1、關于2015年統計數據報送的補充說明24 家主要金融機構，各地人民銀行：2015 年統計制度文已下發中國人民銀行關于 2015 年金融機 構金融統計制度有關事項的通知 （【2014】393 號，印發日期： 2014 年 12月 29 日），中國人民銀行關于調整金融機構存貸款統計口徑的 通知（銀發【 2015】14 號，印發日期： 2015 年 1 月 14 日）。現根據大家反饋的問題就數據報送做以下補充說明：1. 報數時間調整：月報一、二批次結轉數和 1 月份數據同時修訂， 提交修訂申請截止時間為 2015 年 2 月 27 日 12:00 ，報送截止日期修 改為2015 年 2 月 28 日

2、。其他報數時間嚴格按照制度文執行， 具體報 送日歷見數據集中系統公告中“金融統計數據采集時間安排表” 。2. 增加部分表單報送結轉數： 除制度文中提到的需要報送結轉數 的表單，以下表單也需要報送結轉數： 中長期貸款按實際投向 （A1464，A2464）; 農村信用社（農商行 / 農合行）專項統計（ A3322）。3. 委托貸款專項統計表（A3411）在月報一批結轉報送。4. 為做好存貸比統計監測，增設月報附報各項存款、各項貸 款與相關調整項等統計指標。 月報附報各項存款、 各項貸款均需 按照新口徑報送（見銀發201514號）；統計機構范圍： 報送縣 及以上分支機構數據，其中調整項建議由總行統一

3、報送 ；報送內 容：境內匯總數據（不含境外分支機構數據） 。小額貸款公司不 需報送。5. 人民銀行金融統計監測管理系統（以下簡稱系統） 16 日晚將 按新制度完成調整， 17 日起大家即可使用，如發現問題，請及時和 我們聯系。6. 請各地人民銀行注意，因助學貸款（表單：A1461）、下崗失業人員貸款專項統計（表單：A1462）、保障性安居工程貸款統 計表（表單：A3321）從2015年開始均調整為季報一批報送。系 統將于16號下午對這三個表單合法性等調整到位，如果截止到16號下午17:00前尚未報送12月31日季報的金融機構報送12月31日季報時，系統合法性將會顯示少報，請各地人行系統管 理員

4、進行維護（即加中止日期）通過；但是務必注意，3月份報 送季報一批結轉數據時這三個表單照常報送， 請各地人行系統管 理員進行維護，防止漏報。對截止到16號下午17:00前已報送 季報的金融機構則不存在此問題。7. 貸款變動因素專項統計（A3412）部分指標是不用報送數據的 （制度中的備注已標明） ，如果報送了數據，系統校驗將不能通過。另，人民銀行總行正在系統中修訂 2015 年報表，相關修訂情況 將在結轉數據報送前公告， 請人民銀行分支機構按后續公告要求做好 自身的報表修訂等工作。調查統計司貨幣統計處2015-1-16中國人民銀行關于調整金融機構存貸款統計口徑的通知中國人民銀行上海總部，各分行、

5、營業管理部，各省會（首府） 城市中心支行；國家開發銀行，各政策性銀行，國有商業銀行， 股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行，北京銀行，上海銀行，江 蘇銀行：為適應我國金融創新的發展， 全面真實地反映金融機構存貸 款業務的發展及變化， 人民銀行決定調整金融機構存貸款統計口 徑。現就有關事項通知如下：一、各項存貸款統計口徑修訂內容人民銀行決定自2015年起將非存款類金融機構存放在存款 類金融機構的款項納入“各項存款”統計口徑；將存款類金融機 構拆放給非存款類金融機構的款項納入“各項貸款”統計口徑。 同時調整報表項目設置， 優化報表體系，增設存款類金融機構信 貸收支合并表，豐富區域信貸收支表。具體內容詳

6、見附件1。二、相關專項統計制度修訂內容 為保證存貸款統計口徑的一致性，調整金融機構統計日報、貸款按行業分類統計、中長期貸款按實際投向統計、農村信用社（農商行/農合行） 專項統計中與“各項存款” 、 “各項貸款”相 關聯統計指標。具體內容詳見附件2。三、有關要求（一）日報：各金融機構自報送2015年2月1日日報數據 起按照本通知要求執行。（二）月報、季報：各金融機構自報送2015年結轉數起按 照本通知要求執行。（三）請人民銀行上海總部、 各分行、營業管理部、 省會（首 府）城市中心支行將本通知轉發至轄區內各城市商業銀行、 農村 商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、外資銀行、 企業集團財

7、務公司、農村資金互助社、信托投資公司、金融租賃 公司、汽車金融公司、貸款公司、消費金融公司、貨幣經紀公司 及小額貸款公司。附件1存貸款統計口徑及報表歸屬調整為適應我國金融創新的發展和金融產品日益多樣化， 全面真 實地反映金融機構存貸款的發展及變化情況， 人民銀行決定調整 金融機構各項存款和各項貸款統計口徑， 并相應調整報表項目及 歸屬。具體調整如下：一、各項存貸款統計口徑調整內容 將非存款類金融機構存放在存款類金融機構的款項納入 “各 項存款”；將存款類金融機構拆放給非存款類金融機構的款項納 入“各項貸款” 。存款類金融機構包括人民銀行和銀行業存款類 金融機構，其中銀行業存款類金融機構包括國家

8、開發銀行及政策 性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市 商業銀行、 農村商業銀行、 農村合作銀行、 村鎮銀行、外資銀行、 民營銀行、農村信用社、農村資金互助社和企業集團財務公司。 非存款類金融機構包括銀行業非存款類金融機構、 證券業金融機 構、保險業金融機構、交易及結算類金融機構、金融控股公司、 特定目的載體、境內其他金融機構及境外同業。二、報表體系調整內容 金融機構信貸收支表體系調整為三個層次。第一層為金融機 構信貸收支表。 機構范圍涵蓋存款類金融機構和銀行業非存款類 金融機構。 全國報表采用完全合并方法編制， 區域報表采用部分合并方法編制。 第二層為存款類金融機構信貸收支

9、表、 銀行業非 存款類金融機構信貸收支表。 存款類金融機構信貸收支表機構范 圍涵蓋人民銀行和銀行業存款類金融機構， 全國報表采用完全合 并方法編制， 區域報表采用部分合并方法編制。 銀行業非存款類 信貸收支表機構范圍涵蓋信托投資公司、 金融租賃公司、 汽車金 融服務公司及貸款公司。 全國報表、 區域報表均采用平衡匯總方 法編制。 第三層為人民銀行信貸收支表、銀行業存款類金融機構 信貸收支表。全國報表、區域報表均采用平衡匯總方法編制。三、全國信貸收支表調整內容（一）金融機構信貸收支合并表調整內容。1.調整各項存款和各項貸款分類。各項存款、各項貸款按 境內外、部門、期限及產品品種進行分類。 “各項

10、存款”分為境 內存款、境外存款， “境內存款”再分為住戶存款、非金融企業 存款、政府存款和非銀行業金融機構存款。 “各項貸款”分為境 內貸款、境外貸款， “境內貸款”再分為住戶貸款、非金融企業 及機關團體貸款和非銀行業金融機構貸款。2.調整同業往來統計口徑及報表項目。 “同業往來” 統計口 徑縮小， 僅將存款類金融機構間的交易列為同業交易， 在本表中 銀行業存款類金融機構間的交易已完全合并， 不再反映。 在資金 來源方和運用方分別增設“賣出回購資產” 、“買入返售資產”項 目，以反映報表機構與非銀行業金融機構的回購交易； 分別增設 “借款及非銀行業金融機構拆入” 、“存放非銀行業金融機構款項”

11、項目，以反映報表機構與非銀行業金融機構其他資金往來。（二）增設存款類金融機構信貸收支合并表。存款類金融機構信貸收支合并表反映存款類金融機構與住 戶、非金融企業、政府、非存款類金融機構及境外部門的交易情 況。報表列示的資金來源方主要項目為各項存款、金融債券、賣 出回購資產、借款及非存款類金融機構拆入、流通中貨幣、應付 及暫收款、各項準備、所有者權益，資金運用方為各項貸款、債 券投資、股權及其他投資、買入返售資產、存放非存款類金融機 構款項、金銀占款、外匯占款、應收及預付款、投資性房地產、 固定資產。 其中各項存款、 各項貸款的分類原則與金融機構信貸收支合并表一致。（三）銀行業存款類金融機構信貸收

12、支表調整內容。1.調整各項存款和各項貸款分類。 “各項存款” 分為境內存 款、境外存款， “境內存款”再分為個人存款、單位存款、國庫 定期存款和非存款類金融機構存款。 “各項貸款” 分為境內貸款、 境外貸款，“境內貸款”再分為短期貸款、中長期貸款、票據融 資、融資租賃和各項墊款，“短期貸款”和“中長期貸款”再分 為個人、單位及非存款類金融機構貸款。2.調整同業往來統計口徑及報表項目。 “同業往來” 統計口 徑縮小， 僅將存款類金融機構間的交易列為同業交易， 將其更名 為“銀行業存款類金融機構往來” 。同時在資金來源方增設“賣 出回購資產”、“借款及非存款類金融機構拆入”項目，在資金運 用方增設

13、“買入返售資產” 、“存放非存款類金融機構款項” 項目， 用以反映存款類金融機構與其他金融機構間的往來。3.增設相關統計項目促使信貸收支表向資產負債表形式轉 化。一是取消負債方“其他”項目，分別在信貸收支表資金運用 方、資金來源方增設 “其他資產”、“其他負債” 項目；二是將“聯 行往來”、“外匯買賣”等項目由雙方列示調整為單方凈值列示。（四）銀行業非存款類金融機構信貸收支表調整內容。1.調整各項存款和各項貸款分類。 “各項存款” 分為境內存 款、境外存款，“境內存款”再分為個人存款和單位存款。 “各項 貸款”分為境內貸款、境外貸款， “境內貸款”再分為短期貸款、 中長期貸款、票據融資、融資租

14、賃和各項墊款， “短期貸款”和 “中長期貸款”再分為個人和單位貸款。2.調整同業往來統計口徑及報表項目。 “同業往來” 統計口 徑縮小， 僅將存款類金融機構間的交易列為同業交易， 在本表中 單設報表項目反映銀行業非存款類金融機構與其他金融機構的 往來。在資金來源方增設“金融機構存放” 、“金融機構拆入”項 目，在資金運用方增設 “存放金融機構” 、“拆放金融機構” 項目。3.增設相關統計項目促使信貸收支表向資產負債表形式轉 化。一是取消負債方“其他”項目，分別在信貸收支表資金運用 方、資金來源方增設 “其他資產”、“其他負債” 項目；二是將“外 匯買賣”等項目由雙方列示調整為單方凈值列示。報表

15、表式及歸屬調整詳見附1及附3。四、區域信貸收支表調整內容 為合理反映區域金融機構資金來源與運用的情況， 優化區域 信貸收支表。（一）區域金融機構信貸收支表、 存款類金融機構信貸收支 表的修訂。 在全國信貸收支表基礎上， 在資金來源方， 刪除“五、 流通中貨幣” 項目；增設“五、聯行往來 （凈）”項目；調整“二、 金融債券”項目歸屬，不再合并反映。在資金運用方，調整“債 券投資”項目歸屬，不再合并反映；增設“六、聯行往來（凈） ” 項目及其中項“其中：境內存放二級準備金”項目。（二）區域銀行業存款類金融機構信貸收支表的修訂。 在全 國信貸收支表基礎上，在資金運用方“六、聯行往來（凈） ”項 下增

16、設其中項“其中：境內存放二級準備金” ，反映商業銀行上 繳上級行的二級準備金。報表表式及歸屬調整詳見附2及附3。附：1.全國信貸收支表表式（略）2.區域信貸收支表表式（略）3.信貸收支表報表歸屬（略）附件2專項統計制度修訂內容一、貸款按行業分類統計 修訂銀行業存款類金融機構報送的貸款按行業分類統計中 的貸款統計口徑及校驗關系。 銀行業非存款類金融機構報送的貸 款按行業分類統計口徑不變。(一)統計指標。銀行業存款類金融機構“貸款總計”(12D26/22D26)統計口內銀行業存款類金融機構” (12M3F/22M3F)徑擴大，將銀行業存款類金融機構拆放給非存款類金融機構的款 項納入貸款按行業分類統

17、計口徑， 行業分類按照 國民經濟行業 分類(GB/T4754-2011)標準執行。 對銀行業非存款類金融機 構、 證券業金融機構、保險業金融機構、 交易及結算類金融機構、 金融控股公司、 特定目的載體、境內其他金融機構拆放款項視為 對“J.金融業”(12D36/22D36)貸款，對境外同業拆放款項視為 “對境外貸款” (12D47/22D47)。(二)校驗關系。校驗關系A: “貸款總計” (12D26/22D26)=“(八)貸款”(12M31/22M31)+“(十五)各項墊款” (12MBE/22MB)E +“(十七)融資租賃”(12MBT/22MBT+“(六)拆放同業”(12M21/22M2

18、1-“拆放境內銀行業存款類金融機構”(12M2F/22M2F)-“拆放境校驗關系B:“對境外貸款” (12D47/22D47)=“對非居民貸款”(12M4E/22M4E)+對非居民貸款”(12M67/22M67)+“拆放境 外同業”(12M2Y/22M2Y)+“拆放境外同業” (12M46/22M46) 校驗關系適用于銀行業存款類金融機構。二、 中長期貸款按實際投向統計 修訂中長期貸款按實際投向統計中貸款的統計口徑及校驗關系。(一)統計指標。“中長期貸款合計” (12E87/22E87)統計口徑擴大，將銀行 業存款類金融機構拆放給非存款類金融機構中長期款項納入中 長期貸款按實際投向統計口徑，

19、行業分類按照 國民經濟行業分 類(GB/T 4754-2011)標準執行。對銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、保險業金融機構、交易及結算類金融機構、金 融控股公司、 特定目的載體、 境內其他金融機構中長期拆放款項 視為投向“J.金融業”(12E4I/22E4I)貸款，對境外同業中長期 拆放款項視為投向“對境外貸款”(12E6H/22E6H)。(二)校驗關系。校驗關系:“中長期貸款合計” (12E87/22E87)=“2.中長期 貸款”(12M51/22M51 +“2.中長期拆放同業” (12M39/22M39 -“拆放境內銀行業存款類金融機構”(12M3F/22M3F)三、 農村信用社(

20、農商行/農合行)專項統計 修訂農村合作金融機構(農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行）各項存貸款統計口徑。（一）統計指標。“各項存款”統計口徑擴大，將農村合作金融機構吸收的銀 行業非存款類金融機構、 證券業金融機構、交易及結算類金融機 構、特定目的載體、境內其他金融機構及境外同業存放款項納入 農村合作金融機構的各項存款。“各項貸款”統計口徑擴大，將農村合作金融機構對銀行業 非存款類金融機構、證券業金融機構、保險業金融機構、交易及 結算類金融機構、金融控股公司、特定目的載體、境內其他金融 機構及境外同業的拆放款項納入農村合作金融機構的各項貸款。表單名稱指標編碼指標名稱頻度備注A33223376

21、1各項存款季2015 年統計口徑擴大A332233885其中：境內非存款類金融機構存放款項季2015 年新增A332233886境外冋業存放款項季2015 年新增A332233762各項貸款季2015 年統計口徑擴大A332233887其中：拆放境內非存款類金融機構季2015 年新增A332233888拆放境外同業季2015 年新增（二）校驗關系。校驗關系A: “各項存款” （33761）“其中：境內非存款類金融機構存放款項” （33885）+“境外同業存放款項” （33886）校驗關系B:“各項貸款” （33762）“其中：拆放境內非 存款類金融機構” （33887）+“拆放境外同業” （3

22、3888）四、金融機構日報統計（一）24家主要金融機構日報。“納入各項存款的同業存放款項”（R1036）統計內容擴大，將銀行業存款類金融機構吸收的銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、交易及結算類金融機構、特定目的載體、境內其他金融機構及境外同業存放款項納入單家金融機構“納入各項存款的同業存放款項”中。表單代碼指標代碼指標名稱頻度備注A3703R1015四、拆放同業日A3703R1016其中：拆放非存款類金融機構日A3703R1038其中：拆放銀行業非存款類金融 機構日2015 年 2 月 1 日新增A3703R1035二、冋業存放款項日A3703R1036其中：納入各項存款的冋業存放款項日

23、A3703R1039其中：銀行業非存款類金融機構 存放款項日2015 年 2 月 1 日新增校驗關系A: “其中：拆放非存款類金融機構”（R1016）“其中：拆放銀行業非存款類金融機構”（R1038）校驗關系B:“其中：納入各項存款的同業存放款項” （R1036） “其中：銀行業非存款類金融機構存放款項”（R1039）（二）中小金融機構日報。1修訂轄內銀行業存款類金融機構各項存貸款統計口徑及 校驗關系。“各項存款” （37103）統計內容擴大，將銀行業存款 類金融機構吸收的銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、 交易及結算類金融機構、特定目的載體、境內其他金融機構及境 外同業存放款項納入各項

24、存款。 “各項貸款” （37101）統計內容擴大，將銀行業存款類金融機構對銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、保險業金融機構、交易及結算類金融機構、金融 控股公司、特定目的載體、境內其他金融機構及境外同業的拆放款項納入各項貸款表單代碼指標代碼指標名稱頻度備注A370237101轄內中小金融機構各項貸款日2015 年統計口徑擴大A370237102其中：轄內中小金融機構票據融資日2015 年更名A370237104拆放銀行業非存款類金融機構日2015 年 2 月 1 日新增A370237103轄內中小金融機構各項存款日2015 年統計口徑擴大A370237105其中：銀行業非存款類金融機構存

25、放款項日2015 年 2 月 1 日新增校驗關系A:“轄內中小金融機構各項貸款”（37101） “其中：轄內中小金融機構票據融資”（37012）+“拆放銀行業非存款類金融機構” （37104）校驗關系B:“轄內中小金融機構各項存款”（37103） “其中：銀行業非存款類金融機構存放款項”（37105）2.轄內銀行業非存款類金融機構各項存貸款統計口徑不變。五、金融機構資產負債統計附報指標修訂金融機構資產負債統計月報附報中各項存貸款相關指 標的統計口徑及校驗關系。（一）統計指標。修訂銀行業存款類金融機構各項存貸款統計口徑及校驗關 系。“各項存款” （12MVF/22MVF統計口徑擴大，將銀行業存款

26、 類金融機構吸收的銀行業非存款類金融機構、證券業金融機構、 交易及結算類金融機構、特定目的載體、境內其他金融機構及境 外同業存放款項納入各項存款。“各項貸款”（12MVI/22MVI）統計口徑擴大，將銀行業存款類金融機構對銀行業非存款類金融機 構、證券業金融機構、保險業金融機構、交易及結算類金融機構、金融控股公司、 特定目的載體、 境內其他金融機構及境外同業的 拆放款項納入各項貸款。銀行業非存款類金融機構各項存貸款統計口徑不變。 (二)校驗關系。校驗關系A:“各項存款” (12MVF/22MVF1.單位存款”(12MG3/22MG)3 +“2.個人存款” (12MI1/22MI1)+“國庫定期 存款”(12MIS/22MIS)+ “4.臨時性存款”(12MIV/22MIV)+“(四) 同業存放款項”(12MKA/22MK)-“貨幣當局存放”(12MKC/22MK)+“其中:外匯儲備委托貸款資金”(12MMW/22MM)W-“境內銀行業存款類金融機構存放”(12MKF/22MK)F -“貨幣當局存放”(12MMB/22MMB“其中：外匯儲備委托貸款資金” (12MMX/22MMX-“境內銀行業存款類金融機構存放” (12MME/22MME+“其中: 郵政儲蓄銀行老協議存款” (12MMF/22MMF+“1.大額可轉讓存 單(調整項)”(12MVG/