 D. 6027、守庫人

7、員必須由政治思想可靠、道德品質優良、責任心強、工作認真細致、警惕性高、保密觀念強、身體素質好的（）擔任。A.員工 B.臨時工 C.正式員工 D.勞務用工28、銀行案件風險屬于（）風險的范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害，如詐騙、盜*竊、搶劫等案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。A.市場 B.操作 C.流動性 D.國家29、（）是風險事件發生后所造成的影響或損失，包括直接損失如資金被挪用無法追回、間接損失如聲譽形象受損等。A.風險因素 B.風險結果 C.風險過程 D.風險事件30、聲譽風險可能對銀行產生負面影響，造成（）損失。A.經濟 B.政治C.聲譽 D.合法二

8、、多項選擇（共10題，每題2分）1、風險（）、風險（）和風險（）是風險的基本構成要素。A.因素B.事件C.行為 D.結果2、與一般企業相比，銀行風險的主要特征包括（）。A.客觀性 B.隱蔽性 C.擴散性 D.加速性3、銀行案件風險成因（）。A.責任追究不到位，懲戒警示作用不足 B.教育培訓不重視，部 分員工行為失范 C.經營思想不端正，弱化了內部管理 D.選人機制 不科學，重要崗位用人失察4、 良好內部控制機制包括（）。A.有效性 B.全面性 C.及時性 D.獨立性5、日常嚴格柜員的印章、柜員卡保管、防止混崗，監督柜員妥 善保管自己的（、，臨時離柜時，必須退出操作界面。A.印章 B.柜員卡和密

9、碼 C.重要空白憑證 D.現金6、不得向非柜員或非正式員工發放柜員卡，柜員與柜員卡必須 對應，（）,嚴禁混崗。A. 一桌一人 B. 一人一號 C. 一人一-卡D. 一- 一密7、企業文化是指企業的指導思想、經營哲學和管理風貌，包括（）以及企業形象等。A.價值標準 B.經營哲學 C.管理制度 D.道德規范&監控設備布設，營業大堂、（）金庫、運鈔車停放車位等重 要區域監控必須確保影像資料連續、清晰、完整。A.防尾隨門 B.客戶辦理區 C.柜員操作區 D.宿舍9、加強安全保衛工作，實現（）相結合，切實防范搶劫、盜* 竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護銀行資金財產肯員工人身安全 的重要保障。A

10、.人防 B.物防 C.機防 D.庫防10、*彈藥的主要風險點有（）。A.持槍管槍人員 B.槍彈保管 C.槍彈交接 D.槍彈使用三、判斷（共10題，每題2分）1、風險與損失兩者有著密切的關聯關系，風險是損失的條件， 損失是風險的結果，有風險必然就有損失。（）2、銀行業作為一個高風險行業，是經營風險、管控風險并承擔 風險損失、獲取風險收益的特殊行業。（）3、銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。（）4、合規并不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是銀行 所有員工的責任，合規工作與各個流程、各個工作環節和每個員工都 無關。（）5、面對面對賬必須由銀行對賬人員上門或企業指定對賬人員前來營

11、業場所，按照規定程序履行相關手續進行對賬。（）6、銀行員工對于同事非故意地違反規章行為要及時進行善意的 提示，對違法行為要及時制止，不能制止的，要及時向所在機構、監 管及公檢法等部門報告。（）7、押運交接手續必須認真細致，資金接口應設置封閉通道，運 鈔車停靠必須在監控范圍內。送款時，做到人等車，必要時候可以車 等人。（）&持槍管槍人員須經有關部門審查、培訓后持證上崗。（）9、案件防控長效機制具有規范性，穩定性，長期性的特點。（）10、加強安全保衛工作，實現人防、物防、技防相結合，切實防 范搶劫、盜*竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護銀行資金財產和 員工人身安全的重要保障。（）一、單項選擇（共20題，每題2分）1、A2、B3、B4、A5、B 6、C7、A8、D9、C10、C11、C12、D13、B14、A15、C16、A17、C18、D19、C20、B