1、P2P 網貸平臺財務管理討論（六）客戶合同管理辦法第一條總則根據業務發展和內控需要、 結合公司的實際運營情況和行業特點，決定組建銷售業務檔案室，由運營管理中心負責監督管理?？偛亢透鞣止景才艑Ｈ?（即業務合同管理員崗， 簡稱檔案管理員） 負責整理、保管客戶合同檔案。分公司檔案管理員由銷售部提名，到運營管理中心備案。 檔案管理員做好檔案的收、付、轉等登記工作，做好檔案的保管工作，按照檔案管理要求做好檔案（電子檔案和紙質檔案的分類、建立索引、查閱等）管理，防火、防盜、防塵，保證檔案的安全。第二條分公司檔案管理員登記附件1：客戶合同一覽表，同時按序號順序整理合同檔案，整理流程如下：1、融資服務協議和

2、借款聲明書的右上角寫上序號，融資服務協議檔案按照序號從小到大的順序排列；2、每位客戶的其他11 份資料放進一個檔案袋或保護袋，每個袋按照序號從小到大的順序排列；注： 11 份資料含有 2 份借款聲明書、 2 份還款計劃表、 2 份委托劃扣授權書、 1份借款人申請服務記錄表、1 份個人貸款客戶服務記錄表、1 份常用聯系人匯總表、 1 份身份證正反面復印件、1 份銀行卡復印件。3、分公司留存的每位客戶的1 份借款聲明書和1 份還款計劃書放進一個保護袋，每個保護袋按照序號從小到大的順序排列，存檔備查。P2P 網貸平臺財務管理討論（六）第三條分公司每周郵寄資料給總部檔案管理員一次?？偛吭O置業務檔案管理

3、員崗位及業務合同蓋章流轉崗位。分公司檔案管理員郵寄前的準備工作：1、 發送郵件至總部檔案管理員，寫明快遞單號、添加客戶合同一覽表，紙質版打印 2 份備用；2、 融資服務協議單獨打包，1 份客戶合同一覽表放在最上面，裝箱等待郵寄，紙箱外寫上“融資服務協議” ；其他 11 份資料單獨打包， 1 份客戶合同一覽表放在最上面，裝箱等待郵寄，紙箱外寫上“借款聲明書”。請注意：融資服務協議缺電子章的，請在客戶合同一覽表上注明；客戶資料不齊的，請勿郵寄。第四條總部檔案管理員收到包裹箱后，回復分公司檔案管理員 “收到”，并結合客戶合同一覽表核對資料，核對內容如下：1、每位客戶的資料內容、 份數是否齊全； 資料

4、不全的清單， 發送給分公司檔案管理員，要求限期補齊資料。2、融資服務協議 是否蓋有公司電子專用章； 缺電子章的協議， 總部檔案管理員負責去財務部補蓋公章。第五條總部檔案管理員整理出附件2 ：融資協議清單，準備將融資服務協議原件送往合作單位蓋章。請注意：融資協議清單的“合同編號”來自附件1 客戶合同一覽表；“客戶姓名和身份證號碼” 由系統自動匹配得出。 總部總部業務檔案管理員崗與風控部相關同事協調匹配事宜。第六條總部檔案管理員每周將融資服務協議移送送到合作單位一次，送達P2P 網貸平臺財務管理討論（六）時附上紙質的融資協議清單 ，做好流轉交接手續蓋章流轉崗與合作單位經辦人同時在場的情況下， 核對

5、融資服務協議份數，加蓋合作單位合同章或公章。結束后，流轉蓋章崗位專人將每位客戶的2 份融資服務協議 帶回總部移交總部業務檔案管理員。第七條總部檔案管理員將每位客戶蓋章完整的1 份融資服務協議放回此客戶的保護袋，最后每個保護袋含有12 份完整資料。完整的客戶合同放入檔案盒，檔案盒編號后按順序排放，留檔備查。第八條總部檔案管理員將每位客戶蓋章完整的1 份融資服務協議郵寄給分公司檔案管理員， 同時向分公司檔案管理員發送郵件，寫明快遞單號、 添加附件融資協議清單。第九條分公司檔案管理員收到融資服務協議后，回復總部檔案管理員“收到”。分公司檔案管理員安排人員在一個月內 將每位客戶的融資服務協議 送達到客

6、戶處，結束后帶回客戶回執單 （附件 3）。請注意，客戶回執單中紅色字體的話語，請客戶抄寫一遍并簽字。分公司檔案管理員負責將 客戶回執單 寄給總部檔案管理員，客戶回執單由總部檔案管理員 核銷后存檔。第十條本管理辦法有財務部負責解釋并修訂。2015 年 x 月附件 1 ：客戶合同一覽表XX 分公司客戶合同一覽表P2P 網貸平臺財務管理討論（六）借款個人身份委托貸款常用借款還款人申證正銀行劃扣客戶聯系聲明融資服務協計劃請服反面卡復序號合同編號授權服務人匯書份議份數表份書份務記記錄總表復印印件數數錄表件份份數數表份份數份數數數1舉例，杭州市4221111122015020400122345678910附件 2 ：融資協議清單XX 分公司融資協議清單序號合同編號客戶姓名身份證號碼融資服務協議份數1舉例，杭州市 201502040012王王131122XXXXXXXXXXXX42345678910附件 3 ：客戶回執單客戶回執單尊敬的客戶：P2P 網貸平臺財務管理討論（六）您好！首先感謝您選擇xxx 公司！我公司秉承以客戶為導向，以提供優質服務為目的，與客戶共創雙贏的理念竭誠為您服務。合同編號：