1、風險管理課程教學大綱課程編號0133課程代碼33330069課程名稱風險管理學分3 學分課時范圍3 課時/周總課時51周數(shù)17 周課程類別對象教室要求專業(yè)方向必修課保險學院 3 年級本科生普通教室一、課程性質(zhì)與任務1課程性質(zhì)：本課程是保險專業(yè)基礎課程， 理論教學與實踐教學并重。風險管理是研究風險發(fā)生規(guī)律和風險控制技術的一門新興管理科學。 它是指各經(jīng)濟單位通過風險識別、風險估測、風險評價等方式，并在此基礎上優(yōu)化組合各種風險管理技術， 對風險實施有效的控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，期望達到以最小的成本獲得最大安全保障目標的管理過程。課程重要性在于，隨著全球化經(jīng)濟的發(fā)展，金融風險日趨多變、復雜，

2、金融風險管理的重要性更加突出，作為金融風險管理重要組成部分的保險企業(yè)風險管理一直是保險公司經(jīng)營管理的核心所在，因此，保險專業(yè)的本科生有必要掌握金融風險管理的一般理論知識和技術方法；掌握保險公司風險管理的基本理論知識和方法，以便為日后的工作和學習打下良好基礎。2課程任務：知識：要求學生通過該課程的學習，掌握風險管理的基本原理。技能：要求學生掌握風險識別、風險估測、風險評價的方法和技能，具備一定的獨立從事風險識別、風險分析、分析評價及應對的能力，具備基本的調(diào)查風險并撰寫風險評估報告的技能。二、教學目標通過理論與實踐學習， 保險學院三年級學生能夠正確理解金融風險和金融風險管理的定義，掌握風險管理的基

3、本概念、基本原理，了解金融風險管理系統(tǒng)和組織體系，掌握風險識別、風險估測、風險評價風險管理決策的方法和技能， 具備一定的獨立從事風險識別、 風險分析、分析評價及應對的能力， 同時具備基本的調(diào)查風險并撰寫風險評估報告的技能。三、課題與課時分配表序號課題內(nèi)容講授實踐課合計1風險管理導論3032風險分析2133企業(yè)損失風險分析2134風險統(tǒng)計和概率分析4045對付風險的方法2026保險2027專業(yè)自保公司2028風險管理決策的數(shù)理606基礎損失預測9風險管理決策40410現(xiàn)金流量分析42611跨國公司的風險管理20212非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移和整606體化風險管理13案例分析606機動202合計47451四

4、、課題教學內(nèi)容：第 1 章：風險管理導論教學目的：通過課堂學習， 學生能夠掌握風險的定義和與其有關的定義、風險的分類及風險管理的一般知識。教學內(nèi)容 :第一節(jié)風險的定義和與風險有關的基本概念第二節(jié)風險的分類第三節(jié)風險管理概述第 2 章：風險分析教學目的：通過課堂及實踐學習， 學生能夠掌握風險分析的含義及其基本方法。教學內(nèi)容：第一節(jié)風險分析概述第二節(jié)風險和人的行為第三節(jié)風險識別第 3 章：企業(yè)損失風險分析教學目的：通過課堂及實踐學習， 學生能夠掌握企業(yè)損失風險的特點及企業(yè)財產(chǎn)損失風險、 企業(yè)凈收入損失風險分析、 企業(yè)責任風險分析及企業(yè)人員損失風險的基本方法。教學內(nèi)容：第一節(jié)企業(yè)損失風險的特點第二節(jié)

5、企業(yè)財產(chǎn)損失風險分析第三節(jié)企業(yè)凈收入損失風險分析第四節(jié)企業(yè)責任風險分析第五節(jié)企業(yè)人員損失風險分析第 4 章：風險統(tǒng)計和概率分析教學目的：通過課堂學習，學生能夠掌握風險衡量和評價、概率的計算及概率分布的基本知識。教學內(nèi)容：第一節(jié) 風險衡量和評價的內(nèi)容第二節(jié) 概率的計算第三節(jié) 概率分布第 5 章： 對付風險的方法教學目的：通過課堂學習，學生能夠掌握避免風險及損失管理、分離風險單位和非保險方式的轉(zhuǎn)移風險及損失補償?shù)幕I資措施的基本原理及方法。教學內(nèi)容：第一節(jié) 避免風險第二節(jié) 損失管理第三節(jié) 分離風險單位和非保險方式的轉(zhuǎn)移風險第四節(jié) 損失補償?shù)幕I資措施第 6 章：保險教學目的：通過課堂學習，學生能夠掌握

6、保險的職能、代價及保險合同、保險的險種及保險的選擇和購買的基本知識。教學內(nèi)容：第一節(jié)保險的職能和代價第二節(jié)保險合同概述第三節(jié)保險的險種第四節(jié)保險的選擇和購買第 7 章：專業(yè)自保公司教學目的：通過課堂學習，學生能夠了解專業(yè)自保公司的性質(zhì)，掌握設立專業(yè)自保公司的可行性研究方法。教學內(nèi)容：第一節(jié) 專業(yè)自保公司的性質(zhì)和種類第二節(jié) 設立專業(yè)自保公司的可行性研究第三節(jié) 專業(yè)自保公司經(jīng)營和管理第 8 章：風險管理決策的數(shù)理基礎損失預測教學目的：通過課堂學習，學生能夠掌握損失預測、對數(shù)據(jù)的要求、概率分析、趨勢分析及預測在風險管理中的應用的基本原理和方法。教學內(nèi)容：第一節(jié) 損失預測概述第二節(jié) 對數(shù)據(jù)的要求第三節(jié)

7、 概率分析第四節(jié)趨勢分析第五節(jié)預測在風險管理中的應用第 9 章：風險管理決策教學目的：通過課堂學習，學生能夠掌握風險管理決策的意義和原則、損失期望值分析法及效用期望值分析法。教學內(nèi)容：第一節(jié) 風險管理決策的意義和原則第二節(jié) 損失期望值分析法第三節(jié) 效用期望值分析法第四節(jié) 馬氏決策規(guī)劃法第 10 章：現(xiàn)金流量分析教學目的：通過課堂及實踐學習， 學生能夠掌握現(xiàn)金流量分析作為決策標準、現(xiàn)金流量的評價方法等基本知識及現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策的原理及方法。教學內(nèi)容：第一節(jié)現(xiàn)金流量分析作為決策標準第二節(jié)現(xiàn)金流量的評價方法第三節(jié)通過現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策第 11 章：跨國公司的風險管理教學目的：通

8、過課堂學習，學生能夠了解跨國公司的特性，掌握跨國公司風險管理策略。教學內(nèi)容：第一節(jié)跨國公司概述第二節(jié)跨國公司的獨特風險第三節(jié)跨國公司風險管理的策略第 12 章：非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移和整體化風險管理教學目的：通過課堂學習， 學生能夠掌握非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移方法的一些特征，了解非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移方法產(chǎn)品的主要類型并理解其實現(xiàn)途徑，了解整體化風險管理的理念。教學內(nèi)容：第一節(jié)非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移市場和參與者第二節(jié)保險和再保險合同第三節(jié)資本市場證券和證券化第四節(jié)應急資本工具第五節(jié)保險衍生品第六節(jié)整體化風險管理第 13 章：案例分析教學目的：通過課堂學習， 學生能夠掌握調(diào)查風險并撰寫風險評估報告的技能。教學內(nèi)容：案例一快遞公司

9、案例二黏合劑案例三光輝公司案例四新旅集團案例五出租汽車公司五、實踐性教學環(huán)節(jié)序號實踐教學內(nèi)容企業(yè)見習實習2風險分析13企業(yè)損失風險分析110現(xiàn)金流量分析2合計4六、考核方式與要求1. 考試形式：筆試作業(yè) +小論文2. 考核比例：筆試占 60%；作業(yè)占 20%；小論文占 20%。七、大綱說明1、學習方法與教學建議 以第 1、2、3、4、5、9 章為重點教學內(nèi)容， 兼顧其余各章。 第 5、9、10 章中難點較多，教學時應注意突破。 重視學生自學能力的培養(yǎng)，采取精講、多練、多討論、多交流的教學方法，努力提高學生積極性。2、考核方式考試形式：筆試（閉卷）作業(yè)實習報告考核比例：筆試占60%；作業(yè)占 20

10、%；實習報告占 20%3、使用教學大綱應注意事項 充分考慮學生基礎較差之實情，適當降低難度。 重視理論聯(lián)系實際，在講課中注重將教學與我國當前的保險市場現(xiàn)狀緊密聯(lián)系起來，著力培養(yǎng)學生分析問題、解決問題的能力。 因本課程配有專門的實踐性教學環(huán)節(jié)：企業(yè)風險評估報告的制作，故上述課時分配中實踐課安排不多。4、推薦教材風險管理，許謹良主編，中國金融出版社出版。5、實踐教學參考書目及網(wǎng)站 現(xiàn)代風險管理，宋明哲編著，中國紡織出版社出版； 風險管理與保險第十一版，美詹姆斯 .S.特里斯曼等著，裴平主譯，東北財經(jīng)大學出版社出版第一周（ 9 月 17 日）：風險管理導論（通過課堂學習，學生能夠掌握風險的定義和與其

11、有關的定義、風險的分類及風險管理的一般知識）第二周（ 9 月 24 日）：風險分析（通過課堂及實踐學習，學生能夠掌握風險分析的含義及其基本方法）第三周（ 9 月 27 日）：企業(yè)損失風險分析（通過課堂及實踐學習，學生能夠掌握企業(yè)損失風險的特點及企業(yè)財產(chǎn)損失風險、 企業(yè)凈收入損失風險分析、 企業(yè)責任風險分析及企業(yè)人員損失風險的基本方法）第四周（ 10 月 8 日）：風險統(tǒng)計和概率分析 （通過課堂學習， 學生能夠掌握風險衡量和評價、概率的計算及概率分布的基本知識）第五周（ 10 月 15 日）：概率分布和對付風險的方法（通過課堂學習，學生能夠掌握避免風險及損失管理、 分離風險單位和非保險方式的轉(zhuǎn)移

12、風險及損失補償?shù)幕I資措施的基本原理及方法）第六周 （10 月 22 日）：保險（通過課堂學習， 學生能夠掌握保險的職能、保險的險種及保險的選擇和購買的基本知識）代價及保險合同、第七周（ 10 月 29 日）：專業(yè)自保公司 （通過課堂學習， 學生能夠了解專業(yè)自保公司的性質(zhì)，掌握設立專業(yè)自保公司的可行性研究方法）第八周（ 11 月 5 日）：風險管理決策的數(shù)理基礎損失預測 (1、2、3 節(jié)，通過課堂學習，學生能夠掌握損失預測、對數(shù)據(jù)的要求、概率分析在風險管理中的應用的基本原理和方法）第九周（ 11 月 5 日）：風險管理決策的數(shù)理基礎損失預測（4、 5 節(jié)，通過課堂學習，學生能夠掌握趨勢分析及預測

13、在風險管理中的應用的基本原理和方法）第十周（ 11 月 12 日）：風險管理決策（通過課堂學習，學生能夠掌握風險管理決策的意義和原則、損失期望值分析法及效用期望值分析法）第十一周（ 11 月 19 日）：現(xiàn)金流量分析（ 1、 2 節(jié)，通過課堂及實踐學習，學生能夠掌握現(xiàn)金流量分析作為決策標準等基本知識及現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策的原理及方法）第十二周（ 11 月 26 日）：現(xiàn)金流量分析（ 2、 3 節(jié)，通過課堂及實踐學習，學生能夠掌握現(xiàn)金流量分析作為現(xiàn)金流量的評價方法等基本知識及現(xiàn)金流量分析進行風險管理決策的原理及方法）第十三周（ 12 月 3 日）： 公司實踐課程（風險分析、企業(yè)損失風險分

14、析、現(xiàn)金流量分析）第十四周（ 12 月 10 日）：跨國公司的風險管理（通過課堂學習，學生能夠了解跨國公司的特性，掌握跨國公司風險管理策略）非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移和整體化風險管理（ 1、 2 節(jié)，通過課堂學習，學生能夠掌握非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移方法的一些特征）第十五周（ 12 月 17 日）：非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移和整體化風險管理（習，了解非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移方法產(chǎn)品的主要類型并理解其實現(xiàn)途徑，念）3、4、5、6 節(jié)，通過課堂學了解整體化風險管理的理第十六周（ 12 月 24 日）：案例分析（通過課堂學習案例并撰寫風險評估報告的技能）1、 2、 3，學生能夠掌握調(diào)查風險第十七周（ 12 月 31 日）：案例分析（通過課堂學習案例寫風險評估報告的技能） ，答疑課4、5，學生能夠掌握調(diào)查風險并撰第十八周（1 月7 日）：作業(yè)講解，答疑第十九周（1 月14 日）： 考試書是我們時代的生命 別林斯基書籍是巨大的力量 列寧書是人類進步的階梯 高爾基書籍是人類知識的總統(tǒng) 莎士比亞書籍是人類思想的寶庫 烏