1、精選優質文檔-傾情為你奉上2013年支付結算執法檢查行政處罰標準應處罰金額標準及處罰依據（一）賬戶業務1.多頭開戶處罰標準：給予15萬元的處罰。處罰依據：人民幣銀行結算賬戶管理辦法第66條第2款，銀行有違反本辦法規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶行為的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款。2.違反規定為銀行結算賬戶現金存入或支?。喊ㄒ话愦婵钯~戶支取現金、不可取現的專用存款賬戶支取現金、單位銀行結算賬戶正式生效之前存取現金、逾期使用的臨時存款賬戶存取現金。處罰標準：給予2萬元的處罰。處罰依據：人民幣銀行結算賬戶管理辦法第65條第5款，銀行違反規定為存款人支付現金或辦理現金存入行為的，給

2、予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款。3.超過期限或未報送賬戶開立、變更、撤銷等資料的：包括單位銀行賬戶和個人銀行結算賬戶。處罰標準：給予2萬元的處罰。處罰依據：人民幣銀行結算賬戶管理辦法第65條第6款，銀行有超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料行為的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款。（二）票據業務4.罰款代收機構占壓、挪用空頭支票罰款收入處罰標準：給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得2倍的罰款，沒有違法所得的，給予15萬元的處罰。處罰依據：金融違法行為處罰辦法第22條，金融機構占壓財政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所

3、得倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。5.對沒有真實貿易背景的票據進行貼現：如無增值稅發票、使用虛假增值稅發票、重復使用增值稅發票、增值稅發票金額小于票據金額等。處罰標準：給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得2倍的罰款，沒有違法所得的，處15萬元的處罰。處罰依據：金融違法行為處罰辦法第22條，金融機構對違反票據法規定的票據，予以承兌、貼現、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。6.對電子商業匯票業務的罰則處罰標準：視情節輕重處以警告或2萬元罰款。處罰依據：電子商

4、業匯票業務管理辦法第80條，接入機構為客戶提供電子商業匯票業務服務，未對客戶基本信息盡審核義務，影響電子商業匯票業務處理或造成其他票據當事人資金損失的，應承擔相應賠償責任。中國人民銀行有權視情節輕重對其處以警告或3萬元以下罰款。（三）銀行卡7.未對銀行卡賬戶的個人身份信息進行聯網核查；或者聯網核查不符的，未采取進一步核實措施處罰標準：情節嚴重的，處30萬元罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處2萬元罰款。處罰依據：中華人民共和國反洗錢法第32條第1款，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節

5、嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（四）支付系統業務8.來賬不及時入賬、往賬不及時發出，造成拖延支付，截留、挪用客戶或他行資金的。處罰標準：有關法律、行政法規未作處罰規定的，區別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得2倍罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處100萬元罰款；對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處25萬元罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。處罰依據：中國人民銀行法第46條，金融機構不執行有關清算管理規定的，有關法律、行政法規有處罰

6、規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定的，由中國人民銀行區別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。對下列行為應當給予行政處罰（一）對以前檢查發現的違規行為不認真整改，屢查屢犯的。如：對個人銀行結算賬戶不備案或備案率很低的。（二）對涉及支付風險，違規行為會導致風險隱患的。如：核準類賬戶未經核準辦理業務、違反賬戶管理規定為客戶辦理現金存取業務、銀行卡賬戶未按照規定進行客戶身份識別等行為。（三）違規行為會擾亂支付市場秩序的。如多頭開戶、來賬不及時入賬、往賬不及時發出，造成拖延支付，截留、挪用客戶或他行資金等行為。（四）存在弄虛作假行為的，如：辦理票據業務中，使用虛假增值稅發票、重復使用增值稅發票等行為的。（五）涉及