1、合同編號：揚農信高借字 第 號流動資金循環借款合同借款人 貸款人 年月日流動資金循環借款合同本合同文本適用于最高額形式發放的流動資金貸款揚農信高借字 第 號借款人因本合同2.1條的需要，特向貸款人申請借款。貸款人同意向借款人貸款。為明確雙方的權利、義務，根據合同法、中國銀行業監督管理委員會流動資金貸款管理暫行辦法和其他有關法律、法規，借款人、貸款人雙方經平等協商一致，訂立本合同。第一條 借款種類1.1本合同項下的借款為流動資金循環貸款。第二條 借款用途2.1本合同項下借款的用途為為滿足借款人生產、經營中的流動資金需要，具體貸款用途以借據為準。2.2未經貸款人書面同意，借款人不得以任何理由改變本

2、合同以及借據中確定的借款用途。第三條 循環借款額度和期限3.1本合同項下的借款額度為人民幣（大寫） 元（小寫） 元（大小寫不一致時，以大寫為準，下同）。3.2借款人使用上述循環借款額度的期限為自本合同生效之日起至 年 月 日止。在該期限內，借款人可循環使用上述借款額度，但在該期限內任一時點上的借款余額不得超過該借款額度。3.3借款人每次提款的借款期限自借款人實際提款日起至約定還款日止，以借款借據的記載為準。第四條 借款利率和計息4.1本合同項下借款自實際提款日起依據實際天數按日計息（日利率=年利率/360），按 （月/季）結息，結息日為 前面填“月”的這里填“每月的20日”；填“季”的這里填“

3、每季末月的20日”（每月的20日/每季末月的20日），結息日為非銀行工作日的，則順延至下一個銀行工作日。借款到期，利隨本清。4.2本合同項下的借款利率按下列 方式確定：4.2.1月利率為 的固定利率，合同期內不調整。4.2.2本合同利率確定為在中國人民銀行相應檔次基準利率基礎上 （上/下）浮 %。合同利率實行一期一調整，以 （年/半年/季/月）為一期。第一期的利率確定時間為貸款合同生效日，由貸款人按貸款合同生效日的相應檔次的中國人民銀行基準利率和雙方約定的浮動幅度確定第一期利率，即月利率為 ，第二期及由于最高額貸款合同期較長，因此不能約定固定利率。與客戶約定上下浮標準的情況下，約定一個浮動周期

4、，可約定為以“半年”或“季”為周期，約定的周期屆滿，可以不作調整，但也給信用社根據利率變動進行相應調整預留了空間，最大限度地規避國家利率上行帶來的定價風險。以后各期的利率確定時間為貸款合同生效日的對應日，由貸款人按貸款合同生效日的對應日的相應檔次的中國人民銀行基準利率和雙方約定的浮動幅度確定當期利率，如遇調整當月不存在與貸款合同生效日對應的日期，則以該月最后一日為對應日。分期提款的，一期內無論分幾次提款，都按本合同生效日或對應日確定的當期利率執行，并在下一期本合同生效日的對應日同時調整。4.2.3其他方式： 。貸款人于利率變更之日起30日書面通知借款人，通知方式和通知送達與否不影響執行。4.3

5、如遇中國人民銀行調整利率或利率確定辦法，則按中國人民銀行的有關規定辦理。4.4罰息4.4.1若借款人未按約定期限還款，就逾期部分，從逾期之日起按照逾期貸款罰息利率計收利息，直至清償本息為止。逾期貸款罰息利率為在本合同約定的貸款利率基礎上加收50；4.4.2若借款人未按約定用途使用貸款，就挪用部分，從挪用之日起按照挪用貸款罰息利率計收利息，直至清償本息為止；挪用貸款罰息利率為在本合同約定的貸款利率基礎上加收100；4.4.3對既逾期又挪用的貸款，按照挪用貸款罰息利率計收利息；4.4.4對借款人不能按期支付的利息，以4.1條約定的結息方式，貸款期內按照4.2條約定的貸款利率計收復利，貸款逾期后改按

6、本款約定的罰息利率計收復利。4.4.5計收罰息和復利，遇合同約定的貸款利率調整，自調整之日分段計算罰息和復利。第五條 提款條件5.1借款人提款須滿足下列條件：5.1.1本合同及其附件已生效；5.1.2借款人已按貸款人要求提供擔保，擔保合同已生效并完成法定的審批、登記或備案手續；5.1.3借款人已向貸款人預留與訂立和履行本合同有關的借款人文件、單據、印鑒、人員名單、簽字樣本，并填妥有關憑證；5.1.4借款人已按貸款人要求開立履行本合同所必需的賬戶；5.1.5于提款前 5 個銀行工作日，向貸款人提交書面提款申請及有關借款用途證明文件，辦理相關提款手續；5.1.6借款人向貸款人申請貸款的行為已經取得

7、股東會或董事會同意借款的決議書和授權書；5.1.7與貸款同比例的自有資金已足額到位；本條款約定實際是用信時審核人應審核的用信條件5.1.8法律規定及雙方約定的其他提款條件： 5.2上述提款條件未滿足，貸款人有權拒絕借款人的提款申請，但貸款人同意放款的除外。第六條 提款6.1借款人每次提款，應至少提前 5 個銀行工作日向貸款人提交提款申請書，并填制相應的借款借據。6.2提款申請書一經提交，未經貸款人書面同意不得撤銷。6.3借款人提款的資金存入的賬戶（擇其一）借款人開立的結算賬戶，名稱為: 賬號為： 專門的貸款發放賬戶，名稱為： 賬號為： 結算賬戶或專門的貸款賬戶擇其一。現在法人客戶只能開設一個結

8、算賬戶，核心系統不支持開設專門的貸款發放賬戶，所以這里如約定“專門的貸款發放賬戶”，其戶名與賬號與其結算賬戶一致。待今后系統調整允許的條件下，再開設不同的賬號專門管理貸款資金6.4在貸款發放過程中，借款人出現下列情形之一的，貸款人應與借款人協商補充書面貸款發放條件，作為本合同組成部分，或停止貸款資金的發放：6.4.1信用狀況下降；6.4.2不按合同約定支付貸款資金；6.4.3主營業務盈利能力不強；6.4.4貸款資金使用出現異常；6.4.5違反合同約定，以化整為零方式規避貸款人受托支付。 第七條 貸款資金支付7.1、單筆金額超過 新合作的公司客戶填“300”，當然貸款金額不超過300萬元，不填也

9、可。除此外，是大型企業的填“1500”，是中型企業填“1000”，是小型企業填“800”。企業標準：凡是符合職工人數2000人及以上，年銷售額3億元及以上，資產總額4億元及以上的，即為大型企業。凡同時滿足職工人數300人及以上的，銷售額3000萬元及以上，資產總額400萬元以上但有一項或幾項不滿足大型工業企業標準要求的，即為中型企業。其余為小型企業。萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。其他貸款資金支付采取的方式（擇其一）貸款人受托支付：貸款人根據借款人的提款申請和支付委托，經審核無誤后，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對手。若第六條第三款約定提款存入專門的貸款發放賬

10、戶的，受托支付通過該賬戶辦理。借款人自主支付：在“借款人自主支付”前的方框內打“”，表示除7.1款約定的金額以下的，均可采取自主支付的方式。貸款人根據借款人的提款申請將貸款資金發放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對手。若第六條第三款約定提款存入專門的貸款發放賬戶的，自主支付通過該賬戶辦理。7.2采取貸款人受托支付的，借款人應于支付申請日5 個銀行工作日前將相關交易材料報送至貸款人；采取借款人自主支付的，借款人應于每次支付后的次月 15 日內書面匯總報告貸款資金支付情況。7.3在支付過程中，借款人出現下列情形之一的，貸款人應與借款人協商補充書面提款條件，作為本合同組

11、成部分，或停止貸款資金的支付：7.3.1信用狀況下降；7.3.2不按合同約定支付貸款資金；7.3.3主營業務盈利能力不強；7.3.4貸款資金使用出現異常；7.3.5違反合同約定，以化整為零方式規避貸款人受托支付。第八條 還款8.1除雙方另有約定外，借款人須按下列第 項選“8.1.2”時，在下表中將還款時間和金額填寫完整還款計劃歸還本合同項下借款：8.1.1借款期限屆滿日歸還本合同項下全部借款。8.1.2按下列還款計劃歸還本合同項下借款：還款時間還款金額如約定多次等額還款方式，如每季還××萬元，則在還款時間欄填寫“自某年第幾季末月的某日開始還款”，在還款金額欄填寫“×

12、;×萬元/每季”表中欄目不夠填寫而增填的附表，作為本合同組成部分。借款人如需變更上述還款計劃，須在相應貸款到期 15 個銀行工作日前向貸款人提出書面申請，還款計劃的變更須經雙方共同書面確認。 8.2除雙方另有約定外，在借款人同時拖欠借款本金及利息的情況下，貸款人有權決定償還本金或償還利息的順序；在分期還款情形下，若本合同項下存在多筆到期借款、逾期借款的，貸款人有權決定借款人某筆還款的清償順序；借款人與貸款人之間存在多筆已到期借款合同的，貸款人有權決定借款人每筆還款所履行的合同順序。8.3除雙方另有約定外，借款人可以提前還款，但應提前 5 個銀行工作日書面通知貸款人。提前還款的金額首先

13、用來償還最后到期的貸款，按照倒序還款。貸款人有權就提前還款部分按 的標準計收補償費。8.4借款人按下列第 種方式還款。8.4.1借款人不遲于每一筆本息到期前 5 個銀行工作日在下述還款賬戶中存入足額資金以備還款,貸款人有權于每一筆本息到期日直接從此賬戶中扣收款項。賬戶名稱為： 賬號為： 。現只能約定為借款人的結算賬戶8.4.2雙方約定的其它還款方式： 。第九條 擔保9.1本合同項下借款的擔保方式為 填“連帶保證擔保”“抵押擔保”“質押擔保”或組合形式：如“連帶保證/抵押擔保”，擔保合同另行簽訂。擔保人負有監督主合同債務人按主合同約定用途使用借款及按主合同約定的期限還本付息的義務。本合同不因主合

14、同債務人違反主合同約定使用借款而無效。9.2若借款人或擔保人發生貸款人認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或借款人、擔保人財務狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與貸款人之間的其他合同項下發生違約，或擔保物貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，貸款人有權要求，且借款人有義務提供新的擔保、更換保證人等以擔保本合同項下債務按期償還。第十條 保險 （此為選擇性條款，選擇為 如選1，則要依約定時間，收集保險單正本。項：1、適用；2、不適用）10.1借款人應將本合同項下有關的房產、設備、工程建設、貨物運輸以及生

15、產經營期間的風險在貸款人同意的保險公司投保，投保險種應符合貸款人的要求，保險金額不小于貸款本金。10.2借款人應將保險單正本在本合同生效后 10 日內交付貸款人。在本合同項下貸款本金、利息和費用償清之前，借款人不得以任何理由中斷保險，如借款人中斷保險，貸款人有權續保或代為投保，費用由借款人承擔。借款人對貸款人因保險中斷而蒙受的損失承擔責任。10.3借款人應在知道或應當知道保險事故發生之日起三日內以書面形式通知貸款人，并根據保險單的有關規定及時向承保人索賠；由于沒有及時通知或及時索賠或未履行保險單項下義務給貸款人造成的損失由借款人承擔。10.4除另有約定外，保險賠款應首先用于償還貸款本息及其他應

16、付費用。第十一條 聲明與承諾11.1借款人聲明如下：11.1.1借款人依法注冊并合法存續，具備簽訂和履行本合同所應具備的完全民事權利能力和行為能力；11.1.2簽署和履行本合同系基于借款人的真實意思表示，已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權，且不會違反對借款人有約束力的任何協議、合同和其他法律文件；借款人已經或將會取得簽訂和履行本合同所需的一切有關批準、許可、備案或者登記；11.1.3借款人在本合同項下向貸款人提供的全部文件、財務報表、憑證及其他資料是真實、完整、準確和有效的；11.1.4借款人申請向貸款人敘作業務的交易背景真實、合法，未用于洗錢等非法目的；11.1.5

17、借款人未向貸款人隱瞞可能影響其和擔保人財務狀況和履約能力的事件；11.1.6借款人聲明的其它事項： 。11.2借款人承諾如下：11.2.1按照貸款人要求，定期或及時向貸款人報送其財務報表（包括但不限于年報、季報和月報表）及其他真實、完整、有效的材料；11.2.2如果借款人已經或將與本合同保證人就其保證義務簽訂反擔保協議或類似協議，該協議將不會損害貸款人在本合同項下的任何權利；11.2.3接受貸款人的貸款支付管理、貸后管理及相關檢查；11.2.4若發生可能影響借款人或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營

18、方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產或股權轉讓、承擔重大負債、實質性增加債務融資，或在抵押物上設置新的重大負債、擔保物被查封，解散、撤銷、（被）申請破產等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經營出現困難和財務狀況發生惡化，或借款人在其它合同項下發生違約事件，借款人應及時通知貸款人，并須事先征得貸款人的同意；11.2.5借款人對貸款人債務的清償順序優先于借款人向其股東的借款，并且不亞于借款人對其他債權人所負的同類債務；11.2.6在有關會計年度的稅后凈利潤為零或負數，或者稅后利潤不足以彌補以往會計年度累計虧損的情況下，或者稅前利潤未用于清償借款人在該會計年度內應清償的本金、利息和費用或者稅前利潤不足

19、以清償下一期本金、利息和費用時，借款人不以任何形式向股東分配股息、紅利；11.2.7借款人不以降低其償債能力的方式處置自有資產。并承諾其對外擔保的總額不高于其自身凈資產的 建議填：壹倍，且對外擔保的總額及單項擔保的數額不超過其公司章程所規定的限額。11.2.8借款人同意下列賬戶（賬戶名稱： 賬號為： ）為資金回籠賬戶，及時向貸款人提供賬戶資金進出情況，貸款人可根據借款人信用狀況、融同上，目前，也只能是借款人的結算賬戶資情況等，與借款人協商簽訂賬戶管理協議，明確約定對指定賬戶回籠資金進出的管理。11.2.9接受貸款人對上述結算賬戶、貸款發放專用賬戶以及資金回籠賬戶的監控，并給予充分的協助與配合。

20、11.2.10借款人承諾的其它事項： 。第十二條 借款人所在集團內部關聯交易披露（此為選擇性條款，選擇為 如是集團客戶，應填1，并在日常貸后管理中及時收集關聯交易的有關資料，進行風險分析。項：1、適用；2、不適用）12.1借款人屬于貸款人依據商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引確定的集團客戶。借款人應及時向貸款人報告凈資產10%以上關聯交易的情況，包括交易各方的關聯關系、交易項目和交易性質、交易的金額或相應的比例、定價政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）。12.2借款人有下列情形之一，貸款人有權單方決定停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款本息：利用與關聯方之間的虛假合同

21、，以無實際貿易背景的應收票據、應收賬款等債權到銀行貼現或質押，套取銀行資金或授信的；出現重大兼并、收購重組等情況，貸款人認為可能影響到貸款安全的；通過關聯交易，有意逃廢銀行債權；商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引第十八條規定的其他情形。第十三條 違約事件及處理13.1下列事項之一即為或視為借款人在本合同項下違約事件：13.1.1借款人未按本合同的約定履行對貸款人的支付和清償義務；13.1.2借款人未按本合同的約定將獲得的資金用于約定用途；13.1.3借款人在本合同中所做的聲明不真實，或違反其在本合同中所做的承諾；13.1.4發生本合同11.2.4條規定的情況，貸款人認為可能影響借款人或擔保人

22、的財務狀況和履約能力，而借款人不按本合同的規定提供新的擔保、更換保證人；13.1.5借款人違反本合同中關于當事人權利義務的其他約定；13.1.6借款人在與貸款人之間的其他合同項下發生違約事件；13.1.7擔保人違反擔保合同的約定，或在與貸款人或貸款人其他機構之間的其他合同項下發生違約事件；13.1.8借款人終止營業或者發生解散、撤銷或破產事件；13.1.9突破約定財務指標的； 13.1.10發生重大交叉違約事件的；13.1.11未按本合同約定方式進行貸款資金支付的；13.1.12申請貸款的文件信息失真。13.2出現13.1條規定的違約事件時，貸款人有權視具體情形分別或同時采取下列措施：13.2

23、.1要求借款人、擔保人限期糾正其違約行為；13.2.2全部、部分調減、中止或終止對借款人的授信額度；13.2.3全部、部分中止或終止受理借款人在本合同、借款人與貸款人之間的其他合同項下的提款等業務申請；對于尚未發放的貸款、尚未辦理的貿易融資，全部、部分中止或終止發放和辦理；13.2.4宣布本合同、借款人與貸款人之間的其他合同項下尚未償還的貸款/貿易融資款項本息和其他應付款項全部或部分立即到期； 13.2.5終止或解除本合同，全部、部分終止或解除借款人與貸款人之間的其他合同；13.2.6要求借款人賠償因其違約而給貸款人造成的損失；13.2.7僅需事先或事后通知，將借款人在貸款人其它機構開立的賬戶

24、內的款項扣劃以清償借款人在本合同項下對貸款人所負全部或部分債務。賬戶中的未到期款項視為提前到期。賬戶幣種與貸款人業務計價貨幣不同的，按扣收時貸款人適用的結售匯牌價匯率折算；13.2.8行使擔保物權；13.2.9要求保證人承擔保證責任；13.2.10貸款人認為必要和可能的其他措施。第十四條 權利保留14.1一方若未行使本合同項下部分或全部權利，或未要求另一方履行、承擔部分或全部義務、責任，并不構成該方對該權利的放棄或對該義務、責任的豁免。14.2一方對另一方的任何寬容、展期或者延緩行使本合同項下的權利，均不影響其根據本合同及法律、法規而享有的任何權利，亦不可視為其對該權利的放棄。第十五條 變更、

25、修改與終止15.1本合同經雙方協商一致，可以書面形式進行變更或修改，任何變更或修改均構成本合同不可分割的組成部分。15.2除法律、法規另有規定或當事人另有約定外，本合同在其項下權利義務全部履行完畢前不得終止。15.3除法律、法規另有規定或當事人另有約定外，本合同任何條款的無效均不影響其他條款的法律效力。第十六條 法律適用、爭議解決16.1本合同適用中華人民共和國法律。16.2在本合同生效后，因訂立、履行本合同所發生的或與本合同有關的一切爭議，雙方可協商解決。協商不成的，任何一方可以采取下列第 建議選“16.2.2”種方式加以解決：16.2.1提交揚州仲裁委員會仲裁。16.2.2依法向貸款人或者依照本協議、單項協議行使權利義務的貸款人其他機構住所地的人民法院起訴。16.2.3依法向有管轄權的人民法院起訴。16.3在爭議解決期間，若該爭議不影響本合同其他條款的履行，則該其他條款應繼續履行。第十七條 費用17.1除依法另行確定或當事人另有約定外，因本合同訂立、履行及爭議解決發生的費用（包括但不限于公證費、保險費、抵押登記費、評估費、鑒定費、運輸費