1、非法集資風險排查整治行動工作方案為有效防范非法集資風險， 維護經濟金融秩序， 現定在全市范圍 內組織開展涉嫌非法集資風險線索和廣告資訊信息排查整治行動 （統 稱非法集資風險排查整治行動） 。現制定相關工作方案如下：一、強化屬地管理責任 各主（監）管部門按照職責分工做好本行業本領域相關工作。各 有關部門要牢固樹立“一盤棋”思想，各司其職，主動履責，加強信 息共享和工作配合，確保排查活動取得實效。二、明確排查重點（一）重點領域。 包括但不限于：各類民間投融資中介機構（含 投資咨詢、投資管理、財富管理、資產管理、私募投資基金等） 、網 絡借貸、互聯網資管及跨界、支付機構、股權眾籌平臺等互聯網金融 企

2、業，地方交易場所，小額貸款、融資擔保、典當、融資租賃、商業 保理、影視文化、 房地產中介企業等資金密集型行業，各類涉農合作 組織等農業領域， 批發和零售、 教育、醫療、養老、旅游等民生領域。（二）重點區域。包括但不限于： 近年來非法集資違法犯罪案件高 發，新發案件數量、涉案金額、參與人數較多農村等風險滲透蔓延的 地區。（三）重點行為。 包括但不限于：打著“創新”旗號，以“金融創 新”“金融科技”“消費返利”“資金互助”“虛擬貨幣”等名義，沒有 可持續盈利模式的非法集資行為；假借“一帶一路” “共享經濟”“物 聯網”“愛心慈善”“養老扶貧”等名義實施的非法集資行為；以老年 人、殘疾人員、貧困人群

3、等為主要目標群體的非法集資行為。（四）重點場所。包括但不限于：商業中心、商務樓宇、科技園區、 臨街門店商鋪等商業聚集區；商城、超市、公園、社區城鎮市場、農 村集市等人員密集區；車站、公共交通工具、電梯間等常見的戶外廣 告投放區。（五）排查要點。 要做到“五看”。 一是看證照。對未按規定進行企業注冊、備案、許可，無辦公場 所、無辦公人員或與注冊登記不符，以及注冊地與經營地不一致、頻 繁變更注冊地址和高管信息、 短期內大量鋪設分支機構等問題進行全 面排查，重點關注名稱或經營范圍中使用了“金融“投資” “理財” “資產管理”“基金”等相關字樣的主體。二是看宣傳。對通過互聯網、電視、廣播、報刊、手機短

4、信、傳 單、戶外廣告等媒介發布的各類融資廣告資訊信息進行全面排查。 重 點關注宣傳中含有或涉及“金融創新” “金融科技”“消費返利”“金 融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養老扶貧”“炒期貨外匯”“一帶 一路”“共享經濟”“物聯網”等內容，以及高收益、高回報，明示或 暗示保本、有擔保、無風險等內容的主體。重點關注利用學術機構、 行業協會、專業人士、受益者等的名義或形象作推薦、證明的違法廣 告。三是看人員。看從業人員，對其相關資質、職業經歷、是否因集資行為受到處罰或刑事追究等情況進行排查； 看投資人員， 重點關注 有群眾舉報、輿情指向的主體，高度警惕經營場所內外有投資人員， 特別是老年人、貧困人

5、員等群體 聚集的主體。四是看業務。結合企業業務合同等資料，掌握其實際經營情況、 業務類型及流程，重點關注有募集資金性質的業務。五是看資金。 依法對高風險企業可疑資金異動情況進行排查。 依 托反洗錢資金交易監測等工作機制， 加大對風險高發領域的監測預警 力度。三、落實責任分工參照國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見 （國發 201559 號）中“監管與市場準入、行業管理掛鉤”的原則 及有關要求，有關行業領域排查整治分工如下，其中，排第一位的單 位為專項排查牽頭單位：（一）投資咨詢、投資管理、財富管理、資產管理 （各行業主管 部門、市金融工作局、市市場監督管理局） 。（二）私募投資基金

6、 （市市場監督管理局等部門） 。（三）民間借貸活動 （市金融工作局、市公安局、市市場監督管 理局等部門）。（四）網絡借貸（市金融工作局、 市公安局、市市場監督管理局、 市教育局、市委網信辦、市科工貿和信息化局、人民銀行 XX 市支行 等部門）。（五）互聯網資管及跨界（市金融工作局、人民銀行XX市支行、 市公安局、市市場監督管理局、市委網信辦、市科工貿和信息化局等 部門）。（六）保險代理 （市金融工作局） 。（七）支付機構（人民銀行XX市支行）。（八）股權眾籌平臺 （市金融工作局、市公安局、市市場監督管 理局、市科工貿和信息化局、人民銀行 XX市支行等部門）。（九）大宗商品交易場所（市金融工作局

7、、人民銀行XX市支行）。 （十）金融資產交易中心、股權交易中心 （市金融工作局）。（十一 ） 小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、 商業保理公司、地方資產管理公司 （市金融工作局）。（十二） 房地產開發及中介企業 （市住房城鄉建設局、 市市場監督 管理局、市金融工作局等部門） 。（十三）各類涉農機構組織 （市農業農村局等部門） 。（十四）批發和零售 （市市場監督管理局等部門） 。（十五）教育機構 （市教育局、市人力資源和社會保障局、市市 場監督管理局、市民政局） 。（十六）醫療保健 （市衛生健康局、市醫療保障局、市市場監督 管理局）。（十七）養老機構、養老投資（市民政局、市金融工

8、作局等部門） 。（十八）旅行社等組織 （文化廣電旅游體育局） 。（十九）影視文化企業 （文化廣電旅游體育局） 。 （二十）各類“創新”型集資平臺， 如“金融創新”“金融科技” “消費返利”“金融互助”“炒期貨外匯”等（市金融工作局、市市場 監督管理局、市公安局、人民銀行 XX市支行等部門）。（二）虛擬貨幣（人民銀行XX市支行）。（二十二）打著國家政策旗號如“一帶一路” “共享經濟”“物聯 網”“愛心慈善”“養老扶貧”的集資行為 （市金融工作局、市市場監 督管理局、市公安局等部門） 。四、落實相關要求（一）加強組織領導。 各有關部門要強化主體責任意識， 落實屬 地和部門責任，從防范化解重大風險攻

9、堅戰的高度，立足建國 70 周 年維穩主線，加強橫向協同和縱向聯動， 確保排查整治任務圓滿完成。 要堅持統籌兼顧， 切實將排查整治與涉眾金融矛盾糾紛專項治理、 掃 黑除惡專項斗爭、互聯網金融風險專項整治等結合起來，協同推進， 形成全方位的排查整治合力。（二）制定實施工作方案。 各有關部門要參照本方案， 結合實際 制定實施本轄區排查整治工作方案， 明確排查整治的責任主體、 工作 重點、工作分工、時限要求等，確保工作取得實效。特別是要針對涉 嫌非法集資風險線索和廣告資訊信息排查整治， 分別制定有針對性的 措施，確保兩方面工作協同開展，取得實效。各有關部門要按照本方 案確定的工作重點和職責分工，認真履職，逐一做實做透相關工作， 確保各項工作落到實處。（三）講究工作方法。 排查和處置工作要嚴格按照法律法規， 講 究策略，抓早抓小，對不同性質、情節、危害程度的風險區別對待， 堅決摒棄“一刀切”的整治方式。注意把握排查和處置的節奏，突出 重點、內緊外松，合理引導預期，避免四面出擊，人為制造緊張氣氛。 要因事制宜、因企制宜，根據風險性質和輕重緩急， 制定實施差別化、 針對性處置策略，切實做到既解決問題，又不影響社會穩定。（四）認真總結。 在排查整治活動結束后， 要認真總結風險排