1、中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力研究兼論泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的培育 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 碩士學(xué)位論文 中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力研究兼論泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)公司 核心競(jìng)爭(zhēng)力的培育 姓名：鄭博 申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士 專業(yè)：工商管理 指導(dǎo)教師：宋克勤 20070901 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文 中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力研究 摘 要 中國(guó)養(yǎng)老保障體系的改革方向是建立完善的三支柱養(yǎng)老保障體系，企業(yè)年金就是 其中的一個(gè)重要支柱。中國(guó)企業(yè)年金相比興旺國(guó)家起步比擬晚，2000 年在遼寧省試 點(diǎn)方案才提出了企業(yè)年金制度概念，但是自2004 年?企業(yè)年金試行方法?和?企業(yè) 年金基金管理試行方法?出臺(tái)以來，中國(guó)企業(yè)年金

2、市場(chǎng)開始加快開展。眾多金融機(jī)構(gòu) 看好中國(guó)企業(yè)年金廣闊的市場(chǎng)開展空間和前景，積極競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)資格。第 一批、第二批獲得資格的機(jī)構(gòu)中，有一種新生的企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)養(yǎng)老保險(xiǎn) 公司，專做企業(yè)年金業(yè)務(wù)。中國(guó)企業(yè)年金市場(chǎng)有5 家專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司，占有市場(chǎng)進(jìn) 入的先機(jī)，它們?nèi)绾巫プ∏лd難逢的歷史機(jī)遇，在劇烈競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，正是本文的 研究主題。本文重點(diǎn)選擇了泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份，作為實(shí)例結(jié)合理論進(jìn)行了分 析。主要分為兩步進(jìn)行研究。 第一步，本文將企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力理論與我國(guó)企業(yè)年金市場(chǎng)主體情況相結(jié)合，通過對(duì)國(guó) 際經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的SWOT 分析，深入剖析了中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司在現(xiàn)階段 的市場(chǎng)環(huán)境下，如何

3、提高自身實(shí)力。結(jié)合泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的現(xiàn)狀，本文認(rèn)為核心競(jìng) 爭(zhēng)力主要包括年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力、銷售效勞能力、投資管理能力。 第二步，結(jié)合泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)公司實(shí)例，從三方面入手，分析了如何培育核心競(jìng)爭(zhēng) 力問題。 首先，本文研究了養(yǎng)老保險(xiǎn)公司企業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)問題。為了能更好的解決養(yǎng)老 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)問題，面臨的迫在眉睫的產(chǎn)品設(shè)計(jì)問題是產(chǎn)品創(chuàng)新，所以本文還重點(diǎn) 介紹了新產(chǎn)品及年金產(chǎn)品開展的趨勢(shì)。 其次，研究了養(yǎng)老保險(xiǎn)公司企業(yè)年金銷售和效勞。面對(duì)嚴(yán)峻的市場(chǎng)環(huán)境，稅優(yōu)政 策低于預(yù)期，存量限期市場(chǎng)化已接近尾聲，市場(chǎng)仍處于培育期，銀行獲得受托人資格 等等，本文認(rèn)為需要進(jìn)一步提高銷售效勞能力，繼續(xù)關(guān)注國(guó)有企業(yè)，重視中小

4、企業(yè)， 抓住年金理事會(huì)轉(zhuǎn)受托人的市場(chǎng)機(jī)遇，加強(qiáng)對(duì)行業(yè)客戶的調(diào)研和營(yíng)銷，借助中介渠道， 豐富效勞手段，加強(qiáng)公共關(guān)系管理等。 最后，研究了養(yǎng)老保險(xiǎn)公司企業(yè)年金投資管理。本文首先闡述了保險(xiǎn)系投資管理 機(jī)構(gòu)與證券系、基金系投資管理機(jī)構(gòu)做投資管理人的優(yōu)勢(shì)，然后深入分析了養(yǎng)老保險(xiǎn) 公司如何進(jìn)行企業(yè)年金投資資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和企業(yè)年金投資績(jī)效評(píng)估。 雖然養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以做團(tuán)體商業(yè)保險(xiǎn)等其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但企業(yè)年金業(yè)務(wù)始終是 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的核心業(yè)務(wù)，通過以上核心競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)化，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司會(huì)進(jìn)一步提高 在企業(yè)年金市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，強(qiáng)化市場(chǎng)主導(dǎo)地位，推動(dòng)中國(guó)企業(yè)年金市場(chǎng)的繁榮開展。 關(guān)鍵詞:企業(yè)年金 養(yǎng)老保險(xiǎn)公司 產(chǎn)品

5、設(shè)計(jì) 銷售效勞 投資管理 - I 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文 中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力研究 ABSTRACT The direction of Chinese social security system is to establish a system with 3 pillars, one of which is enterprise annuity. Nowadays, there are 5 specialized pension insurance companies in the enterprise annuity market. The main purpose of th

6、is paper is to discuss how to seize the opportunities in the market to stand out in the competition in this field. The research is going to discuss this problem mainly in 2 steps. In the first step, the paper is going to combine the entrepreneurial competitive power theory with explicit situations o

7、f main competitors in the market of enterprise annuity. Through the summarizes of international experiences and SWOT analysis of pension insurance companies, the paper gives suggestions for the pension insurance companies on how to strengthen the competitive power and win a place in the field. In th

8、e second step, the paper is going to get through into the microscopic of the operating management of the pension insurance companies, particularly analyzing how to develop the core competitive power. First of all, the paper discusses the subject of devising enterprise annuity products of pension ins

9、urance companies. Second, the paper discusses the marketing and services of enterprise annuity of pension insurance companies. Finally, the paper discusses the investment management of enterprise annuity of pension insurance companies. Through the approaches mentioned above, the core competitive pow

10、er of pension insurance companies in the enterprise annuity market is going to be much improved and the pension insurance companies are expected to take the main position in this field, all of which will boost Chinese enterprise annuity market develop prosperously. Key terms: Enterprise Annuity Pens

11、ion Insurance Company Devise Product Marketing Service Investment Management. - II 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文 中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力研究 1 導(dǎo)論 1.1 選題的背景和意義 目前，全世界60 歲以上老年人口總數(shù)已達(dá)6 億，有60 多個(gè)國(guó)家的老年人口到達(dá) 或超過人口總數(shù)的10%。人口老齡化社會(huì)問題，引起了聯(lián)合國(guó)及世界各國(guó)政府的高度 重視和關(guān)注。我國(guó)的人口老齡化問題越來越嚴(yán)重，2000 年65 歲及以上人口比重到達(dá) 全國(guó)總?cè)丝诘?%,，2025 年預(yù)計(jì)將到達(dá) 1.86 億，占全國(guó)總?cè)丝诘?13.1%，2050

12、 年預(yù) 計(jì)到達(dá)2.88 億，占全國(guó)總?cè)丝诘?0.2%。 我國(guó)養(yǎng)老保障制度的缺陷與矛盾日益突出，迫切需要改革。在 1994 年世界銀行 提出了三支柱養(yǎng)老保障體系的改革思路，三支柱養(yǎng)老保障體系具體包括強(qiáng)制性公共年 金、強(qiáng)制性私營(yíng)年金、自愿年金。三支柱理論在國(guó)際上得到普遍認(rèn)同，也是我國(guó)現(xiàn)有 公共養(yǎng)老制度改革的理論根底。企業(yè)年金是第二支柱，開展企業(yè)年金有利于降低根本 養(yǎng)老保險(xiǎn)高達(dá)86%的替代率，有利于增加資本市場(chǎng)的資金供應(yīng)，有利于推動(dòng)薪酬制度 和公司治理完善，提高企業(yè)凝聚力和競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)社會(huì)長(zhǎng)期投資。 2004 年，勞動(dòng)保障部現(xiàn)為人力資源和社會(huì)保障部公布?企業(yè)年金試行方法? 和?企業(yè)年金基金管理試行方法?。這兩個(gè)?試行方法?于2004 年5 月1 日正式實(shí)施， 確立了我國(guó)企業(yè)年金的根本制度框架，明確了我國(guó)企業(yè)年金的性質(zhì)、前提條件、程序、 待遇計(jì)發(fā)方法、管理人的資格條件和職責(zé)、基金投資范圍和比例、管理費(fèi)用等。之后， 勞動(dòng)保障部連續(xù)公