1、、判斷題（1 對 2 錯 ）（訪1.在個人/家庭資產負債表中，提前償還房貸不能使凈資產值上升。（訪2.客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望是理財目標。（訪3在通貨膨脹條件下，固定利率資產貶值。（訪4.對于現金流量表的分析可以作為估計未來收入支出的基礎。（為5.客戶負債中起止年限35年的為中期負債。（為6.定期存款屬于個人資產負債表中流動資產。（為7.不同的理財計劃有著不同的收益率給出形式，商業銀行個人理財計劃常用收益率形式只有最低收益率。（1 8.客戶和某商業銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃,則該銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益。（為9.對未來生活預期屬于判斷性信息。（

2、2 10.境內外資銀行推出的指數型外匯個人理財產品適合有較高流動性需求的個人投資者購買。（訪11.在客戶信息收集方法中，采用數據調查表屬于初級信息收集方法。（為12.個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（2 13.目前，證券公司的個人理財服務形式主要以代客進行投資操作為主。（ 214.客戶提出理財的要求主要希望財務狀況的增值。44 股票投資的收益等于股利所得。 2、單選題 :14道,每道3分,總分421. 如果個人銀行理財產品執行的是固定利率，當物價上漲率（B 銀行理財產品的稅后收益率時，個人投資者產生實際損失。A、低于 B、超過 C、等于 D、沒有關系2. （ A

3、 ）是個人理財最基礎的理論。A、生命周期理論B、資產組合理論C、資本資產定價理論D、期權定價理論3. （ A 最早提出了貼現現金流量的概念。A、威廉姆斯 B、夏普 C、馬科維茨 D、莫迪利亞尼4. 生命周期理論認為，人們更加偏好什么樣的消費模式？（CA、年輕時多消費，年老時少消費B、年輕時少消費，年老時多消費C、消費水平在人的一生中保持相當的平穩D、每個人的愛好不同，沒有統一的模式5. （ B 屬于客戶財務信息。A、投資偏好 B、收支狀況C、風險承受能力 D、年齡6. 客戶談話的風格相當個性話，在性格特征模型中，該客戶是（B 。A、完美主義者B、創造主義者C、歡欣主義者D、挑戰主義者7. “我

4、不希望在我的投資計劃中采用股票投資”是（B 信息類型。A、事實性 B、判斷性C、推論性D、財務信息8. 個人理財的理論基礎來自于（ B 。A、經濟學 B、現代理財學C、金融市場學D、投資學9. 銀行的理財產品與一般物質經營企業的產品的根本區別，就在于銀行個人理財產品本質上是一種（D 。A、貨幣儲蓄 B、銀行轉帳C、銀行咨詢 D、服務10. 某投資者購買了 50000 美元利率掛鉤外匯結構性理財產品 （一年按 360 天計算 ），該理財產品與 LIBOR 掛鉤，協議規定， 當 LIBOR 處于 2一 275區間時。 給予高收益率 6；若任何一天 LIBOR 超出 2一 275區間， 則按低收益率

5、 2 計算。若實際一年中 LIBOR 在 2-275區間為 90 天，則該產品投資者的收益為（ B 美元。A、750 B、 1500 C、 2500 D、 300011. 商談中的大忌不包括（ B 。A、打斷別人的話B、向對方表明誠意 C、抓住對方過失攻擊對方D、說法太多12. 個人資產負債表中的資產價值是按（B 計算的。A、購置價 B、當前市場價格C、平均購置價D、視情況而定13. 個人理財的核心是根據理財者的資產狀況與風險（D 來實現需求與目標。A、狀況 B、大小 C、預測 D、偏好14. 以下屬于開放式問題的是（ B 。A 、要不要在資產組合中加入 XX 股票？B、行在上周又上調存款準備

6、金了，對此您怎么看？C、能否告訴我您的年齡？D、打算到50歲再開始規劃退休，這會不會太遲了？三、多選題 :10道,每道 3分,總分 30多選題:10 道,每道 3分,總分 301. 以下有關個人 /家庭資產負債的論述正確的是（CD ）。A、折舊性資產的價值一般隨著其使用年限的增加而降低。B、凈資產金額很大，可能意味著客戶的部分資產并未得到充分利用。C、對于那些債務關系已經形成，但客戶尚未收到正式的付賬通知的，不應計入負債項目中。D、理想的凈資產持有量應根據客戶的實際情況而定。2. 目前我國商業銀行個人理財的基本業務包括： （ABCD ）。A、 基金 B、人民幣理財產品C、外匯理財產品D、卡類理

7、財產品3. 一般情況下，在經濟增長放緩，處于衰退同期時，個人和家庭不采取的措施包括（ABCD）.A 、減持固定收益類產品 .B、買入對周期波動敏感的行業的資產C、增加股票，房產等資產的配置.D 、減少防御性低收益資產4. 在制定理財規劃時，理財師通常需要對家庭的資產負債情況進行分析，下列（ CD ）屬于流動負債。A、汽車貸款 B、教育貸款 C、信用卡貸款 D、消費貸款5. 將金融產品以某種標準進行通常狀況下的排序。則下列說法不正確的是（ABC）。A、按金融產品的風險由大到小排序為：衍生品、股票、儲蓄產品、可轉換債券B、按金融產品的流動性由大到小排序為：國庫券、定期存款、大額可轉讓存單C、按金融

8、產品的收益率由大到小排序為：外幣理財計劃、期貨、儲蓄產品D 、按金融產品的利率由大到小排序為：定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款6. 不同的理財計劃有著不同的收益率給出形式，下列選項中， 屬于商業銀行個人理財計劃常用收益率形式的有：（ABCD）A、固定收益率 B、最低收益率 C、預期最高收益率D、浮動收益率7. 下列對生命周期各個階段的特征的陳述正確的是（BCD）。A、當理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保守的B、銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消費資金C、處于青年發展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累D、老年養老期的客戶在理財時應當注重于資產價值的穩定性而非增

9、長性8. 在溝通前準備工作中，需要研究收集的客戶信息有（ABD）。A、客戶的個性特征，家庭情況B 、客戶目前遇到的相關問題和特殊需求C、收集與理財產品相關的資料D、掌握與客戶興趣相關的知識9. 面對不同客戶時，下列應對技巧中恰當的是（BCD）。A、對沉默寡言的人，要設法誘使他盡可能地多說B、對優柔寡斷的人，客戶經理要掌握主動權，充滿自信地運用公關語言不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語C、對慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應該努力配合他的步調，腳踏實地地去證明、引導D、對疑心重的人，要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視10. 對個人理財的發展產生影響的外部環境主

10、要有：（ABC）。A、社會環境 B、經濟環境 C、金融環境 D、技術環境一、判斷題 :10 道,每道 3分,總分 30（訪1.萬能壽險是一種保費繳納靈活，保單的保險金額可以調整的壽險。（為2.保險公司經營個人保險理財產品的盈余主要來源于保險費的死差益、利差益和費差益。（為3.某基金的資產配置長期地維持在如下水平：股票75%，債券20%，現金5%，則基本上可以判斷，該基金是平衡性基金。（為4.與傳統的保險產品相比，現代的保險產品一定程度上降低了收益性（訪5.證券投資基金是一種間接的證券投資方式。（訪6.封閉式基金可以在證券交易所按市價買賣。（為7.保險產品具有其他投資理財工具不可替代的投資功能。

11、（為8.管理人對基金運營收益承擔投資風險（2 9.注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益的是收入型基金。（為10.保險合同當事人即參與訂立合同的主體，包括保險人和受益人。二、單選題 :10道,每道 3分,總分 301. 個人保險理財的最大特點，是將保險的（C 功能和資金增值的功能有機結合起來。A、社會管理 B、資金融通C、基本保障 D、風險管理2. 同樣用 10萬元炒股票，對于一個僅有 10 萬元養老金的退休人員和一個有數百萬資產的富翁來說，其情況是截然不同 的，這是因為各自有不同的（ A 。A、實際風險承受能力B、風險偏好 C、風險分散 D、風險認知3. 下列金融資產中，風險從低到高

12、排列的順序是（A 。A、銀行存款、國債、公司債券、股票B 、股票、公司債券、國債、銀行存款C、國債、銀行存款、股票、公司債券D、國債、銀行存款、公司債券、股票4. 在投資連接保險中，投資部分的盈虧風險由（B 承擔。A、保險人 B、被保險人 C、保險公司D、投保人5. 年金保險是一種（ B 保險產品。A、創新型人壽保險B、傳統型人壽保險C、創新型非壽險D、創新投資型保險6. 從個人證券理財產品的風險看，債券類理財產品的特有風險主要是（D 。A、政策風險 B、利率風險C、市場風險 D、違約風險7. （ B 是個人證券理財的根本作用。A、規避風險 B、獲取收益 C、流動性 D、便利性8. 保險合同條

13、款由保險人事先擬定，投保人只需填寫投保申請，由保險人確認，保險合同即成立。因此我們說保險合同 是一種（ B 合同。A、附和性 B、條件性 C、補償性D、射幸性9. 對于股債平衡型基金，股票投資配置比例的中值與債券資產的配置比例的中值之間的差異一般不超過（D 。A、10%以上 B、 10% C、 5%10% D、 5%10. 依據基金法律形式， 我國目前設立的基金為 （A 基金。A契約性 B、公司型 C、封閉式D、開放式三、多選題 :10道,每道 4分,總分 40多選題:10道,每道4分,總分 401. 債券投資的風險因素有： （ ABCD 。A、利率風險 B、通貨膨脹風險C、違約風險 D、提前

14、償付風險2. 下列關于投資型保險產品的說法，不正確的是：A 、保費中的投資保費進入儲蓄賬戶B 、保費中的投資保費由基金管理公司進行運作（ ABDC、投資保費的投資收益歸客戶所有D 、保單持有人無法獲得分紅3. 如果客戶想通過某種理財方式強迫自己儲蓄一部分錢，一般不會選擇的是（ACD 。A、財產保險 B、終身壽險C、基金D、股票4. 下列屬于人身保險的是（ ABC 。A、人壽保險B、意外傷害保險C、健康保險D、責任保險5. 下列屬于保險理財產品風險的是 （ AC）。6. 以下屬于債券和股票共有的特點說法錯誤的是A、收益率不會影響B、都屬于有價證券7. 下列（ ABC ） 能作為債券發行主體。A、

15、中央政府 B、企業組織 C、金融機構8. 下列（ ACD ）不屬于國債投資的特征。A、收益率高B、安全性高 C、免稅待遇9. 在購買保險理財產品時，要堅持的原則包括（A、轉移風險B、量力而行 C、本金安全10. （ BDE ）屬于開放式基金特點。A、基金規模不可變化AD ）。C、都是籌資手段D、都有規定的償還期限D、社會團體D、流動性強AB）。D、高額收益B 、基金價格以基金凈資產價值為計算依據C、通常在交易所交易基金單位D、可以贖回E、不限定存續期、判斷題 :8 道 ,每道 4 分,總分 32（訪1商業銀行在外匯市場中的經營活動包括代客買賣和自營業務。（為2.在外匯理財產品中，浮動收益類產品

16、是指將基礎產品如儲蓄、浮動收益產品等，與利率期權、匯率期權等相結合,并在合約中體現這種期權的復合產品。（為3.美元對日元升值10%，則日元對美元貶值 10%。（訪4.我國匯率的標價不使用間接標價法。（為5.期權費是指期權的執行價格。（訪6.個人信托選擇的客戶通常是有一定財富積累的人群。（為7.信托關系已經成立，受托人就取得了信托財產的所有權。（訪8.只要具備權利能力，即可成為受益人。、單選題 :8道,每道4分,總分 321. 個人外匯結構性存款的一個典型特征是（B 有權提前終止存款。A、存款人 B、銀行 C、代理人D、第三方2. 下列關于房地產投資信托理財產品的說法，不正確的是：（D）A、可以

17、投資于房地產抵押貸款B、收入來源包括房地產自身的增值收入C、收入來源包括房地產的租金收入D 、一般有政府財政保障3. 與商業銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務中處于優勢地位的是（ B ）。A、具有明顯私募性質的信托產品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。B、信托公司原則上可以投資基礎設施、房地產項目、股票、票據等多種實業和金融資產。C、信托公司在發行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾。D、信托公司的影響力有限，國內居民對信托產品知之甚少。4. 資金規模中等的保守型投資者，在儲蓄和信托品種的基礎上，可將（B 的資金交給銀行專業理財規劃。A、 20% B、

18、 30% C、 40% D、 50%5. 兩得寶是投資者（ A 期權。A、賣出 B、買入 C、選擇 D、組合6. 下列關于信托的說法，不正確的是： （C）A、信托財產按約定條件由受托人進行管理或處置B、委托人是信托財產的合法所有者C、信托財產的受益人只能是委托人本人D、信托目的要有可能達到或實現7. 我國個人實盤外匯買賣是（C 的買賣。A、人民幣與外幣之間B、人民幣 C、外幣與外幣之間D、外幣8. 在外匯理財產品中， （A 是指將基礎產品如儲蓄、浮動收益產品等，與利率期權、匯率期權等相結合，并在合約中體 現這種期權的復合產品。A、結構類投資工具B、浮動收益類產品C、實盤外匯買賣D、期權類產品三

19、、多選題 :6 道,每道 6 分,總分 36 多選題 :6 道,每道 6 分,總分 361. （AC）可以擔任信托受托人。A 、專業信托投資公司B 、限制行為能力自然人C、具有完全民事行為能力自然人D 、僅具有權利能力的自然人E 任何人2. 關于信托的表述中正確的是（ CD ）。A 、受托人可以是同一信托的惟一受益人B 、委托人不可成為受益人C、凡是具有簽訂合同能力的人均可成為受托人D 、受托人負有對信托財產進行分別管理的義務E、委托人負有放棄財產權的義務3. 外匯市場產生的原因包括（ ACD ）。A投機 B、央行干預C、貿易和投資 D、對沖4. 從長期來看，影響匯率走向的因素中包括（BCD

20、）。A、官方干預B、國際收支C、通貨膨脹率D、利率5. （ ABC ）屬于信托基本要素。A、信托行為 B、信托關系人C、信托目的 D、信托收益率E、信托期限6. 以下有關外匯期權交易的說法正確的是（ABC ）。A 、外匯期權的交易對象并不是貨幣本身，而是一項將來可以買賣貨幣的權利。B 、期權的買方可以根據市場情況自行決定是否執行權利。C、期權賣方承擔風險，履行買賣的義務，并收取期權費。D 、期權費一般于期權到期日一次性付清，而且不可退回。一、判斷題 :13 道,每道 3 分 ,總分 39（訪1.一般來說，市場利率上升會引起房地產市場走低.（為2.各資產收益的相關性會影響組合的預期收益，不會影響

21、組合的風險。（ 1）3.采用教育信托基金的方式能夠起到防止子女養成不良嗜好的作用。（為4某投資組合含有60%股票，20%債券，20%活期存款。這一組合最適合中年時期。 （為5.子女教育儲蓄屬于理財目標中的短期目標。（訪6.投機獲取資本利得是國內外消費者購買住宅的原因之一。（為7在我國，企業年金繳費由企業來負擔。（為8.根據教育對象不同，教育可分為義務教育和非義務教育。（為9.一個完整的退休規劃包括退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分。 （訪10.面積大小是影響房價最重要的因素。（訪11.物業管理是住房保值升值的一個重要保障，沒有好物業，也就沒有好房子。（訪12.社會保障主要指政府

22、舉辦的養老社會保險計劃和企業舉辦的補充養老保險計劃。（為13.等額本金還款法與等額本息還款法相比，前者前期還款壓力較小。二、單選題 :13 道,每道 3 分 ,總分 391. 教育儲蓄是國家規定的儲蓄項目，具有免利息稅、零存整取并以（D 方式計息。A、零存整取 B、存本取息 C、整存領取 D、整存整取20 世紀末國家財政性教育經費2. 根據我國經濟承受力和我國教育事業發展的實際需要以及參照有關國家的歷史水平，到支出占國民生產總值比例應達到（ B ，教育經費要占年度財政支出（。A 、 4%， 10% B、 4%， 15% C、 5%， 12% D、 5% ， 20%3. 目前國內各商業銀行采用的

23、住房貸款還款方式主要為等額本息還款法和（A 。4. 自（ B ）年，我國逐步建立起多層次的養老保險體系。A 、1990 年 B、1991 年 C、1992 年 D、1993 年5. 一座 200 床位的普通醫院，九年前花費785.3 萬元建成（不包括土地、動產、場地改良的成本） 。該類房地產建筑成本指數表明，自九年前至今醫院建筑成本已增長68.3%，指數調整法評估的重置成本為：AA、1321.66 萬元 B、536.36 萬員 C、248.94 萬元 D、1072.72 萬元6. 為調控房地產市場投資過熱的情況， （ B ）不屬于中國人民銀行的調控措施。A、大量發行央行票據B、降低房貸基準利率

24、C、提高存款準備金率D、提高貸款首付比例7. 一般來說，處于（D ）的投資人的理財理念是避免財富的快速流失，承擔低風險的同時獲得有保障的收益。A、少年成長期B、青年成長期C、中年穩健期D、退休養老期8. 職工個人儲蓄性養老保險是我國多層次養老保險體系的一個組成部分，是由職工自愿參加、自愿選擇經辦機構的一種（C）保險形式。A、基本 B、輔助C、補充D、主要9. 由于經營策劃失敗，造成實際投資收益低于預期收益或投資失敗，從投資管理角度看這類風險為（B ）風險。A、系統風險B、非系統風險C、不可分散風險D、財務風險10. 教育財政獨立是（ D ）教育財政的特點。A、中國 B、英國 C、日本 D、美國

25、11. 影響城市土地價格的一般因素是指對整個社會和地區的地價水平具有（C ）影響的宏觀因素。A、一般性 B、特定性 C、決定性 D、普遍性12. 按照國家對基本養老保險制度的總體思路，未來基本養老保險目標替代率為（D）。A、 28.50% B、 38.50% C、 48.50% D、 58.50%13. 為了保證客戶在將來有一個自立、尊嚴、高品質的退休生活，需從現在開始積極實施的理財規劃是（B ）。A、現金規劃B、退休養老規劃C、投資規劃D、風險管理和保險規劃三、多選題 :11道,每道 2分,總分 22多選題:11道,每道2分,總分221. 關于等額本息還款法和等額本金還款法的表述，不正確的是

26、（ACD ）。A、按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降B、按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降C、按照等額本息還款法，月供金額逐期下降D 、按照等額本金還款法，月供金額每期相等2. 下列金融服務中，（BCD ）的作用不是緩解住房支出帶來的經濟壓力A、房屋保險B、個人住房按揭貸款C、公積金貸款D、個人住房裝修貸款3. 房地產投資的優點包括 （ ABD ）。A、具有分散投資的效應B、能抵御通脹C、個性差異小，易操作D、可運用財務杠桿4. 房地產的投資方式包括： ABCDA、房地產購買B、房地產租賃C、房地產信托D、申請房地產抵押貸款5. 企業年金計劃可以給企業帶來一些好處，這些

27、好處表現在可以（ABCD ）。A、吸引人才B、為基本養老保險提供輔助性作用C、樹立企業的良好形象D、為企業帶來稅收優惠6. 下列關于退休規劃說法不正確的是（BCD）。A、計劃開始不宜太遲B 、劃期應當在五年左右C、資應當極其保守D 、對投資和風險應當相當樂觀7. 下列關于養老保險特點的說法正確的是（AC）。A、養老保險是以社會保險為手段來達到保障的目的B、養老保險費用完全由單位和個人共同承擔C、養老保險的目的是為保障老年人的基本生活需求，為其提供穩定可靠的生活來源D、養老保險是社會保險最重要的險種之一，本質上也是一種商業保險8. 子女教育投資與購房投資的不同在于（BC ）。9. 下列關于教育投

28、資策劃的說法正確的是（ABCD ）。A 、教育費用無法事先確切預測B、教育投資策劃方案要注意根據實際情況調整C、教育投資策劃要注意與子女溝通D 、在子女的不同年齡段，應選擇不用的投資產品10. 在確定子女教育目標時應該考慮的因素有（ ABCD ）。A、學校的特點 B、學費的高低 C、子女的興趣愛好 D、子女的學習能力、判斷題 :10 道,每道 3 分,總分 30（為1.商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現了理財顧問服務的專業特點。（為2.對中國境內居民的境外取得的所得，我國不征收個人所得稅。（為3.理財規劃是技術含量很高的行業，服務態度并不會直接影響理財服務水平。（為4.收藏品

29、的發行量越大，存世量也越大。（為5.根據我國的相關法律，私人收藏文物是違法的。（訪6.外籍人士在我國境內取得的保險賠款可以免征個人所得稅。（訪7.在我國現行的稅制結構中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是個人所得稅。（為8.銀行理財人員向客戶提供理財顧問服務后，客戶根據理財顧問服務來管理和運用資金所產生的權益和風險由銀行和客戶共同承擔 .（訪9.個人稅務籌劃是個人理財規劃中的一項重要內容，它是在納稅義務發生之前在法律允許的范圍之內，對納稅負擔 的低位選擇。（訪10.收藏品通常是升值性資產、單選題 :10 道，每道 3分，總分 301. 藝術品市場最早出現于經濟發達的西方，距今大約有（ B 多年

30、的歷史。A、 200 B、 250 C、 300 D、 3502. 我國古錢幣收藏的蓬勃興起是在改革開放后，文物交易的解禁首先從（A 開始。A、書畫 B、陶瓷 C、古典家具D、古錢幣3. 我國個人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是（B 。A、 5%50% B、 5%45% C、 5%40% D、 5%35%4. 標準的個人理財規劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標II、綜合理財計劃的策略整合III 、客戶關系的建立 IV 、分析客戶現行財務狀況 應為 D。A、I，III ，VI，V，IV，IIB 、III，I ，IV，V ，VI ，IIC、III，V，II，I， VI

31、，IVD、III，I，IV，II，V，VI5. （ C ）是理財規劃師較為適當的做法。A 、對自身執業經歷作修飾美化B、跟隨客戶的思路進行會談C、不就投資規劃做出收益保證D、采用誘導提問的方式進行問詢6. （ A 歷來是藝術品市場的中堅力量。A、企業投資者B、國有企業C、政府所屬有關機構7. 公司職工取得的用于購買企業國有股權的勞動分紅應按照A、工資所得后略8. 個人理財業務是建立在（B 基礎之上的銀行業務。A、法定代理關系B、委托代理關系C、存款業務關系9. 按照我國稅率的基本規定，勞務報酬所得適用的比例稅率為（ A、 5% B、 10% C、 15% D、 20%V、提出理財計劃VI、執行

32、和監控理財計劃。正確的次序D、私人收藏家_A_ 項目征收個人所得稅。D、貸款業務關系D 。10.根據我國有關規定，下列征收個人所得稅的是（C ）。A、 國債利息B、保險賠款C、中國鐵路建設債券D、教育儲蓄存款利息三、多選題:10道，每道4分，總分40多選題:10道，每道4分總分401. 我國個人所得稅采用的稅率形式有（AD ）。A比例稅率B、全額累進稅率C、超率累進稅率D、超額累進稅率E、定額稅率2世界公認的效益最好的三大投資項目包括（ACD ）。A、金融證券投資B、房地產投資C、保險理財產品投資D、藝術品投資3. 以下屬于藝術品投資特點的是（AB）.A、風險小 B、不受政治的影響C、收益大D

33、、流通性好4. 從業人員的以下行為 與信息保密準則的精神發生沖突的是（BCD）oA、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露C、與本機構同事談論客戶的社會地位D、將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構5. 稅收規則應當遵循的原則是（ABCD ）。A、綜合性原則B、規劃性原則C、規劃性原則D、合法性原則6. 以下國內機構中可以提供理財服務的是（ABC）.A、基金公司B、保險公司C、信托公司D、律師事務所7. 下列（BCD ）不可以作為合理稅收籌劃方法。A、充分利用費用扣除規定B、用發票沖抵費用C、以多人名義分領勞務報酬D、量采用現金交易8

34、以下屬于個人 傢庭資產項目的是（ABCD ）。A、收藏品 B、接受別人的禮品C、按揭房產D、應稅債券9. 對理財顧問服務的理解不恰當的是（BC ）oA、在了解客戶的財務狀況之后，所給岀的投資建議會更適合客戶個人的情況B、財務規劃是理財顧問服務的核心內容C、為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品D、分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵10. 下列稅收種類中，納稅主體包括自然人的是（ABC ）oA、財產稅類B、資源稅類C、行為稅類D、關稅增加：1、下列關于理財目標對應正確的有（ AB ）oA 休假一短期目標B 建立退休基金-長期目標 C 參加人壽保險-短期目標 啟Do動個人生意-短期目標2、外匯理財產品按照產品設計思路和運用金融工具的不同，可以分為（ABCD ）A 個人外匯存款類 B 實盤操作類 C 浮動收益類D 結構投資類3、下列關于我國企業補充養老保險說法不正確的是（ AC ）oA.由國家統一立法，強制實施B 所需資金可從企業自有資金中的獎勵、福利基金內提取C 企業補充養老保險不需要稅收優惠D .與企業經濟效益有關4、個人