1、 協(xié)議存款合同 合同編號(hào)：xxXX協(xié)存2013年第N號(hào)甲方： XX銀行股份XXX法定代表人/負(fù)責(zé)人： 住所： 了解人：了解電話：傳真：乙方：xx資產(chǎn)管理股份XXX法定代表人/負(fù)責(zé)人： 住所： 了解人：了解電話：傳真：根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)公司試辦協(xié)議存款的通知（銀發(fā)1999351）和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行<關(guān)于同意商業(yè)銀行試辦保險(xiǎn)公司協(xié)議存款的復(fù)函>的通知（保監(jiān)發(fā)1999201號(hào)）規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好磋商，就協(xié)議存款事宜達(dá)成約定如下：1. 協(xié)議存款金額：乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民幣XX億元整（¥N,000,000,000

2、.00元）。2. 協(xié)議存款期限：本合同項(xiàng)下協(xié)議存款（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)議存款”）期限為 年 月 天，一般都填伍年零壹天自乙方存款到達(dá)乙方在甲方開(kāi)立的賬戶(hù)之日（即起息日）起算。協(xié)議存款起息日、到期日以甲方向乙方開(kāi)立的協(xié)議存款的單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)為準(zhǔn)。本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款自起息日開(kāi)始計(jì)息。3. 協(xié)議存款賬戶(hù)：乙方自本協(xié)議簽署之日起 1 日內(nèi)提供有關(guān)文件在甲方開(kāi)立人民幣單位定期存款賬戶(hù)，自人民幣單位定期存款賬戶(hù)開(kāi)立后乙方向該賬戶(hù)劃付本協(xié)議項(xiàng)下的存款資金。乙方在甲方開(kāi)立人民幣單位定期存款賬戶(hù)，用于存放本筆協(xié)議存款，賬戶(hù)信息如下：戶(hù)名：xx資產(chǎn)管理股份XXXxx組合N號(hào) 賬號(hào)： 開(kāi)戶(hù)行： 大額支付號(hào)： 4

3、. 協(xié)議存款利率： 4.1本合同利率按以下第 種方式執(zhí)行：（1）本合同中協(xié)議存款利率為浮動(dòng)利率，年利率以基準(zhǔn)利率+ % 執(zhí)行。其中基準(zhǔn)利率為 。【基準(zhǔn)利率可以表述為：金融機(jī)構(gòu)一年期人民幣整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回購(gòu)定盤(pán)利率等，基準(zhǔn)利率表述應(yīng)清晰明確。】（2）本合同中協(xié)議存款利率為固定利率，年利率水平為 。4.2本合同期限內(nèi)，如遇國(guó)家實(shí)施人民幣存貸款利率市場(chǎng)化導(dǎo)致合同計(jì)息基準(zhǔn)不存在的，本合同利率應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商后另行確定。協(xié)商不成的，甲乙方應(yīng)于利率市場(chǎng)化后10個(gè)工作日內(nèi)償還剩余協(xié)議存款本金，并按利率市場(chǎng)化前一日的執(zhí)行利率支付利息。4.3利率調(diào)整按以下第 種方式執(zhí)行：（1）固

4、定利率，利率不做調(diào)整。（2）利率在每個(gè)自然季度末月21日根據(jù)基準(zhǔn)利率水平調(diào)整，每個(gè)計(jì)息期內(nèi)不再調(diào)整。（3）利率于基準(zhǔn)利率調(diào)整日調(diào)整，計(jì)息期內(nèi)調(diào)整次數(shù)不限。（4）其他： 5. 存款劃款日及計(jì)息規(guī)則：5.1乙方將協(xié)議存款金額劃入其在甲方開(kāi)立的賬戶(hù)不遲于N年N 月N日，自乙方存款資金到達(dá)乙方在甲方開(kāi)立的定期存款賬戶(hù)之日起開(kāi)始計(jì)息。5.2甲方在向乙方支付協(xié)議存款利息時(shí)，遵循中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存款計(jì)息的規(guī)定，采用實(shí)際天數(shù)法每日計(jì)提利息。計(jì)息期間的計(jì)息公式為：利息本金×年利率×存款實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷360。6. 協(xié)議存款地點(diǎn)：甲方指定如下分（支）行為協(xié)議存款存放地點(diǎn)：XX銀行

5、XX分行。7. 協(xié)議存款憑證：7.1甲方應(yīng)依據(jù)本合同提前將存入金額、日期、存款地及存款賬號(hào)書(shū)面通知乙方。7.2甲方保證于協(xié)議存款自乙方賬戶(hù)匯入乙方在甲方開(kāi)立的定期存款賬戶(hù)之日，為乙方開(kāi)具協(xié)議存款的單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)（以下可簡(jiǎn)稱(chēng)“存款證實(shí)書(shū)”）壹張，作為本合同項(xiàng)下協(xié)議存款的存款憑證，金額、存期、利率等要素以本合同為準(zhǔn)，存款起息日為劃撥資金到達(dá)乙方在甲方開(kāi)立的定期存款賬戶(hù)之日。存款賬戶(hù)戶(hù)名為“xx資產(chǎn)管理股份XXXxx組合N號(hào)”，存款金額合計(jì)為 XX億元 。單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)應(yīng)注明“協(xié)議存款”和“按xx資產(chǎn)管理股份XXX和XX銀行股份XXX簽署的協(xié)議存款合同（合同編號(hào)： xxXX協(xié)存201

6、3年第N號(hào) ）條款執(zhí)行”字樣。7.3甲方應(yīng)于乙方人民幣定期存款賬戶(hù)起息當(dāng)后的1個(gè)工作日內(nèi)，將單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)交付給乙方。甲方應(yīng)對(duì)所移交的存款證實(shí)書(shū)的真實(shí)性、有效性及合法性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)在乙方正式收到存款證實(shí)書(shū)之前由于存款證實(shí)書(shū)丟失、損毀等引起的一切后果。7.4乙方的單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據(jù)甲方相關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)掛失、補(bǔ)辦手續(xù)。7.5甲方保證自協(xié)議存款起息日起提供書(shū)面協(xié)議存款對(duì)賬服務(wù),按乙方要求提供協(xié)議存款詢(xún)證服務(wù)。 8. 還本付息方式：8.1付息方式為以下第 種方式：（1）本合同項(xiàng)下存款按季|年結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月|年的*月20日。付息日為每季

7、度末月|年的*月21日。存款按季|年付息，最后一期利息利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約定的規(guī)則計(jì)付。（2）本合同項(xiàng)下存款到期一次性結(jié)息，利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約定的規(guī)則計(jì)付。8.2甲方于付息日將利息款項(xiàng)自動(dòng)劃付至乙方向甲方提供的付息賬戶(hù)內(nèi)，利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入乙方指定賬戶(hù)，甲方的劃款憑證為已付利息的有效憑證。乙方指定賬戶(hù)為：賬戶(hù)名稱(chēng)： xx資產(chǎn)管理股份XXXxx組合N號(hào) 賬 號(hào)： 開(kāi)戶(hù)行： 支付系統(tǒng)號(hào)： 8.3 付息日或本息歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日的，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個(gè)銀行工作日支付，對(duì)于該順延期間的利息，甲方應(yīng)當(dāng)依據(jù)本合同第4、5條規(guī)定的利率計(jì)

8、付。甲方自愿承擔(dān)順延延期期間產(chǎn)生的利息，且不得提出異議。8.4 乙方執(zhí)行本合同項(xiàng)下取款時(shí)，應(yīng)依法出具單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、預(yù)留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。甲方依法對(duì)上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無(wú)誤，將乙方所取款項(xiàng)依法劃付至本合同8.2條約定的賬戶(hù)。協(xié)議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項(xiàng)的，逾期未支取部分按實(shí)際支取日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。9. 資金安全特別條款:9.1為確保資金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每年支付利息和到期本息、提前支取的款項(xiàng)）、違約金等必須劃至本合同第8.2條約定的乙方指定賬戶(hù)內(nèi)，不得劃入其他賬戶(hù)。9.2 任何情況下

9、，本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款以及相應(yīng)的存款證實(shí)書(shū)及其置換的存單不得被轉(zhuǎn)讓或以任何方式被質(zhì)押、抵押、轉(zhuǎn)讓或背書(shū)。 9.3為辦理本合同項(xiàng)下協(xié)議存款，乙方僅在甲方開(kāi)立定期存款賬戶(hù)，不開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。9.4 甲方應(yīng)以書(shū)面形式向乙方提供以XX資產(chǎn)管理股份XXXxx組合N號(hào)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資產(chǎn)管理計(jì)劃”）名稱(chēng)為戶(hù)名的專(zhuān)用銀行賬戶(hù)，用于劃入本合同項(xiàng)下存款本金。10.陳述與保證:甲乙雙方在此陳述并保證：10.1甲方為一家依法正式設(shè)立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，擁有充分有效的法定權(quán)利、資格或授權(quán)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；10.2甲乙雙方均具有充分的法定權(quán)利、能力或授權(quán)簽署本合同及履行本合同，已采取簽署和履行本合同所必要的全部行動(dòng)（包括但

10、不限于銀行內(nèi)部行動(dòng)），并已取得全部必要的同意或批準(zhǔn)或授權(quán)；10.3為本合同的簽署、有效及履行，甲乙雙方均已向各政府部門(mén)取得全部必須的并充分合法有效的授權(quán)、批準(zhǔn)和同意；10.4本合同對(duì)甲乙雙方均具有合法有效的約束力和強(qiáng)制執(zhí)行力，雙方有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的程序等要求申請(qǐng)并實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下對(duì)方義務(wù)與責(zé)任的強(qiáng)制執(zhí)行；10.5甲方承諾為保障乙方的利益和資金安全，降低存款風(fēng)險(xiǎn)，在法律允許的前提下，定期（從本合同生效之日起每年一次）或在遇到特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，隨時(shí)向乙方提供審計(jì)報(bào)告、揭示銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)資料或簡(jiǎn)單風(fēng)險(xiǎn)提示；10.6甲乙雙方簽署本合同、履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、行使其在本合同項(xiàng)下的任

11、何權(quán)利并不會(huì)違反其章程、或適用于其的任何法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、判決、裁定、裁決、授權(quán)、協(xié)議或義務(wù)或與之相沖突；10.7甲乙雙方進(jìn)一步陳述并保證，前述陳述與保證截至本合同簽署及生效日以及在本合同有效期內(nèi)將根據(jù)當(dāng)時(shí)的事實(shí)及情況均為且始終是真實(shí)和準(zhǔn)確的。11.違約及違約責(zé)任：11.1乙方應(yīng)按本合同第5.1條約定的期限劃款，如乙方未能正常履約，且經(jīng)甲方催告，乙方在甲方催告之日起5個(gè)工作日內(nèi)仍未足額劃付的，甲方催告之日起滿(mǎn)5個(gè)工作日的次日該合同自動(dòng)解除，甲乙雙方均不對(duì)合同解除后果承擔(dān)任何責(zé)任。甲方有權(quán)解除本合同。11.2甲方應(yīng)按期支付本金和利息。如甲方未按本合同第8條約定于付款日將應(yīng)付款項(xiàng)匯入乙方指定賬

12、戶(hù)，則甲方應(yīng)按照延期到賬的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的協(xié)議存款本金和利息的余額，按日利率萬(wàn)分之五向乙方支付違約金，并且，經(jīng)乙方催告，甲方在乙方催告之日起5個(gè)工作日內(nèi)仍未足額支付的，乙方有權(quán)解除本合同。甲方應(yīng)立即向乙方支付協(xié)議存款全部本金、截至付息日的應(yīng)付利息（按照本合同第4、5條的規(guī)定計(jì)算）及相應(yīng)違約金。乙方單方解除本合同的行為或主張不能免除甲方承擔(dān)本合同項(xiàng)下違約責(zé)任的義務(wù)。如果因甲方違約導(dǎo)致乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下發(fā)生任何索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發(fā)生的合理費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）等，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。11.3如果甲方作出的與本合同有

13、關(guān)的陳述或保證成為不真實(shí)、不正確的或具有誤導(dǎo)性的，則乙方有權(quán)解除本合同，甲方應(yīng)立即向乙方支付協(xié)議存款全部本金、截至付息日的應(yīng)付利息（按照本合同第4、5條的規(guī)定計(jì)算），此外如果乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃因此發(fā)生其他實(shí)際損失、可得利益損失、以及乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃因此發(fā)生索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發(fā)生的合理費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）等，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。11.4如任一方違反本合同之規(guī)定擅自披露本合同條款內(nèi)容，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任，并向?qū)Ψ交蛸Y產(chǎn)管理計(jì)劃作出賠償，該賠償包括但不限于對(duì)方因此而發(fā)生的實(shí)際損失、可得利益損失、以及對(duì)方進(jìn)行索賠、訴訟、仲裁所

14、發(fā)生的合理費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）。11.5甲方就其在本合同項(xiàng)下其他違約行為承擔(dān)賠償責(zé)任的范圍包括因違約給乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃造成的直接經(jīng)濟(jì)損失、可得利益損失、以及乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行索賠、訴訟、仲裁所發(fā)生的合理費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）等。12. 提前支取：在提前支取條款中，體現(xiàn)業(yè)務(wù)期限【期滿(mǎn)五年】12.1雙方簽訂合同后，在合同執(zhí)行過(guò)程中，除發(fā)生本協(xié)議12.2條情形或已經(jīng)按照本協(xié)議第16條規(guī)定提前解除合同外，存款未到期時(shí)，乙方不可全額或部分提前支取本協(xié)議項(xiàng)下存款。【不滿(mǎn)五年】12.1本合同生效后，在合同有效期內(nèi)，自起息

15、之日起_年（含）后，乙方有權(quán)全額或部分提前終止本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款,但需提前5個(gè)工作日書(shū)面通知甲方，通知內(nèi)容包括協(xié)議存款金額、提前支取的金額、提前支取日期等。 【以上兩個(gè)條款二選一，刪除無(wú)效選項(xiàng)】12.2如因法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致甲方無(wú)法按照本合同第4、5條約定利率及計(jì)息規(guī)則支付利息的，則視為甲方違約，提前支取部分的利率按照存款起息日中國(guó)人民銀行公布的最接近實(shí)際存款期限的整存整取定期存款利率進(jìn)行計(jì)息（該整存整取期限不得大于實(shí)際存款期限），甲方另支付乙方就該提前支取部分的存款按本合同第4、5條規(guī)定的利率及計(jì)息規(guī)則計(jì)算在實(shí)際存款期間應(yīng)產(chǎn)生的利息和該部分存款實(shí)際獲得的利息的差額作為對(duì)乙方損失的補(bǔ)償。

16、12.3如乙方提前支取存款的，甲方應(yīng)于乙方通知的提前支取日15:00前將乙方提前支取的協(xié)議存款本金和截至提前支取日相應(yīng)的應(yīng)付利息（按照本合同第4、5條約定的利率及計(jì)息規(guī)則計(jì)算）支付至乙方于本協(xié)議第8.2條指定的賬戶(hù)。12.4乙方提前支取部分存款金額的，提前支取后的剩余存款金額，不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的協(xié)議存款最低起存金額。12.5 甲乙雙方同意對(duì)未提前支取的存款仍然按照本協(xié)議第4條的約定計(jì)付利息。13.支取方式:存款支取手續(xù)辦理采用以下方式：乙方執(zhí)行本合同項(xiàng)下取款時(shí)，應(yīng)依法出具單位存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、預(yù)留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。甲方依法對(duì)上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無(wú)誤

17、，將支取款項(xiàng)依法劃付至本合同第8.2條約定的賬戶(hù)。協(xié)議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項(xiàng)的，逾期未支取部分按實(shí)際支取日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。14. 保密責(zé)任14.1除非根據(jù)有關(guān)部門(mén)或者機(jī)構(gòu)（包括但不限于監(jiān)管機(jī)構(gòu)等行政機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)）、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定及/或司法程序之規(guī)定等要求披露信息，未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面許可，任何一方不得向任何公司、企業(yè)、組織或個(gè)人提供或泄漏與對(duì)方業(yè)務(wù)有關(guān)及與本合同有關(guān)的資料和信息，但任何一方為本合同之目的而向其員工或聘請(qǐng)的中介機(jī)構(gòu)披露本合同相關(guān)內(nèi)容除外。披露方應(yīng)確保其員工或聘請(qǐng)的中介機(jī)構(gòu)知曉并承諾遵守本合同規(guī)定的保密責(zé)任。14.2 如任何一方根

18、據(jù)有關(guān)部門(mén)或者機(jī)構(gòu)（包括但不限于監(jiān)管機(jī)構(gòu)等行政機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)）、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定及/或司法程序的規(guī)定須披露與對(duì)方相關(guān)資料和信息的，該方應(yīng)在法律法規(guī)準(zhǔn)許的范圍內(nèi)，及時(shí)書(shū)面告知對(duì)方，并將披露內(nèi)容嚴(yán)格限制在前述規(guī)定所要求的范圍內(nèi)。15. 不可抗力條款:15.1本合同所稱(chēng)不可抗力，是指本合同各方由于地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)以及其它不能預(yù)見(jiàn)，并且對(duì)其發(fā)生和后果不能防止或不能避免且不可克服的客觀情況。15.2本合同任何一方因不可抗力不能履行或不能完全履行或延遲履行本合同的義務(wù)時(shí)，應(yīng)在不可抗力發(fā)生之日起的7個(gè)日歷日內(nèi)通知本合同相對(duì)方，并在不可抗力發(fā)生之日起的14個(gè)日歷日內(nèi)向?qū)Ψ教峁┯捎嘘P(guān)部門(mén)出具的

19、不可抗力證明。遭受不可抗力影響的一方應(yīng)在不可抗力事件影響減輕或消失后立即恢復(fù)履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)。15.3因不可抗力不能或不能完全或延遲履行合同的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。不履行或未完全履行或遲延履行合同后發(fā)生不可抗力且不可抗力并未導(dǎo)致該等不履行或不完全履行或延遲履行之行為的，不能免除責(zé)任。15.4如果因不可抗力的影響致使本合同中止履行90個(gè)日歷日或以上時(shí)，雙方均有權(quán)利終止本合同，并書(shū)面通知對(duì)方。雙方應(yīng)就存款利率、利息計(jì)算及支付等問(wèn)題另行商定。16.合同的變更和解除:除法律法規(guī)規(guī)定的及本合同其他條款約定的乙方可解除合同的情形外，出現(xiàn)以下情形之一時(shí)，乙方

20、亦有權(quán)單方解除本合同，自乙方解除合同的書(shū)面通知到達(dá)甲方時(shí)起生效：16.1本合同第11條規(guī)定的情形；16.2甲方被主管部門(mén)接管、解散、撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)、資本充足率低于8%、被監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定有重大違法違規(guī)行為、發(fā)生重大資產(chǎn)損失或出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營(yíng)情況惡化，償付能力明顯降低等足以影響乙方資金安全的情形。乙方依據(jù)本條約定解除本合同，甲方應(yīng)于乙方規(guī)定的日期向乙方償還協(xié)議存款本金和截至甲方實(shí)際償還日的利息（按照本合同第4、5條的規(guī)定的利率計(jì)算，但若甲方實(shí)際償還日晚于乙方規(guī)定的日期的，遲延期間內(nèi)甲方對(duì)其應(yīng)付未付的協(xié)議存款本金和利息應(yīng)當(dāng)按照每日萬(wàn)分之五的標(biāo)準(zhǔn)向乙方支付違約金），如因甲方違約而導(dǎo)致本合同解除，甲方還應(yīng)按照法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定和本合同相關(guān)約定承擔(dān)違約責(zé)任。除上述情形外，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得擅自變更和解除本合同。本合同的任何條款的修改