1、工程項目全面風險管理研究一、引言      (一)背景   隨著我國加入WTO后各行各業與國際規則的全面接軌，工程項目的競爭日益激烈，競爭對手也由；單純的國內企業向擁有先進技術、規范管理和豐富資本的國際企業轉變。同時，科技的發展和項目內外部環境的變化，使得工程項目所涉及的不確定因素曰益增多，面臨的風險也越來越大，由此產生的風險損失也越來越重。因此，工程項目的風險管理與控制成為有效加強工程項目管理亟待研究探討的重要課題之一。      (二)全面風險管理的提出   項目風險是指

2、可能導致項目損失的不確定性。美國學者Wideman。將其定義為：某一事件發生給項目目標帶來不利影響的可能性。本文亦將風險定義為可能帶來損失的不利影響，包括發生損失的可能性和可能發生的損失程度。   隨著人們對風險重視程度的提高，概率論、數理統計、決策樹、仿真技術等風險管理方法被廣泛研究與應用。近年來，由于對風險規律研究的曰益深入，人們發現工程項目管理作為系統而言，與其內外部環境相關聯的各影響因素(包括投入資源的成本、數量，宏觀經濟環境等)是隨時間的變化而變化的，也就是說是動態發展的。而且，并非所有的影響因素都是可以在項目生命周期初期被完全識別的。這種錯綜復雜的局面使得簡單的

3、局部風險管理已經無法完全適應現代工程項目管理的要求，基于上述原因，工程項目系統中提出了全面風險管理的思想。      (三)我國實施工程項目全面風險管理的必要性分析   1從工程項目本身具有的特性角度而言，工程項目投資巨大、工期長，從其籌劃、設計、建造到竣工后投入使用，整個過程都存在著各種各樣的風險，并且由此產生的風險損失金額巨大，后果嚴重。因此將工程項目視為一個完整的系統，實施全局的、綜合的全面風險管理是工程項目管理內在特性所決定的。   2從工程項目涉及的相關利益主體而言，無論是工程項目投資商、承包商、監理商，

4、還是建筑設計商、供應商等，都面臨著不可回避的風險。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風險的最小化，因此一項工程項目的實施就必須從整體的角度來考慮利益與風險的分配與衡量問題，全面風險管理能夠達到工程項目總體風險的最小化，實現不同利益主體風險人配的均衡狀態，保障工程項目的順利實施。   3我國正處于從計劃經濟向社會、主義市場經濟過渡的過程之中，建筑市場不成熟，行為不規范的問題比較嚴重。全面風險管理有利于對工程項。目實施過程中各個環節加以監控，保證工程項目中資金流、信息流與物流的順暢流轉。   4近年來，我國工程項目管理雖然有所增強，但尚無法與世界上發達國家

5、相抗衡。特別是“入世”后，國內企業與擁有資金、技術和管理各方面優勢的國際企業相競爭顯得力量薄弱。如果國內企業仍不改變落后的風險管理狀況，終將被淘汰。而全面風險管理作為一種先進的工程項目風險管理思想與方法，得到廣泛的承認與應用，其在國內工程項目中的合理實施將縮小國內企業與國際企業在競爭中的差距，增強競爭能力。      二、工程項目全面風險管理的理論研究      (一)工程項目全面風險管理的內涵   工程項目全面風險管理，與傳統的局部、單向風險管理相區別，將項目概念、開發和實施三個階段視為一個復

6、雜的、動態的、進化的過程，并在一系列戰略目標下進行管理。這些戰略目標也會因環境的變化而變化。在這樣一種流動的、彈性的環境下，將風險管理看作是和其他項目管理活動融為一體的，滲透于項目的整個生命周期和每一項活動之中，有助于項目戰咯目標的實現。      (二)工程項目全面風險的來源與風險管理特點   1.工程項目全面風險的來源   工程項目風險的來源極為廣泛，按照不同的劃分標準可以有不同的分類方法。英國學者J·H·M·Tah和vCarr根據工程項目風險的內涵，建立符合工程項目國際化的風險層

7、次結構圖。   工程項目風險從總體而言可以分成外部風險和內部風險兩大方面。其中，外部風險包括經濟風險、自然條件風險、政治風險和技術更新風險。同時，隨著全球經濟的一體化進程，國內企業承擔的工程項目地域范圍不再僅僅局限在國內，國際工程項目日益增多，企業戰略的制定延伸到全球區位層次。因此在分析內部風險來源時，不僅考慮區域風險而且要分析全球策略風險。全球策略風險可以理解為企業戰略層面的風險分析，包括：咨詢、建設、承包、設計、環境、公司財務、項目財務、定位、管理、預承包以及時間管理等方面的風險。區域策略風險也可以理解為項目或戰術層次的風險，包括：勞動力風險、原材料風險、廠礦風險、施工

8、現場風險以及分包商風險。      2工程項目全面風險管理的特點   (1)依據工程項目特點選用風險管理方法。   工程項目全面風險管理從項目的整體角度出發，是對工程項目總體風險的分析與控制。因此，全面風險管理是以工程項目的復雜性、規模、工藝程度，工程項目的類型以及項目所處的地域等因素為依據的。   (2)以信息的有效傳遞和信息共享為條件。   工程項目全面風險管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提條件的，當信息流無法實現快速和有，效傳遞時，全面風險管理將很難實現。 

9、;  (3)注重知識和經驗的系統化和信息化。   雖然風險管理在很大程度上已經從憑直覺、憑經驗管理上升到理性管理方式，但是就全面風險管理的實際運行而言，人的主觀因素的影響仍然占有很大的比重。這不僅包括對風險范圍、規律的認識，還包括對風險的描述、處理和思維方式等。因此，工程項目全面風險管理中非常強調知識和經驗的及時總結，使之系統化、規范化，并通過信息的傳遞加以確認和推廣。      (4)與工程項目中的其他子系統緊密相關。  工程項目全面風險管理是一種較高層次的綜合性管理工作，包括戰咯和戰術兩個層次的規劃。它涉及項目

10、管理的各個階段和方面，與項目管理的其他各子系統緊密相關。因此，工程項目風險管理必須與合同管理、成本管理、工期管理、質量管理等融為一體。      三、工程項目全面風險管理的過程      對于項目風險管理的過程至今還沒有形成一個公認的、標準的意見。美田項目管理協會PMI在2000年版的PMBOK中將其分為6個階段：風險管理計劃、風險識別、風險評估、風險量化、風險處置、風險監控。實際工作中，一般認為全面風險管理包括五個相關階段：風險識別、風險評估、風險分析、風險處置與風險監控。   全面風險管理理

11、論強調，風險的管理過程是貫穿于項目全過程之中的，是一個連續的、動態的管理與反饋過程。      (一)風險識別   風險識別就是從系統的觀點出發，橫觀工程項目所涉及的各個方面，縱觀項目建設的發展過程，將引起風險的極其復雜的失誤分解成比較簡單的、容易被認識的基本單元。從錯綜復雜的關系中找出因素間的本質聯系。在眾多的影響因素中抓住主要因素，并分析他們引起投入產出的嚴重程度。   風險識別通常包括兩方面：風險識別過程的主體和內容。參與風險識別過程的主體比較廣泛，包括工程項目風險管理組、重要的持股人、主管風險處理的經理、項

12、目規劃人員以及風險負責人等等。在風險識別過程中，風險識別主體需要確定風險識別的內容，包括：風險類型、范圍、影響因素、區域特點、分類以及項目所有權人等。   風險識別通常包括兩個步驟：資料的收集與風險形勢估計。近年來，風險識別的方法有很大發展，許多科學的方法得以應用，包括：專家分析法、故障樹分析法、幕景分析法等。風險識別是工程項目全面風險管理的第一步，起著至關重要的作用。      (二)風險評估   風險評估就是對識別出的風險進行測量，給定某一風險的概率。其主要目的在于評估和比較項目各種方案或行動路線的風險大小，從

13、中選擇威脅最少、機會最多的方案；加深對項目本身和環境的理解，尋求更多的可行方案，并加以反饋。   風險評估主要由專業的風險評估人員來完成，在掌握風險評估方法與工具的前提下，對工程項目的日期、時間、進度、風險可能性等方面加以評估，對風險進行定量預測。風險評估是項目風險管理研究中一個熱點問題，專家學者提出了很多理論方法，還要結合實際情況加以應用。風險評估方法包括：模擬法、主觀概率法等。      (三)風險分析   風險分析是由風險分析人員，通過對風險分析工具、技術以及風險表現類別的掌握，對風險存在和發生的時間、風險的

14、影響和損失、風險可能性、風險級別以及風險的可控性加以分析。目前風險分析的方法主要包括：決策樹法、模糊分析法、影響圖表法等等。      (四)風險處置   對項目進行風險處置就是制定并實施風險處置計劃。其方法包括風險回避、風險自留、風險轉嫁等等。對不同的風險可運用不同的處置方法或綜合運用上述方法。風險處置由項目風險的處理人員來完成，包括對處理行為的確認、風險原因的分析、處置成本的控制、處置期間與處置后時間進度的安排等等。      (五)風險監控   風險監控是對風險的監視與

15、控制。其目的是核對策略與措施的實際效果是否與預見相同；尋找機會改善和細化風險處理計劃；獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實際。風險的監控應是一個實時的、連續的過程。   風險監控由風險監控人員利用風險監控工具和技術進行，并對發現的或潛在的問題提出預警，及時反饋。      四、工程項目全面風險管理中值得注意的問題      (一)組建強有力的項目風險管理班子   人為競爭之本，工程項目全面風險管理的順利實現，首要的問題就是建立高素質的項目管理班子。特別要指出的是，項目經理是項

16、目管理班子的靈魂，其素質高低，決定著工程項目的成敗。因此，項目經理一定要頭腦清晰、思維敏捷、能審時度勢地做出決策，并且具有較高的風險管理水平，保證工程項目的順利實現。      (二)熟悉國際規則，按照國際規則辦事  全球經濟的一體化，中國入世的順利實現，使得國內企業只有遵守國際規則，按國際規則辦事，才能夠參與到國際競爭之中。特別是在海外工程項目中，按照國際規則運營，可以大大降低工程項目中的風險，例如合同風險等等。   (三)掌握先進項目管理軟件的應用，實現工程項目風險的信息化管理   先進項目管理軟件的應用，不僅可以實現人力、財力的節約，而且也可以通過合理規劃與動態調整，實現工程項目風險的全面管理。例如，在項目管理中應用廣泛的Projece Management就可以實現項目進度、資源等各方面的統籌安排，并可以隨時間、環境的變化而動態調整，從而降低工程項目風險。      (四)合理利用金融工具分散風險   由于工程項目風險中不僅包含可控風險，而且存在著大量的不可控