1、附件:中國建設銀行行代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業務協議書甲方：中國建設銀行股份有限公司行乙方：根據有關法律、法規和上海黃金交易所（以下簡稱“金交所”）有關交易規則，本著平等協商、誠實信用的原則，中國建設銀行（ 以下簡稱“甲方”）就接受乙方申請為乙方提供代理金交所個人貴金屬交易業務（以下簡稱“代理個人貴金屬交易業務”）有關事項訂立本協議。 本協議所指的金交所個人貴金屬業務包括但不限于金交所已經開辦的面向個人客戶的黃金、白銀業務，并根據金交所業務發展及甲方業務發展進行調整。一、總則1 . 甲方作為金交所金融類會員，通過金交所代理乙方進行個人貴金屬交易業務，并代理乙方進行資金清算和實物交割活動

2、。本協議所稱貴金屬交易品種及其參數詳見中國建設銀行代理個人客戶上海黃金交易所貴金屬交易業務交易品種參數表（及甲方對其不時作出的修訂） 。甲方代理乙方進行個人貴金屬交易，收取代理手續費，由于進行貴金屬交易、資金清算、實物交割等行為所產生的法律責任均由乙方承擔，甲方不承擔代理買賣所產生的盈虧責任。2 .乙方向甲方申請開辦金交所個人貴金屬業務，須本人持建設銀行龍卡通或理財卡、有效身份證件，通過建設銀行營業網點柜臺開戶簽約。開戶簽約成功后，乙方須通過建設銀行網上銀行、手機銀行及PC 客戶端等開通渠道進行有關交易。乙方保證所提供的開戶資料真實、準確、 完整、 有效， 積極配合甲方開展反洗錢相關工作，保證

3、當上述資料發生變化時，及時前往甲方指定營業機構進行變更。如不及時進行變更產生的任何責任及損失均由乙方自行承擔。3 . 乙方承諾通過甲方代理進入金交所進行個人貴金屬交易業務時， 已了解、 并保證遵守國家有關部門關于代理金交所貴金屬買賣業務的相關規定以及金交所的交易規則。乙方承諾遵守甲方的相關交易規則及制度。4 .乙方應妥善保管與代理個人貴金屬交易業務有關的銀行賬號、黃金交易編號和密碼，凡使用該賬號、編號和密碼所進行的一切買賣活動均視為乙方親自辦理，并由乙方承擔全部責任。乙方的有關證件、資料、 銀行卡遺失或被盜以及密碼遺忘或被盜，應按照甲方規定及時向甲方申請辦理掛失手續，因乙方未及時辦理掛失手續而

4、導致的一切責任或損失由乙方自行承擔。二、交易品種、交易時間、交易日等（ 交易品種甲方為乙方提供的代理金交所業務包括：現貨實盤交易業務（以下簡稱 “現貨” ） 和現貨延期交收交易業務（以下簡稱 “現貨延期”） 。現貨業務：乙方委托甲方向金交所申報，金交所按照自動撮合的方式進行實物貴金屬交易，成交后甲方代理乙方進行資金清算和實物交割等。現貨延期業務是指以支付保證金的形式，在交易所集中買賣某種延期交收合約的交易活動，客戶可以選擇合約成交當日交割，也可以延期交割，同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾的一種現貨交易模式。此外，甲方還可以代理乙方辦理黃金現貨延期中立倉申報。具體交易品種及其參數詳見中國建設

5、銀行代理個人客戶上海黃金交易所貴金屬交易業務交易品種參數表（及甲方對其不時作出的修訂）。甲方有權根據國家相關政策、交易所交易規則、自身業務發展需要相應調整可代理個人交易的品種。（ 交易時間每周一至周五開市，連續交易時間為：夜市:周一至周五20:00- 次日 02:30（ 19:50-19:59 為開盤集合競價時段）；日市:周一至周五上午09:00-11:30 下午 13:30-15:30 。每個交易日首場交易開市前十分鐘為延期合約集合競價時間。各交易日15： 00 15： 30 同時進行貴金屬現貨延期交收合約交收申報，15： 31 15： 40 為中立倉申報時間。上下午時段交易委托當天15:3

6、0 前有效， 夜間時段交易委托至第二個工作日下午15： 30 前有效。遇國家法定節假日及金交所公告休市日，交易休市。交易時間按照金交所規定執行。交易時間如有變動，以金交所公告為準。（ 交易日周一至周五，交易日為上日夜間時段（周一夜間時段為上周五夜市）、當日上午時段和當日下午時段，開盤時間為上日夜間時段開市時間。逢節假日后的第一個交易日，交易日為當日上午時段和當日下午時段，開盤時間為當日上午時段開市時間。交易日如有變動，以金交所公告為準。（ 交易費用。乙方同意向甲方繳納代理貴金屬交易費用。具體費用如下：（ 1 ）開戶費：乙方在甲方辦理代理金交所貴金屬業務開戶簽約時， 甲方對乙方收取開戶費，該費用

7、包括向金交所繳納的開戶費和向甲方繳納的開戶費。向金交所繳納的開戶費率執行金交所統一標準，向甲方繳納的開戶費率按照中國建設銀行服務價目表代理貴金屬項目中賬戶卡開戶傭金收費標準執行。（ 2）代理交易手續費：乙方通過甲方參與金交所交易需按成交金額繳納一定比例的手續費，根據上海黃金交易所交易規則，該手續費包括向金交所繳納的手續費和向甲方繳納的手續費。向金交所繳納的手續費率執行金交所統一標準，向甲方繳納的手續費率按照中國建設銀行服務價目表代理貴金屬項目中交易傭金收費標準執行。（ 3）倉儲費：乙方存放在金交所內的貴金屬需按照存儲時間向金交所繳納費用。倉儲費率執行金交所統一標準。（ 4）運保費：乙方在金交所

8、指定的金庫存入或提取貴金屬，應向金交所繳納費用，運保費率執行金交所統一標準。（ 5）延期補償費：當金交所場內交收申報數量不平衡時，乙方由于延期持倉而發生費用，支付方向根據金交所交、收申報數量對比確定。補償費率執行金交所統一標準。（ 6）超期費：乙方延期持倉的連續持有時間超過金交所規定期限，需向金交所繳納費用。費率執行金交所統一標準（ 7）升貼水費用：乙方在金交所指定的金庫存入或提取貴金屬時，為彌補貴金屬實物與標準之間的差異（包括重量、純度等因素）而向金交所繳納或收取的費用。費率執行金交所統一標準。（ 8）質押登記費：乙方以存放在金交所內的貴金屬質押時，向金交所繳納的費用。費率執行金交所統一標準

9、。（ 9）租借登記費：乙方通過金交所做租借登記時，向金交所繳納的費用。費率執行金交所統一標準。（ 10 ）其他費用：乙方參與金交所交易應繳納的費用，具體執行金交所統一標準。三、開銷戶及委托1 乙方辦理開戶簽約、銷戶解約、變更乙方聯系方式、變更簽約賬戶等須通過甲方營業網點柜臺辦理，其他交易、查詢等可通過甲方網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等渠道辦理。銷戶解約、變更聯系方式、變更簽約賬戶等需通過開戶簽約所在甲方一級分行轄內開辦代理上海金交所個人貴金屬業務營業網點辦理， 不可跨一級分行營業網點辦理，以下相關交易營業網點均指一級分行轄內開辦代理金交所個人貴金屬業務的營業機構。2 開戶簽約乙方首次辦理代

10、理金交所業務時，須持本人有效身份證件（目前暫限居民身份證）及本人理財卡/龍卡通，到甲方開辦代理金交所業務的網點辦理開戶簽約，甲方為乙方在理財卡/龍卡通下開立個人代理交易資金賬戶（為客戶參與金交所業務的專用保證金賬戶），并代理乙方獲得金交所黃金交易編號（乙方在金交所只可擁有一個編號），建立兩者之間對應關系。個人代理交易資金賬戶為乙方在甲方的唯一代理金交所貴金屬業務資金清算賬戶，該賬戶掛入乙方龍卡通/理財卡內，可進行查詢和辦理出入金。若乙方已有金交所黃金交易編號，需在辦理開戶簽約時向甲方提供。乙方應保證在辦理簽約開戶時所提供的資料真實、完整、有效，同時保證當上述資料發生變化時，及時前往甲方營業機構

11、進行變更。因乙方提供資料不真實、不準確、 不完整或未及時更新等因素而引發的風險和責任由乙方自行承擔。為保證乙方交易正常，乙方須保證理財卡/龍卡通狀態正常，并關注本人理財卡到期時間等，以免對交易產生影響，同時須保證個人代理交易資金賬戶資金充裕。簽約開戶成功T+1 交易日，乙方可以通過建設銀行網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等渠道辦理代理金交所有關業務。通過網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等渠道辦理該業務須遵守建設銀行相關業務規定， 且應遵守電子交易方式的操作規則和密碼使用規則，因乙方操作錯誤造成的后果由乙方自行承擔。3 變更聯系方式等信息若乙方電話、手機號碼等聯系方式改變，可通過甲方營業機構進行

12、變更。 甲方將會以短信等方式向乙方簽約信息手機號碼發送有關保證金等重要提示信息，乙方務必要保證預留手機號碼暢通，如有變動，及時到甲方營業網點進行變更。簽約當日，無法進行聯系方式變更。4 變更簽約賬戶異常換卡：若乙方簽約龍卡通/理財卡丟失、損毀或者延期換卡后， 若新卡號與原卡號不同，需要在其簽約開戶甲方分行轄內開辦代理金交所個人貴金屬業務營業網點柜臺進行個人簽約賬戶的變更。普通換卡：根據乙方意愿變更本業務簽約賬戶，由于新卡號與原卡號不同，需要在其簽約開戶甲方分行轄內開辦代理金交所個人貴金屬業務營業網點柜臺進行個人簽約賬戶的變更。簽約當日即可辦理簽約賬戶變更。5 出金/ 入金乙方辦理金交所有關業務

13、時須先辦理入金，并確保個人代理交易資金賬戶資金充足；乙方如果需動用個人代理交易賬戶資金時須先辦理出金。 乙方辦理出金與入金，須通過建設銀行網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等渠道辦理。入金指乙方將資金從理財卡/龍卡通內活期賬戶轉入個人代理交易資金賬戶；出金指在金交所允許的時間段，乙方將資金從個人代理交易資金賬戶轉入龍卡通/理財卡活期賬戶。一般情況下，交易日全天客戶均可辦理入金交易，出金交易的辦理時間必須是金交所允許的時間段內，具體以金交所規定為準。6 銷戶解約乙方申請辦理銷戶解約，應滿足以下條件：賬戶前一交易日無庫存、 無持倉且個人代理交易資金賬戶余額為零；并須由本人持身份證件及交易介質到甲方營

14、業網點柜臺現場銷戶解約。銷戶解約后，乙方在甲方的個人代理交易資金賬戶注銷，甲方與乙方解除代理關系，但乙方在金交所的客戶編號仍然保留。7 交易委托8 1 ） 乙方須通過甲方的網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等渠道進行貴金屬交易，甲方有權根據市場需要和甲方業務發展需要調整提供的交易渠道。乙方經甲方確認符合特定交易渠道使用資質要求后，自行選擇使用甲方提供的網上銀行、手機銀行、PC 客戶端或其它交易渠道進行交易。（ 2） 乙方通過甲方提供的網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等方式進行貴金屬買賣活動時，必須成為甲方個人網上銀行、手機銀行、PC 客戶端注冊用戶，乙方應對通過甲方網上銀行、手機銀行、PC 客戶

15、端等渠道提交代理貴金屬交易指令的真實性、準確性及合法性負責， 由此產生的電子信息記錄均作為甲方處理電子銀行業務的有效憑據。（ 3）甲方根據金交所的交易規則向金交所報送乙方委托指令。甲方有義務將交易結果告知乙方，乙方有義務對交易結果承擔全部責任。（ 4）甲方有權利但無義務審核乙方的委托指令，包括資金、持倉或實物是否足夠、指令內容是否齊全明確、有否違反金交所規則、指令到達時間是否為有效時間等，以確定指令有效或無效；當甲方認為乙方指令無效時，甲方有權拒絕乙方的指令。（ 5）乙方在委托指令發出后，可以在委托未成交或未全部成交前，通過甲方向金交所發出撤單申請。甲方收到撤單申請后，如委托指令已部分成交，則

16、撤銷未成交部分；如委托指令已全部成交，則乙方的撤單申請無效。乙方撤單申請須在金交所允許時間段內（不包括延期合約集合競價時間）傳遞到甲方。（ 6）乙方對甲方的代理貴金屬交易記錄有異議的，應在交易成交日起三個工作日內向甲方提出，否則視為乙方對甲方代理貴金屬交易記錄無異議。（ 7）現貨交易委托金交所現貨品種采取全額交易形式，代理現貨交易方式為乙方自主報價、實盤交易、撮合交易、實物交割。甲方按乙方委托向金交所申報， 金交所按照自動撮合的方式進行實物貴金屬交易，成交后甲方代理乙方進行資金清算和實物交割。日市交易委托當天15:30 前有效，夜市交易委托至第二個工作日下午15： 30 前有效，在委托有效期內

17、， 委托交易一經成交或部分成交，乙方對成交部分不得以任何理由更改或撤銷。乙方委托甲方賣出現貨品種時，須持有足夠庫存。（ 8）現貨延期交易現貨延期交收合約采取保證金交易形式，代理現貨延期業務交易方式為乙方自主報價、金交所撮合成交。乙方在委托甲方開倉現貨延期交收合約時，需保證其個人代理交易資金賬戶資金充足，滿足交易所需全部資金要求（包括但不限于交易保證金、手續費及其他金交所和銀行收取的費用）；乙方委托甲方平倉現貨延期交收合約時，須有足夠持倉合約。乙方委托甲方進行延期合約交割和中立倉申報時，須有足夠資金、庫存和持倉合約。單向大邊保證金制度乙方通過甲方交易現貨延期交收合約時，采取單向大邊保證金制度，

18、即乙方在甲方的現貨延期交收合約同品種雙向持倉，按照交易保證金單邊較大者收取保證金。交易委托：開倉委托交易：委托成功后，甲方將根據委托價格、單向大邊保 證金制度及保證金比例凍結乙方相應保證金及手續費。平倉委托交易：委托成功后，甲方將凍結乙方相應持有的倉位。撤銷委托交易：開倉委托撤銷：交易成功后，甲方根據委托價格、單向大邊保證金制度及保證金比例釋放乙方未成交的、在凍結狀態的保證金及手續費。平倉委托撤銷：交易成功后，甲方將釋放乙方未成交的、在凍結狀態的倉位。交易成交開倉交易成交：交易成功后，甲方將釋放乙方委托時凍結的保證金及手續費，并根據成交價格、單向大邊保證金制度及保證金比例凍結持倉保證金，扣除客

19、戶手續費。平倉交易成交：交易成功后，甲方將扣減乙方相應持有的倉位。中立倉申報當交、收申報數量不等時，乙方可進行中立倉申報，申報成功后下一交易日可獲得與中立倉申報方向相反的反向持倉，并凍結相應資金。8 持倉損益查詢乙方可登錄甲方網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等查詢持倉損益情況。9 持倉限額管理金交所對乙方有持倉限額，當乙方持倉量達到金交所規定量，繼 續加倉的交易將被認定為無效。四、資金清算與實物交割、提貨1 資金清算乙方須以本人的建行龍卡通、理財卡等交易介質內個人代理交易資金賬戶作為代理貴金屬投資業務資金清算賬戶。乙方買入/賣出現貨交易成交后，個人代理交易資金賬戶中的對應資金 /金交所客戶賬號

20、中的對應庫存將實時全額扣劃，金交所客戶賬號的對應庫存/個人代理交易資金賬戶中的對應資金將實時到賬。同時， 甲方向乙方收取甲方代理交易手續費，并代金交所向乙方收取交易手續費及金交所規定的其他費用。甲方收取的甲方代理交易手續費以及代金交所收取的交易手續費及金交所規定的其他費用以甲方公告及金交所公告為準。現貨延期實行每日無負債結算制度。當日交易結束后，甲方對乙方的盈虧、保證金、手續費等款項進行清算。乙方當日盈虧為平倉盈虧與持倉盈虧之和。乙方的保證金余額低于規定的最低余額，應追加資金。2 實物交割與提貨乙方自行決定貴金屬現貨延期交收品種的交割申報。在申報收貨前， 乙方應在甲方開立的個人代理交易資金賬戶

21、存入足額資金；在申報交貨前，乙方在金交所倉庫中有足額現貨貴金屬。如有違約情況，由乙方自行承擔責任。乙方買入貴金屬現貨或者交割收入貴金屬現貨后，可自由選擇提取或不提取實物貴金屬。現貨業務：Au99.99 提貨單位為1000 克及整數倍;Au99.95 提貨單位為3000 克及其整數倍。( Au100g 、 PGC30g 現不支持提貨，未來若有調整，以甲方公告為準。)現貨延期業務：只提供Au(T+D) 、 mAu(T+D) 、 Au(T+N) 提貨業務， 基本交割品種詳見中國建設銀行代理個人客戶上海黃金交易所貴金屬交易業務交易品種參數表(及甲方對其不時作出的修訂)。乙方如需提貨，可通過甲方網上銀行

22、、手機銀行、PC 客戶端等渠道發起提貨申請。每周五， 甲方匯總上周五至本周四所有個人客戶提貨申請，并匯總提交金交所后，由甲方指定提貨人與乙方本人到甲方指定的金交所指定倉庫提取實物，乙方按照甲方規定辦理貴金屬交接手續。 已發送金交所的提貨申請不允許撤銷。對乙方在金交所的貴金屬買賣活動和所提實物貴金屬是否提供和如何提供發票按照金交所規定執行，同時根據金交所交易規定：乙方提貨出庫的實物貴金屬不得再入庫，不得再進入金交所系統交易。乙方交割和提取的實物黃金均為金交所的標準金。甲方對乙方交割和提取的實物黃金不做質量保證。乙方對所提取的實物黃金質量有異議的，應在提金日后的三個工作日內向甲方辦理代理提貨機構提

23、出， 同時須提供提貨確認憑證、金交所認可機構出具的黃金質量鑒定結論及其他相關證明。超過此期限的，視為乙方對所提實物黃金質量無異議。 甲方僅就爭議事件為乙方提供職責范圍內的協助，不具體處理爭議也不對爭議處理結果負責。乙方通過甲方向金交所申請提貨時，甲方有權根據所提品種的市場價格、 金交所現貨條塊重量溢短差標準、金交所收取的運保費及出入庫費標準向乙方收取一定數量的提貨保證金，乙方可登錄甲方網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等查詢相關數據。五、客戶保證金賬戶及管理（ 客戶保證金賬戶資金乙方開戶簽約時在甲方開立的個人代理交易資金賬戶為乙方參與金交所業務的專用保證金賬戶，客戶交易保證金賬戶資金包括:可用資

24、金、可提資金、持倉保證金、凍結資金及浮動盈虧，乙方可登錄甲方網上銀行、手機銀行、PC 客戶端等查詢相關情況。（ . 客戶保證金管理（ 1 ）甲方對乙方保證金進行管理，并有權根據金交所規則和市場狀況的變化調整對乙方的交易保證金要求。（ 2）乙方有義務關注其延期合約交易的保證金和持倉狀況，及時入金補充資金，滿足甲方對延期合約交易保證金的要求。（ 3）甲方有權每日監控乙方現貨延期持倉的盈虧情況，并設立強制平倉處理機制。日終清算后可用資金為負的客戶將被列入強平狀態。 甲方可通過系統自動發送短信通知處于強平狀態的客戶追加保證金。 處于強平狀態的客戶不能進行出金操作。但是， 乙方理解并同意，甲方并無義務以

25、短信通知乙方，也不確保短信一定可被乙方收悉，乙方有義務隨時關注自身的賬戶資金變化情況，并按時足額補充保證金。甲方系統將在次日上午10:00 重新計算處于強平狀態客戶的實時保證金水平，對于仍處于強平狀態的客戶，甲方有權對乙方當時所有未成交平倉委托掛單進行撤單操作并進行強平處理。甲方系統計算需要強平的持倉數量后，由甲方指定人員根據市場情況確定全部交易的強平價格，并提交至金交所場內進行撮合交易。甲方有權對未成交的強平掛單進行撤單操作并重新掛單。強平完成后，甲方解除乙方的強平狀態。因金交所交易為通過交易系統進行集中撮合買賣,強制平倉遵循此原則,強平價格可能出現不同。此外， 當出現以下情況之一時，甲方有

26、權依照金交所相關規則執行強行平倉，平倉順序以金交所規則為準。（ 1 ）乙方持倉量超過金交所限倉規定；（ 2）因違規受到金交所強行平倉處罰的；（ 3）其他甲方認為應予以強行平倉的情況。（ 甲方有權從乙方參與金交所交易專用保證金賬戶劃收下列費用：（ 1 ）依照乙方指令成交的貨款和由此產生的交易虧損；（ 2）乙方應繳納的溢短差、倉儲費、出入庫費和運保費；（ 3）乙方的代理手續費和交易手續費；（ 4）乙方的延期補償費和超期補償費；（ 5）因乙方的交易行為產生的其他費用；（ 6）乙方未履約的違約罰款；（ 7）甲乙雙方同意的其他劃款事項。六、乙方須知、聲明與承諾1 因受國內國際各種政治、經濟因素，以及各種

27、突發事件的影響， 貴金屬價格可能會發生劇烈波動。乙方承諾已充分了解貴金屬投資的風險，充分了解貴金屬現貨延期交收產品的保證金交易性質，充分認識到可能由此遭受的巨大損失，并自愿承擔這些風險和損失。甲方向乙方提供的有關市場資訊、分析和預測等僅供乙方參考，甲方不承諾其所引用數據、資料及分析、預測結果的可靠性、及時性和準確性。 乙方確認其交易請求或委托是根據自身判斷所做出，由此產生的一切風險和導致的損失均由乙方自行承擔，甲方不承擔任何責任。2 乙方充分了解并同意：甲方不向乙方作任何獲利保證或共擔 風險的承諾，亦不與乙方分享收益。3 乙方充分了解并同意：當金交所的某個交易品種達到漲、跌停板的情況下，會出現

28、買入或賣出無法成交的可能，乙方的所有保證金和交易資金可能損失殆盡且不足以彌補交易虧損，由此產生的一切損失由乙方承擔。4 乙方充分了解并同意：在同一交易日內不同交易場次之間，交易報價可能會有劇烈波動，乙方的未成交委托可能因通訊網絡速度等原因無法及時撤銷，由此產生的一切損失由乙方承擔。5 乙方聲明知曉金交所的相關交易規則，并同意遵守這些交易規則。6 乙方應承擔所有交易的后果（包括但不限于強制平倉），任何情況下，對乙方的交易，甲方并無義務墊付。但是如果甲方墊付了任何款項，由此形成的墊款本息及其他款項，甲方均有權向乙方進行追索， 包括但不限于有權從乙方賬戶劃收相應款項，并有權通過短信、電話、信函、司法催收等方式進行催收，且有權向人民銀行個人征信系統發送個人不良記錄。乙方應無條件予以償還，并應承擔相應違約責任。七、附則1 對因甲方不可合理控制的交易系統故障、網絡通訊故障等因素， 或自然災害、戰爭等不可抗力原因造成的損失，甲方不承擔責任。2 甲方保護乙方的正當交易權利和主張，對于發生非正常交易的相關賬戶，非正常交易的系統確認、交割單、電子渠道交易記錄及其他憑證等一律無效，乙方不得憑以主張權利。非正常交易包括明顯脫離市場價格的交易、在非交易時間達成的交易以及明顯運用欺詐手 段等達成的交易。3 甲方發現乙方涉嫌洗錢和恐怖融資、核武器擴散、國內國際制裁違規或其他違法犯罪活動，或屬于甲方拒絕接受