1、- 15 -銀行管理干部培訓計劃 2008年12月您的銀行是否經常遇到以下管理和培訓中的困惑： 銀行的人才梯隊總是很難及時跟上 銀行員工很少有機會接受行業名師的指導和訓練 銀行自行開發培訓課程難度大、成本太高 銀行自行組織培訓課程的教務工作繁瑣 銀行內部的培訓方式不夠豐富，不受員工歡迎 銀行對培訓市場缺乏了解，尋找合適課程和講師的途徑太少您的困惑，讓我們來解決項目負責 清華大學長三角研究院金融研究中心電 話7862/1362傳 真位地址 杭州市西湖區天目山路150號世貿麗晶郵政編碼 310012電子郵件 csjjr銀行培訓項目本計劃書

2、為初步方案設計，合作方如需具體項目培訓時，我們將設計完善的培訓方案。本計劃書包括以下內容：一、清華長三角研究院金融研究中心概覽 2二、銀行培訓項目背景和項目優勢 4三、銀行短期培訓課程體系 5（一）定制課程流程 5（二）課程類型 51銀行高級管理人員短期培訓 62客戶經理短期培訓 7（三）專家陣容 9（四）學習方式10（五）培訓時間和地點10（六）后續教育10（七）學習證書10（八）課程價值10（九）人數和費用11（十）繳費辦法11(十一) 班級管理 11(十二) 考勤管理 11(十三) 崗位職則 12(十四) 教學質量附件 12(十五)附件：教師評價表 13一、清華長三角金融研究中心概覽中心

3、概況浙江清華長三角研究院由浙江省人民政府與清華大學本著優勢互補、共同發展的精神聯合組建的研究機構，研究院的宗旨是促進長三角乃至全國地區科技、經濟與社會及清華大學教育、科技事業的全面發展。浙江清華長三角研究院下設金融研究中心，中心依托清華大學金融根基，聯合國內外金融界學術與實戰專家，研究領域集中在經濟、產業、金融、資本運營等方面。師資力量（金融顧問委員會）1. 委員會結構委員會由金融行業中國人民銀行、證監會、銀監會、保監會、清華大學、浙江清華長三角研究院、國內外著名金融集團等眾多專家顧問組成。2. 委員會活動定期舉辦“清華長三角金融專家研討會”促進專家顧問之間的交流完成委員會提出的科研課題3.

4、委員會組成名譽顧問團： 中國人民銀行領導 中國證監會前主席周道炯 中共中央政策研究室經濟局局長李連仲 經濟顧問團： 清華大學經濟管理學院魏杰教授 北京大學中國經濟研究中心教授 亞洲銀行首席經濟學家湯敏 金融顧問團： 清華經濟管理學院朱武祥教授 北大光華管理學院金融教授 浙江大學金融研究所所長 政策與法律顧問團： 中國證監會領導 國務院發展研究中心金融所 中國政法大學 銀行顧問團： 招商銀行領導 光大集團 麥加理集團執行董事 證券顧問團： 中信證券領導 中銀國際領導 上海證券交易所研究中心 保險顧問團： 保監會領導 平安保險集團董事長 泰康人壽集團董事長 信托和其他顧問團： 中國國際信托公司 中

5、鋁集團、招金集團領導 清華大學金融衍生品教授二、銀行培訓項目背景和項目優勢項目優勢目前，全國共有各類銀行業金融機構3萬多家，主要包括： 4家國有商業銀行，3家政策性銀行，13家股份制商業銀行(含渤海銀行)，238家外資銀行營業性機構，115家城市商業銀行，57家農村合作(商業)銀行，626家城市信用社，30438家農村信用社，以及遍布城鄉的郵政儲蓄機構。隨著中國金融業的全面開放，外資銀行在中國的急速擴張，我國銀行業正面臨著日趨激烈的市場競爭。QFII把國外金融投資機構帶入了中國的金融市場，QDII又讓中國的金融投資機構參與國際金融市場的競賽。如何應對外部競爭和威脅？如何提高內部管理水平？如何尋

6、找發展的機遇并實現持續增長？激烈的市場競爭和客戶爭奪戰，讓各大銀行相繼推出了各自的培訓計劃。銀行業務創新時不我待，銀行管理者及員工的培訓顯得日益重要。項目優勢清華大學長三角研究院金融研究中心致力打造長三角金融培訓第一品牌。我們根據中國經濟和金融行業發展的需要，引進國際先進教育理念、培訓模式和優秀師資，著力培養和造就具有創新精神，掌握新知識、新技能，適應國際競爭需要的中國中高級金融人才，為中國銀行業的發展做出貢獻。清華大學長三角研究院金融研究中心依托學院雄厚的師資力量和科研實力，高水準的教學水平，成功舉辦了五個經濟、金融類的高級課程進修班及數十場大型的金融峰會與論壇，組織相關企業培訓達300多次

7、，客戶涉及金融、管理、政府等多個行業, 具有豐富的企業培訓經驗；可有效地提高培訓者的素質和能力，提高培訓的效率和質量。受訓方可登陸中心網站隨時隨地免費下載學習資料和視頻，免費參加我中心開設的有關金融類高級研修項目，并可長期參加我中心在全國組織的大型金融峰會、論壇，可為銀行節省巨大成本，也為學員提供了更多的交流機會和學習平臺。師資隊伍由中國銀監會、中國人民銀行、國務院發展研究中心、北京大學、中央財經大學等學術與權威部門的具有深厚理論功底、豐富實踐經驗的銀行董事、業務骨干和多年培訓資歷的專家組成。三、銀行短期培訓課程體系隨著金融市場的全面開放和中國經濟持續較快、可持續增長對于更具活力的金融體系的要

8、求，中國金融改革進一步升華。金融業面臨著巨大的挑戰，需要大批懂經營、善管理；具有戰略思維、國際化眼光的人才。我中心專為金融業中高層管理者設計的高級金融研修課程，由我中心委員專家擔任教學。該課程體系完善，濃縮了現代金融學科的精華課程，配備我中心最為優秀的師資授課，適合銀行中高層管理人員進修。短期培訓課程是依據銀行自身培訓需求，經過科學的培訓流程設計，為學員提供既有完整的理論框架，又有很強針對性和操作性的培訓方案。特設課程將單位的培訓需求和培訓課程設計緊密結合，培訓內容、學員人數和培訓時間均依據客戶需求而靈活設置。清華大學擁有實力雄厚的師資力量，先進的教學理念，豐富的培訓經驗，科學合理的課程設計使

9、您獲得滿意培訓效果。（一）定制課程流程1、培訓咨詢：深入全面了解銀行培訓需求、與銀行相關管理人員溝通，根據銀行的需求初步設計培訓建議。2、方案確定：銀行接受我們的培訓建議后，進行徹底的需求分析調查，充分了解銀行內部的綜合需求，設計培訓方案，與銀行反復溝通、修改，直到最終確定。3、協議簽訂：雙方通過協商就培訓的具體內容（包括課程設置、培訓形式、培訓時間、培訓地點、費用等）達成一致后，共同簽訂委托培訓協議。4、 培訓實施：制定詳細的培訓實施計劃，充分做好培訓前的各項準備工作，校方指派專人持續跟進整個培訓過程，促進老師與學員間的交流，及時獲取學員反饋意見并對課程安排作出相應的安排和調整，保證最佳的教

10、學效果。5、培訓評估：對培訓中每門課程進行評估，收集和分析整理每一位學員所填寫的課程評估表，做出詳盡的課程評估報告并反饋給授課老師和委托培訓方。（二）課程類型、銀行高級管理人員短期培訓課程對象：銀行中高層管理人員及后備干部。課程設置：類別課程安排課程要求課時 金融管理基礎理論與知識中國財富大趨勢大牛市啟動、九大因素逼空、藍籌時代的搖錢樹、股市推進器、讓“政策市”落幕、國家戰略：牛市考驗監管智慧、全球財富大趨勢、財商教育、管理層的功課4銀行分支機構戰略與運營全國銀行及跨國銀行分析、分支銀行優勢、分支銀行企業戰略與競爭戰略、怎樣保持以贏利為核心的增長、分支銀行的成功案例4新金融理論與投資學金融原理

11、、生產理論、成本理論、市場結構理論、商業模式設計比較、商業模式與銀行發展8長三角金融創新國際形勢的基本判斷、國內形勢的基本判斷、金融危機對長三角金融所帶來的主要影響、長三角金融發展創新模式 8金融類相關理論與知識 資本市場回顧與展望貨幣、金融的理論與方法；貨幣金融政策；金融創新；利息與利率等8國際金融理論匯率模型分析、匯率決定理論與匯率管理政策、國際貨幣體系于政策調控、國際資本流動、蒙代爾模型、外匯市場、國際收支調整理論等8金融工程股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權、資產定價、資本預算、固定收益分析、利率模型8現代銀行管理銀行負債、資產、銀行管理、資產負債管理8銀行公司治理銀行的合并重組、

12、觀念、文化、執行策略8銀行再造管理創新、理念再造、流程再造、組織結構創新、虛擬化經營、作業成本管理、客戶關系管理8銀行風險分析與管理銀行信用風險識別、評估、操作風險識別計量控制、信用風險管理、流動性風險管理、穩定性流動資產投資組合管理、市場風險管理和自營交易、利率風險管理、外匯風險管理8資產證券化信貸資產證券化、住房抵押貸款證券化、銀行資產證券化的現實模式8銀行內部控制與人事激勵約束機制銀行的內部控制、銀行的人才戰略、銀行的激勵約束機制、有效的銀行薪酬制度和績效考核體系、建立適合銀行發展的企業文化8投資銀行業務拓展銀行開展投資銀行業務的策略考量、現代國際資本市場最新發展趨勢、投資銀行業務的內部

13、組織管理程序、銀行如何組成策略聯盟開展投資銀行業務8銀行績效管理銀行績效評價體系中存在的主要問題，績效管理的執行機構和管理步驟，績效考核內容與考核的時間周期規劃，建立關鍵業績指標（KPI）體系，國內商業銀行評價指標體系分析，外資商業銀行評價體系，績效管理的四個階段，績效考核常見誤區及避免方法，如何有效實施績效管理系統8銀行的國際化戰略西方銀行國際化經營歷程與啟示、銀行國際化經營模式設計、銀行國際化經營的策略、銀行國際化經營的基礎建設、銀行國際化經營的現實選擇8專題講座批發銀行業務、授信風險管理、零售銀行業務、外資銀行經營管理、金融開放與中間業務、個人理財業務、金融機構新會計準則、銀行中層管理者

14、壓力調適與EQ管理、授權管理等、銀行客戶經理短期培訓培訓目標：提升銀行客戶經理團隊整體素質及在日常業務操作和管理過程中的項目評估及綜合授信能力；強化營銷技巧及風險管理意識、團隊管理能力及經營管理能力，解決經營管理上存在的問題；改善管理方式、提高管理效率。為客戶經理提供學習、探討和交流的機會，使他們系統學習西方先進的商業銀行經營理念、營銷理念、發展策略與管理技巧，以期更新觀念、啟發策略性思維、增強商業銀行核心競爭力。課程對象：銀行客戶經理課程設置：類別課程名稱課程要求客戶經理素質提升類課程商業銀行高級商務禮儀國際化專業人士應有的外交與國際公關能力，專業形象塑造，衣食住行育樂中的國際禮儀，國際商業

15、接待與拜訪禮儀，國際會晤的安排與禮節，國際商業言談技巧、電話禮儀時間管理與目標管理時間管理的原則、核心，有效時間管理辦法、目標設定、目標管理的方法與技能客戶經理雙贏談判談判前的準備、談判溝通技巧、談判策略、價格談判、達成交易、控制談判銀行客戶經理壓力調節與情緒管理健康心理學與心理壓力的甄別與評估，客戶經理積極的心理建設，積極的情緒管理技巧，壓力管理解決方案，樂在工作管理是嚴肅的愛，團隊熔煉與快樂成長，快樂工作高級銀行客戶經理訓練營開發核心客戶的法則，以顧問業務為起點帶動金融產品的全面營銷，如何進行客戶優質篩選，如何進行風險防范預警管理，創新業務拓展法則，合作協議書的洽談，如何進行銀行客戶經理工

16、作管理銀行客戶經理與客戶溝通技能訓練拜訪客戶前的準備工作，實地拜訪客戶，拜訪客戶時十大關鍵問題，拜訪客戶中客戶的形體語言信息與客戶的心理活動，了解客戶的需求，客戶經理如何處理客戶的異議，客戶經理如何應對客戶的拒絕，客戶經理如何進行現場講解如何為客戶設計量身定做的解決方案明確合作的領域，明確合作領域原則，明確合作領域中的內容，合作建議書的內容，合作信息反饋修正合作建議書客戶經理營銷策略與技巧營銷機會與目標選擇包括目標市場選擇、定位、營銷計劃編制、執行等營銷戰略創新與大客戶開發外資銀行占領中國金融業務的置高點、管理數據分析對銀行業務創新的作用、如何以給企業家們做管理的增值服務、客戶多種需求下的銀行

17、市場營銷業務創新商業銀行營銷戰略針對商業銀行市場營銷中存在著主動性不足、針對性不足等問題，采取拓寬企業文化范疇，完善組織和信息系統等措施。銀行客戶拓展戰略中的競爭分析銀行客戶拓展戰略中的環境競爭分析，銀行客戶拓展戰略中的競爭對手分析，競爭環境中的客戶拓展機會，競爭環境中的威脅，競爭環境中的客戶拓展內部條件分析商業銀行銀行卡市場金融創新銀行卡金融市場創新概況，我國銀行卡市場金融創新的特點，銀行卡創新的因素分析，銀行卡創新的新策略，銀行卡創新抓幾件事中國網上銀行的發展與全球網上銀行發展趨勢全球網上銀行發展趨勢，中國網上銀行的發展現狀，中國網上銀行的發展趨勢，網上銀行、手機銀行、銀證通、銀保通、銀基

18、通等用戶在急劇上升，網上銀行如何與傳統急用融合，匯豐銀行、花旗銀行在中國的網上銀行營銷策略金融機構顧問式銷售金融產品的銷售理念，解決方案式銷售法，推開銷售之門，發現需求，推薦解決方案，銷售后動作，客戶行為分析，能力和影響分析針對機構買方，實施計劃商業銀行個人金融業務的拓展訓練中外資銀行零售業務現狀與發展趨勢，銀行卡與信用卡業務，開放式基金零售業務，創新個人理財業務，銀行客戶經理在個人金融業務中的角色與定位，網上銀行與個人金融業務，個人金融業務的風險防范公司客戶經理培訓課程現代商業銀行對公客戶經理培訓課程對公業務的現狀與發展趨勢，企業財務狀況分析，客戶需求分析與客戶關系管理，對公客戶營銷技巧練習

19、，服務營銷和服務管理-外資銀行致勝的武器，對公客戶營銷組織、管理及產品創新，對公業務的風險管理與防范，客戶經理的自我管理與團隊管理，商業銀行對公業務的法律風險防范銀行目標行業運營狀況及其未來展望（1）行業總體趨勢分析：行業與宏觀經濟的相關性分析，影響行業變動的宏觀驅動要素，影響行業未來景氣的主要事件分析，行業景氣度的未來預測；（2）行業的特性分析：行業的生命周期以及收益和風險的特性變化趨勢，行業的市場結構分析及其對企業的業績影響，行業的進入避壘及其對業績的影響，行業的替代性特征，行業的技術現狀與發展趨勢，上游行業及下游行業的發展變化對相關行業的機遇與挑戰企業財務狀況分析與風險識別評價財務結構的

20、合理性和變化趨勢，評價企業盈利能力、償債能力及發展趨勢，評價現金流量狀況及變動趨勢，過去幾年對長期負債、短期負債的償付情況，分析新增負債對企業生產經營的影響，重點判斷企業償還債務能力，財務狀況總評價，法人、股東評價跨國公司客戶的銀行業務營銷策略國際形象營銷策略、產品營銷策略、對等營銷策略、聯合營銷策略、關系營銷策略、全能銀行策略、國際化發展策略創新銀行產品與產品動作實操投資銀行業務，目標客戶的重組設計（公司重組業務顧問），財務顧問業務，公司再造業務顧問，杠桿融資顧問業務（過橋貸款業務），企業管理顧問業務，融資顧問業務公司客戶的維護公司客戶維護的目的和原則，公司客戶維護的內容，公司客戶維護的方法

21、客戶經理綜合管理課程銀行風險管理風險管理戰略、風險管理技巧與策略、信貸風險管理與防范、問題貸款管理處理等銀行客戶關系管理客戶的開發、維護與管理，業務創新與發展，銀行客戶擴展戰略中的競爭分析高質量銀行客戶服務體系的建立現代銀行發展為什么需要客戶服務部，銷售市場服務一體化的組織架構，客戶服務是整個銀行的任務銀行客戶經理績效管理制度了解績效考核體系，目標設定，監督目標的執行，績效評估和有效溝通，合理利用績效評估結果，處理績效問題，如何在銀行引入績效考核體系構建以客戶為中心市場為導向的營銷組織制約銀行營銷知識效應的因素，以客戶為中心的營銷組織因素中的崗位設計、業績管理、業務流程和企業文化（三）部分專家

22、陣容專家陣容1溫元凱（中國著名經濟學家、金融投資專家、中國改革風云人物之一，亞洲投資論壇董事，亞斯國際工商管理學院名譽院長）2巴曙松（清華大學特邀教授，中央財經大學博士，經濟學博士后，現任國務院發展研究中心金融研究所副所長，副局長）3朱武祥（清華大學經濟管理學院教授）4. 孟繁明（浙江杭州市政府金融辦公室主任）5. 金巖石（先后擔任美國公司證券集團地區副總裁、三普證券公司地區總裁和投資委員會主席、現任湘財證券首席經濟學家、國際戰略委員會主席、國際業務總監）6. 王維安（浙江大學金融研究所所長）7. USD銀行總經理（USD銀行高級理財咨詢經理）8. 郎立君（清華大學經濟管理學院教授）9. 寧向

23、東（清華大學經濟管理學院教授）10. 荷蘭銀行經理（荷蘭銀行高級理財咨詢經理）11. 施崢嶸（交通銀行總行個人金融業務部高級經理）12. 唐紹云（理財專家、美國注冊金融理財師）13. 余順坤（北京市人力資源委員會主席,華北電力大學教授、清華大學繼續教育學院特聘教授）14. 李玲瑤（清華大學繼續教育學院特聘教授）15. 胡學謙（清華大學繼續教育學院客座教授）16. 臧日宏（清華大學繼續教育學院客座教授）注：（師資根據課程類型、課程安排、時間及培訓費用會進行組合、調整）（四）學習方式集中與自學相結合，利用每個月的周末時間上課，課時約為15天，每位教授授課12天，每天8個學時，共計120個學時。（注

24、：可根據培訓方的需求，每月安排兩次至四次）（五）培訓時間和地點時間和地點由培訓方確定。（注：銀行培訓計劃輕松靈活制定，不受地點和人數限制）（六）后續教育（增值服務）我中心開設的有關金融類高級研修項目對銀行班高管學員免費開放一年（限15人），不定期在全國組織大型金融峰會、論壇，所有銀行班學員可免費參加，為學員提供更多的交流機會和學習平臺。（七）學習證書完成全部課程學習，通過各門課程的考查合格者，可獲得清華長三角金融高級研修班結業證書，證書統一編號，加蓋鋼印，證書編號可登陸清華長三角院（http:/www.tsinghua-）網站查詢，學習檔案保留在學院，可供人事組織部門查詢參考。（八）培訓價值開

25、拓視野，洞察國內外優秀金融機構的管理創新、產品創新、營銷創新、服務創新，學習世界一流銀行的成功之道。轉換觀念，不拘泥于過去成功的經驗，不斷優化金融創新理念，與時俱進，與狼共舞，適應銀行經營環境的變化。更新知識，著力培養和造就具有創新精神，掌握新知識、新技能，適應國際競爭需要的中高級金融人才，提高中國銀行業的市場競爭力。解決問題，應對外部競爭和威脅，提高內部管理水平，助推中國的銀行成功參與國際金融市場競爭，成功與著名外資銀行接軌。（九）人數和費用銀行高級管理人員短期培訓班 費用：1.8萬元/人 人數：50人左右銀行客戶經理短期培訓班 費用：1.5萬元/人 人數：50人左右注：這部分費用含聽課費、

26、教材費、資料費、認證費、專題論文答辯費等（十）繳費辦法請以銀行匯款方式交納，在匯款單“匯款用途”欄注明“長三角銀行高級研修班”，匯款后請和我們聯系確認，并傳真銀行匯款底單至01062797912（北京辦）杭州辦）。戶 名：浙江清華長三角研究院開戶行：建行上海浦東分行帳 號：3100 1520 3130 5001 8118（十一）班級管理1、學員準則勤奮嚴謹的學習精神、積極開放的參與意識真誠熱情的交誼心態、文明律己的行為準則2、課堂規則 上課前5分鐘就位坐好，等候教師上課。 請關閉隨身攜帶的各類移動通訊工具的鈴響裝置。 上課要做到不遲到，不早退，如有特殊情況不能上課，需向教務人員請假。 上課要注意聽講，不隨意交談，講究禮貌，尊重教師，向老師提問時，應先舉手示意。(十二)考勤管理為保證面授效果，樹立良好學風，在面授時，我們將嚴格考勤。由班級管理人員負責，在面授結束后的5個工作日之內將面授的出勤情況及課堂效果以報告的形式反饋。(十三)崗位職則1、教學總監：負責教學質量，并監督整個教學過程；2、班主任：負責提供教學計劃，建立班委會及一切和教學相關的事務的協調工作；負責安排教師；負責學籍管理，教