1、山東省分行注重反腐倡廉工作機制創新，把風險管理理論和現代質量管理方法引入反腐倡廉建設，形成以崗位為點、以制度為面，環環相扣的廉政風險防控機制，提高預防腐敗工作科學化、制度化和規范化水平，促進了各項工作的穩健發展。健全制度 強化預警努力構建廉政風險防控機制中國農業發展銀行山東省分行2011年，我行緊密結合反腐倡廉工作實際，以制約和監督權力運行為核心，以崗位風險防控為基礎，建立了覆蓋各工作領域的崗位廉政風險防控機制，有力推動了反腐倡廉建設的深入開展，為全行各項工作的穩健發展提供了堅實保障。一、主要做法 （一）加強組織領導，全面推進廉政風險防控機制建設。2011年初，省分行黨委在充分調研的基礎上，把

2、推行廉政風險防控機制建設列入年度重要工作，并在全省行長會議上作了專門部署，制定下發了關于實行崗位廉政風險防控管理的實施意見，提出了建立以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控工作框架和工作目標。按照黨委的部署，省分行紀委針對我行業務發展不同時期、不同階段對廉政風險防控的特點，從創新工作機制入手，及時印發二級分行廉政風險防控管理工作操作規程，進一步明確了廉政風險防控的主要內容、方法步驟和階段性目標，并分別在泰安市分行和禹城市支行進行了不同層面的試點。9月份，在禹城市支行召開了全省農發行廉政風險防控現場會，全面總結推廣了工作做法和經驗。轄內各級行把推行廉政風險防控工作作為落實黨風廉政建設責

3、任制和反腐敗工作的一項重要任務，列入重要議事日程，融入業務工作流程，統籌安排，認真組織落實；各級行領導班子成員，特別是一把手以身作則，率先垂范，帶頭抓好自身和管轄范圍內的廉政風險防控。廣大員工積極參與，人人查找風險，人人公開風險，人人制定防控措施，形成了全行員工共同參與廉政風險防控的良好局面。（二）抓好宣傳教育，提高對廉政風險防控的認知能力。開展崗位廉政風險防控，提高思想認識是基礎。為使廣大員工理解認識開展廉政風險防控的內涵意義、自覺接受并主動參與進來，我行積極開展廉政風險防控主題教育活動，通過正面教育與樹立典型相結合，崗位廉政教育與警示教育相結合，主題教育與廉政文化建設相結合等多種教育形式，

4、進一步強化了員工的風險意識，使他們充分認識開展崗位廉政風險防控，就是要將手中的權力“曬”之于眾，讓權力在公開、透明的環境中運行，這既是對權力的監督和制約，又是對自己的關心和愛護，增強參與廉政風險防控的主動性和自覺性。（三）以權定責，科學劃分廉政風險等級。科學劃分崗位風險等級是準確查找風險點的前提。每個崗位都有職責，有職責就有職權，凡有職權的地方，就一定有潛在的廉政風險，并且職權越大，風險也就越大。因此在工作中，除領導崗位外，我們將每一個部室作為一個基本崗位來看待，根據行使職權大小、與客戶關系密切程度以及產生腐敗可能性的大小”三條劃分標準，將崗位分為A、B、C三個風險管理類別，其風險等級依次降低

5、。即A級風險度最高，C級風險度最低。具體分類：領導班子成員及與客戶有直接聯系的人員為A級；內設業務管理部門及物品采購人員為B級；除A、B級以外的其它崗位為C級。單位領導班子副職崗位的風險級別則按分管部室中最高的級別確定。在劃分程序和方式上，采取自我申報、群眾評議、領導班子集體研究，然后填報崗位廉政風險等級劃分申報表，由上級行紀委審查認定。對不同等級的廉政風險實行分級管理、分級負責、責任到人。（四）摸清權力底數，全面查找崗位廉政風險點。查找風險點是實施廉政風險防控的基礎和前提。工作中，我們按照“梳理履職用權業務流程明確崗位職責找準廉政風險點（重點環節或崗位）和風險表現形式組織審定并公示結果”的思

6、路進行，全面查找崗位、部室和單位廉政風險。通過采取自己找、群眾幫、領導點、組織審的“正查法”和從員工反映問題、專項監督檢查反饋情況以及單位平時曝露的問題倒查的“逆推法”，分別組織個人、部室、單位三個層面進行查找：個人主要是對照各自崗位職責履行、制度執行情況，查找在思想道德、崗位職責方面存在的風險點；部室重點是圍繞職責定位和權力行使，按照“工作有程序，程序有控制，控制有標準”的要求，查找在行使業務處置權和內部管理權等方面存在的風險點；單位重點是查找在“三重一大”、體制機制制度等方面存在的風險點。對查找的風險點，實行“下管一級”審核把關，即部室負責人既要查自己的，又要監督指導下屬的；副行長既要查找

7、本崗位的，也要負責分管部室的；行長要對自己的、副行長的和全行的負責。省、市分行紀委、監察室則重點監督指導下一級單位和A級崗位的。然后，經過廣泛征求意見、反復補充完善，通過內部局域網將各崗位查找的風險點進行公示，以便相互了解，相互監督。（五）突出重點，認真制定廉政風險防控措施。我們在認真分析廉政風險存在根源的基礎上，重點圍繞以下四個方面制定防控措施：一是細化業務處置自由裁量度。結合工作實踐，制定信貸責任管理實施細則（試行），細化流程管理，規范業務操作，量化責任追究，最大限度地避免出現業務處置權濫用等現象。二是改進業務工作流程。強化程序防控理念，按照嚴細管理的要求，以科學規范、提高效率為目標，對業

8、務流程進行優化再造，特別是通過增加程序環節，實行對權力的有效監督和制約。三是深化行務公開。對內主要公開員工普遍關心和涉及員工切身利益的事項；對外公重點公開法定依據、工作流程、辦貸條件和投訴渠道等，確保權力在陽光下運行。四是加大交流輪崗力度。對重點崗位的人員，嚴格落實定期交流輪崗制度，以消除員工因任職時間長思想松懈或利益關系糾結而導致的廉政風險。為確保各部門、單位查找的風險點準確、全面，制定的防控措施有針對性、可操作性，我們還規定：每項權力至少要排查出一兩個風險點；防控措施要針對風險點制定，且條數不能少于風險點的個數；A級部室查找的風險點、制定的防控措施均要在3條以上，單位則分別要在5條以上。全

9、轄17個市分行、107個支行共排查崗位廉政風險點9000余個，制定防控措施12000余條。（六）建全制度，構建廉政風險動態監控機制。在全面查找崗位廉政風險點、超前化解潛在風險的基礎上，我們還主動跟蹤掌握廉政風險變化情況，及時做好風險信息采集、分析和反饋，適時進行廉政風險預警。重點是建立完善了五項制度：一是建立重點崗位監督制度。推行支行行長監督辦法和客戶經理監督辦法，對支行行長和客戶經理實行重點監督管理，實現監督由行內延伸到企業，由八小時之內延伸到八小時之外，由“工作圈”延伸到“社交圈”、“生活圈”，把監督觸角延伸到支行行長和客戶經理業務工作的各個環節，增強了監督的輻射力和影響力。二是建立廉政風

10、險臺賬管理制度。在市、縣兩級行分別建立崗位職責、崗位風險、風險信息三類臺賬，將部門、崗位的風險點、風險形成原因、防控措施進行系統整合，詳細記載廉政風險防控管理措施的落實情況，市分行每季度、支行每月檢查記載一次，為本單位廉政風險的分析、預測、防控提供依據，提高了廉政風險防控質量。三是建立廉政效能監察制度。紀檢監察部門牽頭會同有關部門，不定期開展經營管理效能監察，重點對大客戶、弱質客戶和風險預警的客戶實施效能監察，并針對檢查中發現的問題，及時向有關行提出有情況、有分析、有預防對策的監察建議，促使其制定完善規章制度，強化內部管理，消除隱患行為。去年全轄分別對46個貸款客戶實施了效能監察，下發監察建議

11、書38個，整改各類問題69個。四是建立定期測算領導干部“廉潔指數”制度。2011年，省分行黨委下發了領導班子和領導干部“廉潔指數”考核評價辦法。年底，省分行紀委與省分行組織部組成考核組，分別對17個二級分行的領導班子和64名班子成員進行了廉政考核。考核結束后，省分行對抓反腐倡廉工作措施不力的單位進行了通報；對5名“廉潔指數”較低的領導干部發出警告，對其中的2名領導干部開展了誡勉談話。五是建立廉政風險三級預警制度。省、市分行與轄內貸款客戶建立聯系機制，設立互聯網專用郵箱，隨時接受客戶的舉報、投訴。并針對日常監督檢查發現或客戶投訴反映的問題，按問題性質、影響程度、輕重緩急，分別向所在單位下發“紅、

12、橙、黃”三色預警警報，并督導被預警單位加強制度建設，從源頭上有效控制和化解廉政風險。去年先后對1個支行發出紅色、3個支行發出橙色、2個支行發出黃色預警警報。二、初步成效2011年以來，我行的廉政風險防控機制建設工作，歷經調研起步、試點總結、普遍推開、全面覆蓋、深入推進五個階段，取得了初步成效：一是增強了員工的廉政風險意識。實施崗位廉政風險防控，必然限制權力的行使，觸動少數人的利益，容易出現一些阻力和困難。畢竟，查找廉政風險點，從某種意義上說，無異是將行政或業務處置活動范圍和許多可以為自己帶來方便的“潛規則”公之于眾。所以，必須強化員工的崗位廉政責任意識，提升大家對廉潔一生、幸福一生職業愿景的知

13、曉度和認同感，為其自覺接受監督、主動參與監督和積極化解廉政風險提供內在動力。為此，我們通過人人查找風險，人人公開風險，人人制定措施，人人參與監督，充分調動了廣大員工的積極性，使監督對象從被動變為主動、由客體轉為主體，提高了員工的風險意識，拓寬了自上而下、自下而上、同級之間的監督渠道，黨員干部防控風險的意識不斷增強，加強風險防范的主動性自覺性進一步提高。正如有的員工說，“不查不知道，一查嚇一跳，這么多漏洞，如果意志不堅定，肯定會跌入腐敗的深淵”。二是完善了反腐倡廉的工作制度。通過機制制度的創新，實現對權力的有效監督和制約，是實行崗位廉政風險防控的核心。只有緊緊抓住機制制度這個根本，立足改革創新，

14、深入開展業務工作流程再造，對業務處置權比較集中的，實行分權；對缺乏監督的，增加監督環節；對經營管理不透明的，增加公開環節，給權力運行套上“緊箍”，才能真正做到“未雨綢繆，預防在先”。我們通過組織各級行制定對領導班子和領導干部監督的配套制度，規范了領導班子“三重一大”決策行為。把查找風險點、建立防控措施、制定考核辦法、完善工作制度等以流程圖的形式進行細化，推動了制度建設，加大了對權力運行的監控，推進權力運行的程序化和公開透明，促進了決策權、執行權、監督權既相互制約又相互協調。三是推動了反腐倡廉建設與中心工作的高度融合。崗位廉政風險防控工作，與員工具體的職務和崗位密切相關，涉及權力運行的每一個環節。只有將防控措施與業務工作緊密結合、成為業務工作不可缺少的組成部分，相關工作人員才能在開展業務的時候不折不扣地貫徹和執行這些防控措施。這既能有效降低開展廉政風險防控的成本，也能推動業務工作不斷改進。否則，防控措施就是可有可無的，就會導致和業務工作形成“兩張皮”。我們在推進廉政風險防控工作中，堅持把黨風廉政建設責任制、健全懲防體系和中心工作緊密結合，避免了“兩張皮 ”。通過推行“三色預警”機制，加強