1、題目內容選項A選項B選項C選項D基金銷售結算專用賬戶的啟用、和撤銷應當按照規定向中國證監會及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。修改變更轉移更換對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行疋期或者不疋期檢查，基金銷售機構應當丁以配 合。中國證券業協會中國證監會及其派岀機構基金銷售支付結算機構中國證券登記結算公司負責向監督管理部門提交申請開辦理財類業務所需要的各類文件和資料，完成理財類業務開辦資 格和業務準入手續的各項申報工作。總行一級分行二級分行一級支行負責郵政儲蓄銀行特定資產管理方案代銷協議的簽署。總行一級分行二級分行一級支行丨是理財類業務監督的實施單位，由事后監督員負責對日常業務進行事后的

2、監督。一級支行二級支行二級分行一級分行丨依照法律法規和?證券投資基金銷售管理方法?的規定，對基金銷售活動實施監督管理。中國證監會中國基金業協會證券交易所中國證監會及其派岀機構“憑證式國債收款憑證一律使用由中國人民銀行監 制、中國印鈔造幣總公司所屬丨印鈔造幣廠統一印制的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證。北京石家莊西安天津“投資參謀類工程，是指人民幣理財業務中需要聘請 專業機構擔任投資參謀的工程，包括固定收益類產品投 資參謀工程、權益類產品投資參謀工程及混合類產品投 資參謀工程。正確錯誤?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?的規定不針 對代理保險業務。正確錯誤本規定開放式證券投資基金銷售費用管理

3、規定，下同所稱基金銷售機構是指辦理基金銷售業務的基金管理人以及經丨注冊取得基金銷售業務資格的其他機構。中國證券業協會中國人民銀行中國證監會證券交易所出現以下丨情況，應安排投資參謀退出。投資參謀符合我行機構準入相關標準投資參謀在運作過 程中岀現違反合同 約定行為，產生嚴重 影響工程運作業績高于合同約定的業績基準投資參謀按規定進行工程 投資操作除中國證監會規定的特殊基金品種外，投資人申購基金 份額時，必須全額交付申購款項。正確錯誤從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備?證 券投資基金銷售管理方法?第二十六條規定的條件外， 還應當取得頒發的?支付業務許可證?，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當

4、與公司其他業 務賬戶有效隔離。中國銀監會中國證監會中國人民銀行中國證券登記結算公司代銷產品投資于低風險工程的，可不對債務最終承當主 體進行評級和授信。正確錯誤單一投資參謀機構所管理的我行投顧工程總規模不得 超過上一年度末理財資產總規模的丨。10%20%30%40%二級支行理財經理負責理財類業務日結軋賬。正確錯誤非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的 股份股票、債券、基金份額，以及國務院證券監督管理 機構規定的其他證券及其衍生品種。正確錯誤非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累 計不得超過丨。一百人二百人五百人一千人分行發起引進特定資產管理方案時，應對資產管理方案 進行初步評

5、判，初評報告不包括丨。風險分析營銷方案管理人評價客戶需求和市場前景分析風險匹配原那么是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級 等于其風險承受能力評級的理財產品。正確錯誤負責特定客戶資產管理方案管理的準入和退出管理工 作的是丨。總行個人金融部一級分行二級分行總行基金業務處負責郵政儲蓄銀行理財類業務系統功能的增加和變更 的是。總行一級分行二級分行一級支行個人客戶必須憑已簽約的個人結算賬戶卡/折和理財類交易賬戶密碼在營業窗口辦理代理財業務。正確錯誤個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業務簽約必 須有對應的賬戶卡/折。個人儲蓄機構儲蓄個人結算對公結算個人收入在最近三年每年超過 20萬元人民幣或者家庭 合計收

6、入在最近三年內每年超過 30萬兀人民幣，且能 提供相關證明的自然人，為商業銀行高資產凈值客戶。正確錯誤個人投資者在郵政儲蓄銀行辦理理財類業務前，需要先 進行理財類業務簽約，其前臺系統操作交易碼是 丨。602001602005602037602047根據?商業銀行理財產品銷售管理方法?規定，宣傳材 料是指商業銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發或者 公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息， 其不包括丨。宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料、短信、由E件報紙、海報、電子顯示屏理財銷售合同根據?證券投資基金銷售管理方法?，對于推介定期定 額投資業務等需要模擬歷史業績的，以下說法不正確的 選項

7、是 。應當采用我國證券 市場具有代表性的 指數應當對其過往足夠 長時間的實際收益 率進行模擬，同時注 明相應的復合年平 均收益率應當說明模擬數據的來 源、模擬方法及主要計 算公式應當進行相應的風險提示根據?證券投資基金銷售管理方法?，以下有關基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的選項是 丨。基金宣傳推介材料 的風險提示和警示 性文字必須明確、醒 目，方便投資者閱讀有足夠平面空間的 基金宣傳推介材料 應當在材料中參加 具有符合規定的必 備內容的風險提示 函電視、電影、互聯網資 料、公共網站鏈接形式 的宣傳推介材料應當包 括為時至少5分鐘的影 像顯示基金宣傳推介材料含有基 金獲中國證監會核準內容

8、 的，應當特別聲明中國證 監會的核準并不代表中國 證監會對該基金的風險和 收益做岀實質性判斷、推 存或者保證。根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?，不可 以同時向個人和機構客戶銷售的是丨。代理基金儲蓄國債電子式憑證式國債人民幣理財產品根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?，各一 級分行應對轄內機構的理財類業務進行定期或不定期 的業務檢查，每年定期檢查不得少于1次。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?，各一 級分行應對轄內機構的理財類業務進行定期或不定期 的業務檢查，每年定期檢查不得少于次。1234根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?，僅對 個人客戶銷售的是丨。代理

9、基金儲蓄國債電子式憑證式國債人民幣理財產品根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?，全面 負責理財類業務監察稽核工作的部門是丨。審計部門平安保衛部門會計部門業務部門根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保 管期限是丨。3年5年15年永久根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 儲蓄國債電子式可以向機構客戶銷售。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 電子存儲方式的檔案的保管期限是丨。3年5年15年永久根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 二級支行對公業務和個人業務都應設置的崗位是 丨。個人綜合柜員

10、對公綜合柜員個人普通柜員理財經理根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 各級管理部門應針對各類理財業務分別設置相應的崗 位，以下不符合崗位要求的是 丨。各崗位的人員配置 可根據業務開展實 際情況采取“一崗多 人、多崗一人“各崗位的人員配置 可根據業務開展實 際情況采取“一崗多 人、多崗多人業務主管崗和其他崗位不得兼任二級支行各崗位不得兼任根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定，機構類客戶可以在丨辦理所有機構理財類業務。縣內任一網點省內任一網點全國任一網點原開戶網點根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 交易憑單、憑證的保管期限是丨。3年5年15年永久根據?中國郵政儲

11、蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 理財類業務的開辦實行方式。報審、批準審批、授權報審、授權審批、批準根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 理財類業務的停辦實行方式。審批、批準審批、授權報審、授權報審、批準根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 理財類業務管理人員應具備學丨以上歷水平及相關監管部門要求的行業資格。高中大專本科研究生根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 憑證式國債僅對個人客戶銷售。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 上級機構將在接到各級機構的開辦申請理財類業務之 日起 丨個工作日內批復。35710根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業

12、務管理方法?規定， 審計部門每年要有方案地對理財類業務進行至少次常規稽查。1235根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定，審批機構將在接到各級機構的退網申請之日起丨個工作日內批復。35710根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 同一客戶可以進行理財類業務簽約丨次。1235根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 統一負責理財類產品管理的是丨。總行一級分行二級分行一級支行根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 網點發生突發事件后，依據“點對點負責制，作為處 理突發事件和客戶投訴的第一責任人的是。普通柜員綜合柜員支行行長主管行領導根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業

13、務管理方法?規定， 以下人員中不屬于理財類業務營業人員的是 丨。綜合柜員普通柜員大堂經理理財經理根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 以下說法不正確的選項是丨。理財類業務均無余 額且無在途資金才 能進行理財類業務 解約客戶可在全國范圍 辦理理財類業務解 約理財類業務解約可以代 辦理財類業務解約時經辦人 員應仔細校驗客戶證件有 效性，并留存復印件根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 以下說法不正確的選項是丨。客戶認購國債時，系 統實時將客戶資金 賬戶相應金額進行 扣款客戶認購國債當日 日間可辦理認購取 消交易客戶辦理國債提前兌 取，當日日間不可辦理 提前兌取取消交易已出單

14、的憑證式國債客戶 需將收款憑證交回網點， 辦理收單交易以解鎖資金根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理方法?規定， 郵政儲蓄銀行二級支行可以直接與監管部門協調和溝 通理財業務相關問題。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，不管客戶 是否在郵儲開立 TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時選 擇“TA銷戶。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，儲蓄國債 電子式可取消交易只能是整筆取消。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，個人投資 者辦理客戶資料更改交易可在省內任一網點辦理。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，個人投資 者可在全國范圍內辦理在辦理理財類業務簽約。

15、正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，個人投資 者在辦理多對一加辦關系變更交易時，需綜合柜員授 權。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，個人投資 者在辦理客戶資料更改交易時，以下說法中不正確的選 項是 丨。對變更有效身份證 件的，須附新有效身 份證件以及戶籍部 門的相關合法證明 原件需經支行長支局長授權個人結算賬戶卡/折賬號、密碼不能在此修改可以在郵政儲蓄的營業時間操作根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，各級機構 在國債發行前申請額度的系統操作界面單位顯示的是 丨。元百元力兀百萬兀根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，柜員在辦 理公檢法等國家規定的有權機關的司法扣劃

16、申請交易 時，需要核實相關法律文件。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，機構客戶 認購國債當日可辦理提前兌取交易。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，機構客戶 在申請辦理基金 TA賬戶銷戶時，前來柜臺辦理該交易 的經辦人必須是該機構簽約時在系統中預留的機構經 辦人員。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，機構客戶 在申請辦理基金 TA賬戶銷戶時，以下說法不正確的選 項是丨。機構客戶所持有的 相應基金公司所管 理的基金品種的份 額全為0的TA賬戶 才可以進行TA銷戶沒有基金公司未確 認的交易記錄的 TA 賬戶才能進行 TA銷 戶前來柜臺辦理該交易的 經辦人可以不

17、是該機構 簽約時在系統中預留的 機構經辦人員交易需經基金公司確認根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，機構客戶 在申請理財產品撤單交易時，日日升產品只允許內部撤 單。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，機構客戶 在申請理財產品撤單交易時，以下說法不正確的選項是 丨。中選擇內部撤單時， 憑證類型和憑證號 碼不輸入，但需要綜 合柜員授權中選擇外部撤單時， 憑證類型與憑證號 碼為必輸項，不需要 授權日日升產品只允許外部 撤單前來柜臺辦理該交易的經 辦人必須是該機構簽約時 在系統中預留的機構經辦 人員根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，交易碼601115基金分紅方式變更 可進行機構客

18、戶基金撤單。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 儲蓄國債電子式取消交易時，需要在辦理。縣內任一網點省內任一網點全國任一網點原網點根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 儲蓄國債電子式提前兌取時，需由綜合柜員授權。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 國債業務時假設申請額度為100000,那么在操作界面申請額度金額處應輸入的金額是丨。1101001000根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 基TA賬戶銷戶交易時，以下說法中不正確的選項是 丨。沒有基金份額的基 金TA賬戶才能進行TA銷戶客戶是在郵儲開立TA賬戶的選擇“ TA銷戶客戶是

19、在郵儲開立 TA賬戶的選擇“取消賬戶 登記沒有正在處理的批量交易的TA賬戶才能進行 TA銷 戶根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 基金TA賬戶開戶后，丨日可查詢基金公司確認結果。T+1T+2T+3T+4根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 基金TA賬戶開戶后，T+1日可查詢基金公司確認結果。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 基金TA賬戶開戶后，如果是新開的賬號，日可查詢基金公司確認結果。T+1T+2T+3T+4根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 基金申購交易必須本人辦理，不得代辦。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客

20、戶辦理 基金申購交易后，丨日可查詢基金公司確認申購結果。T+1T+2T+3T+4根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 基金申購交易后，日可查詢交易結果。T+1T+2T+3T+4根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 憑證式國債提前兌付機構時，以下說法不正確的選 項是丨。必須在簽約網點進 行，由網點機構普通 柜員操作，超過一定 金額由總行進行參 數設置需由綜合柜 員授權機構客戶認購國債 當日不可辦理提前 兌取交易已出單的客戶必須先將'憑證式國債收款憑 證交回網點進行收單 交易后，方可辦理提前 兌取交易手續費直接從客戶的資金 結算賬戶中扣除不產生現 金交易根據?中國郵

21、政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶辦理 銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何 待確認交易。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶變更 理財類交易賬戶對應的個人結算賬戶的交易必須本人 辦理，不得代辦。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶累計 輸錯丨次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。351015根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶累計 輸錯丨次密碼后理財類交易將被永久鎖定。351015根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶累計 輸錯10次密碼后理財類交易將被永久鎖定。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶申請 辦理理財產品個人存款證

22、明交易時，每個存款證明不能 超過 丨個理財合同號。13510根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶預約 同一期理財產品沒有次數限制。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，客戶在網 點認購理財產品的交易時，理財經理和營業員需要對客 戶進行風險提示。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，理財類交 易賬戶密碼變更交易應由綜合柜員授權。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，憑證式國 債需全額凍結，儲蓄國債電子式可進行局部凍結 丨。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，所有理財 產品都可以具有開具存款證明。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，同一

23、基金 品種當日可以做丨次分紅方式變更。1234根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，網點在辦 理機構客戶的理財業務簽約交易時，以下說不正確的選 項是 丨。一個機構只能簽約一次只可在單位結算賬 號開戶網點做單位銀行結算賬戶中僅 一般戶才能辦理簽約交 易開戶時盡量輸入完整的客 戶信息，經辦人1的信息 必須輸入根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下關于 柜員重打理財產品交易相關單據時，說法不正確的選項 是 。營業員確認原單據 存在問題，無法交予 客戶，在原單據上加 蓋“作廢章后，方 可進行該交易重打單據的種類為“產品協議書、“回執、重要憑證等必須在原交易成功而打 印出現問題后進行重打，只能當

24、天由原交易 柜員重打重打單據的次數不受限制根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下關于 客戶在理財產品的預約起止期內預定購置一定金額理 財產品的交易，說法不正確的選項是丨。客戶需在預約最終 有效日前至網點進 行認購，預約最終有 效日后未進行認購 的，該預約額度取消客戶預約后，可在全 國范圍內任一網點 進行認購客戶預約同一期理財產品限制3次客戶預約金額應大于等于 最低投資額，小于等于累 計最高投資額并為倍增金 額的整數倍根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下關于 客戶在網點認購理財產品的交易，說法不正確的選項是 丨。理財經理對客戶進行風險評估風險評估結果必須 客戶本人親自確認 并簽名營

25、業員無需對客戶進行風險提示營業員應將“產品說明 書、“產品協議書留 存聯及客戶風險承受力評 估表專夾保管，日終上繳 綜合柜員根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下關于 客戶在網點提前贖回理財產品的交易，說法不正確的選 項是 丨。必須在提前贖回期辦理局部贖回金額無限 制，但留存金額應大 于等于最低投資金 額全部提前贖回不受倍增 金額整數倍的限制提前贖回必須由客戶本人 持本人有效身份證件、已 簽約的個人結算賬戶卡 / 折、原產品協議書在原認 購網點辦理根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下理財 類交易賬戶交易中必須可以代辦的是丨。密碼掛失解掛失密碼變更密碼重置根據?中國郵政儲蓄銀行理財

26、類業務指引?，以下理財 類交易賬戶交易中不需要授權的是丨。多對一加辦關系變 更客戶資料更改密碼解掛失密碼重置根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下理財 類交易賬戶交易中應由支行長支局長授權的是 丨。多對一加辦關系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，以下理財 類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是丨。多對一加辦關系變 更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，現郵政儲 蓄銀行系統內國債業務申請額度的最小限額是 丨。100200300500根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，現在儲蓄 國債托管賬戶內連續丨年無余額，系統將自

27、動進行銷戶。1235根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，新開單位 銀行結算賬戶日不允許進行基金申購交易。351015根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，新開單位 銀行結算賬戶三日不允許進行基金申購交易。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，郵政儲蓄 銀行的基金銷售人代碼是丨。10111525根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼為025。正確錯誤根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，在辦理儲 蓄國債電子式凍結時，應至少有丨名有權機關的工作人員。1234根據?中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引?，重打單據 的種類為“產品協議書、“回執等收據類單據，不

28、 支持對重要憑證進行重打。正確錯誤股票質押融資工程中單次質押的股票數不超過公司總 流通股數的丨。30%20%50%60%固定收益類產品投資參謀工程是指投資對象為固定收 益類資產的工程，其不包括國債央行票據股票短期融資券固定收益類投資參謀團隊，投研一體的投資參謀團隊須 有丨以上研究員，研究員從事固定收益研究年限不得低于5年。一名兩名三名四名固定收益類投資參謀團隊中，投資參謀提供的預期收益 水平可以低于本行制定的相應業績基準。正確錯誤固定收益類投資參謀團隊中，投資經理從事固定收益投 資或研究的年限不得低于 8年，擔任投資經理的年限不 得低于5年。正確錯誤固定收益類投資參謀團隊中，投資經理所管理的類

29、似產 品年化收益率均須市場同期平均收益水平。高于低于譬r.等以上皆可國務院證券監督管理機構工作人員依法履行職責，進行 調查或者檢查時，不得少于丨人，并應當出示合法證件；對調查或者檢查中知悉的商業秘密負有保 密的義務。-一一-二-三五國債不得更名，不可流通轉讓，在規定時間內可以提前 兌取。正確錯誤混合類產品投資參謀工程投資對象包括固定收益類資 產，但不包括權益類資產的工程。正確錯誤混合類投資參謀工程，投資參謀團隊須至少配備丨投資經理。一名兩名三名四名混合類投資參謀工程投資參謀團隊，擔任儲藏投資經理的人員從事固定收益類/權益類投資或研究的年限不得 低于5年。正確錯誤混合類投資參謀工程投資參謀團隊，

30、同一名投資經理可以從事兩種類型固定收益類和權益類的投資。正確錯誤混合類投資參謀工程投資參謀團隊，投研一體的團隊須同時具備固定收益類及權益類研究員。正確錯誤混合類投資參謀工程投資參謀團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線，警戒線不得低于凈值的95%,平倉線不得低于凈值的90%。正確錯誤混合類投資參謀工程須設定嚴格的投資比例限制，其中保本策略類工程權益類投資比例不得超過。20%30%40%50%混合類投資參謀工程須設定嚴格的投資比例限制，其中 引入專業擔保公司類工程權益類投資比例不得超過 丨。20%30%40%50%貨幣基金的分紅方式固定為紅利再投資，不得變更。正確錯誤機構客戶單位銀行結算賬戶中僅

31、一般戶與根本戶才能 辦理簽約理財類業務。正確錯誤基金丨應當依據有關法律法規及本規定，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水 平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。持有人發起人托管人管理人基金份額持有人大會及其日常機構可以直接參與基金 的投資管理活動。正確錯誤基金份額持有人大會應當有代表丨以上基金份額的持有人參加，方可召開。百分之十三分之一二分之一三分之二基金份額登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管 理、基金份額注冊登記、基金銷售業務確實認、清算和 結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊 等業務。正確錯誤基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份 額持有人名稱

32、、身份信息及基金份額明細等數據備份至 國務院證券監督管理機構認定的機構。其保存期限自基 金賬戶銷戶之日起不得少于 丨年。五十十五二十基金份額凈值計價出現錯誤時，基金管理人應當立即糾 正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。正確錯誤基金份額上市交易，應當符合的條件是丨。基金合同期限為三 年以上基金合同期限為三 年以內基金的募集符合基金法 規定基金份額持有人不少于三千人基金管理人、基金托管人違反基金法規定，相互出資或 者持有股份的，責令改正，可以處罰款。二十萬以下十萬以下五萬以下三萬以下基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者 其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。正確錯誤基金管理人、

33、基金托管人在履行各自職責的過程中，違 反基金法規定或者基金合同約定，給基金財產或者基金 份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承 擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基金份額持有 人造成損害的，應當承當連帶賠償責任。正確錯誤基金管理人不得從基金財產中計提一定的銷售效勞費， 專門用于基金的銷售與基金持有人的效勞。正確錯誤基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有 量為根底的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付 或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。正確錯誤基金管理人不收取銷售效勞費的，對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的丨計入基金財產

34、。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售效勞費的，對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產。正確錯誤基金管理人不收取銷售效勞費的，對持續持有期長于 6 個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的 計入基金財產。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售效勞費的，對持續持有期長于 6 個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的 25%計入基 金財產。正確錯誤基金管理人不收取銷售效勞費的，對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的丨計入基金財產。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售效

35、勞費的，對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產。正確錯誤基金管理人不收取銷售效勞費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于日的投資人收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。10203040基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理 人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出 具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起 個工作日內報主要經營活動所在地中國證 監會派出機構備案。3457基金管理人和基金銷售機構應當在中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式，除客戶維護費

36、夕卜，不得就銷售費用簽訂其他補充協議。基金運作協議基金銷售協議基金托管協議基金管理協議基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購認購費率標準。對于 持有期低于丨年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購認購費用。1253基金管理人應當在基金半年度報告和基金報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金 銷售效勞費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機季度年度月周構的客戶維護費總額。基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷 售效勞費的，對持續持有期少于60日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財 產。正確錯誤基金管理人應當在每的監察

37、稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付工程和使用情況以及從管 理費中支付的客戶維護費總額。月度季度半年度年度基金管理人應當在招募說明書及基金份額出售公告中 載明中國證監會規定的其他有關基金銷售費用的信息 事項。正確錯誤基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起丨內進行基金募集。一個月三個月六個月九個月基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日 起丨內，將銷售協議報送其主要經營活動所在地中國證監會派出機構。3日7日半個月一個月基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的丨提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶效勞 及銷售活動中產生的相關費用。交易量有效量

38、保有量保底量基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補 充協議中約定，雙方在申購認購費、贖回費、銷售 效勞費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得 的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法 納稅。正確錯誤基金募集申請在完成向中國證監會注冊前，基金銷售機 構可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料。正確錯誤基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出 資或者持有股份。正確錯誤基金銷售費用，是指基金銷售機構在出售基金份額以及 辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。正確錯誤基金銷售費用包括基金的申購認購費、和銷售效勞費。手續費贖回費委托費過戶費基金銷售機構被責令暫停或者終止

39、基金銷售業務的，基 金管理人應當配合中國證監會指定的中介機構妥善處 理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務， 并可按照銷售協議的約定，依法要求銷售機構賠償有關 損失。正確錯誤基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時 間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。正確錯誤基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當 及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，并于年度結束 一個月內完成上年度監察稽核報告，予以存檔備查。正確錯誤基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯網開展基 金銷售活動的，應當報相關部門進行網絡內容效勞商備 案。正確錯誤基金銷售機構獲得基金銷售業務資格后丨內未開展基金銷售業務，將終止

40、基金銷售業務資格。半年1年2年3年基金銷售機構及基金銷售效勞機構可以參加，接受其自律管理。證券業協會基金業協會中國證監會銀行業協會基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、 基金份額等方式銷售基金。正確錯誤基金銷售機構可以選擇丨或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。商業銀行證券公司保險公司基金公司基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說 明應當向基金投資人公開。正確錯誤基金銷售機構為基金投資人提供增值效勞的，不可以向 基金投資人收取增值效勞費。正確錯誤基金銷售機構違反?證券投資基金銷售管理方法?規定 的，中國證監會及其派出機構可以對直接負責的主管人 員和其他直接責任人員采取監管談話

41、、出具警示函、暫 停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者、罰款等行 政監管措施。正確錯誤基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定 向丨收取銷售費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。管理人托管人投資人發起人基金銷售機構應當根據丨的要求履行信息報送義務。基金銷售支付結算機構中國證監會派岀機 構中國證券業協會中國證監會基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基 金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資 料。客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存丨年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存丨年。15，1015，1510，1010，15基金銷售機

42、構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和 資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程 序和授權審批制度。正確錯誤基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任 審查制度。正確錯誤基金銷售機構應當將基金銷售業務資格的證明文件置 備于基金銷售網點的顯著位置或者在其網站予以公示。正確錯誤基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基 金合冋、招募說明書等基金銷售文件。正確錯誤基金銷售機構應當依據有關法律法規及本規定，建立健 全對基金銷售費用的監督和控制機制，持續提高對基金 投資人的效勞質量，保證公平、有序、標準地開展基金 銷售業務。正確錯誤基金銷售機構應當以的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。基金

43、管理人基金投資人基金托管人基金發起人基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅 持，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把適宜的產品銷售給適宜的基金 投資人。風險匹配原那么適當性原那么審慎性原那么投資人利益優先原那么基金銷售結算資金是丨的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得 將基金銷售結算資金歸入其自有財產。基金投資人基金管理人基金托管人基金注冊登記機構基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付 結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構 歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產托管賬戶之 間劃轉的基金申購認購、贖回、現金分紅等資金。正

44、確錯誤基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在 國務院證券監督管理機構規定時間內披露，并保證投資 人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制 公開披露的信息資料。正確錯誤基金宣傳推介材料登載基金的過往業績時，基金合同生 效缺乏六個月的，應當登載從合同生效之日起計算的業 績。正確錯誤基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的 其他基金的過往業績， 但基金合同生效缺乏 個月的除外。1356巨額贖回是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請 超過基金總份額的丨時的情形。5%10%15%20%具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦 理理財類業務簽約。正確錯誤開辦機構理財類業務的二

45、級支行應保證已經獲得辦理 對公業務的資格。正確錯誤可擔任投資參謀的機構包括但不限于在國內依法成立 的商業銀行、證券公司、基金公司、資產管理公司及投 資管理公司等。正確錯誤可以聘用無明確研究支持來源的投資參謀，擔任權益類 投資參謀工程。正確錯誤客戶認購國債當日日間可辦理認購取消交易。正確錯誤客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼 更改時，經辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存 復印件。正確錯誤客戶在郵政儲蓄銀行辦理基金交易時可采用免填單方 式的是丨。基金TA賬戶開戶基金轉托管交易基金TA賬戶銷戶基金分紅方式變更客戶在郵政儲蓄銀行網點提前贖回理財產品的交易必 須由本人持本人有效身份證件

46、、已簽約的個人結算賬戶 卡/折、原產品協議書在原認購網點辦理。正確錯誤理財產品名稱中含有擬投資資產名稱的，擬投資該資產 的比例須到達該理財產品規模的含以上。30405060理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示 書中的“客戶風險承受能力評級內容，由填寫。理財經理客戶銷售人員大堂經理理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知，客戶權 益須知不包括以下內容丨。客戶風險承受能力 評估流程、評級具體 含義以及適合購置 的理財產品等相關 內容客戶向商業銀行投 訴的方式和程序商業銀行聯絡方式及其 他需要向客戶說明的內 容商業銀行往年同品種理財 產品平均收益理財產品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“

47、、產品有風險、投資須謹慎。理財有規劃理財是儲蓄理財應審慎理財非存款理財產品宣傳銷售文本提及第二方專業機構評價結果 的，應當列明第三方專業評價機構名稱，刊登或發布評 價的渠道與日期那么可根據情況是否列明。正確錯誤理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的 重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真 實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產品，違 規使用平安、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收 益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述。正確錯誤理財產品宣傳銷售文本只能登載商業銀行開發設計的 該款理財產品或風險等級和結構相同的同類理財產品 過往 及最好、最差業績。綜合業績平均業績總評

48、業績同比業績理財產品宣傳銷售文本中如不能提供科學、合理的測算 依據和測算方式，那么理財產品宣傳銷售文本中不得岀現 產品收益率或收益區間等類似表述。正確錯誤理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不 得代辦。正確錯誤理財類業務簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。正確錯誤理財類業務屬于全國性中間業務，由總行統一開辦、統 一應用、統一管理。正確錯誤每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委 托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。正確錯誤權益類產品投資參謀工程的投資對象為：股票、股票型 基金等權益類資產的工程。正確錯誤權益類投資參謀工程投資參謀團隊，須制定投資組合警 戒線不得低于凈值

49、的丨。60%70%80%90%權益類投資參謀工程投資參謀團隊，須制定投資組合平 倉線不得低于凈值的丨。60%70%80%90%權益類投資參謀工程投資參謀團隊須制定明確的投資 組合警戒線及平倉線。正確錯誤權益類投資參謀工程投資參謀團隊中，任何人均可擔任 儲藏投資經理。正確錯誤權益類投資參謀工程投資參謀團隊中，假設現任投資經 理任期內離職，儲藏投資經理暫代行使投資經理職責， 投顧團隊須于丨之內重新選任投資經理。1個月2個月3個月6個月權益類投資參謀工程投資參謀團隊中，投資經理所管理 的產品最近三年業績均須處于同類產品前。20%30%40%50%權益類投資參謀工程中，投研一體的團隊須有兩名以上研究員

50、，研究員從事權益類投資研究年限不得低于5年。正確錯誤認購費和申購費米用在基金份額岀售或者申購時收取 的前端收費方式，不可以米用在贖回時從贖回金額中扣 除的后端收費方式。正確錯誤認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過10萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人，為商業銀行 高資產凈值客戶。正確錯誤如果郵政儲蓄銀行理財類業務系統無法滿足要求，各一 級分行可根據實際自行對系統進行改造。正確錯誤如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“ 13456789 ，那么入庫憑證印刷號是。134567893456789345678900345678901如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“ 12345 ，那么入庫憑證印刷號是。123451001234511234510112345入網機構退岀理財類業務系統，需經上級機構批準，不 得擅自停辦業務。正確錯誤假設郵政儲蓄銀行理財類業務系統無法滿足要求，需要 對系統進行改造，丨應提岀詳細的業務需求上報總行，由總行統一安排實施。總行一級分行二