1、1第一章 培訓課程簡介第二章 名詞解釋和主要術語第三章 業務分類及業務流程第四章 業務規則第五章 常見問題第六章 參考資料第七章 課后作業2第一章 培訓課程簡介3 三方存管產生的背景三方存管產生的背景 三方存管的概念三方存管的概念 三方存管的賬戶結構三方存管的賬戶結構 三方存管的業務流程三方存管的業務流程4第二章 名詞解釋和主要術語56業務類型業務類型特點特點交易主體交易主體優點優點缺點缺點現狀現狀銀證通銀行托管資金可通過銀行進行股票交易銀行活期存折/卡資金安全影響證券公司傭金分成已停辦銀證轉賬證券公司托管資金和股票證券公司賬戶保障證券公司傭金分成轉賬時間受證券公司營業時間 限制；資金不安全，

2、易被挪用美元，港幣仍在使用三方存管證券公司托管股票，銀行存管資金證券公司帳戶保障證券公司傭金分成；客戶資金安全轉賬時間受證券公司營業時間限制人民幣全面推廣7 什么是第三方存管制度？什么是第三方存管制度？ 廣意三方（投資者、證券公司、銀行） 狹意三方 證券資金交易臺賬 交易資金結算賬戶 銀行結算賬戶 證券公司職責 證券交易 清算交收和股份管理 交易結算資金明細賬 存管銀行職責 出納 保管證券公司證券公司投資者投資者銀行銀行證券資金證券資金交易臺賬交易臺賬交易資交易資金結算金結算賬戶賬戶銀行結銀行結算賬戶算賬戶8 什么是存管銀行？什么是存管銀行？ 證券公司及其客戶的委托 提供客戶交易結算資金存管服

3、務的商業銀行。and so on.9交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶1證券資金臺賬證券資金臺賬1銀銀行行結結算算賬戶賬戶1我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行 股票、基金、債券、權證啥都有！有錢就存我這吧So easy，再也不擔心我的資金被挪用了！交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶2證券資金臺賬證券資金臺賬2銀銀行行結結算算賬戶賬戶2交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶3證券資金臺賬證券資金臺賬3銀銀行行結結算算賬戶賬戶3.交易交易結結算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶銀證轉賬10第三章 業務分類及業務流程11業務分類業務分類賬戶類存管開戶存管簽約資料修改存管銷

4、戶預約開戶變更賬號查詢類查詢券商端余額查詢銀行端余額轉賬類證券轉銀行銀行轉證券銷戶結息風險控制類轉賬沖正轉賬重發通訊類簽到簽退密鑰同步日切文件就緒通知12 日間業務日間業務 開銷戶業務、轉賬類業務、賬戶類調整 日終業務日終業務 日間轉賬明細對賬、日終交易資金結算交收13 開戶流程 銀證轉帳流程 風險控制類流程 撤銷存管銀行 客戶資料變更 業務信息查詢 三方存管調整14 開戶流程開戶流程 三方存管開戶（券商發起） 三方存管開戶（券商發起） 三方存管簽約（券商發起或銀行發起） 三方存管簽約開戶（券商發起） 預約開戶（銀行發起） 預約開戶 預約激活 預約取消15交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬

5、戶證券資金臺賬證券資金臺賬銀銀行行結結算算賬戶賬戶我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交易交易結結算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶存管開戶存管開戶存管簽約存管簽約簽約開戶簽約開戶預約開戶預約開戶預約激活預約激活16銀證轉賬流程銀證轉賬流程 銀行轉證券 證券轉銀行交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶1證券資金臺賬證券資金臺賬1銀銀行行結結算算賬戶賬戶1我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶2證券資金臺賬證券資金臺賬2銀銀行行結結算算賬戶賬戶2交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶3證券資金臺賬證券資金臺賬3銀銀行行結結算算賬

6、戶賬戶3.交易交易結結算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶銀證轉賬17 風險控制類流程風險控制類流程 轉賬重發 定義：對當日已報流水重新發請求 適用：轉賬請求流水沒有收到應答 非所有銀行都支持該業務 轉賬沖正 定義：一筆正交易的反交易 適用：超時無回應或其他原因交易不正確 防止產生單邊賬 非所有銀行都支持該業務單邊賬單邊賬18 撤銷存管銀行流程撤銷存管銀行流程 結息歸本 銷戶結息通知（券商發起） 銀證轉賬（證券轉銀行） 存管銷戶（當日有轉賬流水，不允許銷戶）交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶證券資金臺賬證券資金臺賬銀銀行行結結算算賬戶賬戶我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交

7、易交易結結算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶我要結息我要銷戶19 客戶資料變更流程客戶資料變更流程 三方存管資料修改 客戶資料包括姓名、證件類型、證件號碼 作用：同步證券資金臺賬與交易資金結算賬戶的客戶資料 影響：許多業務都需校驗客戶資料 注意：此功能不能修改銀行結算賬戶的資料20 業務信息查詢流程業務信息查詢流程 三方存管查銀行余額 券商發起，查詢銀行結算賬戶資金余額。 三方存管查詢券商余額 銀行發起，查詢證券資金交易臺賬余額我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行我查查我銀行有多少錢你有￥1724.00元我的證券賬戶有多少錢呀？你有￥12345678呢21 三方存管調整流程三方存

8、管調整流程 調整內容：資金、賬戶 調整方式：單邊調整、雙邊調整 調整原因：證券交易資金臺賬與交易結算資金管理賬戶資金或賬戶狀態不一致 相關業務：三方存管差錯調整，三方存管賬戶調整，三方存管賬戶回退單邊賬單邊賬通訊故障通訊故障22 清算前對帳流程清算前對帳流程 清算后交收劃付流程清算后交收劃付流程23 清算前對賬清算前對賬 內容：日間轉賬流水 目的：券商與銀行的轉賬流水是否能一一對應 標準：以銀行在轉賬流水為準 措施：對賬有誤時，基于銀行轉賬流水，調整券商轉賬流水24 清算清算前對賬前對賬流程流程券商轉賬流水轉賬流水總部通訊機導總部通訊機導入存管平臺入存管平臺銀行對賬流水對賬流水銀行通訊機導銀行

9、通訊機導入存管平臺入存管平臺銀行通訊機對賬銀行通訊機對賬券商調券商調賬賬結果結果是否正確是否正確否對賬結束對賬結束是25 清算后交收劃付清算后交收劃付 內容：清算交收資金流水 目的：完成結算資金與登記公司的交收劃付 標準：以券商清算交收資金流水為準 措施：由銀行調整26清算后發送交收文件流程清算后發送交收文件流程券商導出清算流水總部通訊機導入存管平臺各銀行通訊機生成銀行清算文件通過其他平臺發給銀行銀行清算完成后，可查詢清算結果27第四章 業務規則28 資金流資金流 客戶銀行存取款 客戶銀證轉賬 季度結息 一級法人資金交收 清算交收劃付清算交收劃付 賬戶利息記付賬戶利息記付 券商利息差29客戶交

10、易結算資金客戶交易結算資金匯總賬戶匯總賬戶客戶交易結算資金客戶交易結算資金匯總賬戶匯總賬戶客戶客戶銀行結算賬戶銀行結算賬戶客戶客戶銀行結算賬戶銀行結算賬戶法人資金交收法人資金交收過渡賬戶過渡賬戶結算備付金賬戶結算備付金賬戶登記結算公司登記結算公司指定交收銀行指定交收銀行結算賬戶結算賬戶場場外交收主體外交收主體自有資金專自有資金專用存款賬戶用存款賬戶自有資金專自有資金專用存款賬戶用存款賬戶主辦存管銀行存管銀行A客戶存款客戶存款客戶取款客戶取款銀證轉賬 存入銀證轉賬 存入銀證轉賬 支取銀證轉賬 支取 客戶 銷戶結息 客戶 銷戶結息買入證券資金流買入證券資金流賣出證券資金流賣出證券資金流一級法人資金

11、交收30客戶下單成交回報證券公司證券公司交易系統交易系統驗資驗券客戶i證券賬戶客戶i證券資金臺賬證券公司清算平臺交易所交易所交易報盤成交回報登記結算公司結算備付金賬戶場外交收主體客戶i交易結算資金管理賬戶客戶交易結算資金匯總賬戶 客戶交易結算資金匯總賬戶清算交收數據交收資金劃撥資金交收指令資金交收指令交易清算交易清算客戶交收資金劃撥客戶交收資金劃撥存管銀行存管銀行A清算交收主辦存管銀行主辦存管銀行法人資金交收過渡賬戶31交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶1證券資金臺賬證券資金臺賬1銀銀行行結結算算賬戶賬戶1我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交易交易結結算算資資金管理金管理賬

12、戶賬戶2證券資金臺賬證券資金臺賬2銀銀行行結結算算賬戶賬戶2交易交易結結算算資資金管理金管理賬戶賬戶3證券資金臺賬證券資金臺賬3銀銀行行結結算算賬戶賬戶3.交易交易結結算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶活期活期存款利率結息活期活期存款利率結息同業同業存款利率結息同步同步活期存款利率活期存款利率 同業存款利率同業存款利率券商利息差券商利息差32第五章 常見問題33 銀證業務的發展經歷了什么階段，都有什么特點？銀證業務的發展經歷了什么階段，都有什么特點？ 三方存管中的三方是指哪三方三方存管中的三方是指哪三方( (狹義，廣義狹義，廣義) )？ 存管銀行有什么職責？存管銀行有什么職責？ 證券公司有什么職責？證券公司有什么職責？ 三方存管開戶涉及到哪些業務？（例舉至少三方存管開戶涉