1、ECIF產品設計說明書-后臺系統 ECIF產品設計方案-后臺系統2017年5月12日第 19 頁1. 目錄修訂記錄31. 目的與范圍42. 術語與縮略語53. 概述64. 后臺系統設計方案7 4.1 后臺系統流程圖7 4.2 客戶模型介紹75. 數據邏輯模型10 5.1 數據邏輯模型介紹10 5.2 數據邏輯模型關系126. 服務接口設計13 6.1 服務接口設計137. 問題探討14 7.1 運行效率14修訂記錄版本號發布日期擬制人修訂描述1.020170512丁憲描述ECIF系統數據模型和接口模型設計ECIF產品設計說明書-后臺系統2. 目的與范圍 本文主要描述ECIF產品的后臺系統接口和

2、數據模型的設計方案，供審核人進行審核確認。3. 術語與縮略語術語/縮略語描述客戶統一視圖將客戶信息分模塊建立的視圖模型，用于描述客戶與公司的相關關系標的庫將公司對客戶產生責任的標的物建立統一的庫，與公司具體產品無關，僅描述標的物的詳情4. 概述企業客戶信息管理體系（ECIF）是打通公司各個體系的單獨用戶管理模式，實現公司客戶信息的集成和單一識別，構建全局的單一客戶視圖，為其他應用系統提供一致的客戶數據共享，以及為業務用戶提供客戶信息全方位的展示支持，最終實現“以客戶為中心”戰略轉型。本文主要描述了針對ECIF模型的后臺系統建設，包含接口和數據模型兩部分。接口部分主要實現功能為調用存儲過程，封裝

3、報文數據。數據模型建設依據客戶統一視圖中的模塊劃分進行設計，實現了用戶信息的模塊化，可方便的進行后續查詢和擴展。5. 后臺系統設計方案5.1 后臺系統流程圖圖1 系統流程圖如圖1所示，ECIF產品采用服務接口形式對外提供服務，外部系統需要傳給ECIF系統接口ID，系統來源和需要查詢的參數信息，ECIF服務接口依據傳入的系統來源判斷該系統是否有權限調用ECIF對應的接口。關于ECIF服務接口如何查詢數據的問題，考慮到后期可擴展和查詢數據優化效率，采用調用存儲過程的方式，即服務接口通過接口ID查詢到對應的存儲過程并執行，存儲過程返回數據或者游標供服務接口進行報文的拼裝，然后返回給外部調用系統。此種

4、設計方式，服務接口僅僅進行存儲過程的調用和對應報文的拼裝，客戶僅需要實現對應的存儲過程即可，可以很方便的由客戶進行效率優化和接口的擴展。5.2 客戶模型介紹 通過對目前各個公司收集到的客戶信息進行分析，可對客戶的信息劃分出不同的模塊，建立如圖2所示的客戶統一視圖： 圖2 客戶統一視圖如圖2所示，客戶統一視圖將客戶信息劃分成如下9個模塊：1、 客戶基本信息 客戶是指客戶的概要信息，比如客戶出生日期、性別、學歷等，該部分內容數據結構基 本不會有變動。客戶包含個人和法人兩部分客戶。2、 聯系信息 是指客戶的聯系方式，包含郵件、電話和網絡社交等用于與客戶進行交流的渠道信息。3、 客戶信息 該模塊涵蓋內

5、容為描述客戶畫像的信息，比如客戶的證件號、家庭地址和賬戶信息等。4、 客戶購買產品 該模塊是客戶購買的公司的產品信息，保險行業一般為保單信息或者為理財產品等。5、 事件 該模塊是公司與客戶之間產生的責任行為，比如公司對客戶進行理賠或其他給付行為。6、 客戶行為 該模塊內容是指客戶產生的與公司無關的行為，通過收集客戶行為方式，可以不斷針對 客戶進行定制化的分析推薦適合于不同客戶的產品。7、 客戶評價 該模塊為公司對客戶進行的風評信息，可針對不同類型的客戶進行留存率分析，發展潛 在客戶。8、 交互 該模塊涵蓋內容為客戶與公司的所有渠道的接觸信息，主要用于提升用戶體驗。9、 營銷、銷售、服務、衍生

6、該模塊主要為公司對客戶的外圍擴展信息，通過對交互信息的收集，不斷進行數據挖掘， 可以更好的為公司產品進行營銷，為客戶實現定制化的服務，從而進入客戶信任公司， 公司更好的服務客戶的良性循環。在客戶統一視圖劃分出的9個模塊中，又可以將客戶信息區分出如下兩部分：1、 與公司緊密相連的客戶信息 該部分內容在客戶統一視圖中使用粉紅框標示，包含客戶基本信息、聯系信息、客戶信 息、客戶購買產品和事件五個模塊。這幾個模塊是與公司緊密相關的已有信息，較為固 定，變化量不會很大，數據模型基本不會有很大變化。 2、客戶基本信息衍生或者新生的客戶行為 該部分內容不與公司產生直接的聯系，是由客戶購買產品后產生的衍生信息

7、，或者由于 需要對客戶新生的社會行為進行挖掘而需要收集的信息，該部分數據目前各個公司相對 關注度較少，信息不全，而且變動性較大，在數據模型設計時，需考慮擴展性問題。6. 數據邏輯模型6.1 數據邏輯模型介紹 根據圖2中客戶統一視圖劃分的模塊，分析目前各個公司收集到的客戶信息，在物理層面上可將客戶信息劃分為如下表1所示模塊： 表1 ECIF數據邏輯模型數據邏輯模型功能分類基本模塊表名存儲內容客戶客戶基本信息ECIF客戶與源系統客戶映射關系保存各個系統的客戶ID和ECIF系統客戶號的對應關系客戶信息主表保存客戶基礎信息，不同系統客戶號映射到cif系統客戶號，客戶來源于那個系統，客戶ID+系統來源為

8、主鍵個人客戶信息表(要素齊全，要素不全區分兩張數據表)存儲客戶要素，要素齊全與不齊全客戶進入不同數據表法人客戶信息表存儲企業客戶聯系信息聯系信息個人客戶固定電話信息個人客戶固定電話信息個人客戶手機號信息表個人客戶手機號信息，可能有多條數據個人客戶郵箱信息個人客戶郵箱信息，可能有多條信息SNS賬號信息存儲個人網絡社交賬號等內容法人客戶聯系人法人客戶聯系人的聯系方式客戶地址信息存儲個人或者法人地址信息客戶信息客戶輪廓個人客戶證件信息存儲客戶證件類型和證件號碼信息個人客戶家庭地址信息存儲個人客戶家庭住址詳細信息客戶賬戶信息表存儲客戶銀行賬戶等信息客戶相關文件信息存儲客戶上傳的文件的地址，查詢使用客戶

9、標簽存儲用戶標簽信息：興趣、愛好，新老客戶VIP等客戶關系個人客戶家庭關系存儲個人客戶家庭成員之間的關系信息車隊客戶關系表存儲車隊間的客戶關系客戶關系表團單中客戶關系或者潛在客戶與正式客戶的社交關系等客戶購買產品保單信息客戶保單主險信息保存保單主險信息，保單僅有一條數據客戶團單保單信息保存團單中的保單信息保單險種信息表保存保單附加險信息，保單有多條數據客戶批單信息表保存保單批改信息保單標的物房屋標的信息保存客戶房屋標的信息，為建立統一標的庫，標的信息僅保留標的ID與保單信息表關聯。船舶險標的信息保存客戶船舶標的信息，為建立統一標的庫，標的信息僅保留標的ID與保單信息表關聯。車輛標的信息保存客戶

10、車輛標的信息，為建立統一標的庫，標的信息僅保留標的ID與保單信息表關聯。設備標的信息保存客戶設備標的信息，為建立統一標的庫，標的信息僅保留標的ID與保單信息表關聯。農險種植險標的信息保存客戶農作物標的信息，為建立統一標的庫，標的信息僅保留標的ID與保單信息表關聯。農險養殖險標的信息保存客戶飼養物標的信息，為建立統一標的庫，標的信息僅保留標的ID與保單信息表關聯。事件客戶事件客戶事件主表保存對公司與客戶之間產生的事件概括信息客戶賠付信息保存對客戶的理賠信息財務收付信息保存客戶繳費等信息交互接觸信息（客戶接觸信息是實時進入）生日/節日祝福清單表客戶生日信息客戶投訴匯總信息保存客戶投訴總次數，催辦總

11、次數，最近一次投訴時間等客戶投訴信息保存客戶近一年的投訴詳細信息客戶投訴歷史信息保存客戶一年前投訴詳細信息客戶接觸信息表保存客戶近期（近一年）投訴信息（概要信息）、回訪信息及其他接觸信息客戶接觸信息歷史表保存客戶投訴信息（概要信息）、回訪信息及其他客戶接觸信息的歷史（一年前）信息登錄官網操作記錄用戶登錄訪問某個系統的操作記錄，比如登錄官網的操作記錄服務服務管理客戶服務信息表客戶與保險公司產生的服務關系，比如送保單上門服務等客戶評價客戶評價客戶積分表客戶評價等級信息表保存評測出的客戶等級信息客戶評價等級方案表保存客戶等級計算規則銷售銷售管理渠道信息管理表保存客戶ID，渠道類型和渠道名稱（渠道指帶

12、來保單的方式，如業務員、代理、4s店等）日志信息日志信息異常數據表存儲接口調用異常信息ETL日志記錄ETL操作的日志記錄 如上表1模型中，提出了建立標的庫的概念，標的庫是僅僅保留與標的相關的標的屬性詳情信息，與保單不產生直接的關聯關系。保單表中，僅保留標的ID與標的庫中的標的進行關聯。標的庫的建立可以使公司對本司承保的標的信息進行統一管理維護，跟蹤標的承保情況，以標的為中心進行分析，從而可實現客戶定制化服務或實現產品的定價參考依據之一。在ECIF中保存的信息，需盡量保證如下原則：1. 盡可能保持 ECIF 客戶數據的完整性2. 盡可能 ECIF 客戶數據在 ECIF 的數據源中是最新的3. 盡

13、可能保持 ECIF 運行的效率，包括存儲空間上的和速度上的6.2 數據邏輯模型關系圖4 ECIF模型邏輯關系圖4描述了ECIF邏輯模型間的關系，圖中每個模塊相對獨立，可根據客戶號查詢各個模塊的信息，在進行信息查詢時，可在一定程序上避免多表關聯查詢。ECIF系統中客戶信息查詢的邏輯處理流程如下：1、 服務接口攜帶外部系統參數調用接口ID對應的存儲過程2、 存儲過程查詢ECIF客戶與源系統客戶映射關系表獲得ECIF系統客戶號3、 ECIF系統即可依據該客戶號查詢各個模塊的相關信息4、 存儲過程查詢各個模塊信息后返回服務接口5、 服務接口拼裝報文6、 返回外部調用系統7. 服務接口設計7.1 服務接口設計如圖1所示，ECIF系統服務接口設計采用數據處理與服務分離的原則，即服務接口僅提供數據服務，不提供數據處理功能。數據庫作為數據處理的成熟穩定的產品，擁有強大的數據處理能力和優越的處理性能，遠遠超過普通程序的處理能力，所以服務接口可以將數據處理放到數據庫層面，服務接口僅僅是發送需要的數據給數據庫，然后將數據庫處理完成的數據拿回來再返給調用端。如下圖3為服務接口處理流程：圖3