1、寧波市融資性擔保公司 設立、變更和終止實施細則 （ 試行 ） 第一條 為切實履行全市融資性擔保公司設立與變更的行政 審批職能，加強對全市融資性擔保公司的監督管理，推動建立功 能完備、布局合理、運作規范、競爭適度、發展有序的中小企業 信用擔保體系，進一步推動中小企業信用擔保公司健康發展，切 實緩解中小企業融資難，促進中小企業又好又快發展，結合寧波 市中小企業信用擔保公司行業發展現狀，制訂本實施細則。第二條 本實施細則所指的對象是指依法設立，經營融資性 擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。非公司制擔保公司和 互助性擔保公司實施辦法另行制定。第三條 本實施細則的政策依據主要有： 國務院對確需保 留

2、的行政審批項目設定行政許可的決定 （ 中華人民共和國國務院 第 412 號令 ） 第 12 項、融資性擔保公司管理暫行辦法 （ 中國銀 行業監督管理委員會、中華人民共和國國家發展和改革委員會、 中華人民共和國工業和信息化部、中華人民共和國財政部、中華 人民共和國商務部、 中國人民銀行、 國家工商行政管理總局令 2010 年第 3 號） 、關于加強中小企業信用擔保體系建設工作的意見 （ 工信部企業 2010225 號） 、寧波市人民政府辦公廳關于市政 府同意市經委行使全市融資性擔保機構設立與變更的行政審批職 能的抄告 （ 甬政辦抄第 154 號）等。第四條 寧波市融資性擔保機構的監管部門是寧波市

3、經濟委 員會 , 負責對全市融資性擔保公司及其分支機構的設立、變更、終 止、業務范圍的審查批準和監管。任何單位和個人未經監管部門 批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字 樣，法律、行政法規另有規定的除外。第五條 在寧波市設立或變更融資性擔保公司，除必須符合 國家融資性擔保公司管理暫行辦法相關規定外，還須符合以 下條件：（ 一 ） 冠以寧波市名的融資性擔保公司注冊資本不得低于5000萬元；冠以寧波下轄縣 （ 市） 、區名的融資性擔保公司注冊資本不 得低于 3000 萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。農業融資性擔保公 司注冊資本不得低于 500 萬元。（ 二 ） 從事擔保業務的高級管

4、理人員應具有3 年以上從事金融業務的工作經歷。法定代表人和高級管理人員5 年內無經濟犯罪記錄；（ 三 ） 有科學、規范的風險控制制度和相應的內部風險控制機 構；（ 四 ） 有固定的經營場所；（ 五 ） 法定代表人自愿簽訂承諾書，承諾按國家七部委融資 性擔保公司管理暫行辦法 和監管部門的要求規范經營擔保業務， 自覺配合監管部門的監管， 若違規經營自愿接受監管部門的處罰。（ 六 ） 符合國家相關的法律法規規定。第六條 寧波市設立或變更融資性擔保公司的辦理流程為： 公司投資人或發起人到工商行政管理機關申請預核名，取得工商 行政管理機關簽發的企業名稱預先核準通知書-T向所在地中小企業行政主管部門辦理申

5、請，進行初審-T初審合格的向市經委提出成立融資性擔保公司的申請 -T受理（市行政服務中心經委窗 口）- T審核（行政審批處、中小企業處）-T報委領導審批-T由市 經委作出許可或不予許可的決定-T市經委向獲得許可的申請人下達批復并頒發經營許可證 -T向工商行政管理機關提出申請登 記-T經核準，向工商行政管理機關領取工商營業執照。第七條 獲得監管部門頒發的經營許可證的融資性擔保公司 應在每年五月底前接受監管部門的審核，經審核由監管部門在經 營許可證上分別蓋印審核合格章或審核不合格章。第八條 監管部門可按融資性擔保公司管理暫行辦法第 十四條、第十五條規定，及時終止或撤銷融資性擔保公司。第九條 融資性

6、擔保公司獲得監管部門頒發的經營許可證滿 一年，經審查仍不具備融資性擔保公司管理暫行辦法規定及 下列業務條件的，由監管部門下達業務終止通知書，融資性擔保 公司應向工商行政管理機關申請變更或注銷，逾期不辦理的工商 行政管理機關憑監管部門的終止或撤銷通知書依法責令變更或吊 銷。（ 一） 在保責任余額未達到注冊資本一倍以上 （ 含一倍 ） 的；（二） 以自有資金進行投資，投資總額高于凈資產 （日均 ）20% 以上的；（ 三） 未經批準，違反規定擅自經營監管部門允許范圍以外擔 保業務的。第十條 申報材料設立融資性擔保公司的投資人或發起人，需提交以下材料：（ 一 ） 寧波市融資性擔保公司設立、變更申請表（

7、 附件 1） ；（ 二 ） 工商行政管理機關企業名稱預先核準通知書原件和 復印件；（ 三 ） 依法設立的驗資機構出具的驗資證明原件；（ 四 ） 經各股東簽字或蓋章的公司章程；（ 五 ） 出資企業近 2 年的財務報表；（ 六 ） 與協作銀行協議和本公司銀行對賬單原件（ 新設立的擔保公司除外 ） ；（ 七 ） 法定代表人和擬任公司高級管理人員常駐地派出所出具 的 5 年內無經濟犯罪記錄證明；（ 八 ） 經營場所權屬或租賃證明；（ 九 ） 成立融資性擔保公司的可行性研究報告和籌建方案；（ 十 ） 其它需要提交的材料。第十一條 材料格式要求（一）申報材料及表格等一律用A4紙張（表格需下載并打印）,統一

8、按本實施細則第十條順序依次排列，左側裝訂，一式五份。（ 二 ） 可行性研究報告和籌建方案要點：1、擬成立公司基本情況企業名稱：住所：經營范圍：注冊資本： 發起人和投資人出資情況：以企業法人投資的發起人或投資人近三年經營業績、財務情 況信用記錄 （ 提供營業執照、組織機構代碼、貸款卡復印件 ）2、市場分析3、擬開展的擔保業務開設理由和情況說明4、公司內部管理制度和風險控制制度及具體措施5、公司組織形式 董事會、監事會、經理層情況 部門設置情況 各部門專業人員配置情況6、效益分析7、綜合結論第十二條 融資性擔保公司申請變更事項須提交下列材料：（ 一 ） 寧波市融資性擔保機構變更申請表 （ 附件 2

9、） ；（ 二 ） 監管部門頒發的經營許可證；（ 三） 股東 （ 大） 會決議；（ 四 ） 變更注冊資本的，需要提供依法設立的驗資機構出具的 驗資證明；變更經營場所的，需要提供經營場所相關證明；（ 五 ） 監管部門要求提供的其它材料。第十三條 設立或變更融資性擔保公司，應自受理之日起 20 個工作日完成，經本部門負責人批準，可延長 10 個工作日。辦理 工作不收取任何費用。第十四條 已在市經委備案登記的擔保公司需重新按本實施 細則新設立擔保公司的相關要求進行報批，原寧波市中小企業 信用擔保機構備案登記管理暫行辦法 （甬經中小 2008134 號） 自即日起廢止。第十五條 本實施細則由寧波市經濟委

10、員會和寧波市工商行 政管理局負責解釋，自發布之日起施行。附件1:寧波市融資性擔保公司設立申請表單位名稱（公章）：法定代表人：聯系人：聯系電話：填報日期：年 月日基 本 情 況單位名稱住所股東或發起人注冊資本 （萬元）法定代表人股東人數從業人數擬開 展的 經營 業務內部 主要 機構 設置 情況部門名稱負責人從事本 工作年限電話手機內部 管理 制度 建立 情況1、2、3、4、主要 發起企業名稱所屬行業人近三年-年份年年年三年 有關 經營 業績營業收入利潤總額股 東（個 人） 情 況（自董 事長 開始 按出 資比 例排 列）姓名性別出生年月年 月學歷出資額出資比率年 月主要簡歷姓名性別出生年月學歷出

11、資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學歷出資額出資比率簡歷主要單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業單位名稱成立日期年月出資額（萬元）資率 出比所屬行業股東況例排列）（按出 資比（單 位） 情姓名性別出生年月學歷職務手機號碼公司主要管 理 人 員 情 況 表（自總 經理 開始 按職 務排列）主要 簡歷姓名性別出生年月學歷職務手機號碼主要簡歷姓名性別出生年月學歷職務手機號碼主要簡歷姓名

12、性別出生年月學歷職務手機號碼主要 簡歷姓名性別出生年月學歷職務手機號碼主要簡歷股東身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處主要管理人員身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處合法合規 經營承諾本公司承諾：1、嚴格按照國家七部委融資性擔保公司管理暫行 辦法及第十四條、第十五條規疋和寧波市融資性擔保公 司監管部門的各項要求規范開展擔保業務。2、自獲得經營許可證后一年內，在保責任余額達到 注冊資本一倍以上；3、如自有資金對外投資，投資總額不咼于凈資產（日 均）20%;4、未經監管部門批準，絕不經營允許范圍以外的擔

13、 保業務。如有違反，愿意接受監管部門的監管處罰。法定代表人簽名：單位公章：（請法定代表人在監管單位約談后再簽名和蓋章）年 月日縣（市）、區中小企業 主管部門意見年 月日市經委（監管部 門）行政審批處、中 小企業處意見年 月日經委領導 審批意見年 月日附件2:寧波市融資性擔保機構變更申請表單位名稱（公章）： 法定代表人:聯系人：聯系電話：填報日期：年月日融資性擔保公司變更登記申請書注冊號:項目原登記內容申請變更登記內容名稱住所郵政編碼聯系電話經營場所法定代表人組織形式注冊資金（萬元）修改章程分立或合并業務范圍主營范圍：主營范圍：兼營范圍：兼營范圍：董事、監事、 和高級 管理人員持有5%以上股 權的股東注：一、本表只需填報有變更的欄目二、變更注冊資本金的，需提供有法定資格的中介機構出具驗資報告。三、變更經營場所的，需提供經營場所相關證明。四、其它變更事項，需提供董事會決議及相關資料。指定代表或者共同委托代理人的證明申請人：指定代表或