1、精選優質文檔-傾情為你奉上法律合規風險管理報告（_2013年度） 制定單位：_*支行一、本年度風險狀況（一）整體風險狀況1、重大合規要求變化（描述年內當地重大監管法規變化的內容、闡述主要影響）本年度沒有重大合規要求變化情況2、監管處罰檢查評級（描述年內監管處罰檢查評級的內容、進行數據同比分析、闡述主要影響）本年度沒有監管處罰情況（二）專項風險狀況重大合同、訴訟仲裁案件、知識產權、反洗錢、內部交易、關聯交易、授權、規章制度、金融消費者權益保護等領域的風險狀況本年度我行沒有重大合同簽訂，沒有發生內部交易、關聯交易及金融消費者權益保護、訴訟仲裁案件。我行2013年度按省行反洗錢工作部署及要求，認真開

2、展反洗錢工作，反洗錢各項制度執行良好。根據省行工作安排，2013年我行完成了年度機構及崗位轉授權工作，授權制度執行良好。2013年度，我行能夠較好地執行各項規章制度，制度執行情況良好。二、本年度風險管理工作情況（一）整體風險管理工作情況1、風險監測分析（法律合規風險監控報送、法律審查等）2013年度，我行能夠按時報送法律合規風險監控報表，2013年度我行沒有發生重大法律合規風險事件。2、風險預警提示（法律合規風險提示、答疑匯編等）我行對省行下發的法律合規風險提示及答疑匯編等能夠及時轉發到各網點和部門，各網點及部門能夠及時組織員工進行學習，提高風險意識及防范風險能力。3、風險緩釋跟進（合規要求變

3、化、監管處罰、監管檢查評價跟進緩釋等）2013年度，對合規要求變化能夠及時按省行相關條線工作要求做好應對及變化后制度的落實，對監管檢查能夠及時跟進，沒有出現監管處罰情況。4、風險報告與通報（法律合規風險狀況通報與報告）2013年度，我行按時報送中國銀行南昌市*支行內部控制與操作風險管理報告及基層機構實施自查情況報告，對支行季度的風險管理及自查制度執行情況進行報告，并制訂下階段工作計劃。（二）專項風險管理工作情況2013年度，我行在專項風險管理工作方面主要工作舉措：1、反洗錢工作方面。為進一步強化我行的反洗錢工作，2013年度，我行反洗錢工作強抓了開戶環節的開戶資料審核及系統完整錄入的工作。各網

4、點及部門每日均能指定專人負責大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專人負責抽查各網點及部門甄別的情況，為提高反洗錢人員業務素質，我行還組織相關人員到省行跟班學習。認真做好對公及對私客戶的風險等級調整工作，重點關注低風險及高風險客戶的年度核查工作，根據客戶變化情況及時進行相應的等級調整。4季度根據省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動，通過宣傳活動的開展，進一步增強了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認識。2、授權工作方面。我行根據省行授權工作安排，認真開展了支行對各網點的機構轉授權工作及支行本部的崗位轉授權工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行開張營業，支行及時對該網點進行了機構轉授權工作。另外我行對省行相關條線下發的授權權限調整，相應的及時進行了授權權限調整。3、自查工作方面。基層機構自查工作是一項日常性的自我檢查，主動整改的內控工作，為減少漏查及提高自查質量，支行綜合管理部門指定專人每日負責查看各網點自查情況及自查問題整改情況，及時督促網點做好自查工作，且每月自查通報納入到各網點及部門的月度績效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風險監控平臺，對出現未整改的問題，及時提示相關責任人進行整改，并在系統進行錄入整改情況。4、其他方面。在法律合規方面，我行還加強了對各項規章制度的傳導、學習及執行落實的督導工作，對一些協議出現變更后需客戶重新簽訂新協議的，及時開展協議的重