1、1客戶經理的職責客戶經理的職責2課程目標課程目標123讓客戶經理掌握銀行代理的日常工作流程讓客戶經理掌握銀行代理的日常工作流程使客戶經理了解日常工作范圍及職責使客戶經理了解日常工作范圍及職責建設一支高素質、高績效的銀行代理隊伍建設一支高素質、高績效的銀行代理隊伍3、網點資料及單證的配送、網點資料及單證的配送、與銀行人員溝通和交流、與銀行人員溝通和交流、培訓輔導、培訓輔導、激勵方案落實、激勵方案落實工作范圍工作范圍及職責及職責、網點布置、網點布置、客戶服務、客戶服務一、客戶經理的工作范圍及職責一、客戶經理的工作范圍及職責4、整理網點投保單、宣傳資料、銀保通出單單證等情況、整理網點投保單、宣傳資料

2、、銀保通出單單證等情況、自己的展業工具里一定要時刻有投保單、產品說明書（或、自己的展業工具里一定要時刻有投保單、產品說明書（或封套）、保全作業申請書等資料。封套）、保全作業申請書等資料。公司公司、對于投保單的使用情況，自己要做好詳細的登記、對于投保單的使用情況，自己要做好詳細的登記、銀行資料和單證的管理銀行銀行5、網點布置1銀行允許張貼銀行允許張貼海報的情況下海報的情況下 請所主任協請所主任協助張貼在醒目助張貼在醒目處處2 銀行不允銀行不允許張貼海報的許張貼海報的情況下情況下 宣傳展板宣傳展板 （理財信息板）（理財信息板） 有機玻璃架等有機玻璃架等地方有我們產地方有我們產品資料品資料3 有條件

3、的有條件的可設置黑板可設置黑板報報 折頁要擺放折頁要擺放在銀行醒目在銀行醒目的位置的位置6、與銀行人員溝通和交流（）與銀行人員溝通和交流與銀行人員溝通和交流公司近期動態公司近期動態激勵方案激勵方案將公司有關政策信息向所轄代理機將公司有關政策信息向所轄代理機構及時進行傳達、宣導和解釋構及時進行傳達、宣導和解釋7維護所轄代理機構日常工作的正常開展，對出現的維護所轄代理機構日常工作的正常開展，對出現的各種不正常現象進行反饋，協助公司解決有關問題。各種不正?，F象進行反饋，協助公司解決有關問題。利用同業信息卡利用同業信息卡 銀行出現政策性變化銀行出現政策性變化 同業銀行代理新險種上柜同業銀行代理新險種上

4、柜 銀行出現人員調整時銀行出現人員調整時 與銀行人員溝通有阻礙時與銀行人員溝通有阻礙時 國債上柜銷售時國債上柜銷售時 大額存款外流時大額存款外流時 因銀行原因導致客戶退保時因銀行原因導致客戶退保時3 3、與銀行人員溝通和交流（、與銀行人員溝通和交流（2 2）8.網點人員基本信息.網點業務發展狀況.網點保險業務數據.網點周邊環境信息.網點同業基本信息姓名、年齡、電話、家庭住姓名、年齡、電話、家庭住址、生日、家庭成員情況等址、生日、家庭成員情況等。定期、活期、存款增量、客定期、活期、存款增量、客戶量、國債、基金等。戶量、國債、基金等。同業數量、躉交、期交、月同業數量、躉交、期交、月均產能、推薦頻率

5、等。均產能、推薦頻率等。網點位置、小區、商場、客網點位置、小區、商場、客流量等。流量等。同業名稱、同業月均業務量同業名稱、同業月均業務量、主打產品、人員情況等。、主打產品、人員情況等。. .與銀行人員溝通和交流（）與銀行人員溝通和交流（）9、根據公司的工作安排，對所轄代理機構各層級人、根據公司的工作安排，對所轄代理機構各層級人員進行集中式及日常業務培訓。員進行集中式及日常業務培訓。集中式培訓集中式培訓日常業務培訓日常業務培訓支行培訓支行培訓座談會式座談會式講座式講座式演練式演練式答疑式答疑式、培訓及輔導（）、培訓及輔導（）10、 從所轄代理機構收集培訓需求，并及時反饋給公從所轄代理機構收集培訓

6、需求，并及時反饋給公司部門相關人員。司部門相關人員。 銀行培訓需求表銀行培訓需求表 銀行培訓意見反饋表銀行培訓意見反饋表、培訓及輔導（）、培訓及輔導（）116 6、激勵方案落實、激勵方案落實 激勵方案的宣導、追蹤激勵方案的宣導、追蹤 激勵費用發放的方式及注意點激勵費用發放的方式及注意點 銀行人員對激勵方案的反饋意見銀行人員對激勵方案的反饋意見127 7、客戶服務、客戶服務、對銀行人員的服務銀行人員的咨詢銀行關系的維護、對購買銀保產品客戶的服務產品咨詢（電話、現場）退保服務大客戶跟蹤服務13二、一天的工作二、一天的工作五二二六銀行早會銀行早會四七七一一三三展業工具的檢查展業工具的檢查工作開展工作

7、開展與銀行人員的溝通與銀行人員的溝通銀行突發事件處理銀行突發事件處理公司夕會公司夕會工作總結工作總結1415、早會、早會1617、展業工具檢查、展業工具檢查18192021工作開展（）工作開展（）、幫助大堂經理做事；、幫助大堂經理做事；、發現客戶；、發現客戶；、與客戶交流；、與客戶交流；、出單或留下客戶信息、出單或留下客戶信息22232425與銀行人員的溝通（）與銀行人員的溝通（）26突發事件處理（）突發事件處理（）、突遇網點退保情況發生；、突遇網點退保情況發生；、客戶進行保全變更；、客戶進行保全變更；、銀行發生特殊事件、銀行發生特殊事件27帶齊裝備凱旋歸帶齊裝備凱旋歸2829公司夕會（）公司夕會（）、產品學習；、產品學習；、經驗分享；、經驗分享；、業績追蹤、業績追蹤303132工作總結（）工作總結（）、當天業績情況登記；、當天業績情況登記；、開口量本的填寫與整理；、開口量本的填寫與整理；、今日工作的得失；、今日工作的得失；、次日的工作計劃、次日的工作計劃33早起鳥兒有蟲吃