1、word完美格式銀行理財產品用戶分析報告目錄i.研究方法2ii .相關定義2iii .報告摘要2一、用戶基本情況分析 3二、用戶基本意向分析5三、銀行理財產品使用情況分析: 12四、銀行理財產品潛在客戶分析 15精心整理學習幫手i. 研究方法主要是根據已有的調查問卷進行對用戶對銀行理財產品的看法。由于用戶群體分析沒有官方數據，因此調查數據可能會有一定偏差。ii. 相關定義 理財產品用戶：本報告中的用戶指一年內購買過理財產品、正在持有理財產品以及已經簽約持有的理財產品投資群體。本報告僅研究了銀行理財產品（其他 類型機構理財產品資料難以獲得）。風險偏好：本報告中風險偏好分析對于理財產品風險的劃分采

2、用年化收益率方法，收益率越高，風險越高；反之越低。家庭總投資：家庭投資于資本市場及貨幣市場的人民幣數額 ，不包括房地產 投資。高凈值人群：高凈值人群一般指個人金融資產和投資性房產等可投資資產較 高的社會群體。認購：首次募集期購買基金的行為稱為認購iii. 報告摘要大部分人擁有本科及以上的學歷，僅大學本科學歷的人占到 52.94% o因此 購買理財產品的人文化水平相對較高。目前，自己去銀行買的人數占到大多數，可見投資者還是比較傾向于實體業務帶來的安全感，另一方面也可以反映出來網上購買的理財產品發展潛力尚有空間。根據麥肯錫所做的預測，到2015年，我國高凈值人群將超過190萬人，其 可投資資產近5

3、8萬億元，遠超目前大資管行業規模。因此只要能在產品設計上滿足高凈值人群的需求，資金供給端無憂。一、用戶基本情況分析1、年齡構成情況：2、性別構成情況U大學專科，21,48%B.高中，10,74%A,初中及初中以不，士E博士是以上，1.28E.±f 9.46%D.大竽本科j 52.94%可以看到，大部分人擁有本科及以上的學歷，僅大學本科學歷的人占到52.94%。因此購買理財產品的人文化水平相對較高100%50%45.78%45萬以 艮5萬 C.10H D.20 E.5。萬 El。萬 下一1。萬 一20萬 50萬 -100 以上萬、用戶基本意向分析1、按投資方向劃分，銀行理財產品有以下分

4、類選項比例A.債券和票據類產品j1B.信托貸款類產品A0/42.96%oo 000/C.新股申購類產品22.22%D.境內資本市場類產品（類基金產品）1259%E結構性產品24j48%1F.QDII產品22.96%5.68%G.其他i5.43%H.對以上類型不清楚但想了解d O"70/I.對以上類型不清楚也不想了解26.67%7.41%3、用戶的風險偏好屬性選項比例A.理財產品風險評級B.理財產品投資方向4025%O"7 -70 0/C.銀行信譽3778%D.銀行人員介紹1g358%E銀行以前理財產品實際收益與預期符 合度46.67%39.26%F.其他7.16%5、銀行理

5、財產品期限偏好1。口%80%60%48.59%A.小于等 氏3個月 U6個月 D.1年一2 E.2年以上 于3個月一沖月一 1年年的看法：（也垣低，8.7%大多數人對五萬元的認購起點還是比較認可的，因此這個價位比較合理。7、購買理財產品的考慮因素：工農中建四大國有樵行,55.24%有限行及外資銀行），27*37%-D.無所謂，14.22%U外資銀行13-07%9、用戶選擇國有銀行/中小銀行/外資銀行的原因為：（）較:11、購買理財產品的困擾：（）1。%80%60%40%20%0%工不知如工不知購 何挑送適買多少瓢 合自己的度技為合 理際產品 適聲復以 財計難廨 理設 '理 匚品雜口.無

6、法全面了量銀行理財產品市場信息邑其他12、您對銀行理財產品的客戶服務需求傾向于：（）兒理財產品推薦，E財資訊提供，52.1%江理財知諛交流，43.2U理財扳劃建議，50.12%-13.用戶傾向的購買方式：目前，自己去銀行買的人數占到大多數，可見投資者還是比較傾向于實體業 務帶來的安全感，另一方面也可以反映出來網上購買的理財產品發展潛力尚有空 問。三、銀行理財產品使用情況分析1、銀行理財產品的選擇比較分析：外匯信托T1F.M賀福存存春 兒行期并 周儲G攀而D基金E銀定存款8.行期工銀rs產品U行財口口2、接觸銀行理財產品的時間1 年一2年，36.32%C2年以上j 32.99%3、購買過銀行理財

7、產品的次數4 12次，45.52%B.3次一5次,32,99%匚5次以上，21.48%4、在家庭總投資中銀行理財產品投資所占比例工% 一25姐 39.135%一5Q%# 4L69%0.75%以上 1r 2.3%C5U% 一 75%16,8E100%80%60%58.79%A長期已短期匚合理d醫E.流行F；假；不對他 資產保資產保安排資療、養趨勢 愛好 值墻值值兆值金，分老及教 擔風險育6、用戶理財產品的了解程度選項小計比例A.十分了解46!11.76%B.有f 了解1911-48.85%C.不是很了解，但希望進一步了解13033.25%D.不是很了解，也不感興趣24E二6.14%四、銀行理財產品潛在客戶分析高凈值人群人數 增長率高凈位客戶可投資資產增長率根據麥肯錫所做的預測，到2015年，我國高凈值人群將超過190萬人，其可投資資產近58萬億元，遠超目前大資管行業規模。因此只要能在產品設計上滿足高凈一| j、 卞,j ：J :. w-d *-«5O* V>r *!> 'KU * *'希望 出»a*»4m *. 3, . rm w ”F .,城 "TH " *«! 索*做（*< V,* «1» ts* ” “GW*。.* 知" * . KK