1、格式條款的功能及弊端分析    【摘要】隨著市場(chǎng)競(jìng)爭的加劇和經(jīng)濟(jì)力量的集中，從節(jié)約交易成本和提高生產(chǎn)效率角度考慮，格式條款被廣泛應(yīng)用，由于其固有特性，也極易損害經(jīng)濟(jì)弱者一方的權(quán)益。因此，如何有效地對(duì)格式條款進(jìn)行規(guī)制，是現(xiàn)代民法中一個(gè)很重要的課題。 【關(guān)鍵詞】格式條款 功能 弊端 一、格式條款的界定 1、各國或地區(qū)格式條款的含義 在世界范圍內(nèi)，不同的法系以及同一法系內(nèi)的不同國家，因其觀察格式條款法律制度的角度不同，從而對(duì)于格式條款有著不同的稱謂。在英美合同法上，常見的有標(biāo)準(zhǔn)（形式）合同（standard form contract）、標(biāo)準(zhǔn)（合同）條款（st

2、andard contract terms）、標(biāo)準(zhǔn)化合同條款（standardizied contract terms）、附合合同（contract of adhesion）等，主要是指具有優(yōu)勢(shì)地位的一方當(dāng)事人單方確定的合同條款。在大陸法系國家中，如德國，格式條款對(duì)應(yīng)的詞是一般條款或者一般交易條款（Allgemeine Geschftsbedinggungen），即一般契約（交易）條款是指契約一方當(dāng)事人（使用人）為了供將來訂立多數(shù)契約之用而預(yù)先制定，并于訂立契約時(shí)提供給相對(duì)人的所有契約條款。根據(jù)國際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)1994年制定國際商事合同通則的界定，格式條款是“一方為通常和重復(fù)使用的目的而預(yù)先準(zhǔn)

3、備的條款，并在實(shí)際使用時(shí)未與對(duì)方談判。” 2、我國格式條款的含義 在我國大陸的法律學(xué)者中，較早關(guān)注格式條款問題的張新寶先生認(rèn)為，格式合同是由一方當(dāng)事人、有關(guān)團(tuán)體或國家機(jī)關(guān)制訂的，或由國家法律直接規(guī)定的，包括全部交易條款的一種合同。格式合同在相同條件下適用于一切不特定的相對(duì)人，相對(duì)人沒有就合同條款進(jìn)行協(xié)商的自由，只能概括地接受或不接受全部合同條款。王利明先生認(rèn)為，格式條款是指由一方當(dāng)事人為了反復(fù)使用而預(yù)先擬訂的，并由不特定的第三人所接受的，在訂立合同同時(shí)不能與對(duì)方協(xié)商的條款。還有的學(xué)者認(rèn)為，是指一方當(dāng)事人預(yù)先制定的，并由不特定的第三人所接受的，具有完整的和定型化特點(diǎn)的合同條款。 關(guān)于格式條款，在

4、我國合同法未頒布前所使用的術(shù)語名目繁多，如定型化條款、一般契約條款、一般交易條款、一般交易條件、標(biāo)準(zhǔn)合同、附從合同、定式合同、格式合同等。隨著合同法的頒行，目前我國法學(xué)界所使用的術(shù)語漸趨一致，大都采用“格式條款”、“合同格式條款”或者“格式合同條款”的稱謂。在該法第39條第2款中對(duì)格式條款下的定義為：“當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。”根據(jù)該規(guī)定，格式條款是指當(dāng)事人一方為與不特定的多數(shù)人進(jìn)行交易而預(yù)先擬定的，且不允許相對(duì)人對(duì)其內(nèi)容作任何變更的合同條款。 二、格式條款的功能 雖然格式條款對(duì)傳統(tǒng)民事理論的沖擊遭到法學(xué)家的指責(zé)，認(rèn)為其無異于“契約殺手”，使反對(duì)格式條款

5、存在的呼聲自其產(chǎn)生以來就沒有停止過，但格式條款不但沒有在反對(duì)聲中銷聲匿跡，反而卻如雨后春筍般地發(fā)展起來。主要原因在于：格式條款的存在是經(jīng)濟(jì)和科技發(fā)展的必然要求，無論法學(xué)家們對(duì)格式條款采取如何嚴(yán)歷的批評(píng)態(tài)度，都不能不承認(rèn)它給現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活帶來的巨大便利以及它對(duì)人們生活的重大影響。 1、格式條款可以提高交易活動(dòng)的效率，節(jié)約交易成本 隨著現(xiàn)代化商品生產(chǎn)和交換的高速發(fā)展，商品交易日益頻繁、復(fù)雜，其中絕大部分是通過合同進(jìn)行的，對(duì)于從事大量、重復(fù)性交易行為的商品或服務(wù)的提供者而言，其不可能與個(gè)別消費(fèi)者逐一就合同內(nèi)容進(jìn)行磋商。格式條款“簡化了關(guān)于每個(gè)合同內(nèi)容的談判過程，清除了交易的范圍不確定、交付有疑問的問題

6、以及因此而產(chǎn)生的適用有缺陷的、為準(zhǔn)確的、不合適的法律規(guī)則的可能性，而且最終大大減輕了企業(yè)家們計(jì)算和交易清理事務(wù)的負(fù)擔(dān)”。 2、格式條款可以增進(jìn)交易的安全，預(yù)測(cè)和防范風(fēng)險(xiǎn) 使用格式條款，可以使合同當(dāng)事人，尤其是制定格式條款的一方預(yù)先在合同中確定風(fēng)險(xiǎn)，并以合同條款預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，限制風(fēng)險(xiǎn)的范圍，在當(dāng)事人之間分配風(fēng)險(xiǎn)甚至將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)于他方當(dāng)事人。在預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)上，例如動(dòng)產(chǎn)出賣人在其格式條款中規(guī)定出售房屋的精確面積以行政機(jī)關(guān)復(fù)量結(jié)果為準(zhǔn)，若復(fù)量結(jié)果與合同書所載面積不符，而其增減范圍在2以內(nèi)的，互不增減價(jià)金總額；在分配風(fēng)險(xiǎn)上，當(dāng)事人可在格式條款中預(yù)先確定哪一方當(dāng)事人應(yīng)對(duì)防治風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生承擔(dān)相應(yīng)的費(fèi)用，而且它們還為

7、當(dāng)事人采用不同的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)提供了便利，如承運(yùn)人可以根據(jù)由其承運(yùn)的貨物的風(fēng)險(xiǎn)是由它自己承擔(dān)還是由托運(yùn)人承擔(dān)而相應(yīng)地調(diào)整運(yùn)價(jià)；在轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)上，例如汽車經(jīng)銷商以格式條款規(guī)定，新車經(jīng)預(yù)購后，因國外原廠調(diào)高售價(jià)或國外貨幣匯率調(diào)整等因素，致使交貨時(shí)車價(jià)已經(jīng)調(diào)升的，預(yù)購者應(yīng)支付調(diào)升后的車價(jià)。 3、格式條款可以補(bǔ)充法律規(guī)定的不足 隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，新型交易形態(tài)不斷出現(xiàn)，但是由于法律的規(guī)定往往落后于社會(huì)實(shí)踐，對(duì)于這些交易中當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，法律并未作出規(guī)定。因此，在該新型交易形態(tài)下，參與交易的雙方當(dāng)事人在長期利益沖突與平衡基礎(chǔ)上，便利用格式條款的形式將彼此之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系固定、明確下來，作為雙方進(jìn)行交易的

8、準(zhǔn)則，從而保障了交易安全，分散了交易風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)充了法律的不足。 4、格式條款便于國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活 一方面，格式條款的標(biāo)準(zhǔn)性和書面明示性特征便于國家對(duì)之進(jìn)行審查、監(jiān)督；另一方面，對(duì)于那些與國計(jì)民生密切相關(guān)的行業(yè)或領(lǐng)域，可以由有關(guān)國家機(jī)關(guān)制定一些交易條款，強(qiáng)令雙方當(dāng)事人必須遵守和維護(hù)，既有利于保護(hù)消費(fèi)者的利益，也有利于實(shí)現(xiàn)國家對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的干預(yù)。 三、格式條款的弊端 任何事物價(jià)值的存在都是辯證的，格式條款在呈現(xiàn)效率和安全價(jià)值的同時(shí)也構(gòu)成了對(duì)自由、平等與公平的相對(duì)限制。從合同法角度看，格式條款主要是規(guī)模經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，無論是法律上的壟斷還是事實(shí)上的壟斷，在締結(jié)合同時(shí)，均表現(xiàn)為締約能力的不平等或締約環(huán)境的不公

9、正。具體表現(xiàn)在具有優(yōu)勢(shì)地位的一方往往通過格式條款將自己的意思強(qiáng)加給對(duì)方從而使協(xié)商一致的合同基礎(chǔ)發(fā)生動(dòng)搖，損害對(duì)方的利益。 1、在格式條款合同中，對(duì)契約自由的相對(duì)限制 契約自由的核心是意思自治，其基本要求是：契約的締結(jié)、契約的內(nèi)容、相對(duì)人的選擇以及契約的履行都要遵從當(dāng)事人的意思。由于格式條款都是由企業(yè)單方預(yù)先確定的，相對(duì)方不參與條款的制定過程，更無法決定合同的內(nèi)容和形式。盡管從形式上而言，當(dāng)事人概括地接受了企業(yè)所提供的合同條款，這種接受本身就是其意思自治的體現(xiàn)，是他自愿接受合同約束。但是，在這種自愿受束的背后，卻存在著當(dāng)事人被迫屈服于企業(yè)強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)實(shí)力的現(xiàn)實(shí)，因?yàn)椤俺兄Z當(dāng)事人常常根本不能違背或難以

10、違背，不能進(jìn)行選擇的超公共權(quán)力的強(qiáng)制支配是優(yōu)勢(shì)者憑借其實(shí)力對(duì)社會(huì)弱者的強(qiáng)制乃至壓迫。” 2、當(dāng)事人地位的相對(duì)不平等 由于一方當(dāng)事人的壟斷經(jīng)營和對(duì)該行業(yè)格式條款制定的壟斷權(quán)利，排除了相對(duì)人選擇與協(xié)商的可能，他就可能利用這個(gè)優(yōu)勢(shì)地位來規(guī)定有利于自己的條款，片面保護(hù)自己的利益，追求自己利益的最大化，很少或完全不考慮相對(duì)人應(yīng)有的利益。也就是說，通過單方面規(guī)定不公平的條款使自己一方獲得不當(dāng)利益。這種一方完全掌握締約活動(dòng)的主動(dòng)權(quán)，而相對(duì)人只能處于附從的地位，無疑會(huì)導(dǎo)致雙方當(dāng)事人在形式上締約地位平等但事實(shí)上不平等。 3、由于格式條款當(dāng)事人地位不平等，其制定者往往規(guī)定有利于自己的內(nèi)容，限制甚至剝奪相對(duì)人的權(quán)利

11、          比如，如果當(dāng)你選擇乘坐飛機(jī)時(shí)，就必須買飛機(jī)票，唯一的選擇就是和那家航空公司簽訂合同，但他們的合同條款基本是一致的，而你不同意，就只能放棄。值得注意的是，在這種情況下也容易出現(xiàn)免責(zé)條款的濫用。在格式條款中，條款制定者經(jīng)常會(huì)將一些條款以免除合同相對(duì)人合理地預(yù)期制定人應(yīng)承擔(dān)的全部或大部分責(zé)任。由于法律知識(shí)和專業(yè)知識(shí)的欠缺，相對(duì)人并不知道自己要承擔(dān)所有或大部分合同風(fēng)險(xiǎn)；即使知道，也因?yàn)榻?jīng)濟(jì)力量的薄弱而無法反對(duì)或者就這些風(fēng)險(xiǎn)作出任何安排。 4、合同風(fēng)險(xiǎn)分配的不合理性 格式條款的制定者利用其締約中

12、的優(yōu)勢(shì)地位可以預(yù)先設(shè)定商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和司法風(fēng)險(xiǎn)，確定和預(yù)測(cè)潛在的法律責(zé)任，并以合同條款預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，限制風(fēng)險(xiǎn)的范圍，在當(dāng)事人之間分配風(fēng)險(xiǎn)甚至將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移于他方當(dāng)事人。典型的是，它常常包括這樣的條款：盡可能地減輕或者免除企業(yè)家們不履行或者不能正確履行合同時(shí)的法律責(zé)任，或者許可他們?cè)诤贤喠⒑筇Ц邇r(jià)格，或者許可他們交付合同約定之外的貨物。但是，顧客的賬務(wù)清結(jié)和相對(duì)應(yīng)的要求卻被禁止，顧客的合同撤銷權(quán)和單方解約權(quán)被設(shè)置了重要障礙，而顧客的遲延履行責(zé)任卻被合同罰則條款和損害賠償條款大加重了。 在我國很多企業(yè)使用的格式條款中，存在著大量不合理的內(nèi)容，相較于國外的格式條款，其更為明顯、嚴(yán)重。如鐵路貨物運(yùn)輸合同中規(guī)

13、定，非保價(jià)運(yùn)輸承運(yùn)的行李、貨物等，由于鐵路運(yùn)輸企業(yè)的原因造成損失的，承運(yùn)人只在規(guī)定的限額內(nèi)按實(shí)際損失進(jìn)行賠償，保價(jià)運(yùn)輸按實(shí)際損失賠償，但不超過保價(jià)額等。 綜上所述，格式條款猶如一柄雙刃劍，它在給我們的生活帶來便利和高效的同時(shí)，也隨時(shí)可能損害經(jīng)濟(jì)弱者一方的權(quán)益。盡管從來都不存在絕對(duì)的自由、平等與公平，但我們不能由此而縱容這種相對(duì)性的擴(kuò)張，否則社會(huì)公正會(huì)遭受莫大的侵害。但作為格式條款的相對(duì)方是不能解決這個(gè)問題的，因此必須由國家出面實(shí)行管制，用國家強(qiáng)制的辦法來規(guī)范格式條款，以法律上的糾正和補(bǔ)救措施來使這樣的合同不至于損害消費(fèi)者的利益，不至于違背社會(huì)正義，違背交易公平。 【參考文獻(xiàn)】 1 張新寶：定式合同基本問題研討J.法學(xué)研究，1989（6）. 2 王利明：合同法研究M.中國人民大學(xué)出版社，200