1、金融統(tǒng)計學金融統(tǒng)計學 授課教師：授課教師： 李時興李時興 課程介紹課程介紹課程性質(zhì)：課程性質(zhì)：n專業(yè)方向選修課，專業(yè)方向選修課，5151學時學時先修課程先修課程：n統(tǒng)計學原理、金融學、會計學、保險學、多元統(tǒng)計、統(tǒng)計學原理、金融學、會計學、保險學、多元統(tǒng)計、計量經(jīng)濟學計量經(jīng)濟學 學習目標學習目標：n了解我國社會主義市場經(jīng)濟條件下了解我國社會主義市場經(jīng)濟條件下金融活動的數(shù)量金融活動的數(shù)量特征特征，能夠運用基本的統(tǒng)計方法和統(tǒng)計分析方法，能夠運用基本的統(tǒng)計方法和統(tǒng)計分析方法，透過大量的經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)透過大量的經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)和研究發(fā)現(xiàn)和研究金融活動中存金融活動中存在的問題，提高自己利用金融信息分析、解決

2、實際在的問題，提高自己利用金融信息分析、解決實際問題的能力問題的能力。課程內(nèi)容：課程內(nèi)容：n第一章第一章金融統(tǒng)計概論金融統(tǒng)計概論n第二章第二章貨幣統(tǒng)計（中央銀行統(tǒng)計）貨幣統(tǒng)計（中央銀行統(tǒng)計）n第三章第三章商業(yè)銀行統(tǒng)計商業(yè)銀行統(tǒng)計n第四章第四章證券市場統(tǒng)計證券市場統(tǒng)計n第五章第五章保險統(tǒng)計保險統(tǒng)計n第六章第六章對外金融統(tǒng)計對外金融統(tǒng)計n第七章第七章外匯市場統(tǒng)計外匯市場統(tǒng)計n第八章第八章金融監(jiān)管統(tǒng)計金融監(jiān)管統(tǒng)計 考考核核成成績績構(gòu)構(gòu)成成平時成績（平時成績（40%）期末考試成績（期末考試成績（60%）作業(yè)作業(yè)點名點名期中考試成績期中考試成績第一章金融統(tǒng)計概論第一節(jié)第一節(jié) 金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)金融統(tǒng)計

3、的概念和性質(zhì)第二節(jié)第二節(jié) 金融統(tǒng)計的研究范圍和研究方法金融統(tǒng)計的研究范圍和研究方法第三節(jié)第三節(jié) 中國金融統(tǒng)計體系中國金融統(tǒng)計體系第一節(jié)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)一一 金融的含義金融的含義二二 金融統(tǒng)計的概念與任務(wù)金融統(tǒng)計的概念與任務(wù)三三 金融統(tǒng)計的性質(zhì)金融統(tǒng)計的性質(zhì)第一節(jié)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì) 貨幣流通、信用活動貨幣流通、信用活動及與之相關(guān)的經(jīng)濟行及與之相關(guān)的經(jīng)濟行為的總稱，簡言之，即為的總稱，簡言之，即貨幣資金的融通貨幣資金的融通。一一 金融的含義金融的含義金融的概念金融的概念w廣義金融：泛指一切與信用貨幣有關(guān)的經(jīng)濟活動（發(fā)行、廣義金融：泛指一切與信用貨幣有關(guān)

4、的經(jīng)濟活動（發(fā)行、保管、兌換、結(jié)算、融通），包括金銀的買賣。保管、兌換、結(jié)算、融通），包括金銀的買賣。w狹義金融：專指信用貨幣的融通。狹義金融：專指信用貨幣的融通。金融的要素：金融的要素： 融資的工具、融資的主體、融資的形式、融資的工具、融資的主體、融資的形式、融資的中介機構(gòu)、融資的網(wǎng)絡(luò)場所融資的中介機構(gòu)、融資的網(wǎng)絡(luò)場所實體貨幣：商品的價值等同貨幣的價值實體貨幣：商品的價值等同貨幣的價值( (實物貨幣、金本位實物貨幣、金本位) )信用貨幣：本身價值遠遠低于其貨幣價值。信用貨幣：本身價值遠遠低于其貨幣價值。信用貨幣信用貨幣 特征：價值符號特征：價值符號 、債務(wù)貨幣、債務(wù)貨幣 、強制性、強制性 、

5、 國家控制和管理國家控制和管理 形式：期票、銀行券、支票、輔幣、形式：期票、銀行券、支票、輔幣、 紙幣、電子貨幣紙幣、電子貨幣 是在是在商品流通商品流通過程中產(chǎn)生的過程中產(chǎn)生的貨幣運動形式貨幣運動形式。貨幣作為購買手段不斷地離開出發(fā)點，從一個貨幣作為購買手段不斷地離開出發(fā)點，從一個商品所有者手里轉(zhuǎn)到另一個商品所有者手里，商品所有者手里轉(zhuǎn)到另一個商品所有者手里，這就是貨幣的流通。這就是貨幣的流通。 貨幣流通貨幣流通 貨幣在執(zhí)行貨幣在執(zhí)行流通手段和支付手段流通手段和支付手段的職能時的職能時所形成的連續(xù)不斷的運動。所形成的連續(xù)不斷的運動。第一節(jié)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)金融統(tǒng)計的概念和性質(zhì)貨幣流通速度貨幣

6、流通速度貨幣發(fā)行量貨幣發(fā)行量信用 是商品買賣的延期付款或貨幣的借貸，以償還為條件的價值運動的特殊形式。信用產(chǎn)生于各經(jīng)濟單位的信用產(chǎn)生于各經(jīng)濟單位的收支不平衡收支不平衡，支出大于收入的經(jīng)，支出大于收入的經(jīng)濟單位必須以濟單位必須以舉債舉債的形式取得收支平衡，就形成了信用關(guān)的形式取得收支平衡，就形成了信用關(guān)系。系。作為價值運動的一種，信用的特殊性在于這種價值運動只作為價值運動的一種，信用的特殊性在于這種價值運動只表現(xiàn)為價值單方面表現(xiàn)為價值單方面暫時的讓渡暫時的讓渡，而，而不發(fā)生所有權(quán)的轉(zhuǎn)移不發(fā)生所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，而接受信用者必須而接受信用者必須按借貸雙方的契約還本付息按借貸雙方的契約還本付息。現(xiàn)代市場經(jīng)

7、濟體系中，信用主要形式有商業(yè)信用、銀行信現(xiàn)代市場經(jīng)濟體系中，信用主要形式有商業(yè)信用、銀行信用、國家信用和消費信用。用、國家信用和消費信用。11金融概念的形成金融概念的形成現(xiàn)金流通現(xiàn)金流通 銀行券銀行券轉(zhuǎn)賬結(jié)算轉(zhuǎn)賬結(jié)算12銀行券銀行券銀行家簽發(fā)的保證將隨時兌付金銀鑄幣的票據(jù)銀行家簽發(fā)的保證將隨時兌付金銀鑄幣的票據(jù)： 商品生產(chǎn)與交換日益發(fā)展，商業(yè)票據(jù)的信用商品生產(chǎn)與交換日益發(fā)展，商業(yè)票據(jù)的信用能力受到了局限，客觀上需要一種信用能力更高能力受到了局限，客觀上需要一種信用能力更高的票據(jù)的票據(jù)銀行券銀行券： 通過貼現(xiàn)票據(jù)進入流通通過貼現(xiàn)票據(jù)進入流通13轉(zhuǎn)賬結(jié)算轉(zhuǎn)賬結(jié)算：國民經(jīng)濟各部門各單位之間由于商品交

8、易、勞務(wù)供國民經(jīng)濟各部門各單位之間由于商品交易、勞務(wù)供應(yīng)、資金調(diào)撥及其他款項往來而發(fā)生的應(yīng)、資金調(diào)撥及其他款項往來而發(fā)生的貨幣收付行為和債貨幣收付行為和債權(quán)債務(wù)的清算權(quán)債務(wù)的清算。：通過銀行（或其他金融機構(gòu)）將款項從付款方通過銀行（或其他金融機構(gòu)）將款項從付款方賬戶轉(zhuǎn)到存款方賬戶，以結(jié)清債權(quán)債務(wù)的貨幣收付方式。賬戶轉(zhuǎn)到存款方賬戶，以結(jié)清債權(quán)債務(wù)的貨幣收付方式。n金融統(tǒng)計金融統(tǒng)計是對金融活動及其規(guī)律性進行研究是對金融活動及其規(guī)律性進行研究的一種方法，包括的一種方法，包括金融統(tǒng)計工作、金融統(tǒng)計金融統(tǒng)計工作、金融統(tǒng)計資料和金融統(tǒng)計學資料和金融統(tǒng)計學三方面的內(nèi)容。三方面的內(nèi)容。n金融統(tǒng)計分析的主要任務(wù)

9、金融統(tǒng)計分析的主要任務(wù)是運用統(tǒng)計學的理是運用統(tǒng)計學的理論和方法，對金融活動進行論和方法，對金融活動進行分類、量化、數(shù)分類、量化、數(shù)據(jù)收集和整理及進行描述和分析據(jù)收集和整理及進行描述和分析，反映金融反映金融活動規(guī)律活動規(guī)律，揭示其基本的，揭示其基本的數(shù)量關(guān)系數(shù)量關(guān)系，為金融，為金融制度的設(shè)計和理論研究以及金融調(diào)控機制的制度的設(shè)計和理論研究以及金融調(diào)控機制的實施提供客觀和科學的依據(jù)。實施提供客觀和科學的依據(jù)。 二二 金融統(tǒng)計的概念與任務(wù)金融統(tǒng)計的概念與任務(wù)n1 1、從、從總體總體上對客觀金融現(xiàn)象進行研究上對客觀金融現(xiàn)象進行研究n2 2、研究、研究金融領(lǐng)域金融領(lǐng)域內(nèi)客觀現(xiàn)象的現(xiàn)狀及內(nèi)客觀現(xiàn)象的現(xiàn)狀及

10、 發(fā)展過程發(fā)展過程n3 3、定性定性分析和分析和定量定量分析相結(jié)合分析相結(jié)合n4 4、目的在于探尋金融、目的在于探尋金融活動的規(guī)律活動的規(guī)律三三 金融統(tǒng)計的性質(zhì)金融統(tǒng)計的性質(zhì)第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究范圍和研究方法第二節(jié)金融統(tǒng)計的研究范圍和研究方法一金融統(tǒng)計的研究范圍一金融統(tǒng)計的研究范圍二二金融統(tǒng)計資料的搜集金融統(tǒng)計資料的搜集三金融統(tǒng)計資料的整理三金融統(tǒng)計資料的整理四金融統(tǒng)計分析四金融統(tǒng)計分析n金融統(tǒng)計的研究對象是金融現(xiàn)象的數(shù)量方面。金融統(tǒng)計的研究對象是金融現(xiàn)象的數(shù)量方面。w金融現(xiàn)象金融現(xiàn)象指貨幣資金的融通現(xiàn)象，包括指貨幣資金的融通現(xiàn)象，包括貨貨幣流通現(xiàn)象和信用現(xiàn)象幣流通現(xiàn)象和信用現(xiàn)象。n貨幣流通現(xiàn)

11、象貨幣流通現(xiàn)象：貨幣商品貨幣：貨幣商品貨幣n信用現(xiàn)象：信用現(xiàn)象：聚集發(fā)放流通聚集發(fā)放流通流通流通收回收回一金融統(tǒng)計的研究范圍一金融統(tǒng)計的研究范圍n金融統(tǒng)計報表制度金融統(tǒng)計報表制度n專門調(diào)查專門調(diào)查w 普查普查 w 抽樣調(diào)查抽樣調(diào)查w重點調(diào)查重點調(diào)查w典型調(diào)查典型調(diào)查二金融統(tǒng)計資料的搜集：金融統(tǒng)計調(diào)查二金融統(tǒng)計資料的搜集：金融統(tǒng)計調(diào)查金融部門根據(jù)金融管理的需要，對金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行搜集、整理、匯總綜合，以統(tǒng)計報表的形式，反映金融活動結(jié)果的一種方式。n金融統(tǒng)計分組法金融統(tǒng)計分組法 類型分組結(jié)構(gòu)分組分析分組類型分組結(jié)構(gòu)分組分析分組n三級匯總?cè)墔R總 第一級是將金融統(tǒng)計資料合并成三個職能部門：第一級是將

12、金融統(tǒng)計資料合并成三個職能部門：貨幣當局、存款貨幣銀行和特定存款機構(gòu)概覽表。貨幣當局、存款貨幣銀行和特定存款機構(gòu)概覽表。 第二級是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽第二級是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。合并形成貨幣概覽。 第三級是將貨幣概覽與特定存款機構(gòu)概覽合并第三級是將貨幣概覽與特定存款機構(gòu)概覽合并形成銀行概覽。形成銀行概覽。三金融統(tǒng)計資料的整理三金融統(tǒng)計資料的整理（一）金融統(tǒng)計分析基礎(chǔ)：（一）金融統(tǒng)計分析基礎(chǔ)：金融統(tǒng)計指標和金融賬戶金融統(tǒng)計指標和金融賬戶四金融統(tǒng)計分析四金融統(tǒng)計分析21金融統(tǒng)計指標金融統(tǒng)計指標應(yīng)用步驟應(yīng)用步驟選取選取whatwhat指標指標搞清楚指標的內(nèi)涵

13、搞清楚指標的內(nèi)涵搜集和整理指標對應(yīng)的數(shù)據(jù)搜集和整理指標對應(yīng)的數(shù)據(jù)選取模型，統(tǒng)計分析選取模型，統(tǒng)計分析2223左方左方 右方右方 n經(jīng)濟分析方法經(jīng)濟分析方法n經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法n 數(shù)量經(jīng)濟分析方法數(shù)量經(jīng)濟分析方法 （二）金融統(tǒng)計分析方法（二）金融統(tǒng)計分析方法n在在描述性描述性金融統(tǒng)計分析中使用較多，主要是金融統(tǒng)計分析中使用較多，主要是根據(jù)分析目的對于金融活動分析的理論層次根據(jù)分析目的對于金融活動分析的理論層次的把握。的把握。n 宏觀經(jīng)濟分析中的宏觀經(jīng)濟分析中的靜態(tài)經(jīng)濟分析靜態(tài)經(jīng)濟分析、比較靜比較靜態(tài)經(jīng)濟分析態(tài)經(jīng)濟分析、動態(tài)經(jīng)濟分析動態(tài)經(jīng)濟分析和和比較動態(tài)分析比較動態(tài)分析這幾個基本概

14、念反映了經(jīng)濟分析方法的思想。這幾個基本概念反映了經(jīng)濟分析方法的思想。 經(jīng)濟分析方法經(jīng)濟分析方法n假定宏觀經(jīng)濟活動整體是一個假定宏觀經(jīng)濟活動整體是一個均衡均衡的問題，的問題，市場機制自發(fā)調(diào)節(jié)均衡的實現(xiàn)市場機制自發(fā)調(diào)節(jié)均衡的實現(xiàn) n假定假定基本經(jīng)濟條件穩(wěn)定不變基本經(jīng)濟條件穩(wěn)定不變，即人口數(shù)量、，即人口數(shù)量、資本存量、技術(shù)知識水平、消費者偏好均保資本存量、技術(shù)知識水平、消費者偏好均保持不變。持不變。n經(jīng)濟實證分析的重點是經(jīng)濟實證分析的重點是經(jīng)濟活動狀態(tài)特征和經(jīng)濟活動狀態(tài)特征和規(guī)律性分析規(guī)律性分析，短期資料短期資料和和橫截面橫截面角度分析是角度分析是常用的。常用的。n具體分析從整體出發(fā)，由基本因素開始

15、，逐具體分析從整體出發(fā)，由基本因素開始，逐步擴展增加因素，展開分析的層次。步擴展增加因素，展開分析的層次。 靜態(tài)經(jīng)濟分析靜態(tài)經(jīng)濟分析 n將增長經(jīng)濟視為將增長經(jīng)濟視為一系列均衡狀態(tài)一系列均衡狀態(tài)之總和，之總和，n各個均衡狀態(tài)之間的各個均衡狀態(tài)之間的區(qū)別區(qū)別在于：在于：基本條件基本條件的的基本數(shù)據(jù)發(fā)生了基本數(shù)據(jù)發(fā)生了變化變化，而不是在于某一均衡，而不是在于某一均衡狀態(tài)是由另一均衡狀態(tài)衍生出來的。狀態(tài)是由另一均衡狀態(tài)衍生出來的。n是將構(gòu)成增長經(jīng)濟的各個是將構(gòu)成增長經(jīng)濟的各個孤立的均衡狀態(tài)加孤立的均衡狀態(tài)加以比較以比較，而，而不涉及不涉及從一種均衡狀態(tài)發(fā)展到另從一種均衡狀態(tài)發(fā)展到另一種均衡狀態(tài)的一種均

16、衡狀態(tài)的調(diào)節(jié)過程和轉(zhuǎn)化過程調(diào)節(jié)過程和轉(zhuǎn)化過程。n不考慮不考慮由經(jīng)濟制度中所固有的由經(jīng)濟制度中所固有的內(nèi)生因素內(nèi)生因素所決所決定的經(jīng)濟過程的發(fā)展。定的經(jīng)濟過程的發(fā)展。 比較靜態(tài)經(jīng)濟分析比較靜態(tài)經(jīng)濟分析n從生產(chǎn)要素和技術(shù)知識的增長變化出發(fā)。從生產(chǎn)要素和技術(shù)知識的增長變化出發(fā)。n把經(jīng)濟活動看做一個把經(jīng)濟活動看做一個持續(xù)的發(fā)展過程持續(xù)的發(fā)展過程，經(jīng)濟，經(jīng)濟分析的角度不是時點上的狀態(tài)，而是過程上分析的角度不是時點上的狀態(tài)，而是過程上的特征和規(guī)的特征和規(guī)律性。律性。n不是把經(jīng)濟分析的變量看作不斷重復(fù)的變動，不是把經(jīng)濟分析的變量看作不斷重復(fù)的變動，而是基于經(jīng)濟變量的而是基于經(jīng)濟變量的時序關(guān)系時序關(guān)系展開分析

17、，即展開分析，即隨時間變化的經(jīng)濟過程，以及經(jīng)濟發(fā)展出內(nèi)隨時間變化的經(jīng)濟過程，以及經(jīng)濟發(fā)展出內(nèi)生因素決定的過程生因素決定的過程。n動態(tài)經(jīng)濟分析十分重視動態(tài)經(jīng)濟分析十分重視時間時間因素因素，重視，重視過程過程分析分析 動態(tài)經(jīng)濟分析動態(tài)經(jīng)濟分析n是在動態(tài)經(jīng)濟分析基礎(chǔ)上進行的，如果說動態(tài)是在動態(tài)經(jīng)濟分析基礎(chǔ)上進行的，如果說動態(tài)經(jīng)濟分析是就一個經(jīng)濟過程所進行的分析，那經(jīng)濟分析是就一個經(jīng)濟過程所進行的分析，那么比較動態(tài)經(jīng)濟分析就是么比較動態(tài)經(jīng)濟分析就是對兩個經(jīng)濟過程的比對兩個經(jīng)濟過程的比較分析較分析n比較差異集中在兩個方面，一是變量之間的比較差異集中在兩個方面，一是變量之間的時時滯關(guān)系滯關(guān)系；一是變量之間

18、的；一是變量之間的依存關(guān)系依存關(guān)系即參數(shù)變動。即參數(shù)變動。 比較動態(tài)經(jīng)濟分析比較動態(tài)經(jīng)濟分析經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法：指統(tǒng)計分析方法運用于經(jīng)濟分析經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法：指統(tǒng)計分析方法運用于經(jīng)濟分析的總稱的總稱 。依據(jù)其在分析中使用目的的不同，可以劃分為以下幾依據(jù)其在分析中使用目的的不同，可以劃分為以下幾類：類： n（1 1）描述性統(tǒng)計分析方法描述性統(tǒng)計分析方法。 n（2 2）應(yīng)用回歸和多元統(tǒng)計分析方法應(yīng)用回歸和多元統(tǒng)計分析方法。 n（3 3）常用經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法。包括常用經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法。包括指數(shù)指數(shù)分析、分析、因因素素分析、分析、時間序列時間序列分析和分析和彈性彈性分析方法等。分析方法等。通常是幾種分析

19、方法組合使用。通常是幾種分析方法組合使用。 n（4 4）利用現(xiàn)代統(tǒng)計思想開發(fā)專門使用的利用現(xiàn)代統(tǒng)計思想開發(fā)專門使用的綜合評價綜合評價指標指標的方法。的方法。 經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法經(jīng)濟統(tǒng)計分析方法n 計量經(jīng)濟模型計量經(jīng)濟模型n 投入產(chǎn)出分析投入產(chǎn)出分析n 經(jīng)濟周期分析方法等經(jīng)濟周期分析方法等 數(shù)量經(jīng)濟分析方法數(shù)量經(jīng)濟分析方法32確定確定分析分析對象對象和主和主要目要目的的初初步步調(diào)調(diào)研研設(shè)設(shè)計計分分析析體體系系資資料料的的收收集集和和整整理理研研究究分分析析報報告告（三）金融統(tǒng)計分析的工作方法（三）金融統(tǒng)計分析的工作方法初初步步調(diào)調(diào)研研1.確定分析對象和主要目的，即選題階段。 2.初步調(diào)研，即統(tǒng)計分

20、析工作的準備階段。 3.設(shè)計分析體系，包括分析的框架和分析因素及因素之間的有機聯(lián)系，并設(shè)計有關(guān)分析指標。 4.統(tǒng)計資料的搜集、整理和計算。 5.研究分析報告，一般包括：（1）分析背景和主要目的；（2）主要問題及其影響；（3）問題形成的原因；（4）對策研究；（5）附錄：分析方法的介紹。第三節(jié)金融統(tǒng)計體系一金融體系的構(gòu)成一金融體系的構(gòu)成二金融統(tǒng)計體系的構(gòu)成二金融統(tǒng)計體系的構(gòu)成35（一）金融體系（一）金融體系一一 金融體系的構(gòu)成金融體系的構(gòu)成金融制度金融制度金融制度涉及金融活動的各個方面和環(huán)節(jié)，體現(xiàn)為有關(guān)的金融制度涉及金融活動的各個方面和環(huán)節(jié)，體現(xiàn)為有關(guān)的國家成文法和非成文法，政府法規(guī)、規(guī)章、條例，

21、以及行國家成文法和非成文法，政府法規(guī)、規(guī)章、條例，以及行業(yè)公約和慣例的制度系統(tǒng)，業(yè)公約和慣例的制度系統(tǒng)，包括貨幣制度、匯率制度、信包括貨幣制度、匯率制度、信用制度、銀行制度、金融機構(gòu)制度、利率制度、金融市場用制度、銀行制度、金融機構(gòu)制度、利率制度、金融市場制度制度, ,以及支付清算制度、金融監(jiān)管制度和其他。以及支付清算制度、金融監(jiān)管制度和其他。制度問題的核心在于其是否與總體經(jīng)濟模式及其資源配置制度問題的核心在于其是否與總體經(jīng)濟模式及其資源配置和運行調(diào)節(jié)方式相適應(yīng)和運行調(diào)節(jié)方式相適應(yīng)。相適應(yīng)的金融制度是推進經(jīng)濟發(fā)。相適應(yīng)的金融制度是推進經(jīng)濟發(fā)展的強有力的積極因素，落后的金融制度則會阻礙經(jīng)濟發(fā)展的

22、強有力的積極因素，落后的金融制度則會阻礙經(jīng)濟發(fā)展，并必將被新的制度所取代。展，并必將被新的制度所取代。 回總目錄回本章目錄373839衍生性金融工具市場衍生性金融工具市場這些市場的最重要參與者是金融機構(gòu)，其價格信這些市場的最重要參與者是金融機構(gòu)，其價格信號由利率、匯率及指數(shù)構(gòu)成。號由利率、匯率及指數(shù)構(gòu)成。 40 金融調(diào)控機制金融調(diào)控機制 金融調(diào)控機制是指政府在遵守市場規(guī)律的基礎(chǔ)金融調(diào)控機制是指政府在遵守市場規(guī)律的基礎(chǔ)上，對市場體系所進行的政策性調(diào)節(jié)的機制。上，對市場體系所進行的政策性調(diào)節(jié)的機制。 一般由三部分內(nèi)容構(gòu)成：一般由三部分內(nèi)容構(gòu)成： (1) (1) 決策執(zhí)行機構(gòu)決策執(zhí)行機構(gòu)，這是調(diào)控得

23、以落實的組織保證。，這是調(diào)控得以落實的組織保證。 多數(shù)國家是由中央銀行來承擔。多數(shù)國家是由中央銀行來承擔。 (2) (2) 長期起作用的長期起作用的金融法令法規(guī)金融法令法規(guī)，這是實施調(diào)控的，這是實施調(diào)控的 制度性內(nèi)容。制度性內(nèi)容。 (3) (3) 貨幣政策貨幣政策，這是針對調(diào)節(jié)任務(wù)所進行的政策設(shè)，這是針對調(diào)節(jié)任務(wù)所進行的政策設(shè) 計及采取的措施。計及采取的措施。 回總目錄回本章目錄（二）我國金融體系的構(gòu)成（二）我國金融體系的構(gòu)成金融性公司金融性公司中央銀行中央銀行 其他存款性公司其他存款性公司w國有商業(yè)銀行國有商業(yè)銀行w商業(yè)銀行商業(yè)銀行w儲蓄銀行儲蓄銀行w農(nóng)村和農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村和農(nóng)業(yè)銀行w信用社等信

24、用社等非存款性非存款性公司公司保險公司保險公司養(yǎng)老基金養(yǎng)老基金其他金融中介機構(gòu)其他金融中介機構(gòu)w財務(wù)公司財務(wù)公司w金融租賃公司金融租賃公司w投資基金投資基金w證券承銷商證券承銷商w媒介公司等媒介公司等金融輔助機構(gòu)金融輔助機構(gòu)w交易所交易所w證券公司證券公司w經(jīng)紀公司經(jīng)紀公司w代理公司代理公司w擔保公司等擔保公司等金融中介機構(gòu)金融中介機構(gòu)金融輔助機構(gòu)金融輔助機構(gòu)中央銀行中央銀行國家金融機構(gòu)，行使控制金融體系主要方面的國家金融機構(gòu)，行使控制金融體系主要方面的職能。職能。中央銀行的主要職能中央銀行的主要職能n發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行（發(fā)行貨幣）發(fā)行貨幣）n國家的銀行國家的銀行（代理國庫；代理國家債券的發(fā)

25、行；向國家給（代理國庫；代理國家債券的發(fā)行；向國家給予信貸支持；保管外匯和黃金準備；制訂并監(jiān)督有關(guān)金融管予信貸支持；保管外匯和黃金準備；制訂并監(jiān)督有關(guān)金融管理法規(guī)等）理法規(guī)等）n銀行的銀行銀行的銀行（對商業(yè)銀行辦理（對商業(yè)銀行辦理“存、放、匯存、放、匯”業(yè)務(wù)：集中業(yè)務(wù)：集中存款準備、最終貸款人、組織全國的清算）存款準備、最終貸款人、組織全國的清算）n調(diào)控宏觀經(jīng)濟調(diào)控宏觀經(jīng)濟（通過執(zhí)行國家的金融政策及外匯清算，運（通過執(zhí)行國家的金融政策及外匯清算，運用各種貨幣管理工具以管理貨幣的發(fā)行量）用各種貨幣管理工具以管理貨幣的發(fā)行量）其他存款性公司其他存款性公司主要從事主要從事金融中介金融中介和和發(fā)行發(fā)行

26、包含在該國包含在該國廣義貨幣廣義貨幣概念中的負債概念中的負債的所有常住金融性公司（中央銀的所有常住金融性公司（中央銀行除外）和準公司。行除外）和準公司。其他存款性公司的子公司w國有獨資商業(yè)銀行國有獨資商業(yè)銀行w其他商業(yè)銀行其他商業(yè)銀行w信用社等信用社等其他金融性公司其他金融性公司它向其他部門提供除可用于作為支付手段的它向其他部門提供除可用于作為支付手段的金融工具以外的金融服務(wù)，它們金融工具以外的金融服務(wù)，它們不具有創(chuàng)造不具有創(chuàng)造派生存款的機制派生存款的機制。 MFS（）要求對要求對其他金融性公司子部門單獨進行區(qū)分：其他金融性公司子部門單獨進行區(qū)分：n保險公司和養(yǎng)老基金保險公司和養(yǎng)老基金n其他金

27、融中介機構(gòu)其他金融中介機構(gòu)n金融輔助機構(gòu)金融輔助機構(gòu)保險公司保險公司n為個人單位或群體單位提供人壽和為個人單位或群體單位提供人壽和/ /或非人壽保或非人壽保險的金融實體險的金融實體養(yǎng)老基金養(yǎng)老基金n為特定雇員群體提供退休福利為特定雇員群體提供退休福利n持有資產(chǎn)持有資產(chǎn)/ /負債，并進行自營帳戶交易負債，并進行自營帳戶交易n獨立于創(chuàng)建該基金的單位獨立于創(chuàng)建該基金的單位n雇主雇主/ /雇員繳款雇員繳款其他金融中介機構(gòu)其他金融中介機構(gòu)n存款性公司、保險公司與養(yǎng)老基金、金融存款性公司、保險公司與養(yǎng)老基金、金融輔助機構(gòu)以外的金融性公司輔助機構(gòu)以外的金融性公司金融輔助機構(gòu)金融輔助機構(gòu)n從事與金融中介密切相

28、關(guān)的活動，但從事與金融中介密切相關(guān)的活動，但不不充當金融中介充當金融中介的金融性公司的金融性公司一、存款性公司一、存款性公司二、其他金融性公司二、其他金融性公司 (一一)中央銀行：人民銀行中央銀行：人民銀行1.保險公司和養(yǎng)老基金保險公司和養(yǎng)老基金 (二二)其他存款性公司其他存款性公司2.信托投資公司信托投資公司 1.政策性銀行政策性銀行3.金融租賃公司金融租賃公司 國家開發(fā)銀行國家開發(fā)銀行4.投資基金投資基金 進出口銀行進出口銀行5.金融資產(chǎn)公司金融資產(chǎn)公司 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行6.汽車金融服務(wù)公司汽車金融服務(wù)公司 2.商業(yè)銀行商業(yè)銀行7.金融擔保公司金融擔保公司 (1)國有商業(yè)銀行國有商

29、業(yè)銀行8.證券公司證券公司 (2)股份制商業(yè)銀行股份制商業(yè)銀行9.證券交易所證券交易所 (3)外資商業(yè)銀行外資商業(yè)銀行10.其他金融輔助機構(gòu)其他金融輔助機構(gòu) 3.合作金融機構(gòu)合作金融機構(gòu) 城市合作社城市合作社 農(nóng)村合作社農(nóng)村合作社 農(nóng)村合作銀行農(nóng)村合作銀行 4.郵政儲匯局郵政儲匯局 5.財務(wù)公司財務(wù)公司（接受有期限、（接受有期限、金額限制和特定來源存款）金額限制和特定來源存款）中國金融性公司分類表中國金融性公司分類表貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計中央銀行專項統(tǒng)計中央銀行專項統(tǒng)計信貸收支統(tǒng)計信貸收支統(tǒng)計現(xiàn)金收支統(tǒng)計現(xiàn)金收支統(tǒng)計對外金融統(tǒng)計對外金融統(tǒng)計金融市場統(tǒng)計金融市場統(tǒng)計保險統(tǒng)計保險統(tǒng)計資金流量

30、統(tǒng)計資金流量統(tǒng)計二中國金融統(tǒng)計的構(gòu)成二中國金融統(tǒng)計的構(gòu)成501.1.貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計資產(chǎn)負債表資產(chǎn)負債表貨幣概覽貨幣概覽 資產(chǎn)資產(chǎn) 負債負債國外資產(chǎn)國外資產(chǎn) 貨幣貨幣國內(nèi)信貸國內(nèi)信貸 準貨幣準貨幣對私人部門的債權(quán)對私人部門的債權(quán) 資產(chǎn)凈資產(chǎn)凈值值對非貨幣金融機構(gòu)的債權(quán)對非貨幣金融機構(gòu)的債權(quán)512.2.信貸收支統(tǒng)計信貸收支統(tǒng)計金融機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)統(tǒng)計，包括金融機構(gòu)的全部金融機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)統(tǒng)計，包括金融機構(gòu)的全部資產(chǎn)和負債業(yè)務(wù)資產(chǎn)和負債業(yè)務(wù)工具：信貸收支統(tǒng)計表工具：信貸收支統(tǒng)計表 左方：資金來源左方：資金來源 右方：資金運用右方：資金運用523.3.現(xiàn)金收支統(tǒng)計現(xiàn)金收支統(tǒng)計 現(xiàn)金收支統(tǒng)計

31、是指根據(jù)中國人民銀行金融統(tǒng)計現(xiàn)金收支統(tǒng)計是指根據(jù)中國人民銀行金融統(tǒng)計制度的要求，進行全面統(tǒng)計，要求所有發(fā)生現(xiàn)金收制度的要求，進行全面統(tǒng)計，要求所有發(fā)生現(xiàn)金收支的銀行基層單位，對每筆現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)按性質(zhì)進支的銀行基層單位，對每筆現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)按性質(zhì)進行分項匯總并逐級上報匯總。行分項匯總并逐級上報匯總。工具：現(xiàn)金收支報表工具：現(xiàn)金收支報表 現(xiàn)金收支是商業(yè)銀行經(jīng)常性的業(yè)務(wù)活動現(xiàn)金收支是商業(yè)銀行經(jīng)常性的業(yè)務(wù)活動 收支相抵凈額收支相抵凈額=市場現(xiàn)金流量市場現(xiàn)金流量534.4.對外金融統(tǒng)計對外金融統(tǒng)計外匯信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計外匯信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計國家外匯收支統(tǒng)計國家外匯收支統(tǒng)計國家對外借款統(tǒng)計國家對外借款統(tǒng)計國際收支統(tǒng)計國際收支統(tǒng)計545.5.金融市場統(tǒng)計金融市場統(tǒng)計 金融市場統(tǒng)計是指對以金融商品為交易對象，由供金融市場統(tǒng)計是指對以金融商品為交易對象，由供需雙方商定價格進行自由交易的流通領(lǐng)域進行的統(tǒng)計。需雙方商定價格進行自由交易的流通領(lǐng)